Как зарабатывают на акциях деньги. Можно ли торговлей акциями зарабатывать на жизнь? Преимущества акций перед банковскими вкладами

Разговор о заработке на ценных бумагах непременно затронет фондовый рынок.

Это и есть тот торговый процесс, который передислоцировался из шумных залов фондовых бирж на Интернет-пространство. Предмет торга – ценные бумаги. Они в свою очередь делятся на несколько видов, определяющих рыночный сектор – различают рынок акций, облигаций, фьючерсов, опционов (два последних представляют собой специальные финансовые инструменты).

Как заработать на ценных бумагах? – Торговать ими, и делать это правильно, изучив стратегию рынка, его инструменты, рассчитав вероятность провала. Со временем биржа может стать тем самым доходным местом, а потом и вытеснить из жизни альтернативные, но менее эффективные, способы заработка.

Деньги можно вложить в бизнес-проект, в Сбербанк или другую организацию под более выгодный процент, в образование, а можно купить акции и заработать дивиденды. Знают об этом многие, но как это работает, насколько велики риски и сколько фактически можно получить – разбираться в этих и других сторонах трейдинга желают не все.

Есть 3 способа заработка:

На повышении: купили дешево, продали дорого;
На понижении: одалживаем акции у брокера, продаем дорого. Когда курс упадет, выкупаем их и возвращаем брокеру, а сами остаемся с прибылью;
На дивидендах.

Торговля акциями: стоит ли этим заниматься

Получение высокой прибыли – главный стимулирующий фактор. Будем честными – заработать на торговле акциями можно, и очень неплохо, но сопутствующие риски есть всегда (а где их нет – разве вы не рискуете, вкладывая деньги в банк).

Разориться и пустить «по ветру» миллионное состояние, только лишь продавая и покупая акции, невозможно. Потерять часть вложений – да, реально, но и этого не произойдет, если вы будете распоряжаться ими грамотно и по результатам большинства сделок выходить в плюс.

Прежде чем начать торги, акции придется купить. По сути, виртуальные бумажки – есть часть компании, а бывают они 2-х видов:

Обычные: имея на руках хотя бы одну такую акцию, вы можете принять участие в собрании акционеров, а также получать от предприятия дивиденды. Они отличаются высокой ликвидностью, а значит продать их проще;
Привилегированные: их обладатели не имеют права голоса, но дивиденды в этом случае будут выше.

Какие акции купить – решаете вы.

Зачем нужен брокер

Проводник в мир фондового рынка, ваш наставник и первый учитель – это брокер (вопрос квалификации и профпригодности очень важен, смотрите на стаж, отзывы). Посредник оказывает услуги по продаже/покупке ценных бумаг, а также обеспечивает новичка нужным оборудованием для ведения торгов. Через него вы получаете доступ к площадке, на которой хотели бы торговать: это может быть биржа, расположенная в любой точке планеты – в Москве, Индии, Америке, Китае, Австралии и др.

Брокер открывает вам счет на бирже (на него вы будете закидывать деньги) и тарифный план. Предоставленное программное обеспечение позволит отслеживать процессы, происходящие на торговой площадке, включая текущие котировки.

После покупки акции в депозитарии заносят 2 записи:

В компании, выпустившей ценную бумагу: теперь здесь знают, что вы являетесь акционером;
У брокера.

Конечно, брокер работает за комиссионные, которые обычно составляют какой-то процент от сделки. Как правило, это невеликие суммы – иногда вознаграждение может составлять сотые доли процента, что в итоге выливается в неплохую прибыль за посредничество. Например, при комиссии в 0,08% за акции стоимостью 3 000 руб. оплата брокеру составит всего 2,5 руб. Больше сумма – выше заработок брокера. Кстати, в их сфере также есть своя иерархия. Комиссия титулованных брокеров порой составляет миллионы долларов, но и пара акций за 3-4 тыс. руб. их вряд ли заинтересует, потому как торгуют они крупными пакетами.

Что купить?

Здесь нужен свой подход. Многие при выборе акций опираются на мнение экспертов. Если нет корочки финансового учреждения, можно покупать акции, тыча пальцем в небо, т.е., на удачу, полагаясь на интуицию (так делают новички). Использовать собственные аналитические способности и профессиональные навыки куда интереснее и продуктивнее, но для этого необходимо, как минимум, специальное образование. Если вы решили сделать торговлю ценными бумагами основным занятием, рекомендуем проштудировать фундаментальный, технический анализ и опираться на профессиональные знания. Вместо обычного календаря теперь придется отслеживать экономический и быть в курсе последних новостей.

У способа заработка на вложениях в акции есть свои плюсы и минусы.

Вкладывать можно любые суммы, даже самые маленькие;
Можно получить реально высокую прибыль;
Всегда есть перспектива роста: если на банковском вкладе вы получите ровно столько, сколько заявлено программой, то здесь дивиденды не ограничиваются каким-то лимитом.

Высокий риск: минус относительный, потому что при наличии специальных знаний и богатой практики риск сводится к минимуму;
Комиссия брокеру: она начисляется в любом случае, проиграли вы или заработали, хотя суммы комиссионных несущественные.

Самые прибыльные акции (на август 2015 г.)

Перспективными считаются акции с высокой ликвидностью.

Такие бумаги всегда в цене, их можно быстро продать, а значит приобретение сопряжено с минимальной долей риска.

Компания	Вид акций	Прибыль, %
ЧМК, Челябинский металлургический комбинат	Обычные (об.)	389,76
ОМЗ, Объединенные машиностроительные заводы	Привилегированные (п.)	314,63
Дагестанская ЭСК	Об.	243,34
Банк Возрождение	П.	222,38
Объединенная авиастроительная корпорация	Об.	206,01
Группа Разгуляй	Об.	165,28
Мечел	П.	156,02
Полюс Золото	Об.	142,88
Мечел	Об.	141,85
Новороссийский морской торговый порт	Об.	131,02

Как заработать на облигациях

Облигация также относится к ценным бумагам, но в отличие от акции – это срочный вид вклада. Вы покупаете облигации, а потом получаете от эмитента ее номинальную стоимость плюс прибыль в оговоренные договором сроки.

