Контакты
Главная / Заявления

Диверсификация (Diversification) - это. Что такое диверсификация

Игорь Томберг, кандидат экономических наук, ведущий научный сотрудник Центра энергетических исследований ИМЭМО РАН - РИА Новости.

Проблема зависимости экономики России от экспорта энергоносителей является предметом пристального внимания как населения, так и властей. Однако, по мнению руководства страны, она может быть решена.

Президент РФ Владимир Путин, отвечая 25 октября на вопросы граждан России в прямом эфире государственных теле- и радиоканалов, отметил, что российская экономика на данном этапе действительно сильно зависит от поставок нефти и газа за рубеж. С другой стороны, в последнее время можно констатировать снижение этой зависимости, заявил он. Для этого правительство использует методы налогового регулирования, значительные золотовалютные запасы и резервный стабилизационный фонд, который позволит даже в случае падения цен на энергоносители исполнять социальные обязательства государства перед гражданами. Именно с этой целью были созданы Стабилизационный, Инвестиционный, Венчурный фонды и ряд других инструментов. Это хорошая тенденция, считает президент.

В то же время, по мнению президента, рост мировых цен на энергоносители негативно влияет на ценовую и макроэкономическую ситуацию в России. Имеется в виду проявление тех экономических проблем, которые и у нас стали известны под именем «голландской болезни». Избыточный приток валюты оказывает давление на рубль, а его укрепление ведет к снижению конкурентоспособности российских товаров. В результате эпоха нефтедолларов лишь усиливает зависимость экономики от экспорта энергоресурсов. А приток валюты ведет к опережающему росту импорта. По мере продвижения экономики по «голландскому» пути влияние высоких цен на нефть на рост ВВП ослабевает. Так, в уже к 2004 г. рост цен на нефть на $1 давал прирост ВВП РФ на 0,1% против 0,35% в 1999 г.

В своем выступлении президент особо выделил рост инфляции в стране. Высокие нефтяные котировки приводят к росту цены нефти и внутри России, что по цепочке повышает стоимость нефтепродуктов на внутреннем рынке: цена на нефтепродукты выросла за 2006 год на 17%. По информации Федеральной службы статистики РФ, потребительские цены на бензин в среднем по России только за сентябрь 2006г. увеличились по сравнению с предыдущим месяцем на 2,7% и составили 18,4 руб. за литр. В сентябре повышение потребительских цен на автомобильный бензин было отмечено в 80 субъектах Российской Федерации.

Хотя рост цен на бензин весьма беспокоит население, да и руководство страны, в российской ситуации наибольшее значение имеет влияние нефтегазовой зависимости на экономический рост. При достаточно приличных тепах роста ВВП - предположительно около 7% в этом году - развитие высокотехнологичных современных производств явно отстает от сырьевого сектора.

Успехи экономического роста в России пока в значительной степени обусловлены благоприятной конъюнктурой мировых топливных и сырьевых рынков. Цены на нефть и привязанные к ним газовые котировки в последнее время находились на чрезвычайно высоком уровне.

По данным правительства, по итогам 8 месяцев текущего года нефть и газ составляли почти 68% национального экспорта. При этом лишь 8% роста отечественной экономики достигается за счет секторов, внедряющих высокие технологии.

Поэтому сейчас на первый план в России выходят проблемы качества роста. Не случайно Путин назвал диверсификацию экономики «суперзадачей на ближайшее десятилетие». «Главнейшая задача нашей экономики, главнейшая задача нашего правительства на ближайшее время - диверсифицировать нашу экономику, сделать ее современной, развивающейся на новейших технологиях»,- сказал он.

Между тем, глава государства отметил, что снижение зависимости России от высоких цен на нефть на мировом рынке проявляется, в частности, в успешной стерилизации избыточной денежной массы, которую приносит сырьевой экспорт, и которую экономика просто не в состоянии «переварить». В прошлом году, по словам министра финансов РФ Алексея Кудрина, 70% нефтяных поступлений ушло в Стабфонд. В этом году туда попадет уже 74,4%. А в 2009 - 67,1%. Это означает перераспределение «избыточных» поступлений в пользу более производительных задач. В то же время, Стабфонд, который в этом году должен достичь $100 млрд., позволит даже в случае падения цен на энергоносители продолжить социальные программы, запущенные государством.

