Фальшивые авизо: афёра времён «дикого капитализма. "чеченские авизо"

Сейчас, в новом тысячелетии, когда мятежная Ичкерия принесла столько бед и горя России, чеченские авизо начала 90-х кажутся чуть ли не детскими шалостями. А между тем именно они,
возможно, послужили финансовой основой для деятельности будущих бандформирований.
Авизо - извещение о перечислении определенной суммы денежных средств. В начале 90-х оно не имело ни грифа секретности, ни системы защиты и передавалось из банка в банк самыми обычными путями: телетайпом, по почте или нарочным. Все, что требовалось мошенникам, это договориться с клерком какого-нибудь банка, чтобы он отпечатал на машинке авизо на любую понравившуюся сумму и отправил его в ЦБ или спецбанк, к числу которых относились Промстройбанк, Соцбанк и Агропромбанк. А потом оставалось лишь прихватить с собой побольше сумок и отправиться за деньгами. Поскольку «стыковка» в банках проводилась с периодичностью: месяц, квартал, год, то у жуликов, как правило, имелось достаточно времени, чтобы потратить или припрятать похищенные денежные средства.
Упорядоченная, отработанная десятилетиями советская банковская система оказалась не готова к такой элементарной махинации. Во времена СССР совершение подобной аферы не пришло бы никому в голову и было в принципе невозможно. Но в начале 90-х многое изменилось. И банковская система оказалась заложником старых порядков. После прихода к власти в Чечне Джохара Дудаева банки этой республики только номинально продолжали оставаться государственными. На деле же они, как и вся мятежная республика, не считали для себя обязательным исполнение российских законов. Поэтому с составлением фальшивых авизо у аферистов особых проблем не возникало. При участии банковских структур Грозного чеченцы с удивительной легкостью воровали фантастически огромные суммы в разных регионах России.

Джохар Дудаев, откровенно насмехаясь над банковской системой России, сказал в одном из интервью: «Мы отправляли к вам разные бумажки, а взамен мне привозили самолеты с мешками денег». По оценкам экспертов, в общей сложности чеченцы заработали на авизовках от нескольких сот миллионов до 2 - 3 млрд. долларов.
В качестве примера того, как легко делались чеченцами огромные состояния на несовершенстве банковской системы России переходного периода, можно привести деятельность преступной группы под руководством директора кооперативного объединения «Космос» Сергея Терлоева. Первую аферу она провернула в апреле 1992 г. По подложному платежному поручению грозненского отделения Промстройбанка Терлоев получил в Интерпрогресс-банке 125 млн. рублей. Простота и быстрота мошенничества так воодушевила жуликов, что хищения денег по ложным авизо они поставили на поток. В результате за год «Терлоев энд компани» похитили более 14 млрд. рублей и покушались на хищение еще более 7 млрд. Вот так можно было в то время озолотиться на авизовках. Терлоевцы не пахали, не сеяли, нарисовали несколько поддельных бумажек и стали миллиардерами. Правда, расплата не заставила себя ждать. В феврале - марте 1993 г. все члены преступной группы были задержаны, уголовное дело в отношении их составило 146 томов.

И все же справедливости ради нужно сказать, что мошенничество с использованием фальшивых авизо не являлось прерогативой чеченцев. Не гнушались использованием этого способа хищения денег и представители других национальностей. Пожалуй, самый известный пример тому - афера с фальшивыми авизо на 3,8 млрд. рублей, осуществленная российско-казахским дуэтом: главой банка «Столичный» Александром Смоленским и председателем правления Джамбульского банка Львом Нахмановичем.
В начале 90-х Александр Смоленский создал и возглавил банк «Столичный». Но авантюрная жилка не позволяла ему удовлетворяться банальным сведением дебета с кредитом. В мае 1992 г. Смоленский на пару с руководителем Джамбульского коммерческого банка Львом Нахмановичем провернул аферу с подложным кредитовым авизо.
Завязка этой истории очень показательно обрисована в протоколе допроса Нахмановича: «23 апреля, когда мы со Смоленским подписывали договор об открытии корсчетов, он... ответил предложением «сделать» деньги через поддельное авизо, дословно: «Давай изобретем фуфел». Смоленский говорил: «При нынешнем бардаке этот воздух не сквитуется», то есть не будет установки Центральным банком источника его происхождения».

Так они и поступили. Нахманович дал указание подчиненным ему сотрудникам Джамбульского банка изготовить подложное кредитовое авизо и фиктивное распоряжение на сумму 3 млрд. 838 млн. 400 тыс. 400 рублей. Смоленский, используя положение руководителя АКБ «Столичный», способствовал беспрепятственному принятию к зачету фиктивного распоряжения и обеспечил доставку поддельного авизо в РКЦ, сотрудники которого зачислили указанную сумму на корреспондентский счет АКБ «Столичный».
Сумма похищенных денежных средств по тем временам составляла 32 млн. долларов. Действительно, остается только удивляться, как легко и просто тогда деньги делались из воздуха. Всего-то делов - сойтись вместе двум жуликоватым банкирам, сляпать поддельную бумажку, и вот бабки уже в кармане!