Различают несколько видов облигаций:

С фиксированной процентной ставкой;
С переменной процентной ставкой;
Корпоративные;
Государственные (муниципальные).

Инвестировать в этот вид ценных бумаг следует с осторожностью, учитывая их особенный характер. Облигация – это долг: эмитента инвестору. Схема выглядит примерно так: компания, правительство или муниципальный орган выпускает облигации. Цель –их продажа и вложение полученных средств в специальные проекты или направление на другие нужды. В конце срока действия облигации инвестор получает обратно свои деньги и проценты. Так происходит погашение облигации и выполнение обязательств.

Торговля облигациями в некотором роде даже выгоднее, чем покупка и продажа акций. Опираясь на аналитические данные, полученные в результате отслеживания рынка ценных бумаг, рынок облигаций показывает лучшую динамику и более высокую эффективность. Конечно, так бывает не всегда, но были в истории определенные временные промежутки, когда рынок облигаций стоил дороже «конкурента». Так происходило, например, в 2000-2002 годах в США, хотя уже спустя год рынок акций отыграл позиции.

Торговать облигациями более рискованно, чем держать деньги в банке на депозитном счете. Казалось бы, чем вы рискуете, вкладывая определенную сумму на конкретный срок, да еще получая от противной стороны обязательства по возврату денег с процентами (этот вид ценных бумаг иначе называют финансовым инструментом с фиксированным доходом). Несмотря на видимое отсутствие рисков, они все же есть, потому что, как показывает практика, результат такой сделки не всегда бывает положительным.

Что такте фьючерсы и как на них заработать

Фьючерс и опцион – термины из профессионального сленга трейдеров. Оба относятся к производным бумагам (деривативам). Некоторые профи торгуют ими – почему?

Фьючерс – это бумага-контракт. Его заключают покупатель и поставщик, обозначая фиксированную цену, но на отложенную сделку. По условиям контракта одна сторона гарантирует продажу товара, а другая – его покупку в запланированные сроки. Сделки, в которых фигурируют фьючерсы, очень схожи с торговлей на рынке Форекс, но со своими особенностями: на Forex не существует определенного временного периода, в течение которого валютная пара должна быть закрыта. Торгуя фьючерсами, ваши обязательства тесно привязаны к конкретной дате – за этим параметром придется следить особенно строго.

Еще один финансовый инструмент – это опцион. Его держатель получает право осуществить сделку купли/продажи актива в конкретный срок, по назначенной цене. Торговля опционами также осуществляется на контрактной основе.

Различают 2 основных вида опционов:

Put-опционы: сделки по продаже;
Call-опционы: сделки по покупке.

Этот вид ценных бумаг также классифицируют по срокам реализации:

Американские: может быть реализован в любой срок;
Европейские: реализуется только в последний день условленного срока;
Квази-американский: заранее назначается любая дата до истечения срока действия опциона.

Применять этот финансовый инструмент можно на разных рынках. От этого зависит их тип, например, фондовый опцион предполагает торговлю акциями, активом валютного опциона является валюта, товарного – конкретные товары и т.д. Заработать в этом рыночном секторе можно в обе стороны – на put или на call опционах. Какими именно активами торговать – выбирает трейдер.

Всем доброго времени суток!

О том, , мы будем говорить в сегодняшней статье. Ведь если деньги просто лежат, они теряют свою стоимость. В особенности это актуально для рубля.

Именно поэтому, финансово подкованные люди не держат сбережения под матрасом или в чулках, а инвестируют их в прибыльные активы. Самый простой и эффективный способ инвестировать свои средства — это акции.

В развитых странах, люди живут не только на приличное жалование. Свободные деньги они вкладывают в разные инструменты. Это могут быть акции, облигации, фьючерсы и т. д.

Конечно, это намного сложнее, нежели просто положить их банк, однако это гораздо прибыльнее. На депозитах можно получить очень маленький процент. В лучшем случае он покроет инфляцию и сохранит стоимость ваших денег, но и такое редкость.

Для нашей страны экономическая нестабильность обычное дело. Курс национальной валюты может легко обвалиться и покупательская способность рубля резко снизится. Поэтому держать деньги в банке — небезопасно.

В отличие от процентов депозитных счетов, акции стремятся к росту. Естественно, многие позиции падают в определенный период времени, однако внутренние события страны, никак не сказываются на международных и иностранных компаниях.

Приобретение бумаг дает ряд преимуществ:

вы получаете долю в фирме и часть ее прибыли;
прибыль можно получить не только из-за роста стоимости, но также с дивидендов;
экономика страны никак не влияет на дела компаний;
прибыль от торгов никак не ограничена;
рынок всегда стремится к росту;
это простой и действенный способ получать прибыль со своих сбережений;
вы самостоятельно управляете своими рисками;
чтобы выйти на биржу, не нужен большой капитал. Для этого хватит ₽5-10 тыс.

Данный вид вложений очень привлекателен, но стоит помнить, что быстрых денег вы не увидите. Это долгосрочные вложения. Если деньги могут понадобиться срочно, инвестировать их не стоит. Вкладывать нужно излишки, которые никак не скажутся на вашем уровне жизни.

Заработок на бирже — это не очень сложное дело. Специального образования не требуется, а заниматься этим могут даже студенты. За пару недель можно освоить почти все нюансы торгов.

Если у вас нет времени постигать азы биржевого дела, свои деньги можно доверить профессионалам. Они будут управлять вашим капиталом, и брать за это комиссионные.