Ставя в качестве основной цели преодоления сырьевой зависимости диверсификацию экономики в сторону развития высокотехнологичных отраслей, руководство страны, в то же время, не отрицает, что основным источников средств для этого являются именно нефтегазовые доходы. Накопленные за последние годы финансовые резервы не только позволяют, но вынуждают власть ставить задачу превращения страны из сырьевого гиганта в производителя и экспортера высоких технологий. Хотя программа диверсификации, заявленная президентом Путиным, условно рассчитана на 10 лет, сама заявка носит более долгосрочный характер. По прогнозам, нефти в России должно хватить на 35-40 лет, газа - на все 80. При этом однажды может наступить момент, когда эти наиболее ликвидные сегодня ресурсы закончатся. Сохранятся другие естественные факторы роста - леса, вода. Однако нынешний призыв президента направлен на привлечение самого долгосрочного и перспективного фактора развития - интеллекта нации.

В современных условиях жесткой конкуренции каждая компания стремится укрепить свое положение на рынке, делая все, чтобы своевременно прореагировать на изменения его конъюнктуры. Одной из стратегий укрепления и развития компании является диверсификация, в результате чего компании с узкой специализацией становятся многоотраслевыми конгломератами, составляющие которых не связаны между собой.

Из этого следует, что диверсификация – это развитие производства либо увеличение объемов продукции, путем освоения новых видов на новых или имеющихся рынках сбыта, поиск сильных позиций на них.

Диверсификация является вступлением компании в новые , путем более эффективного менеджмента. Цель, которую ставит перед собой диверсификация, – добиться увеличения показателей эффективности, максимально используя имеющиеся ресурсы.

Можно расценивать диверсификацию как перераспределение ресурсов, которое производится на конкретном предприятии в новые сферы деятельности, несхожие с имеющимися.

Процесс диверсификации производства означает переход на новые технологии, отрасли, рынки, с которыми ранее не имело никаких связей, кроме этого продукция предприятия должна теперь быть новой, что требует финансирования. Диверсификация также имеет связь с разнообразными сферами применения продуктов компании, повышая эффективность ее деятельности, независимо от того, каким будет . Если продукты, выпускаемые конкретной компанией, имеют узкую сферу применения, но найдены различные сферы использования, то такая компания уже будет диверсифицированной.

Основные преимущества диверсификации производства

  • Реальный шанс выйти из отрасли, которая пошла на спад.
  • Снижается уровень зависимости от одного продукта либо рынка.
  • Повышается рыночное влияние компании по отношению к покупателям.
  • Повышается организации.
  • Способствует перераспределению рисков.

Недостатки диверсификации производства

  • Может возникнуть необходимость в определенных навыках (технологических), которыми ранее компания не владела.
  • Требуется финансирование в больших объемах.
  • Нежелательное перераспределение функций с основного предприятия на новые составляющие бизнеса .

Виды диверсификации

В промышленности широко развиваются такие виды: конгломератная и концентрическая.

  1. производится путем изготовления продуктов, относящихся к новым отраслям, используя технологии и производственные мощности компании. Для этого проводятся исследования и разработки внутри компании либо технологии и производства, которые требуются для обеспечения полного цикла изготовления продукта, приобретаются у других компаний.
  3. Конгломератная диверсификация – это приобретение рентабельных компаний с разной сферой деятельности.

Оба вида диверсификации взаимодополняемы. Однако, только применение концентрической диверсификации способствует увеличению объемов выпускаемой продукции и, соответственно, увеличению доходности компании. Покупка предприятия скорее нужна для рационального перераспределения капитала.

Причины диверсификации производства

Основными причинами, которые побуждают компании к выпуску новых видов продукции и выходу с ними на новые рынки сбыта, могут являться:

  • выпуск более рентабельных видов продукции для достижения стабильного финансового положения;
  • внедрение в новые высокоприбыльные отрасли;
  • минимизация риска неполучения прибыли.

Причины диверсификации, которые можно назвать основными, вызваны необходимостью увеличить эффективность работы компании на длительную перспективу, а не на месяц или год.

Поэтому они имеют прямую связь с принятием важных стратегических решений.

Методы диверсификации

  • Адаптация. Метод заключается в том, что трудовые ресурсы и оборудование должны быть использованы, чтобы достичь широкого ассортимента товаров и услуг.
  • Расширение. Производительность повышается путем увеличения единиц оборудования и качества организационного процесса. Такие изменения ведут к увеличению ассортимента продукции, выпускаемой предприятием.
  • Поглощение. Компания, которая ведет свою деятельность в определенной сфере, приобретается (поглощается) более крупной компанией. Такой вид диверсификации считается наиболее распространенным. Преимущество – быстрое внедрение на целевые рынки.
  • . В этом случае компании, которые приблизительно одинаковые по размеру и сфере деятельности, объединяются между собой.
  • Присоединение. Интерес в компании, выраженный непосредственным участием либо контролем над другой фирмой. Компания, которая присоединяется, и далее остается работать в качестве независимой структуры.

