Юникредит и райффайзен без комиссии. Банки партнеры райффайзен банка снятие наличных без комиссии

Дистанционное обслуживание – важный аспект, характеризующий качество банковской организации. С помощью банкоматов можно вносить и снимать деньги без комиссии, совершать переводы денежных средств и оплату в пользу третьих лиц. Но не каждый банк может похвастаться широкой сетью технических устройств. В этом случае компании заключают между собой партнерские соглашения, позволяющие клиентам пользоваться сторонними устройствами на лояльных условиях. Итак, партнеры Райффайзен Банка, предоставляющие бесплатное обслуживание в банкоматах.

Банкоматы

На данный момент Райффайзен Банк имеет 2 000 собственных банкоматов по всей России. 16 000 технических устройств партнеров, где можно производить снятие наличных согласно условиям своего тарифа, как будто обслуживание проходит в Райффайзен Банке. И кроме того, 7 700 терминалов, где можно вносить деньги на карточки и счета без комиссии.

По всему миру Raiffeisen Bank имеет более 22 000 технических устройств, включая банкоматы партнеров, где есть возможность снять деньги без комиссии, а также в валюте страны с учетом конвертации. Возможные функции банкоматов Райффайзен Банка и партнеров:

• снятие наличности в рублях и иностранной валюте;
• зачисление денежных средств на картсчета и оплата в сторонние организации;
• переводы денег с карточки на карточки других банков в России;
• проверка баланса счета;
• изменение ПИН-кода;
• внесение суммы на мобильный телефон;
• подключение или отключение личного кабинета;
• изменение номера сотового для СМС-оповещения, а также подключение и отключение услуги.

Сотрудничество с другими банками позволяет использовать часть функций в сторонних банкоматах «по внутреннему тарифу». Рассмотрим, с какими банками сотрудничает Райффайзен.

Пополнять денежные средства можно в банках-партнерах Райффайзен Банка без оплаты дополнительной комиссии. Рубли зачисляются на картсчет мгновенно. В случае иностранной валюты – в этот же день с понедельника по субботу до 18:00. Если оплатить позднее или в воскресенье, то зачисление может произойти на предстоящий операционный день.

Партнеры предлагают более 7 000 терминалов и банкоматов с функцией внесения денег. Банки, сотрудничающие с Райффайзен в этом направлении:

• Московский Кредитный Банк;
• Бинбанк.

Эти партнеры не взимают комиссию за операции, они имеют представительства в 30 регионах страны. Через банкоматы есть возможность вносить до 45 000 рублей за одну операцию. Если необходимо пополнить счет в другой валюте, то это можно сделать через кассира в отделении.

За один день можно совершать не более трех транзакций по зачислению бесплатно. За неделю таких операций может быть до 10, а в месяц установлено ограничение на 15 операций. За неделю можно пополнить счет на 300 000 рублей, в месяц до 450 000 руб. Существуют ограничения по некоторым тарифам, например по корпоративным картам, эту информацию необходимо уточнить заранее у специалистов.

Помимо того, партнеры предлагают вносить деньги на счет наличными, т. е. в таких банках с карты Райффайзен вы снимаете деньги без издержек. Итак, список партнеров и предельные суммы на операции.

Эту сумму денежных средств можно снять единоразово без комиссии. Также банковские организации самостоятельно могут устанавливать месячный, недельный и ежедневный лимит, который варьируется в зависимости от решения банка. Поэтому точный лимит можно уточнять у Райффайзен Банка или партнеров непосредственно перед выполнением операции.

Финансовым организациям выгодно иметь такие дополнительные соглашения. Это позволяет компаниям экономить на обслуживании технических устройств и специалистах. Нет необходимости создавать дополнительные арендные соглашения.

А также повышается лояльность клиентов. Ведь клиент одного банка, обращаясь в банкоматы сторонних организаций, видит, что банковская система хорошо функционирует, денежные средства поступают вовремя или снятие происходит без комиссии. И в дальнейшем при возникновении какой-либо потребности, например для оформления кредита, заемщик уже может выбрать этот партнерский банк.

Максим Погорелов

Работал 7 лет в банке. Имею два высших образования ФИНЭК (Санкт-Петербургский государственный университет экономики и финансов) и СПбПУ (Санкт-Петербургский политехнический университет Петра Великого).

Снять без комиссии деньги с карты Райффайзен Банка можно несколькими способами. Однако есть варианты, когда дополнительных затрат не избежать. Разберем особенности получения наличных с картсчета.

Обналичивание в банкоматах Райффайзенбанка

Условия обслуживания дебетовых и кредитных карт отличаются, так как второй вариант изначально предназначен для совершения безналичных платежей. В первую очередь рассмотрим, как снять деньги с карты Райффайзен банка без комиссии для дебетовых пластиков .