Сложность лишь в том, что найти хорошего специалиста очень непросто. В интернете очень много мошеннических проектов, которые просто собирают с людей деньги и закрываются.

Инвестировав деньги в бумаги, готовьтесь к долгому ожиданию. За пару месяцев заработать миллион не получится. Но уже через год, вы вполне можете рассчитывать, что ваша сумма удвоится. Размер прибыли ничем не ограничивается. Он зависит от вашего капитала и стратегии торгов.

Как происходит заработок?

Акции покупаются для того, чтобы выручить с них прибыль. Это можно сделать двумя способами:

получать дивиденды;
продать их дороже, чем вы их купили.

Дивиденды выплачивают далеко не все организации. Небольшие компании вряд ли будут что-то платить акционерам.

Впрочем, вложения в большие компании тоже не гарантируют вам огромной прибыли в виде дивидендов. Так, например, Мегафон выплатил в прошлом году дивидендов на сумму ₽20 млрд.
В пересчете на одну акцию — это ₽60. Если у вас есть 100 акций, то вы получите всего ₽6 тыс. за год. Это значит, что для заработка с дивидендов, у вас должно быть очень много акций. А это большие деньги.

Помимо этого, размер дивидендов никак не зависит от стоимости акций. Суммы выплат определяются советом директоров, а также уставом, где прописан порядок выплат.

Дивиденды связаны с прибылью компании. На них могут рассчитывать те акционеры, которые приобрели бумаги до определенной даты. Когда она объявляется, стоимость акций резко поднимается, так что приобрести их перед самыми выплатами будет проблематично.

Гораздо больше можно получить на разнице курсов. Однако тут есть очень много нюансов, влияющих на стоимость акций:

ликвидность актива;
сведения о выплате дивидендов;
прибыль компании;
обстановка на рынке;
настроения трейдеров;
финансовое положение компании;
заявления компании и новости.

Чтобы попасть на биржу, нужно завести брокерский счет. Брокер — это посредник между вашим капиталом и рынком. Он может предоставить не только доступ к различным инструментам, но также консультации и услуги доверительного управления.

Для самостоятельной торговли, придется потратить довольно много времени на обучение. Потребуется прочесть множество книг и статей, чтобы понять суть работы биржи и как на ней заработать.

Сразу стоит отметить, что если вы относитесь к торгам, как к игре, вы потеряете все деньги. Биржевая торговля — это серьезная работа, не прощающая ошибок и требующая от инвестора полной сосредоточенности и внимательности.

Инструкция по покупке и продаже ценных бумаг

Есть несколько правил торговли, следуя которым, можно сократить риски и увеличить прибыль.

Шаг 1. Оценка ресурсов и определение стратегии

Чтобы зарабатывать на бирже, не нужно быть миллионером. Есть брокеры, открывающие счет от ₽3 тыс. Такая сумма вряд ли даст большой заработок, но вы хотя бы научитесь торговать.

Стратегии формируются из соотношений риска и времени:

краткосрочные;
среднесрочные;
долгосрочные.

Так как общая тенденция рынка — это рост, риски уменьшаются пропорционально сроку действия инвестиций.

Грамотные и дальновидные трейдеры вкладывают деньги на 1 — 5 лет. Они не переживают о движениях курса. Их интересует только конечная цель. При правильной организации своего инвестиционного портфеля, результат всегда будет положительным.

Шаг 2. Выбор брокера

Брокер — это специализированная организация, имеющая лицензию и необходимый функционал биржевых торгов. Через эту компанию вы можете покупать бумаги, снимать прибыль, платить налоги и т. д.

Найти список брокеров можно на сайте ЦБ. Отношения регулируются договором. Он оформляется в офисе компании или через сайт. Перед тем, как подписать бумаги, ознакомьтесь с соглашением.

Удобнее всего, торговать в интернете. Брокер откроет для вас счет в своей системе. Его и нужно будет пополнять для работы. Вы сможете установить себе ПО для торговли. Иногда этого может и не потребоваться. Часто все операции можно проводить прямо на сайте.

Шаг 3. Покупка и продажа акций

Перед тем, как приступать к реальной торговле, рекомендуется попробовать свои силы на демо-счете. Это поможет вам сориентироваться на рынке и понять, как он работает. Однако помните, что с настоящими деньгами работать намного сложнее.

Реальная торговля потребует от вас знаний и большого опыта , так что на мгновенный успех рассчитывать не стоит. Никогда не слушайте советов знакомых или родственников, которые ничего не понимают в торговле.

Вкладывайте свои деньги правильно. Читайте опытных инвесторов. Их мнение очень ценно и может подсказать вам, как действовать. Основную часть средств стоит вложить в большие надежные компании, меньшую половину распределите между перспективными проектами в сфере технологий и IT.

Регулярно оценивайте свой инвестиционный портфель. При достижении нужной цены, продавайте активы и забирайте свою прибыль. Ее можно вывести или вложить в другие бумаги.

В каких ситуациях не стоит продавать акции?

Эти советы будут особенно полезны новичкам, многие из которых спешат продать актив, если он немного падает. На деле это может быть небольшой откат, после которого начнется серьезный рост.

Есть ситуации, когда очень хочется продать активы, но делать этого не следует:

Срочно нужны деньги . Инвестировать следует только свободные средства. Не надо вкладывать деньги, которые могут потребоваться вам для жизни.
Больше не хочется ждать . Хороший инвестор умеет ждать и следует своему плану. Действуя грамотно и не спеша, вы добьетесь максимальной прибыли.
Акции быстро растут . Желание быстрого обогащения не принесет вам хороших денег. Скорое избавление от актива, свойственно новичкам. Опытные трейдеры понимают, что если цена растет, тенденция продлится какое-то время. Выходить из рынка можно только тогда, когда цена достигнет пика.
Плохие новости . ТВ, журналы и прочие источники, пугают трейдеров. Анализировать новости конечно полезно. Но это должны быть достоверные источники, чьи данные соответствуют событиям на рынке.