Диверсификация производства – это стратегический план создания и развития многопрофильного производства.

Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш

Евгений Маляр

# Бизнес-словарь

Примеры, виды и характеристики

Выразить понятие диверсификации экономики простыми словами можно, вспомнив поговорку "Не клади все яйца в одну корзину".

Навигация по статье

  • Диверсификация – вынужденная мера в экономике
  • Определение термина
  • Достоинства и недостатки
  • Виды диверсификации
  • Что такое дифференциация
  • Диверсификация производства
  • Диверсификация бизнеса
  • Стратегии диверсификации
  • Диверсификация инвестиционного портфеля
  • Выводы

Значение слова диверсификация многим кажется понятным. Оно выражается английской поговоркой-рекомендацией, призывающей «не класть все яйца (или другие хрупкие предметы) в одну корзинку», а распределять их по разным. Лучше иметь несколько поставщиков, чем надеяться на единственного. Это же касается видов продукции, источников доходов или рынков сбыта. Что означает это понятие в экономической науке? Откуда и когда оно появилось? Какими бывают виды диверсификации? Об этом будет рассказано в сегодняшней статье.

Диверсификация – вынужденная мера в экономике

Совет о яйцах и корзинках очень давний, но по-настоящему проблема поиска хозяйственных альтернатив возникла в капиталистических странах лишь в середине прошлого века. Именно тогда начали возникать серьёзные экономические риски в виде энергетических, нефтяных и прочих кризисов, невиданных ранее, и связанных, в первую очередь, с крушением мировой колониальной системы.

Существенно возрос также уровень международной конкуренции: появились «молодые драконы» в лице азиатских стран (Японии, Южной Кореи, Малайзии, Индонезии). Предложение высокотехнологичного продукта, ранее практически монопольно производившегося в США и ещё нескольких промышленно развитых странах, заставило задуматься о мерах безопасности. Перед многими фирмами замаячил призрак банкротства.

Не меньше проблем возникало и в области привычных источников ресурсов. Территории, ранее служившие «бензоколонками», «сахарницами» или «чайницами», беспроблемно поставлявшими дешёвое сырьё на западные рынки, обрели государственную независимость. Они по-прежнему были готовы продавать «колониальные товары», но уже по другим ценам.

Вот тогда и началась активная разработка методов диверсификации, и случилось это, как чаще всего и бывает, вынужденно. Впрочем, экономика сама по себе – наука о ведении хозяйственной деятельности в условиях ограниченности ресурсов. В противном случае в ней не было бы нужды.

Определение термина

Без чёткого определения понимание любой категории затруднено. Морфология слова отчасти отражает его смысл: термин происходит от двух латинских слов diversus и facere, означающих в совокупности «делать разное» – вот что значит слово «диверсификация» буквально.

Теперь официальная формулировка. Диверсификацией называется комплекс мер по расширению ассортимента, рынков сбыта, каналов снабжения, инвестиций и источников финансирования, производимых в целях извлечения наибольшей выгоды и нивелирования рисков.

Диверсификация возможна и на личностном уровне. Например, девушки порой «дают авансы» сразу двум (или более) поклонникам, и не всегда по причине своей легкомысленности. А вдруг отношения с одним из них испортятся? Останется запасной вариант. Что же это, если не диверсификация матримониальных намерений?

Рядовой вкладчик банка может разместить свои трудовые сбережения в одном банке, но печальный опыт банкротства некоторых финансовых учреждений подсказывает, что лучше всё же открыть счета в нескольких.

Выразить, что такое диверсификация экономики простыми словами можно, вспомнив множество примеров и даже народных поговорок: от уже упомянутых яиц в лукошке до подстеленной в месте предполагаемого падения соломки.

Следует помнить, что при расширении ассортимента, рынков и прочих финансово-товарных потоков преследуется не только цель минимизации рисков. Это делается в первую очередь для повышения доходности хозяйствующего субъекта на основе взаимодополняемости источников прибыли.

Достоинства и недостатки

Метод диверсификации применяется для обеспечения финансовой устойчивости предприятия или государства. Он обладает рядом преимуществ по сравнению с ориентацией на одного контрагента:

  • появляется разветвлённый рынок, на котором, в случае отказа одного покупателя (продавца) от сотрудничества, можно найти другого;
  • значительно снижается риск банкротства;
  • потенциал предприятия раскрывается шире;
  • возрастает живучесть бизнеса в случае снижения спроса на какой-либо продукт или товарную группу.

Вместе с тем, и без недостатков метод не обходится. К ним относится:

  • усложнение процессов управления и планирования;
  • снижение концентрации капитала на первостепенном, как правило, наиболее прибыльном направлении;
  • вероятность убытков, прямых и косвенных, при освоении новых видов деятельности. В начальный период они практически неизбежны.