Сделанные из воздуха реальные деньги Александр Павлович конвертировал и переправил в австрийский банк «АБН-АМРО» на счет фирмы «ГС Финанцунд Фермегенсфервальтунг». 95% капитала этой фирмы принадлежало жене Смоленского, Галине. Поэтому Александру Павловичу не составило труда выплатить через австрийскую фирму долю подельнику. 4 млн. долларов он отправил Нахмановичу и погасил долг того перед Национальным госбанком Казахстана в размере 5 млн. долларов.

Хотя господа банкиры Нахманович Л.А. и Смоленский А.П. рассчитывали, что при существующем бардаке в России их афера останется незамеченной, этим надеждам не суждено было сбыться. Уже 28 октября 1992 г. в отношении их было возбуждено уголовное дело. Но Александр Павлович не зря рассчитывал на российский бардак. Только бардак выразился не в том, что их аферу никто не заметит. Напротив, оперативникам и следователям удалось детально разобраться в ее хитросплетениях и добыть необходимые доказательства. Бардак выразился в том, что господин президент наградил подследственного Смоленского орденом «Знак Почета», а тот в составе так называемой «Семибанкирщины» вершил судьбы страны. Понятно, что уголовное дело в отношении такого влиятельного лица просто не имело судебной перспективы.

В афере с фальшивыми авизо фигурировал и другой олигарх, владелец целой алюминиевой империи в России, глава известной компании «Транс Ворлд групп» Лев Черной. Цитата из «Новой газеты»: «Сохранилась справка по уголовному делу 117414, составленная старшим следователем по особо важным делам подполковником юстиции С. Глушенковым. В многостраничном документе, датированном 9 июня 1995 г., перечислены семь случаев, когда контракты фирм, входящих в империю ТВГ, с алюминиевыми заводами оплачивались через подставные коммерческие структуры средствами, полученными в результате мошеннических операций с банковскими документами».
Один из свидетелей по этому уголовному делу Яфясов рассказал, что в марте 1993 г. Лев Черной передал ему платежное поручение о перечислении дагестанской фирмой 900 120 000 рублей в адрес Новокузнецкого алюминиевого завода. А через некоторое время он узнал, что по той сделке деньги поступили на завод по подложному авизо. Но дать показания в суде Яфясов не смог. В апреле 1995 г. он был убит у подъезда своего дома в Москве.

И снова цитата из «Новой газеты»: «...прямых доказательств причастности Черного к преступным аферам с фальшивыми авизо следствию добыть так и не удалось. Основные свидетели либо погибли при загадочных обстоятельствах в автокатастрофах, либо стали жертвами наемных киллеров».
Хотя можно сказать, что махинации с фальшивыми авизо носили интернациональный характер, но все же представители свободолюбивой Ичкерии чаще других участвовали в их организации, поэтому эта всероссийская афера-и получила название «Чеченские авизо». Атака с Северного Кавказа на российскую кредитно-финансовую систему действительно получилась массированной.
Только в свердловские банки поступило свыше ста фальшивых извещений на сумму порядка 20 млн. долларов. Однако реально мошенникам удалось получить примерно 1,2-1,6 млн. долларов. Большая часть фальшивых авизо была перехвачена еще на стадии поступления в банки. А теми, которые преступники сумели обналичить, пришлось заниматься оперативникам БЭП.

Первым их успехом стало раскрытие хищения денежных средств на сумму 475 млн. рублей в одном из каменск-уральских банков. Организатором данного преступления оказался чеченец, житель Свердловской области некий Шахбиев. Мошенники, видимо, не были уверены в качестве своего фальшивого авизо, поскольку часть слов в этих документах шифровалась. Поэтому они активно занялись поисками нужных людей в РКЦ, которые бы помогли им получить наличные. Об этом узнали сотрудники БЭП. В результате Шахбиев был задержан сразу после получения денег на выходе из банка. В апреле 1994 года суд приговорил Шахбиева к шести годам лишения свободы.
Но самым сложным для сотрудников милиции стало разоблачение группы, организованной Хусейном Чекуевым, Шаманом Зелимхановым и Али Ибрагимовым. В 1992 году Зелимханов и Чекуев отправились в Екатеринбург, где познакомились с несколькими руководителями коммерческих предприятий из Свердловской и Тверской областей, которые принимали участие в махинациях и занимались «отмывкой» денег. Всего с помощью фальшивых авизо эта группа похитила около 3 млрд. рублей. А после задержания начала устранять сообщников.