В какие акции вкладывать деньги?

Инвестировать средства нужно в те бумаги , которые имеют потенциал к росту. В первую очередь это акции компаний, не имеющих большой конкуренции в отраслях. Долгосрочные вложения в такие активы обязательно принесут прибыль.

Увеличить капитал в несколько раз, с помощью таких вложений не получится. Рост составит не более 30-40% за пару лет.

Серьезное увеличение капитала возможно при вложениях в перспективные проекты и стартапы, которые могут выстрелить. Однако тут есть другая проблема. Молодые компании могут легко разориться.

Именно поэтому, следует грамотно распределять свои инвестиции. Диверсификация поможет вам избежать больших потерь и гарантированно получить прибыль.

Сколько получится заработать на акциях?

Сумма заработка зависит от вашего капитала и поведения бумаг. Для некоторых, рост в 10-15%, будет равен прибыли в несколько миллионов.

Акции являются доходным инструментом. Однако в сравнении с облигациями, банковскими счетами и драгметаллами, они более рискованны. Тем не менее при правильном подходе, они являются очень эффективным способом увеличения капитала.

Данный вид заработка не подходит людям, которые не могут контролировать свои эмоции. Тут нужно четко следовать плану и действовать согласно ситуации.

Заключение

Получать прибыль, торгуя не бирже, сложнее, чем держать деньги под подушкой или в банке, но гораздо выгоднее и проще, чем работать менеджером.

На бирже никто не даст вам гарантий и фиксированной прибыли. Вы сами решаете, сколько заработать и сами оцениваете свои риски. Научившись зарабатывать самостоятельно, вы заставите свои деньги работать на вас и сможете улучшить свое финансовое положение.

С Уважением, Александр Гаврин.

Состояние американца Уоррена Баффета составило более 44 млрд долларов США в начале марта 2012 года. Он входит в тройку самых богатых людей планеты по данным ежедневного рейтинга миллиардеров агентства Bloomberg. Господин Баффет, знаменитый инвестиционный гуру и чудак, заработал миллиарды на рынке акций. Инвестор начал свою блестящую карьеру, имея несколько тысяч долларов в кармане. Легендарный путь «Оракула из Омахи» наглядно показывает перспективность и выгоды инвестирования в акции.

Что такое акции? Почему они являются выгодным инвестиционным инструментом? Акция – это ценная бумага, которая фиксирует право собственности на долю в предприятии. Держатель акции становится совладельцем компании, которая ее выпустила. Акционер имеет право на получение части прибыли организации. Она распределяется в виде дивидендов между всеми инвесторами пропорционально количеству акций предприятия в их собственности.

Держатель акций получает регулярный доход, если компания работает успешно и выплачивает дивиденды. Также акционер может заработать на росте стоимости ценных бумаг. Он должен продать свою долю в предприятии для этого. Разница между ценой покупки и продажи становится прибылью инвестора.

Инвестиции в акции защищают капитал от инфляции и девальвации валюты в долгосрочной перспективе. Как это реализуется на практике?

Рис. 1. Рост стоимости акций малых и крупных американских компаний и инструментов с фиксированной доходностью в сравнении с инфляцией в долгосрочной перспективе (по данным Investor.ru)

Рост цен на товары и услуги, или инфляция, вызывает падение стоимости денег. Производители товаров и услуг повышают отпускные цены на свою продукцию, что увеличивает их доход. Стоимость акций предприятий-производителей растет пропорционально увеличению цен на продукцию, защищая капитал акционера от инфляции. Компании-экспортеры продают свои товары за иностранную валюту. Это гарантирует держателям ценных бумаг защиту от курсовых потерь.

Успешное развитие предприятия и рост экономики обеспечивают его владельцам дополнительную прибыль.

Как инвестировать в акции

Покупка и продажа ценных бумаг чаще всего осуществляется на организованных торговых площадках, или биржах. Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) является крупнейшей в мире площадкой для торговли акциями. Объединенная биржа ММВБ-РТС удерживает лидерство в России.

Самостоятельная покупка акций, институты совместного инвестирования и интернет-трейдинг являются наиболее распространенными и удобными способами приобретения ценных бумаг.

Самостоятельная покупка

Каждый человек может приобрести акции той или иной компании, если они обращаются на бирже. Инвестор покупает бумаги отдельных предприятий, в перспективность которых он верит. Предприниматель рассчитывает на рост их курсовой стоимости, а также на получение дивидендов.

Рис. 2. Рост стоимости акций ОАО «Роснефть» с середины октября 2011 по середину марта 2012 года

Например, акции ОАО «Роснефть» подорожали на 33,91% с середины октября 2011 по середину марта 2012 года. Вложение 10 000 рублей в эти бумаги принесло бы инвестору 3391 рубль дохода за пять месяцев. Хороший результат за короткий промежуток времени, не так ли?

Стоимость акций может падать из-за неудачной работы компании или общего экономического спада. Бумаги ОАО «Роснефть» подешевели на 52,44% с марта по декабрь 2008 года.

Инвесторы покупают акции нескольких компаний одновременно, чтобы частично защититься от возможных неудачных результатов работы одного предприятия. Они формируют так называемый инвестиционный портфель, который позволяет диверсифицировать (распределить) риски. Диверсификация не защищает акционера от убытков при общем экономическом или рыночном спаде.

Предприниматель лично выбирает наиболее перспективные ценные бумаги при самостоятельной покупке акций. Сертифицированные торговцы, или брокеры, обеспечивают техническую сторону сделки.

