Информационные сведения для юридических лиц сбербанк. Информационные сведения клиента юридического лица сбербанк образец бланка и тонкости заполнения

Информационные сведения представляют собой анкету, в которой клиент (чаще всего банковского учреждения) описывает все персональные данные, сведения о кодах, свидетельствах, полученных во время государственной регистрации и прочее. Клиенту необходимо ответить на вопросы, представленные в анкете. Для иностранных граждан и лиц без гражданства анкета содержит ряд дополнительных вопросов. Данная процедура осуществляется согласно нормам Закона № 115-ФЗ и служит для обновления информации о клиенте в случае произошедших изменений.

Информационные сведения клиента — индивидуального предпринимателя имеют несколько основных разделов. В первом разделе «Общие данные» ИП вносит свои персональные данные — ФИО полностью без сокращений, ИНН. В случае юридического лица, помимо ИНН, вносится также КПП. Но, нередки случаи, когда по причине незнания законодательной базы, клиента-предпринимателя также просят внести КПП. Однако такого кода, указывающего на причину постановки, у ИП не предусмотрено действующим законодательством. В графе «КПП» предприниматель имеет право поставить ноль или «нет». В этом разделе также заполняется графа сведений, полученных субъектом хозяйствования при госрегистрации в ФНС, а именно:

ОГРНИП предпринимателя;

Дата его присвоения, то есть внесения изменений в госреестр;

Наименование того налогового органа, который произвёл процедуру;

Место регистрации - город, адрес.

Далее, в этой же графе граждане России записывают «Российская федерация», а субъекты РФ или муниципальные учреждения - своё полное название. Отдельной строкой указывается адрес регистрации предпринимателя. Он является местом постоянного жительства, указывается в паспорте или ином документе, его заменяющем. Указывается также фактическое место проживания гражданина-ИП. Такой фактический адрес ИП можно считать местом осуществления его коммерческой деятельности. Вышеуказанные данные вносятся в графу «Адрес местонахождения».

Информационные сведения клиента — индивидуального предпринимателя предусматривают заполнение граф анкеты с контактной информацией. Указывается адрес электронной почты ИП, при его отсутствии ставится «нет». Обязательной к заполнению является информация о телефоне/факсе предпринимателя.

Далее, в соответствии с регистрационными данными ИП вписывает сведения об экономических видах своей деятельности. Обязательно указывается код ОКВЭД, согласно которому ведётся хозяйствование. При наличии различных дополнительных кодов, предприниматель расшифровывает их значение. Коды ОКВЭД ИП выбирает самостоятельно, основываясь на предполагаемом виде своей деятельности, при регистрации в ФНС. Они же указаны в свидетельстве, выданном при регистрации.

Вид лицензионного документа;

Его номер;

Дата и наименование органа, осуществившего выдачу;

Срок действия такого документа;

Перечень той деятельности, которую разрешает данная лицензия.

Информационные сведения клиента индивидуального — предпринимателя собираются банковскими работниками для выяснения целей, с которыми ИП сотрудничает с банком. Предприниматель указывает вид обслуживания, который получает в банковском учреждении: РКО, получение кредитной линии, переводы наличных денег, обслуживание счетов предпринимателя или другие операции. Обязательна к заполнению графа, в которой клиент-ИП указывает, имеются ли отношения с указанным банком на данный момент и какой срок может быть у этих взаимоотношений - долгосрочный или кратковременный.

Банк, как правило, просит указать клиента-предпринимателя, с какой целью тот осуществляет бизнес: получение денежной прибыли или общественная деятельность. Также ИП должен указать, как часто планируется поступление денег на его счета, сколько приблизительно операций будет проводиться за месяц/год, часто ли будет сниматься наличность и на какие цели расходоваться.

Также ИП указывает численность штата сотрудников, если работает один - ставит единичку. Записываются номера счетов, которые открыты в других банках, если таковые имеются, с указанием расчётного счёта банковского учреждения, БИК, и полного наименования. Предприниматель должен вписать сведения о постоянных контрагентах или получателей со счетов средств в перспективе. Указывается наименование, а для юрлиц - ИНН, ОГРН и юридический адрес. Анкета заверяется подписью ИП и печатью (в случае наличия).