Двое русских коммерсантов, помогавшие чеченцам обналичивать и «отмывать» деньги, погибли при туманных обстоятельствах.
Поначалу показалось, что заслуженного наказания чеченским аферистам удастся избежать. Чекуев в апреле 1996 года районным судом Екатеринбурга был приговорен к четырем годам условно и освобожден прямо в зале суда, после чего немедленно отбыл в мятежную Ичкерию. В 1997 году удалось арестовать Зелимханова. Но уже спустя несколько месяцев он официально обрел свободу - его обменяли на двух захваченных чеченскими боевиками солдат. Однако в новом веке это уголовное дело получило продолжение. Ибрагимов и Чекуев были арестованы и предстали перед судом за свои махинации с авизо.
Оперативникам УБЭП области удалось раскрыть еще несколько афер с чеченскими авизо. Например, хищение денег на сумму 380 млн. рублей руководителем свердловской фирмы «Вайнах» Мухарбеком Точиевым, у которого оказались весьма любопытные подельники в Москве. Один - выпускник математического специнтерната, закончивший высшую школу КГБ и некоторое время трудившийся в госбезопасности специалистом по криптографии. Второй - доктор наук, член международной гильдии брокеров. Чтобы сподвижники Точиева не успели уничтожить документы, операции по их задержанию проводились со всевозможными мерами предосторожности. Любопытно, что бывший «комитетчик», видимо, почувствовал опасность и попытался скрыться. Но его выдал свет поддверью квартиры, в которой он спрятался.
Самое непосредственное участие в раскрытии большинства афер с фальшивыми авизо в Свердловской области принимал сотрудник УБЭП Свердловской области Игорь Мальчиков. Именно он руководил операцией по задержанию Точиева. Задержание преступника сотрудниками УБЭП проводилось по традиционной схеме - при выходе его с наличными из банка. Но каково же было удивление Игоря, когда остановленный оперативниками Мухарбек Магомедович поднял на него глаза и спросил:
- Вы Мальчиков?

Осведомленность мошенника о личности офицера милиции, который занимается раскрытием махинаций с фальшивыми авизо, поражала и еще раз подчеркивала, насколько преступники детально прорабатывали свою аферу.
Чтобы собрать доказательства вины Точиева, свердловские оперативники УБЭП отправились в командировку в Ингушетию. Совсем рядом находилась Чечня, и беспредел, царящий в ней, выплескивался на территории соседних республик. Поэтому оперативникам приходилось ночевать на базе ОМОНа, а для проведения следственных действий - передвигаться под прикрытием бронетранспортера.
Увы, их работа не получила должного завершения. Суд и к Точиеву проявил гуманность, отпустив его из-под стражи под залог в 10 млн. рублей. Злоумышленник немедленно отбыл в Чечню и скрылся от следственных органов.

Также свердловские оперативники УБЭП раскрыли хищение путем фальшивых авизовок на сумму 609 млн. рублей в одном из банков Свердловской области, организованное преступной группой из Грозного. Получатель денег был задержан оперативниками УБЭП. Около полутора лет он провел в СИЗО, после чего был осужден к лишению свободы. Любопытно, что оставшиеся на свободе участники группы посчитали главной причиной того, что их товарищу пришлось отправиться «на зону», его адвоката. Якобы тот не проявил должной настойчивости и профессионализма, защищая их подельника в суде. Спустя некоторое время несколько чеченцев нанесли визит адвокату и отобрали ранее переданный ему гонорар в размере 25 тысяч долларов.
Жестокие нравы, царящие в преступном мире, проявились и в другом деле. В одном из банков Свердловской области произошло хищение денежных средств с использованием фальшивого авизо на сумму 638 828 347 рублей. Но поделить без обид похищенные деньги преступники не сумели. Соучастникам показалось, что один из них получил больше, чем следовало, и они жестко потребовали с него 80 тысяч долларов. Далее получилась парадоксальная ситуация. Человек, который недавно удачно обокрал банк, обратился в милицию с просьбой защитить его и его семью от подельников. Оперативники УБЭП УВД области согласились предоставить ему защиту в обмен на информацию об обстоятельствах преступления. Однако дело осложнялось тем, что семья «подзащитного» проживала на территории суверенной Украины. Там же жили еще несколько участников преступной группы, которые несколько раз по телефону предупреждали жену, что если ее муж «развяжет язык» в милиции, то ей будет очень плохо. Атакже в ультимативной форме попросили ее не покидать территорию республики.