Институты совместного инвестирования

Институты совместного инвестирования (ИСИ) позволяют предпринимателю делегировать ответственность за выбор акций профессиональному управляющему. Инвестор получает возможность приобрести портфель, состоящий из десятков и даже сотен ценных бумаг, если он вкладывает средства в рынок акций через институты совместного инвестирования. Самостоятельная покупка аналогичного количества бумаг требует больших капиталовложений. Человек может стать участником ИСИ, вложив в фонд всего лишь несколько тысяч рублей.

Инвестиционные фонды являются объединениями инвесторов, которые приобретают ценные бумаги совместно. Они получают прибыль от работы фонда пропорционально сумме вложенных средств. Профессиональные управляющие компании осуществляют технические и юридические действия, необходимые для функционирования института совместного инвестирования. Также они управляют деньгами участников, выбирая привлекательные акции и хорошее время для их покупки. Управляющая компания заинтересована в успехе ИСИ, так как ее вознаграждение частично зависит от результатов деятельности фонда.

Удачная работа инвестиционного фонда приносит инвесторам прибыль, сопоставимую с вложениями в отдельные акции.

Рис. 3. Доходность инвестиционного фонда ТД – Добрыня Никитич с сентября 2005 по сентябрь 2007 года

Доходность инвестиционного фонда компании Тройка Диалог Добрыня Никитич составила 75,88% с сентября 2005 по сентябрь 2007 года. Отрицательная доходность этого фонда составила 43,89% с марта по сентябрь 2008 года.

Интернет-трейдинг

Интернет-трейдинг дает инвесторам возможность зарабатывать на рынке акций в режиме онлайн. Они покупают и продают ценные бумаги с помощью специального программного обеспечения, обеспечивающего доступ к биржевым торгам через интернет. Трейдинг не отличается от самостоятельной покупки акций по своей сути. Он заслуживает отдельного рассмотрения из-за агрессивной стратегии управления капиталом, которой придерживается большинство трейдеров.

Онлайн-торговля предполагает извлечение прибыли из краткосрочных изменений цен на акции. Участники торгов покупают инструмент, чтобы перепродать его по более высокой цене при благоприятном стечении обстоятельств. Интересно, что возможности интернет-трейдинга позволяют участникам торгов нарушить эту логическую последовательность. Трейдеры могут сначала продать акции по более высокой цене, взяв их в долг у брокера, чтобы потом купить эти же бумаги по более низкой цене. Данная стратегия позволяет трейдерам получать прибыль при падении рынка.

Интернет-трейдинг является хорошим инструментом для реализации агрессивных спекулятивных стратегий. Трейдеры покупают и продают акции чаще, чем классические инвесторы. Они совершают внутридневные операции – многократно продают и покупают бумаги в течение одной торговой сессии.

Как принимаются инвестиционные решения

Стоимость акций может расти и падать, обеспечивая инвесторам прибыль или убыток. Отсутствие гарантированной доходности является одим из отличий акций от облигаций, депозитов и других финансов инструментов. Профессиональные брокеры, сотрудники управляющих компаний и финансовые консультанты никогда не обещают участникам торгов, что их вложения будут прибыльными.

Предприниматель вкладывает средства в рынок акций на свой страх и риск. Как он выбирает ценные бумаги и определяет удачное время для их покупки?

Инвесторы используют фундаментальный и технический анализ стоимости акций и рыночной ситуации для принятия решений.

Сторонники фундаментального анализа считают, что финансовые и экономические показатели деятельности компании являются главными факторами, формирующими цену на акции. Они используют специальные коэффициенты для поиска недооцененных компаний. Коэффициенты соотношения цены акции к прибыли (P/E) и прибыли до вычета налогов (EBIDTA) являются наиболее распространенными инструментами фундаментального анализа.

Сторонники технического анализа говорят, что стоимость акций изменяется в соответствии со статистическими, математическими и графическими закономерностями. Технический анализ предполагает изучение графиков изменения цен на бумаги. Инвестор находит закономерные графические фигуры, на основании которых делает прогноз дальнейшей динамики цены.

Рис. 4. Фигура «двойная вершина» (по данным Maxiforex.ru)

«Двойная вершина» является примером фигуры, которая позволяет прогнозировать дальнейшее поведение рынка. Стоимость инструмента уверенно росла до формирования «двойной вершины». Ее появление стало сигналом к изменению динамики, что подтверждается графиком.

Уоррен Баффет стал одним из самых успешных игроков рынка акций за всю историю. Господин Баффет считает кризисы и рыночные спады лучшим индикатором своевременности покупки бумаг. Он агрессивно скупает подешевевшие активы и держит их в своем портфеле многие годы. «Оракул из Омахи» следует одному из самых известных правил на фондовом рынке. «Покупай, когда все продают»,– часто говорит он.

Немногие инвесторы остаются достаточно хладнокровными, чтобы выполнять эту простую рекомендацию. Паника и пессимистические прогнозы заставляют предпринимателей продавать акции по низкой цене. Жадность и эйфория толкают людей к покупкам, когда стоимость бумаг выходит за разумные рамки.

А вы готовы вкладывать деньги в фондовый рынок во время кризиса?

Дмитрий Дементий

Возможность сбережения и приумножения накоплений интересует очень многих людей. Этот интерес становится особенно понятным на фоне экономической нестабильности, невозможности уберечь средства от инфляции на обычных банковских счетах. В этой ситуации многие обращают свой взгляд на рынок акций. О том, как заработать на акциях, мы и поговорим ниже.

1 Как заработать на акциях ‒ что нужно, чтобы начать торговать на бирже

Хорошо известно, что на фондовой бирже можно очень хорошо зарабатывать. В то же время, для большинства людей заработок на рынке акций представляется чем-то очень сложным и далеким от обычной реальной жизни. Сложилось мнение о том, что для торговли ценными бумагами необходимо обладать большими капиталами, что абсолютно неверно. Откроем маленький «секрет» ‒ на сегодняшний день торговля акциями доступна абсолютно любому человеку с обычного домашнего компьютера.