Информационные сведения клиента юридического лица Сбербанк образец бланка и тонкости заполнения

Обращение в Сбербанк по каким-то вопросам часто влечёт за собой сбор конкретных документов. Чаще всего при оформлении кредита необходимо подтвердить своё материальное положение и платежеспособность. В некоторых случаях персонал банка готов пойти на уступки потенциальному клиенту – потребуется лишь предоставить информационные сведения клиента по форме банка сбербанк (приложение 10).

Сбор документов актуален не только при оформлении кредита, но и в других случаях:

  • открытие расчетного счета;
  • партнерская деятельность;
  • оформление депозитного счёта;
  • кредитование;
  • другие потребности.

Где взять и как правильно заполнить бланк

Для передачи данных в банковское учреждение заполняется специальная анкета. Необходимо знать номер идентификационного кода, различных свидетельствах и многое другое. Всё, что требуется, – дать ответы на поставленные вопросы в анкете. Для граждан других стран и лиц, не имеющих российского гражданства, существует дополнительный перечень вопросов. Перед тем, как заполнять бланк и передавать информационные сведения клиента юридического лица в сбербанк, образец можно посмотреть на сайте.

Юридическими лицами заполняется форма с такими полями:

  1. Полное название компании.
  2. Краткое название (возможно аббревиатура).
  3. Если в организации предусмотрено обозначение ООО на английском языке, обязательно внести эти данные.
  4. ИНН или КИО (зависит от того, считается ли компания резидентом).
  5. Информация о государственной регистрации.
  6. Полный перечень контактных данных.
  7. Юридический адрес.
  8. Фактический адрес.
  9. Наличие и объём уставного капитала.
  10. Вид деятельности (а также предлагаемые и выпускаемые услуги/товары по учредительной документации).
  11. Фактическая направленность деятельности.
  12. Лицензия на осуществление указанной деятельности.
  13. Финансовая обстановка.
  14. Деловая репутация.
  15. Цель сотрудничества с кредитным учреждением.

Предлагает к ознакомлению официальный портал сбербанк приложение 9а к пвк, информационные сведения клиента юридического лица, которые понадобятся при заполнении анкеты, можно найти именно в данном приложении.

Что произойдет в случае отказа

В законодательстве прописаны чёткие сроки хранения информации о клиенте. Выйти за рамки 10 лет нельзя. Этот срок вступает в силу и начинает действовать с того момента, как от клиента поступил последний платёж, или же он выполнил все требования и погасил кредитную задолженность.

Но стоит помнить, что делегирование сведений о клиенте поступает в банк уже после оформления договора о кредите и зачислении денежной суммы на счёт. (Чаще всего эти действия происходят за одни сутки). По факту, сроки хранения данных увеличиваются на тот отрезок времени, в течение которого действует кредит. Берутся во внимание сведения как о личности заёмщика, так и о кредите.

Законодательством предусмотрено также хранение информации касательно отказа. Правда, при кредитовании юридических лиц законодательством не предусмотрена информационная часть.

В 2018 году данные анкеты продолжают существовать, информация продолжает передаваться. Чтобы снизить риск отказов, рекомендуется заполнять бланк в соответствии с имеющейся документацией.

Информационное сведение клиента по форме банка

Перечень и порядок оформления документов для открытия и обслуживания
счета /счета депо юридического лица – резидента
Перечень документов для открытия и обслуживания счета /счета депо юридического лица – резидента
Бланки Депозитария для открытия счета/счета депо, оформленные юридическим лицом в соответствии с Условиями:

Заявление на депозитарное обслуживание (СС-11) в двух экземплярах (если не было предоставлено ранее). Если клиент присоединяется к «Условиям предоставления брокерских услуг ОАО «Сбербанк России», то вместо данного документа предоставляется «Заявление инвестора на брокерское обслуживание» (предоставляется единожды).

Поручение на открытие счета / счета депо (предоставляется для открытия каждого счета депо). Если клиент присоединяется к «Условиям предоставления брокерских услуг ОАО «Сбербанк России» и открывает счет депо «Владелец» оформление данного документа не требуется.

Анкета юридического лица. Если клиент присоединяется к «Условиям предоставления брокерских услуг ОАО «Сбербанк России», то вместо данного документа предоставляется Анкета инвестора - юридического лица, оформленная в соответствии с требованиями указанного документа.