Пришлось сотрудникам УБЭП Игорю Мальчикову и Сергею Ляпустину спасать семью афериста и тайно вывозить ее с Украины в Россию. Причем сделать это было совсем не просто. Во-первых, Украина уже стала суверенным государством, а во-вторых, российскую милицию в то время уже довели до такой бедности, что непросто было отыскать деньги на командировку. Так что спасение жены афериста вылилось в целую эпопею с пограничными заморочками и другими проблемами. Вот лишь один небольшой эпизод.
Поскольку свердловские оперативники выезжали на территорию другого государства, то свое табельное оружие по понятным причинам оставили дома. На место прибыли уже поздно вечером и решили в обратный путь отправиться утром. В связи с тем, что имелась информация о возможном нападении чеченцев ночью, чтобы помешать вывезти жену подельника, Мальчиков и Ляпустин попросили в местном отделе милиции выделить им сотрудника с оружием. Украинская сторона пошла навстречу.
Вскоре прибыл местный пэпээсник. Метр с кепкой, а из оружия только резиновая дубинка, которая из-за небольшого росточка ее владельца волочилась по полу. Оперативники усадили паренька в дальнюю комнату отдыхать и сказали, что охранять дом будут сами.

Как бы то ни было, но сотрудники свердловского УБЭП выполнили свою часть договора - вывезли жену мошенника и обеспечили ей безопасность, пришлось и ему выполнить свою. Он подробно рассказал, как было организовано хищение, и о его соучастниках. Таким образом, превратился одновременно и в обвиняемого, и в главного свидетеля обвинения.
В конце концов в банках нашли эффективную систему защиты от мошенничества с использованием фальшивых авизо. К 1996 г. преступления такого рода практически сошли на нет.

Криминальная экономика не принесла обещанного богатства

ЗА СЧЕТ ЧЕГО ЖИЛА ЧЕЧНЯ?

...П араллельно с честными тружениками, врачами, артистами, учеными, выходцами с Кавказа, которых было большинство, в Советском Союзе складывались землячества совсем иного рода. Ни для кого не было секретом, что самые мощные, самые жестокие и агрессивные криминальные группировки в российских городах были как раз кавказские. И когда наступил хаос второй половины 1980-х — начала 1990-х годов, именно эти мафиози оказались на гребне волны, подминая под себя наиболее прибыльные сферы криминального, а потом и легального бизнеса.

ФАЛЬШИВЫЕ АВИЗО

Впрочем, и тогда было ясно, что рано или поздно хаос закончится и надо обеспечивать себе тылы. А лучшего тыла, чем формально не зависимая от России родина, придумать было трудно. Часть денег, и немалая часть, стала вкладываться в эту независимость. А где можно было обойтись без трат на взятки, вопрос решался силовыми методами. Захватывались склады оружия Советской Армии, люди бросались под танки и колонны машин, вывозящих военное имущество с российских баз, порой происходили прямые вооруженные захваты с убийствами российских военнослужащих. В целом план удался.

Но при этом многие «независимые» кавказские республики лишились главного источника своего существования — российского бюджета. Пришло прозрение. Одни тут же пошли на попятную. Политическая элита других сумела получить финансовую и иную материальную поддержку Запада — для себя лично, а не своих народов, но это создавало иллюзию независимости. И лишь одна северокавказская республика, не интересовавшая Запад, да и не сильно нужная с точки зрения тогдашнего российского правительства, оказалась в международном вакууме. Идти обратно на поклон к России было выше сил, но надо было как-то жить, продолжать сосать деньги из российского бюджета. И была придумана совершенно уникальная афера, которая теперь вошла во все учебники по экономической преступности всех стран мира. Афера с чеченскими авизо.

Всего за пару лет своей самопровозглашенной независимости — 1991-й и 1992-й — Чечня вытащила из кармана доверчивой России 400 миллиардов рублей, причем наличными! Физически эта масса денег имела такие объем и вес, что их вывозили из московских банков мешками на грузовиках — тысячами мешков. Рублей в этих мешках (если пересчитать по тогдашнему курсу) было больше чем на треть миллиарда долларов. Эти деньги действительно вывезли в Чечню на пассажирских самолетах «Аэрофлота» и скорых поездах «Москва — Грозный».

Вот несколько выдержек из аналитической справки МВД РФ 1995 года, когда в Чечне уже вовсю убивали людей.

«Динамика этого вида преступлений характеризуется следующими цифрами:

1992 г. — 328 дел, ущерб по которым составил свыше 94 млрд. руб.;

1993 г. — 469 дел. Ущерб составил 148 млрд. руб.;

1994 г. — 120 дел. Ущерб составил 175 млрд. руб.

Следственной частью СК МВД РФ в период с 1992-го по 1994 год расследовалось 11 уголовных дел, по которым проходит 2393 фальшивых авизо на сумму свыше 113 млрд. руб.

В мошеннических действиях с поддельными авизо преступниками использовались в качестве отправителей более четырехсот в основном фиктивных названий предприятий и коммерческих банков. Обналичивание похищенных сумм производилось с участием 892 банков и 1547 предприятий, расположенных в 68 регионах Российской Федерации.