Для этого вам не нужны серьезные суммы, для начала хватит даже 30 000 рублей ‒ это та минимальная сумма, которая обеспечивает спокойную комфортную работу. Кроме того, для работы вам потребуется минимум времени, вполне достаточно уделять торговле 1–2 часа времени вечером. Какими акциями торговать? Для начала лучше работать с ценными бумагами ведущих российских компаний. Со временем, при желании, вы сможете работать и с акциями крупнейших компаний мира, у вас будет доступ на ведущие мировые площадки.

В России торговля акциями осуществляется на Московской бирже. Чтобы начать торговать, вам следует зарегистрироваться в одной из брокерских компаний. Подать заявку можно также через интернет. Какую компанию выбрать? Это решать вам – посмотрите в сети рейтинги брокеров, предоставляющих доступ к Московской бирже. Их не так много, вы легко подберете подходящий вариант.

После успешной регистрации и получения всех подтверждений вам останется сделать два шага:

Скачать с сайта брокера торговый терминал;
Внести на свой счет необходимую для начала торговли сумму.

Установив на свой ПК терминал и введя пароль и логин, вы сможете приступить к торговле!

2 Основы торговли акциями – с какими ценными бумагами следует работать?

Для начала необходимо разобраться с возможностями торгового терминала, чаще всего, это терминал Quik . Чтобы сделать это, откройте у брокера демонстрационный счет и попрактикуйтесь на нем. В сети есть подробные инструкции по работе с терминалом Quik , они помогут быстро его освоить. Следует отметить, что для стабильного заработка на рынке акций необходимо правильно анализировать складывающуюся ситуацию.

А это требует определенных познаний в области фундаментального и технического анализа. Необходимо понимать, какие акции и когда можно покупать, а когда их следует продать. Как правило, большинство инвесторов работают с акциями первого эшелона, так называемыми «голубыми фишками». Это самые ликвидные акции ведущих компаний, пользующиеся устойчивым спросом. Они надежны, вероятность банкротства таких компаний очень мала.

Отметим, что на рынке акций можно зарабатывать и на росте их стоимости, и на падении. При торговле через терминал вы сможете покупать акции и продавать их позже по выросшей цене, разница в цене станет вашей прибылью. И наоборот, можно открывать сделку на продажу, дожидаться падения цены, затем закрывать сделку. Разница между двумя ценами также станет вашей прибылью. Вникать в механизм второго варианта не обязательно, но при желании вы всегда можете найти в сети его подробное объяснение.

Тем не менее, традиционная работа на рынке акций все-таки заключается в покупке акций в расчете на рост их стоимости. Такие инвестиции могут быть долгосрочными, рассчитанными на годы. Именно на них и следует ориентироваться.

В терминале вы сможете видеть график движения цены интересующих вас акций за любой период, от минут до месяцев. Анализируя движение цены, можно выделить в нем определенные циклы. Учет этих циклов позволяет предвидеть изменение цены, что дает возможность покупать акции при их низкой стоимости и продавать при высокой, получая прибыль.

Важный момент: чем более высокий торговый период вы выбираете, тем проще вам будет торговать, тем стабильнее и выше будет ваш заработок. На низких таймфреймах – например, внутри дня, цена двигается очень хаотично, на этом периоде много спекулятивных движений. Намного легче принимать правильные решения на дневном и недельном графике. В то же время, для такой торговли требуется и более солидный капитал.

3 Манименеджмент ‒ искусство управления капиталом

Торгуя на рынке ценных бумаг, необходимо очень аккуратно распоряжаться своими средствами. При покупке акций вы всегда должны знать, какой уровень риска для вас допустим. Классические принципы управления капиталом говорят о том, что диапазон возможных убытков в одной сделке колеблется от 0,5 до 3 % от всей суммы капитала. Чем больше сумма капитала, тем меньше должна быть возможная величина убытка. Чаще всего, это 1–2%.

Что это значит на практике? Допустим, ваш капитал составляет 30 000 р. Вы купили 200 акций некой компании стоимостью по 100 р, итого вы вложили в сделку 20 000 р. Ваш возможный убыток вы ограничиваете 2 %. От 30 000 рублей это составит 600 р. Падение цены акции на 1 рубль даст вам 200 рублей убытка. Значит, в рамках принятых вами правил манименеджмента вы можете допустить снижение цены на 3 рубля – то есть до 97 рублей за акцию, после этого акции должны быть проданы.

Многие брокерские компании предоставляют возможность маржинальной торговли на бирже – например, с торговым плечом 1:10. Это значит, что при покупке акций вам потребуется только 10 % средств, остальные 90 % даст брокер. Например, продолжая приведенный выше пример, мы можем видеть, что на 30 000 рублей капитала мы не сможем купить более 300 акций (реально даже меньше).

Но при торговом плече 1:10 наши возможности увеличатся в 10 раз, и мы вполне сможем приобрести, например, 2000 акций на общую сумму 200 000 рублей. Если цена акции, например, поднимется на 5 рублей, то наш доход составит 10 000 рублей. Но возрастает и возможность убытков – в этом случае наш лимит в 2 % позволит нам выдержать падение стоимости акции лишь на 30 копеек, то есть в 10 раз меньше, чем в первом случае. Таким образом, маржинальная торговля имеет как плюсы, так и минусы.

4 Разнообразие возможностей для инвестирования

У инвестора всегда есть выбор, куда вкладывать средства. Можно работать на фондовом рынке, можно на срочном – в этом случае, например, есть возможность торговать фьючерсными контрактами на акции. Хорошие возможности для заработка дает и торговля на валютном рынке. Правда, торговать на бирже проще, чем на Форекс, поэтому многие инвесторы, не рискуя торговать на валютном рынке самостоятельно, предпочитают так называемое .