Райффайзенбанк не удерживает комиссию за обналичивание средств через собственный банкомат или терминал, поэтому это является самым доступным и простым способом решения вопроса.

Если снимать деньги через кассу отделения, то придется заплатить комиссию в размере 0,7% от суммы, но не меньше 300 рублей. Согласно регламенту компании, в день обналичить можно не более 3 миллионов рублей.

Количество банкоматов данного учреждения на сегодняшний день достаточно большое. Это дает возможность жителям любых городов совершать необходимые операции без лишних переплат.

Снятие наличных с кредитных карт осуществляется строго согласно договору. В некоторых случаях допускается обналичивание средств, однако обойтись без комиссии не получится (исключением является карта типа Visa Classic Cash). Все кредитные пластики данного банка можно условно разделить на три группы, которые мы и рассмотрим:

• Visa Classic Cash - допускается снятие наличных без комиссии в банкоматах банка и партнерской сети. В сторонних организациях за обналичивание придется заплатить 0.5%, но не меньше 50 рублей;
• Gold, Classic, Standart Visa или MasterCard - в сети банкоматов Райффайзен банка или партнеров комиссия составляет 3% плюс дополнительно 300 рублей за каждую операцию. Если снимать деньги через сторонние компании, то заплатить придется 3.9% и дополнительно еще 390 рублей;
• клиенты с доступом к пакетам Премиум Директ или Премиальный - за снятие в партнерской сети удерживается 2% и дополнительно 200 рублей. За снятие в сторонних терминалах заплатить нужно 3,9% и дополнительно 390 рублей.

По кредитным картам Райффайзенбанка установлены лимиты, которые указаны в договоре обслуживания.

Обналичивание через партнеров

Партнерская сеть банка Райффайзен дает возможность снимать наличные на выгодных условиях.

Подобное сотрудничество финансовых организаций между собой дает возможность держателям карт пользоваться льготными услугами, например, снимать наличные с карты Райффайзен банка без комиссии. Особенно это актуально для жителей небольших городов, в которых мало банкоматов непосредственно самого банка. На сегодняшний день партнерская сеть банка Райффайзен включает в себя следующие финансовые учреждения:

В целом партнерская сеть данного банка включает в себя более 11 тысяч банкоматов по всей стране. Таким образом, вопрос, как снять деньги с карточки Райффайзен банка без комиссии решается легко и просто. Практически у всех партнеров банка имеются определенные лимиты на снятие наличных за одну операцию. Так, в Росбанке, УралСибе, МКБ, БинБанке, Энерготрансбанке и Газпроме за одну операцию можно обналичить без комиссии до 150 тысяч рублей. В ЮниКреди Банке лимит ниже - всего 100 тысяч, а в Россельхозбанке достигает 200 тысяч. Найти адреса банкомата-партнера банка Райффайзен можно как непосредственно на сайте, так и через поисковые системы.

Немаловажным фактором также является то, что проверка баланса через банкоматы-партнеры осуществляется абсолютно бесплатно.

В случае если снимать средства через банкоматы иных банков, придется заплатить 0,5% комиссии, а также 150 рублей.

Райффайзенбанк предлагает держателям своих карточных продуктов достаточно лояльные условия, а также постоянно увеличивает количество банкоматов и терминалов по всей стране, чтобы вопрос снятия и внесения наличных не вызывал трудностей.

И банки-партнеры составили соглашение, благодаря которому клиенты данных финансово-кредитных учреждений могут пользоваться услугами устройств самообслуживания указанного круга лиц без комиссии.

Банки-партнеры Raiffeisen

Для совершения операций с карточками клиентам Raiffeisen доступны более чем 2 000 банкоматов, установленных данным банком по всей стране. Однако возможности держателей банковских карточек Райффайзен не ограничены только этими аппаратами. Банки-партнеры Raiffeisen открыли им доступ еще к:

• 16 000 устройств самообслуживания, в которых можно снять наличность;
• 7 700 аппаратам, что можно использовать для пополнения счетов, в том числе, карточных.

Услуги клиентам австрийского гиганта в таких банкоматах и терминалах оказывают согласно условиям «домашних» тарифов, то есть тем, что предлагает Райффайзенбанк.

Партнеры банка Райффайзен предлагают его клиентам пользоваться своими терминалами, но с некоторыми ограничениями по максимальной сумме одной операции. Банки-партнеры, позволяющие клиентам Райффайзен Банка без комиссии совершать операции в устройствах самообслуживания:

• Росбанк , установивший лимит на одну операцию в сумме 150 000 рублей;
• банк УРАЛСИБ установил такое же ограничение в 150 000 рублей;
• Московский кредитный банк – 150 000 рублей;
• ЮниКредит банк – 100 000 рублей;
• Россельхозбанк – 200 000 рублей;
• Бинбанк – 150 000 рублей;
• Энерготрансбанк – 150 000 рублей;
• Газпромбанк – 150 000 рублей.