К уголовной ответственности привлечено 417 человек, из них 99 русских, 151 чеченец, 26 ингушей (любопытно, кем были по национальности еще 141 жулик? — Авт.). По программе ГУЭП МВД России «Беглец — банк — беглец» разыскиваются 347 человек, о чьей причастности к хищению денежных средств с помощью фальшивых авизо имеется оперативная информация. 46 человек из объявленных в розыск предположительно скрываются в Чечне и Ингушетии.

Наибольшее количество хищений с применением фальшивых авизо зарегистрировано в Москве, Санкт-Петербурге, Республике Дагестан, Ставропольском и Краснодарском краях, Московской и Томской областях.

Наличие в Москве и Санкт-Петербурге значительного числа коммерческих структур и банков, отсутствие надлежащего контроля за их деятельностью облегчало совершение хищений и затрудняло их выявление.

Опыт северокавказских преступных группировок был использован для совершения аналогичных преступлений в центральных областях России и Сибири. Успехи, достигнутые организаторами преступлений, и получение значительных сумм от преступной деятельности привели к созданию устойчивых преступных групп, которые стали использовать похищенные денежные средства на становление и финансирование криминальных структур...»

Чечня стала испытательным полигоном для международной мафии по одной-единственной причине — из-за своей независимости де-факто и «зависимости» де-юре.

Между прочим, вайнахские братья чеченцев — ингуши — с самого начала не обостряли отношений с Москвой, и теперь ингушская группировка в Москве, специализирующаяся на банковском бизнесе, по оперативным данным милиции, самая богатая...

Ни один из московских финансистов, так или иначе участвовавших в афере века с чеченскими авизо, не был ребенком, каждый прекрасно понимал, что он делает. Ведь львиная часть этих денег — наличных денег — пошла на хлеб для чеченцев, на оружие и патроны, на услуги госчиновников и средств массовой информации. И все эти товары, включая журналистов, чеченцы покупали не где-нибудь в Турции или Иордании, а у нас самих, в матушке-России.

«ТРУБА»

После того как источник халявных денег из российского бюджета иссяк, а первая чеченская война закончилась полной победой независимой Ичкерии, перед руководством самопровозглашенной республики снова во весь рост встала проблема финансирования своей независимости. Теперь вся надежда была на «трубу» — северный маршрут экспортного трубопровода (СМЭТ) Баку — Грозный — Новороссийск. И, по-видимому, если бы чеченские полевые командиры действительно (как это предполагалось мирными соглашениями) уступили власть гражданскому руководству Чечни, то «труба» могла бы стать неплохим подспорьем для экономики республики. Но первая же партия нефти, закупленная в Баку для транзита на Запад через Новороссийск, до Новороссийска не могла дойти в течение года!

По пути «трубу» «обслуживали» сотни перегонных мини-заводиков, принадлежащих разным полевым командирам. Ворованные солярка и бензин вполне решали финансовые проблемы каждого полевого командира и его личной гвардии. Но никак не могли решить главную проблему Чечни как независимого государства. Независимое государство должно иметь бездефицитный бюджет, а при его дефиците — перспективу займов извне или инвестиций. Ни на то ни на другое Чечня рассчитывать не могла. В итоге чеченскому руководству не оставалось ничего иного, кроме как поддерживать свой народ в состоянии перманентной войны. Не важно с кем, главное, чтобы война продолжалась. Только под войну с Россией можно было получить кредитование из-за рубежа.

РАБЫ

Остается лишь добавить, что и во время войны, и в мирное время исправно работал еще один источник доходов. Работорговля. Похищение заложников и вымогательство за них денег. Конечно, этот источник не мог увязать концы с концами всего республиканского бюджета, но и недооценивать его не стоит. Тысяча-другая заложников приносила миллионы долларов. А если учесть, что все население Чечни меньше миллиона человек, примерно треть из которых постоянно находились и кормились в России, то это был, в общем-то, неплохой государственный бизнес.

Наступит ли этому конец или России придется нести этот крест вечно?

Дмитрий ВОРОНИН

В материале использованы фотографии: Натальи МЕДВЕДЕВОЙ staryiy в Чеченские авизо» в 1990-е: кто «наварил» триллионы рублей?

К махинациям с фальшивыми авизо имели отношение как эмиссары дудаевской Чечни, так и нечистые на руку дельцы из других регионов России. До сих пор не названа точная общая сумма, полученная по поддельным платежным документам. Дудаевцы, по самым приблизительным подсчетам, «наварили» на этих операциях свыше 4 триллионов рублей.

Как это действовало

Жулики брали в сообщники банковского работника, он печатал платежный документ (кредитовое авизо) и направлял его в Центробанк (использовались также «Промстройбанк», «Агропромбанк» и другие «спецбанки»). Из Центробанка на счет юрлица, направлявшего авизо, зачислялась запрашиваемая сумма. Махинация была элементарная – некоторые банки сводили «дебет с кредитом» раз в год, и у жуликов хватало времени для обналичивания или укрытия денег.