Несмотря на указанные очевидные минусы, ориентация только на одного поставщика или покупателя влечёт чрезмерные угрозы. Успешные примеры диверсификации компаний, начинавших с единственного вида продукции, свидетельствуют о необходимости многих вариантов.

Шведская компания SAAB специализировалась на самолётостроении, но после Второй мировой войны она освоила выпуск автомобилей, применив авиационные технологии.

Холдинг Virgin Group включает огромное количество фирм разных профилей, таких как кинопроизводство, розничная торговля, авиаперевозки, аудиопродукция, эксплуатация железнодорожного транспорта, финансовая деятельность и др.

Для сельского хозяйства характерна диверсификация посевных площадей. Делая ставку только на одну культуру, производитель подвергает себя риску при неурожае.

Создавая инфраструктуру доставки углеводородов в виде новых трубопроводов, российский «Газпром» обеспечивает многовариантность каналов экспорта. Риск перекрытия одного из них не может привести к срыву поставок.

Виды диверсификации

Из приведенных примеров можно сделать вывод о разнообразии форм и видов диверсификации на всех уровнях. Метод применяют в следующих направлениях деятельности.

Национальная экономика . Суверенитет государств, имеющих малое количество источников финансовых поступлений, находится под угрозой. Под диверсификацией экономики понимается устранение дисбаланса, вызванного односторонним развитием. Критическая зависимость от одной (или немногих) отраслей создаёт условия для оказания внешнего давления (часто политического), чему в современном мире есть много примеров.

Производство . Падение спроса на какой-либо вид производимой предприятием продукции может привести к полному разорению, если он единственный.

Деятельность за пределами страны. К потенциальным выгодам от географической диверсификации относится в первую очередь возможность использования благоприятных налоговых законодательств. Дешёвые трудовые ресурсы также побуждают многие фирмы открывать производства за рубежом. Другие преимущества могут заключаться в близости сырьевой базы, источников энергии и пр.

Страхование задолженностей . Гарантия выплат обеспечивается активами в виде ценных бумаг. Чем будет больше видов ликвидных страховых резервов, тем ниже риск обесценивания.

Вложения в валюту . И обычные граждане, и целые государства при создании своих валютных резервов учитывают возможные колебания курсов, но предсказать их со стопроцентной достоверностью невозможно. Крупные запасы чаще всего хранятся в разных денежных единицах и других видах ценностей.

Трудовые резервы . В универсализации квалификации персонала заинтересованы и работодатели, и сами работники. У первых появляется возможность взаимозаменяемости, а у вторых повышается конкурентоспособность на рынке труда.

Инвестиции . Вложения в ценные бумаги различных прибыльных предприятий повышает финансовую устойчивость держателя.

Что такое дифференциация

Эти понятия иногда путают по причине сходности смысла корней слов – оба они означают некое разделение. На предприятиях действительно применяются такие приёмы, как диверсификация и дифференциация. Отличия состоят в сущности процессов. В ходе дифференциации производится выделение существующих технологических возможностей в самостоятельные структуры.

К примеру, на одном заводе изготовляли мониторы для компьютеров и телевизоры. Многие элементы сборки у этих изделий одинаковы, но в ходе развития, руководство предприятия решило создать дополнительный цех, предназначенный для выпуска одного из видов продукции. При этом диверсификации как таковой не произошло: ассортимент принципиально не изменился, рынки сбыта и каналы снабжения сохранены прежние.

Дифференциация может производиться по предметному, подетальному, технологическому и функциональному признаку. Цель подобного обособления состоит в обретении конкурентных преимуществ, обусловленных большей концентрацией производственных ресурсов, снижением себестоимости, повышением производительности и т. д.

Один из способов дифференциации – создание отдельного бренда. Конкуренты, действующие на основе взаимозаменяемости товаров, предпринимают попытки заместить своими товарами (обладающими сходными качествами) продукцию конкретного производителя. В то же время фирма заинтересована в получении или сохранении собственных монополистических преимуществ, для чего вынуждена постоянно обновлять модельный ряд, бороться за качество и предпринимать другие меры укрепления своих позиций. Чаще всего без выделения отдельных производств в самостоятельные структуры, решение этой проблемы затруднено.

Диверсификация производства

Это одна из наиболее распространённых разновидностей диверсификации. Диверсификация производства фирмы означает расширение сферы деятельности предприятия с включением в неё новых направлений. Примером могут служить японские дзайбацу или корейские чеболи (многопрофильные корпорации), ассортимент которых крайне широк – от крупнотоннажных судов до миниатюрной радиоаппаратуры.