При превышении лимита банки могут удерживать дополнительную комиссию.

Условия пользования услугами устройств самообслуживания банков-партнеров

В устройствах самообслуживания, принадлежащих банкам-партнерам, клиенты Райффайзенбанка могут:

• перевести средства на другой счет, включая счет, принадлежащий третьему лицу;
• получить доступ к сервису «Интернет-банк», а также, при необходимости, восстановить пароль доступа к нему;
• подключить телефонный номер к услуге SMS-оповещения;
• изменить PIN-код карточки;
• оплатить услуги;
• снять наличность.

При обращении к услугам устройств самообслуживания партнеров Райффайзен банка нужно учитывать, что принцип работы таких аппаратов различается. Перед тем как воспользоваться одним из банкоматов, желательно ознакомиться с соответствующей инструкцией банка-владельца.

При пополнении карточного счета средства, внесенные до 18.00 в период с понедельника по субботу включительно, зачислят на счет в тот же день. Наличные, поступившие после 18.00 в период с понедельника по субботу включительно, а также в воскресенье или в праздничные дни, будут учтены на счете в ближайший рабочий день.

Ограничения, действующие при внесении наличности при помощи устройств самообслуживания банков-партнеров:

• пополнение счетов допустимо только в рублях;
• одна операция составляет максимум 45 000 рублей;
• аппараты выполняют не более 3 операций в день, 10 в неделю и не больше 15 в месяц;
• за один день устройства могут принять к пополнению счета, открытого в дружественном банке, не более 45 000 рублей, но максимум 300 000 рублей в неделю или 450 000 рублей в месяц.

Невозможно пополнение в аппаратах банков-партнеров счетов карт категории «Б», а также корпоративных карточек.

Среди прочих ограничений на работу с дружественными устройствами самообслуживания необходимо учитывать следующие:

• лимиты на обналичивание средств или на пополнение карточного счета, установленные по данному продукту банком-эмитентом;
• наличие нужной суммы в банкомате;
• номинал купюр, заправленных в аппарат.

Условия взимания комиссии

Пополнение карточного счета и обналичивание средств посредством устройств банков-партнеров Райффайзен банка возможно в более чем 30 регионах России как в отношении дебетовых карт, так и кредитных.

Партнеры Райффайзен банка оказывают услуги его клиентам без комиссии при условии использования в аппаратах самообслуживания дебетовых карт. Комиссия за снятие наличности с кредитных карт равна 3% плюс 300 рублей.

Плата взимается всеми банкоматами альянса. Исключение – продукт «Наличная карта». В свою очередь, и Raiffeisen не взимает какие-либо платежи при обращении к его аппаратам с дебетовыми карточками, эмитированными дружественными ему финансово-кредитными организациями.

Без комиссии наличность можно получить только в банкоматах как Райффайзенбанка, так и его партнеров. Но при получении денег со счета в кассе участника альянса возьмут комиссию в размере 0,7% от суммы операции, но не менее 300 рублей.

Если снимать наличность в устройствах самообслуживания банков, не являющихся партнерами Райффайзенбанка, то комиссия составит 1% плюс 150 рублей. Для карты Visa CASHBACK Debit сбор не может быть менее 100 рублей.

При переводе со счета, открытого в Raiffeisen, на счет, оформленный в другом банке, удерживается 1,5% от суммы транзакции (не менее 50 рублей).

Партнеры Райффайзенбанка, принимающие платежи по кредитам

Райффайзенбанк сотрудничает с сервисом «Золотая корона» . В его офисах можно погасить кредиты, оформленные в Raiffeisen, включая займы по кредитным картам. При выполнении расчетов будет удержана комиссия.

Аналогичные расчеты возможны в салонах связи «Билайн» и «Евросеть». При расчетах удерживается комиссия в размере 1% (минимум 50 рублей, максимум – 200 рублей).

Также клиенты банка для расчетов по кредитным обязательствам могут воспользоваться терминалами QIWI. Услуга сопровождается удержанием комиссии.

Зачисление средств на ссудный счет при обращении к указанным сервисам выполняется на следующий рабочий день. Для оформления платежа необходимо указывать реквизиты счета.