Документы, необходимые для проведения Банком идентификации Депонента, его выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в соответствии с законодательством Российской Федерации в области противодействия и легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также в соответствии с внутренними документами/политикой, утвержденными в Банке:

(При заполнении сведений не должно быть пустых граф, при отсутствии реквизита проставляется «нет»)
Раздел. Общие данные

Полное наименованиеСокращенное наименованиеТорговое наименование/ торговая марка (при наличии)Наименование на иностранном языке (при наличии)Организационно-правовая формаИНН (для резидента) / КИО (для нерезидента)Сведения о государственной регистрации1Основной государственный регистрационный номер(ОГРН)2…………………………………………………….………… Дата присвоения ОГРН…..…………………………………………Наименование регистрирующего органа……………………………………………………………………………………………………………………………..……………Место регистрации…………………………………………………………………………………………………………………….…для Российской Федерации - слова «Российская Федерация», для субъекта Российской Федерации - полное наименование субъекта Российской Федерации, для муниципального образования - полное наименование муниципального образования, для иностранного государства - полное наименование иностранного государства.Адрес местонахожденияСогласно учредительным документамФактический адресПочтовый адресАдрес электронной почты/сайт Номера контактных телефонов и факсов Сведения о величине уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества (на момент заполнения)Зарегистрировано _______________________________________Оплачено _____________________________________________Основные виды деятельности (в т.ч. производимые товары, выполняемые услуги) в соответствии с учредительными документамиОКВЭД……………………………………………………………..………………………………………………………………………………………………………………………………………………Фактически осуществляемые виды деятельности ОКВЭД………………………………………………………………..…………………………………………………………...………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………Адреса основных торговых и/или производственных офисов (при их наличии, но не более 5-и)1._________________________________________________2._________________________________________________3._________________________________________________4._________________________________________________5._________________________________________________Сведения о лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию3 Вид……………………………………………………………Номер…………………………………………………………Дата выдачи ………………………………………………………………… Наименование органа, выдавшего лицензию ……………………………………….Срок действия…………………………………………………Перечень лицензируемой деятельности……………………… Финансовое положение организацииустойчивое неустойчивоекризисноеОпыт работы организации на рынке:………………………………Валюта Баланса:……………………………………………………Выручка за отчетный период.………………………………Прибыль/Убыток ……………………………………………Деловая репутация организацииположительная наличие негативной информации отсутствуетЦель установления отношений с Банком

расчетно-кассовое обслуживание

кредитование

размещение свободных денежных средств Переводы денежных средств на счета лиц - нерезидентов, не являющихся резидентами Республики Беларусь или Республики КазахстанИное (указать)…………………………………………………Наличие действующих отношений с Банком (Да/Нет)……………Предполагаемый характер отношений с Банком

краткосрочный
д
долгосрочныйКакими услугами Банка Вы планируете пользоваться………………………………………………………………………………………………………………………………………………Информация о наличии счетов в других кредитных организациях(наименование Банка, дата открытия счета)Планируемые операции по счету за квартал (сумма операций по счету(ам), количество операций) в тыс.руб/дол/евро Кол-во операций________________Сумма операций _______________Предполагаемый удельный вес операций с наличными деньгами по счету в валюте Российской Федерации: Вносимых на счет _________________%.Снимаемых со счета _______________%.Предполагаемый характер проводимых безналичных операций по счетам (удельный вес)
Расчеты с контрагентами (за товары, услуги, выполненные работы) _____________%.

Безналичные перечисления на счета физических лиц_________%.

Операции с неэмиссионными ценными бумагами_________%.

Предоставление займов, кредитов_________%.

Налоги______________%.

__________________________________________

Предполагаемый характер проводимых наличных операций по счетам (удельный вес)
На оплату труда выплаты социального характера____%.

Командировочные расходы__________%.

Хозяйственные нужды организации_______%.

Займы, кредиты ____________%.

_________________________________%.

Цель финансово- хозяйственной деятельности

получение прибыли

реализация общественных проектов Иное (указать)……………………………………………………………Сведения об источнике происхождения денежных средств и (или) иного имущества (продажа имущества, выручка от текущей деятельности, дивиденды, аренда имущества, получение займа, кредит, возмещение НДС, прочее (прописать)Штатная численность организации