Такое комбинирование и диверсификация производства предполагает наличие генеральных и вспомогательных направлений, одни из которых дают большую прибыль в абсолютном выражении, а другие характеризуются высокой рентабельностью при относительно небольших оборотах.

Разумеется, такая стратегия даёт негативный побочный эффект, выраженный в вынужденном отвлечении активов на развитие менее доходных и даже авантюрных программ. При этом диверсификация деловой деятельности представляет собой конкуренцию внутри самой фирмы: проект для получения финансирования должен доказать свою перспективность. В ходе хозяйственной деятельности предприятия происходит перераспределение ресурсов в пользу наиболее рентабельных видов продукции.

Диверсификация бизнеса

Это понятие выходит за производственные рамки и включает их в себя. Диверсификация бизнеса компаний всегда начинается с маневрирования в поисках наиболее рентабельного продукта, а приводит зачастую к радикальной смене профиля. Руководство фирмы в некоторых случаях убеждается в относительной невыгодности основной стратегии.

Примером может служить история американского концерна Westinghouse Electric, полностью отказавшегося от производства бытовой техники и радиоэлектроники в 1950 годы в пользу энергетики и точного приборостроения. Некоторые компании успешно развивают инвестиционное направление параллельно с гостиничным, полиграфическим или иным бизнесом. В данном смысле диверсификация представляет собой развитие видов деятельности, которые никак не связаны.

Стратегии диверсификации

Различают виды стратегии диверсификации (три), и её типы (тоже три). Их следует рассмотреть подробно.

Виды стратегии диверсификации Краткая характеристика Примеры
Концентрическая Также называется центрированной. Технологическая база остаётся неизменной. Осуществляется производство новых продуктов и расширение рынков сбыта. Машиностроительная фирма производит профильную продукцию, сотрудничает с космическим агентством и выполняет оборонные заказы.

Премиум-сеть «Хилтон» строит отели доступной ценовой категории.
Горизонтальная Используются возможности уже завоёванного рынка и имеющихся в распоряжении технологий. Предприятие производит новые образцы продукта, позиционированного на своих традиционных потребителей. Фирма, производившая только телевизоры, расширяет ассортимент за счёт спутниковых систем приёма, DVD-проигрывателей, аудиоаппаратуры и других бытовых электронных устройств на основе взаимодополняемости.
Конгломератная Называют также конгломеративной. Считается самой сложной в плане реализации. В отличие от центрированной и горизонтальной диверсификации, предполагает производство принципиально новых продуктов, ранее не характерных для данной фирмы. Требует существенных затрат ресурсов, привлечения квалифицированных кадров, дополнительных исследований рынка, рекламы, реструктурирования управления и других необходимых мер. Поглощение медиагруппой нефтедобывающей компании.

Другие примеры конгломератной диверсификации: банк создаёт риэлтерское агентство, авиакомпания поглощает сеть отелей и пр.

Исходя из перечисленных стратегий различают следующие типы диверсификации:

Типы стратегии диверсификации Краткая характеристика Ситуации
Несвязанная Для реализации применяется конгломератная стратегия. Новыми становятся и продукты, и рынки. Использование старых технологических ресурсов исключено. Поглощение или приобретение новых активов чаще всего происходит «по случаю», при минимальных затратах. Приоритетным критерием выбора служит перспектива ускоренного финансового роста.
Связанная (может быть вертикальной или горизонтальной) Вертикальная. Без изменения общих технологических принципов происходит наращивание новых сопутствующих мощностей. Например, окатыш, производимый металлургическими корпорациями на принадлежащих им обогатительных комбинатах, может использоваться в собственном технологическом цикле или продаваться сторонним потребителям. Приобретаются или поглощаются производства (мощности) для производства других товаров аналогичного профиля.
Горизонтальная. Поглощаются фирмы, производящие такой же продукт, но в других регионах и странах с целью географического расширения рынков. Расширение горизонтальной диверсификации на рынке чаще всего происходит за счёт поглощения конкурирующих компаний.
Комбинированная Сочетание связанной и несвязанной диверсификации. Для реализации гибридного расширения требуются чрезвычайно мощные ресурсы. Подобная диверсификация как метод доступна только транснациональным корпорациям.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Инвестиционным портфелем называется совокупность ценных бумаг, принадлежащих одному владельцу. Он, в свою очередь, делится на пакеты, состоящие из акций, облигаций, валюты или обязательств, каждый из которых запущен в оборот одним эмитентом.