Данный вариант очень прост – инвестор вкладывает средства в счета профессиональных трейдеров, умеющих получать высокую стабильную прибыль . Доход делится между инвесторами, некоторая часть достается управляющему в качестве оплаты за его труд. Инвестирование в ПАММ может быть очень выгодным, о чем, в частности, свидетельствуют тех инвесторов, которые уже давно занимаются инвестированием в Форекс.

Разумеется, вы сами вправе решать, на каком рынке вам работать. Следует тщательно проанализировать собственные предпочтения, умения, размер капитала и другие факторы – только в этом случае можно принять по-настоящему верное решение.

И новички ведутся на эту информацию. И в голове уже начинаются мысли — сколько я смогу заработать на торговле акциями за год, за месяц. Это же приличные деньги. За пару лет можно сколотить приличное состояние, надо только начать. На самом деле не все так просто. Давайте разбираться — сколько на самом деле можно заработать новичку на фондовом рынке. Мы не будем рассматривать маржинальную торговлю, всякие опционы и фьючерсы, а только операции в обычными ценными бумаги, покупаемые за свои деньги.

Из статьи вы узнаете:

откуда берется прибыль и вообще деньги на фондовом рынке;
какой возможен доход от торговли в год, в месяц;
почему большинство сливает деньги и как с этим бороться;
на какую среднюю доходность надеется новичку;
простые способы, позволяющие получать доходность выше, чем в среднем по рынку.

Из чего складывается прибыль

Прежде чем начать торговлю акциями, нужно для себя понять одно простое правило, а именно, из чего может складываться прибыль на бирже. Ведь чтобы ее получить, нужно сначала (дешевле), а потом, через определенное время продать (подороже). А чтобы их продать, нужно, чтобы на них имелся покупатель, который согласится взять их по более высоким ценам. Получается имеем две стороны: одна считает что дальше стоимость расти не будет и поэтому продает, другая сторона, напротив, считает что по данным бумаг имеется потенциал роста и поэтому входит в .

Логично предположить, что скорее всего один из них будет не прав. И получается — прибыль одного игрока оборачивается убытками для другого. Если рассматривать весь рынок в целом, то получаем абсолютно аналогичную картину. Одни получают убытки, другие прибыль. Закон сохранения энергии (или денег) в действии: если где-то прибыло, значит где-то убыло на аналогичную сумму.

Получается, чтобы зарабатывать на рынке, нужно обыграть другого трейдера, если повезет сразу нескольких, которые кстати тоже не хотят просто так отдавать свои деньги вам и прилагают много усилий, чтобы самим быть в плюсе.

Картина осложняется еще и тем, что против вас будут играть не только частные инвесторы, но и крупнейшие инвестиционные компании, лучшие трейдеры и управляющие крупными фондами, обладающими намного большими знаниями, расширенной аналитикой, да и просто имеющие опыт, намного превышающий ваши скромные познания.

В итоге получается борьба с неравным распределением сил. А если смотреть правде в глаза, вы остаетесь один против всех. И каждый хочет забрать ваши деньги.

Но не спешите разочаровываться. Есть и хорошие новости.

Помимо перетекания денег от трейдера к трейдеру, на прибыль еще влияют три вещи.

Инфляция — снижение покупательной способности денег. Что это значит? Акции, купленные несколько лет назад, в среднем, из-за инфляции будут стоить дороже. Поэтому, если вы долгосрочный инвестор, держащий бумаги не пару дней и недель, ваш портфель будут только дорожать. И всегда найдутся люди, которые готовы покупать по текущим ценам.
Рост мировой экономики. На протяжении последних 4 000 лет экономическая мощь планеты плавно идет вверх. Конечно бывают кризисные периоды, но если брать в целом, то мы наблюдаем постоянное развитие и расширение производства по всему миру. Маленькая компания за несколько лет может разрастись в огромную корпорацию. И ее стоимость также способна вырасти в разы, в десятки раз. Это толкает котировки акций вверх и привлекает множество инвесторов желающих вложить свои деньги путем покупки акций, пусть по высоким ценам, но с перспективой дальнейшего развития.
Приток новых денег. С каждым годом, особенно в России, на фондовый рынок приходит все больше и больше участников, а это в свою очередь отражается на общем объеме торгов, а по простому количеству денег, обращающихся на бирже. Эти новые игроки покупают активы по текущим рыночным ценам, в том числе у вас.

Сколько можно зарабатывать на фондовом рынке

Зависимость прибыли от частоты торговли

Каждый трейдер торгует по разному, использую различные временные графики, в зависимости от своих возможностей, предпочтений и просто наличия свободного времени. Долгосрочные инвесторы опираются в своей торговле на месячные или недельные, среднесрочные — анализируют дневные или 4-х часовые графики, третьи торгую по часовикам, самые отчаянные на 15-ти или даже на минутных графиках. И как всегда среди них есть те, кто зарабатывает и те, кто постоянно проигрывает. Но доля прибыльных и убыточных игроков на разных таймфреймах меняется и причем очень даже значительно. Это официальная статистика, не зависящая от страны, торгового капитала и времени. На протяжении последних 2-х десятилетий имеются конкретные данные. Они могут меняться от года в год, но весьма незначительно, в пределах 1-3%.

Таблица — статистика успешности торговли от выбранного таймфрейма

Получается, что у тех инвесторов, которые в своей торговле опираются на длительные временные интервалы, вероятность получения прибыли почти в 5-20 раз больше, чем у краткосрочных игроков. Объяснение этому довольно простое. На маленьких промежутках в котировках много рыночного шума, который практически не поддается логическому объяснению и на его анализе практически невозможно сделать предположение о направлении дальнейшего движения цены.