Чеченские мошенники везли в Грозный полученные таким образом деньги грузовиками, мешками с наличностью набивали пассажирские лайнеры и скорые поезда. Кавказцы приходили на столичные предприятия с незаполненными бланками авизо и предлагали за определенную долю воспользоваться банковским счетом фирмы, на который потом переводилась круглая безналичная сумма. Чтобы у кредитора не возникло подозрений на первоначальном этапе операции, мошенники выбирали предприятия, способные позволить себе оперировать большим объемом наличности.

Дудаев не скрывал причастность к махинациям

По фактам использования фальшивых авизо в 90-е годы было возбуждено порядка тысячи уголовных дел, в которых фигурировали сотни миллиардов рублей, похищенных у государства. В процессе обналичивания средств принимали участие около 900 российских банков и более полутора тысяч предприятий по всей стране. Особенную активность проявляли на этом фронте чеченская мафия и дудаевские сепаратисты из правительства самопровозглашенной Ичкерии. Дудаевцы и члены чеченских ОПГ проворачивали подобные махинации в том числе и через чеченские банки, из которых в мятежную республику Центробанк переводились деньги.

В этой схеме, как установили правоохранительные органы, были задействованы в общей сложности несколько тысяч поддельных авизо. Джохар Дудаев открыто заявлял, что использовал российскую банковскую систему «по своему усмотрению»: взамен отправленных бумажек получал самолеты, битком набитые мешками с деньгами. До конца распутать всю цепочку махинаций так и не удалось – во время войны в Чечне архивы Центробанка республики были целенаправленно уничтожены.

Чем все это закончилось

Центробанк оборудовали специальными шифраторами, обеспечивающими криптографическую защиту авизо, а также усовершенствовали систему обмена информацией между рассчетно-кассовыми центрами (РКЦ). Впоследствии было разработано новое программное обеспечение, существенно ускорившее обработку этих кредитных документов.

По оценкам председателя российской Счетной палаты Сергея Степашина, махинации с авизо нанесли громадный ущерб экономике страны, «благодаря» им банковская система России криминализировалась. Свою роль операции с фальшивыми авизовками сыграли и в процессе разгосударствления предприятий, когда целые отрасли экономики перешли в частные руки.

Фальшивые авизо

В 1992 году в России произошло очень много интересных событий. Накануне, в декабре 1991 года, распался СССР. Хотя многие потом приписывали причину его распада тройке Ельцин – Кравчук – Шушкевич, сообразившей в Беловежской Пуще, но на самом деле все еще очень сильно определялось позицией Украины, где намного раньше был референдум, на котором большинство высказалось за незалежность. СССР умер, новый, 1992 год страна встречала с новым – старым названием – Россия и с демократически избранным и близким к народу (особенно по спиртосодержащей части) Президентом.

С 1 января 1992 года были выпущены на волю цены. Стала очевидна причина ужасающей пустоты в магазинах накануне Нового Года: все торгаши придерживали товар, чтобы потом продать его подороже. Сразу стали вспоминаться сказки про зверства капитализма, где возмущенные трудящиеся объявляли забастовки при повышении цен на 20%. Дети, салаги, не видали настоящего повышения, раза в три меньше чем за месяц. Но тут, справедливости ради, надо сделать одно замечание: условия эксперимента были разные. У них, за бугром, товары при этом никуда не исчезали, а у нас, в самой справедливой и прогрессивной стране, вся власть принадлежала торговому народу, который волен был силою этой власти отменить на некоторое время всякую еду вообще.

И вдруг оказалось, что с 1 января 1992 года власть торгового народа рухнула! Враз не стало наглых продавщиц, кидающих в толпу пакетики с колбасой, теперь эта колбаса свободно лежит целый день на прилавках и никто ее не покупает. Денег таких нет, ибо цены – коммерческие. Как забавно было видеть неприступных еще вчера теток за прилавком, теперь вынужденных улыбаться и чуть ли не зазывать к себе покупателей. Только деньги подавай! Вот где их только взять в таком количестве?

Где-то примерно в июне 1992 года впервые произошло еще одно знаменательное событие: появился свободный курс доллара по отношению к рублю. Он, правда, был и при советской власти, что-то около 90 копеек за 1 доллар, но тех, кто пытался доллары купить или продать сажали в тюрьму: все операции с валютой были «свободным» гражданам СССР запрещены, вся иностранная валюта, по определению, принадлежала государству. Граждане довольствовались только валютой жидкой. И вот с июня 1992 года любой человек в России получал реальную возможность купить или продать американскую валюту, не опасаясь быть отправленным за это за решетку. В момент появления биржевых валютных торгов курс доллара составлял около 125 рублей, и он почему-то сразу же стал очень быстро расти, чуть ли не на 30-40% каждый месяц. Инфляция, неработающая экономика, разборки во властных верхах, негативные экономические последствия распада СССР – все это, конечно же, напрямую влияло на состояние нашей национальной валюты.Экономика и раньше потихоньку загибалась, но таких простых критериев оценки этого процесса не было. Теперь же появился очень четкий, объективный и не зависящий от правящей элиты критерий: курс доллара по отношению к рублю. Он сразу же стал очень популярным в народе, наравне с прогнозом погоды, а резкое повышение этого курса вызывало заметное раздражение всего населения.