Очевидно, что рискованность вложения средств в ценные бумаги тем выше, чем меньше в портфеле их видов. Принцип диверсификации инвестиций тот же, что и в любом другом случае, однако фондовый рынок имеет свои особенности. Желательно, чтобы портфель делился на пакеты, обладающие следующими признаками:

  • Доходность. Само по себе, разнообразие обладает сомнительной ценностью, если ценные бумаги не обеспечивают держателю приемлемых процентных ставок, то есть реальной прибыли.
  • Отраслевая диверсификация. Влиянию кризисов и других труднопредсказуемых обстоятельств непреодолимой силы, подвержены не только отдельные предприятия, но и целые секторы мировой экономики (добывающая, чёрная или цветная металлургия, IT, машиностроение).
  • Разделение по классу активов. Это могут быть акции, облигации, ПИФы или другие виды ценных бумаг, включая валюты. Например, с началом мирового кризиса 2008 года, держатели многих активов пострадали, а владельцы крупных сумм в долларах, евро и драгоценных металлах выиграли.
  • Разная территориальная принадлежность. Курсы акций и валют могут зависеть от страны происхождения, ситуации в ней и прочих обстоятельств, в том числе, например, природных катаклизмов, массовых волнений, войн и пр. Диверсификация инвестиций в регионе означает, что ценные бумаги эмитированы в разных государствах.
  • Отсутствие взаимной корреляционной зависимости. Иными словами, безопасность вложений в проекты с независимыми доходами намного выше, чем инвестиции в смежные предприятия или отрасли. Примером может служить ситуация с падением активности на рынке новой недвижимости. Строительство замедлится, что повлечёт стагнацию фирм, производящих кирпич, цемент и другие материалы.
  • Диверсификация вкладов. Не следует все денежные средства хранить в одном банке, сколь бы выгодные условия он не предлагал.

Исходя из изложенных признаков, можно сделать вывод о том, что высокая диверсификация инвестиционного портфеля - это процесс наиболее рационального размещения средств в разнообразных видах доходных активов. При этом есть шанс, что падение прибыли от одного пакета будет компенсировано ростом стоимости другого.

Тот же принцип используется финансовыми учреждениями при планировании выдачи заёмных средств. Диверсификация кредитного портфеля коммерческого банка на российском рынке предусматривает его деление по следующим категориям:

  • Группы заёмщиков. Чаще всего диверсификация реализуется посредством установления лимитов на выдачу потребительских кредитов в процентном или абсолютном выражении.
  • Принимаемое обеспечение. В случае падения рыночной цены на тот или иной вид залогового имущества (недвижимость, автомобили и пр.) банк может оказаться в затруднительном положении при его реализации.
  • Процентные ставки. Гибкость системы начислений служит инструментом минимизации рисков.
  • Сроки погашения. Финансовое учреждение диверсифицирует ссуды таким образом, чтобы поддерживать равномерность входящих денежных потоков. В противном случае могут возникнуть проблемы с оборачиваемостью капитала.

Диверсификация экономики в общем смысле является стратегией, предназначенной для снижения риска за счет добавления активов, продуктов либо услуг, а также клиентов или рынков к уже сформированному портфелю. Впервые понятие встречается в своде положений иудаизма, в талмуде. Описанная формула представляет собой разделение активов на три части. Одна часть - это бизнес, в том числе покупка или продажа товаров, вторая часть - ликвидные активы, к примеру, золото, третья часть - средства, сконцентрированные в недвижимости. Перестройку можно назвать грамотным распределением ценных ресурсов с такой перспективой, чтобы утрата одного сегмента, приносящего прибыль, не повлияла на общее положение дел. Это определение идеально подходит как для уровня государства, так и для инвестирования, сельского хозяйства, любой отрасли деятельности.

Узкая трактовка диверсификации

Экономическая диверсификация условно делится на следующие направления:

  • Банковская. Подразумевает под собой перераспределение ссудного капитала между значительным числом клиентов. В некоторых государствах есть ограничение относительно предоставления кредитов. Финансовое учреждение не имеет права предоставлять кредит в одни руки, если его размер превышает 10% от капитала самого банка.
  • Инвестиционная. Предусматривает включение в портфель дополнительных видов ценных бумаг либо аналогичных, но различающихся по эмитентам в отраслях либо компаниях.
  • Производственная. Это расширение ассортимента продукции в освоением новых технологий производства и выпуска.
  • Диверсификация бизнеса определяется как покорение новых освоение новых отраслей деятельности.
  • Сельскохозяйственная. Определяется в качестве расширения деятельности: активное развитие и животноводства, и растительности.
  • Конгломератная. Это расширение списка предоставляемых услуг и товаров в рамках одного предприятия. При этом перечень продукции не должен иметь никакого сходства с уже имеющейся номенклатурой.
  • Риски. Это использование широкого круга инструментов для заработка. На уровне инвестирования это покупка не только акций, но и облигаций. На уровне бизнеса - разработка новой политики, на уровне экономики - это ликвидация зависимостей от мировой конъюнктуры цен за счет полного обеспечения потребностей населения силами государства.