Самый узнаваемый немецкий банковский бренд после Дойчебанка набирает обороты в сфере сотрудничества с российскими кредитными учреждениями. Развитие в России собственной платежной системы (НСПК), которая будет брать на себя функции, ранее принадлежавшие зарубежным эмитентам Visa, Maestro и MasterCard и повальное увлечение россиян электронными платежами заставляют банки переходить к более плотному взаимодействию

Снятие средств с банковских карт без комиссии - вот одна из целей такого партнерства. Новые компании, в том числе и зарубежные, приходя на новый для себя рынок, зачастую сразу начинают экспансию с поиска наиболее выгодных сотрудников, пусть даже из числа конкурирующих организаций. На сегодняшний день партнерами банковской группы Raiffeisen являются следующие финансовые компании:

Список банков партнеров Райффайзен банка в России

1. Росбанк,
2. Татфондбанк,
3. МДМ-Банк,
4. ,
5.
5. Уралсиб,
6.

Максимальные суммы и типы карт

Возможность снять деньги без комиссии с карты банка Райффайзен в любом из перечисленных банков, состоящих с ним в партнерских отношениях ограничена некоторыми условиями, о которых мы уже говорили на страницах нашего сайта. Одно из условий - поддерживаемый тип карт.

Как правило, имеются в виду дебетовые карты с пометкой Классик, Стандарт, Платинум или Голд, выпущенные или находящиеся под эмитированием Visa, MasterCard или Maestro. Если же у вас не дебетовая, а кредитная карта (например "Наличная карта" Visa от Райффайзен) - то перед снятием денег с нее в банкомате сторонней организации - сперва потрудитесь почитать условия оказания услуг.

Вторым условием обычно банки ставят ограничения по сумме: в разных банкоматах этот порог равен от 7 500 до 15 000 рублей на одну операцию, если же вы превысили этот порог - комиссию с вам могут все же взять. Минимальная сумма комиссии, которую с вас возьмут при работе с кредитными картами - составляет 15 рублей, максимальная зависит от снимаемой суммы, но та же самая "Наличная карта" устанавливает начальный предельный лимит в размере 150 000 рублей, за обналичивание которых в стороннем банкомате вы выложите около 4 500 рублей.

Всегда внимательно читайте условия взимания комиссии перед совершением операции, они доступны в пункте меню.

Как снять деньги с карты Райффайзен без оплаты комиссии? Этот вопрос интересует любого владельца банковской карты. Хотя использование карточки для безналичных расчетов наиболее выгодно, все же стоит узнать правила вывода денежных средств в Райффайзен.

Снять деньги без комиссии

Стоит отметить, что условия вывода денежных средств будут отличаться для кредитных и дебетовых карточек, поэтому стоит рассматривать их отдельно. Общим правилом для всех видов пластика является возможность снять деньги с карты Райффайзен, где транзакция проводится на тех же условиях, что и в собственном банке.

С дебетовой карты

Снять деньги с карты Райффайзен без комиссии можно в любом банкомате/терминале банка или банков-партнеров (Сбербанк не входит в данный перечень). При этом правилами обслуживания предусмотрена плата за подобную операцию в собственных ПВН (пунктах выдачи наличных) и кассах. Она установлена в размере 0,7% (но не менее 300 руб. или 10 долларов/евро).

Если же держатель дебетовой карты желает получить наличные в отделениях или банкоматах сторонних банков, то комиссия за такую операцию будет составлять 150 руб. или 5 долларов/евро + 1% от снимаемой суммы.

С кредитной карты

Для кредиток тарифы на различные операции устанавливаются в зависимости от ее вида, поэтому при оформлении договора стоит уточнять, как снять деньги с карты Райффайзен.

На данный момент установлены следующие тарифы на транзакции в банкоматах/терминалах и ПВН:

• В сторонних (например, в Сбербанке): 3,9%+390 руб.;
• В собственных (для кредиток, оформленных в рамках пакетов услуг Премиальный и Премиум Директ): 2%+200 руб.;
• В собственных (для остальных карточек): 3%+300 руб.

Райффайзен выпускает кредитку Наличная карта, по которой есть специальное условие – снятие денежных средств без комиссии. Это единственный вариант бесплатной транзакции с кредитной карты.

В Сбербанке и сторонних банкоматах

Для тех, кто хочет снять деньги с карты Райффайзен в Сбербанке или любом другом банке важно знать, что бесплатно такая операция проводится только в банках партнерах.

К ним относятся:

• Московский кредитный банк;
• Газпромбанк;
• Россельхозбанк;
• БИНБАНК;
• Уралсиб;
• ЮниКредит Банк;
• Росбанк;
• Энерготрансбанк.

В остальных случаях взимается комиссия:

• Для дебетовых карточек: 1% +150 руб./5 долларов или евро;
• Для кредиток: 3,9%+390 руб.

Заключение

Владельцы дебетовых карточек снять деньги с карты Райффайзен без дополнительных расходов могут в самом банке или в его партнерах. Держателям кредиток придется оплачивать определенный процент при выводе денежных средств.