Но была еще одна причина столь резкого роста курса доллара – фальшивые чеченские авизо. Фактически отделившаяся от России мятежная республика быстро нашла способ легкого добывания больших денег с помощью изготовления фальшивых платежных поручений, передаваемых по обычным телеграфным каналам в системе платежей Центрального Банка России. Оказалось, что эти каналы практически никак не защищены от доступа к ним криминала, это самые обычные почтовые отделения связи, по которым любой человек может послать своей бабушке в другой город телеграмму с поздравлениями с Новым Годом. А может и платежное поручение для зачисления на подставную фирму суммы с достаточным числом нулей. Правила составления таких телеграмм были очень простыми и в них в то время практически не использовались какие-то серьезные методы проверки их подлинности.

В ноябре 1992 года курс доллара составлял уже около 400 рублей. Из них, по оценкам ЦБ, 200 рублей – реальная цена доллара, 100 рублей добавляло ближнее зарубежье, активно избавлявшееся от еще советских рублей, а 100 рублей – фальшивые авизо. Для преступников часто курс доллара не играл существенной роли, полученные по фальшивым авизо деньги надо было как можно скорее перевести в доллары, твердую валюту, и это, естественно, приводило к стремительному падению рубля.

Центральному Банку России потребовалась профессиональная, криптографическая система защиты от подделок телеграфных авизо. Но с одним существенным замечанием: она требовалась не просто быстро, а практически немедленно, любая задержка с ее внедрением приводила к колоссальным денежным потерям, раскрутке инфляции, росту курса доллара. А кто мог предложить ЦБ поставить какую-нибудь систему защиты за 2-3 месяца? Генералы ФАПСИ? Да кто из них захочет брать на себя такую ответственность и хлопоты! Да и не было в тот момент за душой у ФАПСИшных генералов ничего, кроме общих разговоров, теоретизирования и лозунгов, а здесь срочно нужно действовать, невзирая на начальственные указивки, не уламывая по несколько дней очередного генерала подписать очередную бумагу, не бегая по нескончаемому бюрократическому кругу. А надавить на них сверху? Но ЦБ – самостоятельная структура, надавить на ФАПСИ не может, а в верхах идет ожесточенная борьба за власть, им не до фальшивых авизо.

Это было по своему замечательное время. Сама жизнь, критическая ситуация, в которой оказался Центральный Банк, вынудили его искать для защиты от фальшивых авизо все возможные средства. Критериями поиска были быстрота внедрения и криптографическая надежность, устойчивая работоспособность и простота в эксплуатации. Первая же моя встреча со специалистами ЦБ, которая произошла в начале сентября 1992 года, сразу же прояснила для меня ситуацию: вот то, реальное и очень нужное дело, где появилась уникальная возможность применить на практике все то, чему нас, математиков, учили на 4 факультете, чему я посвятил столько лет своей жизни.

Execute! ЦБ спасли шифры на новой элементной базе.

В ночь с 20 на 21 августа 1991 года сотрудники КГБ СССР испытали большой стресс. Перед зданием комитета собралась огромная толпа людей, которые жаждали разрушений. Они ненавидели всё - СССР, КПСС, социализм, КГБ, опостылевшую эстетику соцреализма, плохую одежду, плохие автомобили, закрытые границы, свои никчемные жизни. Никакого плана у этих людей не было. Они хотели одного - сломать. Они верили, что если они прямо сейчас сломают памятник Дзержинскому, то завтра их жизнь станет прекрасна и удивительна. А еще многие из них хотели идти штурмовать здание КГБ. Собственно, поэтому-то сотрудники организации и испытывали свой стресс - они понимали, что в случае такого штурма жертв будет очень и очень много - в отличие от бессмысленной толпы, сотрудники КГБ знали, что они должны будут сделать. Тогда все обошлось, но вряд ли КГБ когда-нибудь забудет ту обиду.