Крупный инвестор решил закрыть позицию и сбросил в продажу крупный пакет акций, цены сразу пойдут вниз, вне зависимости от направления глобально тренда. Большая инвестиционная компания производит распределение активов в своем портфеле, что-то продает, что-то докупает — это все сразу будет влиять на котировки.

На более больших графиках (дневных, недельных) уже можно с большей долей вероятности сделать правильный анализ насчет роста или падения цен в будущем.

Вот такое небольшое изменение в поведении торговли значительно повысить ваши шансы на получение прибыли на фондовом рынке.

Индексная стратегия

Еще немного информации как приблизится к средней доходности. Знаете ли вы, что 95% абсолютно всех инвесторов, как мелких частных, так и самых крутых управляющих крупными фондами на длительных интервалах времени проигрывают индексам. И только 5% получают доходность чуть выше общего роста рынка. Как вы думаете — сможете ли попасть в эти самые 5%. Думаю нет! Поэтому, просто покупайте весь рынок сразу, а именно , точно повторяющие состав индекса. Во всем мире по достоинству оценили все преимущества ETF. Общая сумма инвестиций составляет 1,6 триллиона долларов. В России цифры пока намного скромнее — чуть больше миллиарда долларов. Но постепенно идет тенденция к увеличению капитала, инвестируемого в подобные фонды.

В мире насчитывается несколько тысяч ETF, которые повторяют тот или иной индекс. На ММВБ доступен пока только один — повторяющий индекс РТС — FXRL. Достаточно просто купить на все деньги акции этого фонда и у вас в кармане 50 самых крупнейших компаний России. И вы будете иметь доходность большую, чем у 90% трейдеров и инвесторов.

Реальная ожидаемая прибыль

А теперь самое главное — сколько можно зарабатывать на бирже!

Конечно это дело неблагодарное. И никто вам точно не скажет конкретную сумму или норму прибыли. Но сделать предположение вполне реально и не просто предположение, а опять основанное на достоверных данных.

Сразу скажу, здесь вы не найдете информации, сколько конкретно можно зарабатывать за месяц, за год. Каждый год это цифры могут различаться и причем в разы. Мало того, прибыльные года могут сменяться убыточными, которые могут съедать все прибыль за прошлые периоды и даже больше.

Получить более менее известную среднюю потенциальную годовую доходность можно, только если вы инвестируете на длительный срок (несколько лет, десятилетий). И чем больше этот срок, тем более точные данные по среднегодовой прибыли мы получим.

Как получить эти данные?

Все просто. Нужно проанализировать индекс той страны, в фондовый рынок которой вы намерены вложить деньги. Для примера рассмотрим индекс ММВБ, включающий в себя 50 наиболее ликвидных компаний страны.

За последние 2 года индекс ММВБ показал рост в 42%. С момента начала выхода из кризиса в 2009 году рынок вырос в 3,3 раза. За последнее десятилетие котировки выросли примерно в 2 раза (но здесь в статистику попал обвал рынка в 2008-2009 годах, когда все рухнуло в 2 — 3 раза). За 20 лет индекс поднялся со 100 до 2000 пунктов. Рост в 20 раз!!!

Увеличение в 20 раз за 20 лет соответствует средней годовой доходности в 23%. Но я бы не советовал ориентироваться именно на эти цифры, ввиду высокой инфляции в конце 90-х — начале 2000-х. Лучше снизить планку ожидаемой доходности в 1,5 раза и мы получим более реальную картину — средний рост 15% в год. Но это при условии долгосрочного инвестирования.

Полученная средняя доходность кстати совпадает с прогнозом ведущих аналитических агентств по поводу роста российского фондового рынка на ближайшие пару десятилетий. Они прогнозирует средний рост от 13 до 18% в год. В принципе это близко к истине. Российский фондовый рынок является самым дешевым, недооцененным и перспективным во всем мире. Помимо этого, по доле вовлеченности населения, иностранных инвесторов рынку есть куда расти. Потенциал притока новых денег на биржу просто огромен. И все это еще сильнее способно толкнуть рынок вверх.

Посмотрите на диаграмме на какую ожидаемую среднегодовую доходность можно рассчитывать при условии инвестирования на срок более 10 лет.
Ожидаемая средняя годовая доходность

Для многих 15% доходности в год покажется не совсем привлекательным числом. Не так уж и много. Разница с банковскими вкладами всего 5%. Но там гарантированная доходность и без риска.

На самом деле эти 5% играют огромную роль в формировании общей доходности вашего капитала.

Если в течении 20 лет вкладывать под 10% ежегодно по 10 000 рублей, то к концу на счете будет 630 000 рублей. Если повысить ставку до 15%, то в финале имеем почти в 2 раза больше — 1,2 млн рублей.

Итак, резюмируя все вышесказанное, можно сделать следующие выводы:

На коротком интервале практически невозможно сделать прогноз о размере заработка на фондовом рынке, ни за год, не тем более за месяц. Рынок очень волатильный и вполне возможен сильный разбег результатов: от 100% прибыли до 50-80% убытка или даже полного слива (в случае частой торговли).
Более приближенные к реальности результаты о средней доходности можно получить, если использовать длительное время инвестирования. В этом случае мы будем имеет среднюю кривую доходности, которая сглаживает все резкие скачки рынка как вверх, так и вниз.
Для того чтобы иметь эту среднюю доходность, нужно а) отказаться от трейдинга и сосредоточиться на длительных инвестициях, б) покупать не отдельные акции, а весь рынок целиком (ETF).
Есть еще такое термин, как стандартное отклонение от средних значений. Применимо к рынку это может дать вам как дополнительную доходность в 3-4% в год, так и снизить ее на 1-2%.