Немного из истории

Рыночное хозяйство формировалось поэтапно. Каждая ступень развития имеет свои индивидуальные характеристики, особенно если учесть уровень специализации и диверсификации в аспекте антагонистических форм построения производственной отрасли. Впервые понятие «диверсификация экономики» проявилось в качестве доминирующей экономической категории в 50-е годы 20 века. В этот период эффективность производства практически во всех странах мира существенно упала в результате относительного исчерпания внутренних источников. Началась активное сражение между государствами за мировой рынок. Преобразование производства стало необходимым в результате ярких предпосылок к замедлению в развитии экономического роста и под влиянием научного-технического прогресса. На фоне того, что покупка инновационной на то время техники и внедрение в деятельность крупных производств новых технологий не дали результата, диверсификация заняла место наиболее распространенной формы концентрации капиталов. Предприятия и организации, которые старались за счет доходов расширить сферу своего влияния и увеличить количество добились не только высокого уровня конкурентоспособности, но и успеха.

Стратегия и ее роль на уровне предприятия

Концентрация исключительно на одном направлении со стороны менеджмента определяет для бизнеса широкий перечень преимуществ: организация, управление и стратегия. Падение доходности по капиталу, который был вложен в производство, приводит к необходимости использовать стратегию перераспределения ресурсов. Диверсификация фирмы или предприятия, выступая в роли инструмента для ликвидации диспропорций воспроизводства и логического распределения ресурсов, играет роль важного координатора направления реструктуризации всей экономики в целом, тем самым устанавливая перед корпорациями самые разнообразные задачи и цели. Перераспределение имеет отношение к модификации наиболее существенных элементов деятельности. Это и готовый продукт, и отрасль, и рынок сбыта, и место, которое занимает компания в определенной сфере. В активно развивающейся макросреде процесс выступает своеобразной основой для достижения абсолютно нового уровня рыночной гибкости, причем как внутренней, так и внешней. Решение по поводу того, применять стратегию диверсификации или нет, принимается на основании прогнозирования будущего. Истинное понятие процесса связано с активным развитием компании, с покорением новых сфер ее воздействия. Если предприятие продолжает накапливать капиталы, то процесс перераспределения не выступает в роли основной стратегической цели.

Диверсификация экономики

Диверсификация в аспекте экономики обозначает реструктурирование, которое направлено на модернизацию и активное развитие самых разнообразных отраслей. Весьма актуальна перестройка для России, в развитии которой самую существенную роль отыгрывают всего три сектора:

  • Военный.
  • Промышленный.
  • Энергетический.

Что касается туризма, аграрного сегмента, производства сферы услуг, то эти направления слабо развитые. Критический процент товаров, ориентированных на потребление, является последствием дисбаланса в экономической отрасли. Это приводит к тому, что Россия сильно подвергается неустойчивости в плане инфляции. Высокий уровень инфляции накладывает отпечаток на формирование высоких процентных ставок по кредитам. Так, ипотека и прочие виды финансирования частных и юридических лиц, становятся просто недоступными для достаточно широких кругов населения. которая сегодня характерна для страны, служит ничем иным, как тормозом в развитии. Для общего развития государства крайне важно стимулировать развитие совершенно не связанных между собой отраслей, в частности автомобилестроение и туризм, сельское хозяйство и производство продуктов.

Преимущества реструктурирования

Диверсификация экономики дает множество преимуществ. Основное из них - это полная независимость состояния одного экономического сектора от другого. При возникновении сложностей в рамках одного рынка, упадок всей экономики государства не произойдет. К недостаткам процесса можно отнести потребность брать во внимание многочисленные отличия между рынками и спецификой их обслуживания, между тонкостями выпуска разных видов продукции. Из-за того что правительство России не расширяло ассортимент выпускаемых товаров, не осваивало новые виды и типы производства, не изменяло виды продукции, то есть не производило модернизацию производства, сегодня экономика страны в полном упадке. Причиной упадка можно назвать статистическое состояние инвестиций, которые ранее были направлены в нефтедобывающую и газодобывающую отрасли. В связи с падением стоимости нефти, с введением санкций со стороны ЕС, бюджет России не пополняется в запланированном объеме, а внутреннее производство не может обеспечить потребности страны. Именно поэтому на данном этапе развития диверсификация экономики России крайне необходима и не только для процветания, но и для возможности пережить кризис. Пока процесс не активизирован, мировая элита имеет шанс воздействовать на страну путем изменения мировой конъюнктуры цен, в частности на топливо.