В сентябре 1991 года третий курс факультета кибернетики московского института радиотехники, электроники и автоматики выехал на сельхозработы в совхоз Приокский Серпуховского района московской области. Я даже не помню, что мы там должны были делать - настолько похую всем была эта работа. Мы бухали, купались в Оке, снова бухали, спали, а с утра бухали снова. На поле я выехал один раз - там мы играли в карты, в мафию, снова пили. На поле слева от нашего работали студентки первого медицинского института. Они старательно выбирали из грядок картофелины, которые там оставил картофелеуборочный комбайн. Оставлял он практически всё. На поле справа от нашего стояли взрослые мужычины. Они не работали. Они стояли по всей площади поля группами по 3-5 человек и о чем-то разговаривали. Это были сотрудники КГБ, которых выслали из Москвы хотя бы и на сельхозработы, лишь бы только они не предприняли никакого реванша против эмбриональной российской протогосударственности. Однажды двое этих сотрудников, которые жили в соседнем пионерлагере, пришли к нам сесть на хвоста. Видимо, дела у них были настолько плохи, что не хватало даже на портвейн. Они пили наши семерки и “белое типа портвейна”, и мы разговаривали, как водится, совершенно не понимая друг друга. Сотрудники говорили нам, что сейчас в стране начнется полный пиздец. А мы с энтузиазмом доказывали им, что сейчас в стране как раз начнется полное великолепие и множество завоеваний западной цивилизации. “Вы думаете, что все закончилось?” - спросил перед уходом один из КГБ-шников, - “Ничего не закончилось. Мы обязательно вернемся”. Мы посмеялись над чуваками и стали собираться идти на поле воровать капусту - скоро должен был наступить полный капитализм и общечеловеческое счастье.

Видимо, уже тогда сотрудники КГБ понимали, что нужно консолидировать свои ядерные силы и мобилизовать необходимые для сохранения организации средства. Скорее всего, они понимали это и раньше других, раньше Горбачева, Политбюро и даже раньше будущих членов ГКЧП. СССР умирал. И слону было ясно, что грядущий после кончины СССР Ельцин будет стараться уничтожить комитет, раздробить его и аннигилировать. Кабы чего не вышло.

Это конспирологическая прелюдия. Теперь - конспирологическая версия.

13 июля 1990 года, за год до событий на Лубянке, на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР был создан подотчетный Верховному Совету РСФСР Государственный банк РСФСР. Через три недели, 7 августа 1990 г. исполняющим обязанности Председателя Правления банка был назначен человек по имени Григорий Гаврилович Матюхин.

Григорий Гаврилович Матюхин никогда до того не был банкиром. Был он, напротив, кадровым сотрудником Комитета Государственной Безопасности, точнее - Службы Внешней Разведки этого комитета.

Григорий Гаврилович родился в 1934 году в Барнауле. В 1961 г. он окончил Московский государственный институт международных отношений. Он работал в резидентуре в Уругвае, но неудачно, после чего стал научным сотрудником Института США и Канады АН СССР - фактически подразделения КГБ.

Через три месяца после того, как мы пили портвейн с сотрудниками КГБ в пионерлагере на берегу Оки, прекратил свое существование СССР. 20 декабря 1991 года был упразднен Госбанк СССР. Основным финансовым учреждением новой страны стал Центральный банк России. Сотруднику КГБ Григорию Матюхину оставалось быть его председателем не так уж и долго, и за это время он должен был выполнить свою миссию.

Именно Григорий Матюхин, своим ли умом, или же, что вероятнее, по указанию старших коллег, придумал Расчетно-Кассовые Центры, которые и стали основой механизма хищения государственных денежных резервов покойного СССР.

Люди, которые понимали в банковском деле, были категорически против нововведения. Но Матюхин продавил решение. Вот его собственные слова: “Геращенко и в этом был нашим ярым противником, он отстаивал систему межфилиальных оборотов... Нас не только в Госбанке, но и Егор Гайдар тогда не понимал. А я ему объяснял, что без системы расчетно-кассовых центров нельзя наладить расчеты между коммерческими банками. Как иначе отправлять деньги во Владивосток, например. Не «змея» же запускать с деньгами. В противном случае каждый коммерческий банк должен был иметь отношения с тремя тысячами других банков. Только расчетно-кассовые центры помогли наладить корреспондентские отношения. РКЦ получили необходимые полномочия, в том числе и эмиссионные, они же могли тезаврировать деньги. Любой банк, получив авизо, мог пойти в РКЦ и получить деньги”

Вскоре после создания РКЦ туда пришел первый чеченский мужчина с фальшивым авизо.

Когда масштабы хищений стали понятны, а милиция уже не успевала заводить уголовные дела, арестовывать грузовики денег и придумывать, как еще проверять банковские операции, фигура Матюхина стала вызывать пристальное внимание.

16 июня 1992 года Григорий Гаврилович был освобожден от должности Председателя Центрального банка Российской Федерации.

Потом он занимал руководящие должности в коммерческих банках, в том числе в банках "Горный Алтай", "Собинбанк", являлся заместителем президента акционерного коммерческого банка `Ноосфера`; потом стал советником председателя правления банка "Диалог-Оптим". Все эти банки в разное время прекратили свое существование. "Диалог-Оптим" последним - в августе 2004 года у него отобрана лицензия.

Где Матюхин сейчас, мне выяснить не удалось.