Кто нуждается в диверсификации экономики?

Цели диверсификации идеально подходят для тех государств, развитие и процветание которых тесно связанно с экспортом полезных ископаемых, с продажей природных ресурсов. Россия - это одна из стран, которая нуждается в полной перестройке существующей экономики в соответствии с более эффективной моделью. Такие страны, как Чили и Малайзия, Индонезия и многие другие, могут выступить достойным примером успешно проведенной модернизации. Стоит обратить внимание на многоуровневость процедуры при изучении вопроса о том, что такое диверсификация экономики. Определение подводит к тому, что данная задача оказывается непосильной для большинства стран мира, которые уже не одно десятилетие успешно выживают за счет добычи и реализации полезных ископаемых. Несмотря на активные заявления политиков и аналитиков, в подавляющем большинстве ситуаций все остается на уровне разговоров.

Работа на перспективу

Основная особенность процесса реструктурирования экономики заключается в том, что широкий перечень мероприятий выполняется сегодня, а результаты достигаются со значительной временной отсрочкой. Другими словами, диверсификация, примеры которой весьма проблематично найти в истории, является по сути работой на перспективу. Результат проведенных мероприятий в настоящем времени будет давать свои плоды длительный период времени. Активное инвестирование в разные отрасли деятельности государства, в том числе в сферу услуг, в туристическую отрасль, в производство, дает хороший толчок для активного процветания частного предпринимательства. Активно начинают выстраиваться связи между отраслями, произойдет формирование предпосылок для активного увеличения торгового оборота в рамках международного рынка. Это все приведет к улучшению уровня жизни населения, к повышению спроса и формированию предложений. Увеличение внутреннего товарооборота в стране в тандеме с усилением материального потока поднимут общие экономические показатели государства.

Тонкости российской экономики и актуальность диверсификации

Развитие государства с огромными сырьевыми ресурсами, в частности России, имеет характерные особенности. В доминирующем числе ситуаций скорость добычи энергоресурсов значительно ниже, чем показатели прироста населения. Со временем уровень доходности в отношении на одну душу населения постепенно падает. Стоит отметить, что добывающие отрасли не в состоянии обеспечить достаточно большое количество рабочих мест. Это все приводит не только к формированию социальной угрозы, но и негативно сказывается на уровне жизни. Риск возникновения кризиса появляется в результате активного роста уровня безработицы. Россия, являясь купным экспортером природных ресурсов, практически полностью зависит от международной конъюнктуры цен. Несмотря на использование договоренностей между странами о приемлемом уровне цен на сырье, есть риск резкого изменения ценовой политики. Риск оказался оправданным в ситуации, которая сложилась в 2015 году. Падение цен на нефть привело экономику российского государства в упадок. Понятие диверсификации подразумевает грамотное перераспределение дохода от сырьевой отрасли между всеми остальными направлениями деятельности государства, в противном случае возможно возникновение «Голландской болезни».

Что спасет Россию?

Для России свойственны большие объемы добычи ресурсов. Основная проблема не только в том, что доходы от отрасли уходят в карманы привилегированной части населения страны. Сложности в развитии государства имеют отношение к прямой связи между объемами добычи ресурсов и уровнем коррупции. Самый элементарный вариант получения большого капитала - это присвоить доход от энергетической отрасли. Когда формирование доминирующей части бюджета осуществляется за счет налогов компаний добывающих отраслей, руководство России не чувствует большой ответственности перед другими направлениями деятельности по причине их несущественного вклада в экономику. Положение дел диктует актуальность проведения реструктуризации. Диверсификация бизнеса, промышленности, производства, всех отраслей станет ответом страны на диктат мирового рынка. Проявление политической воли и значительные усилия способны изменить ситуация в корне.

Технические моменты реструктуризации

Практически все виды диверсификации сегодня будут актуальны для России. Это связанно с рядом факторов:

  • В России наблюдается резкое снижение потенциала для развития бизнеса.
  • Возможности для деятельности в самых разнообразных отраслях хоть и имеются, но они не развиваются.
  • Потенциал добывающей отрасли может быть успешно перераспределен между другими сегментами.
  • Наличие большого количества ресурсов в добывающем направлении.

К примеру, диверсификация сельской экономики позволит государству не чувствовать зависимости от поставок продуктов на внутренний рынок. Никакие ограничения в импорте со стороны стран ЕС не смогут нанести удар по экономике. Несмотря на активные действия, направленные на модернизацию экономики, с детализированным планом в том числе, на данный момент власти не могут предпринять никаких фактических решений. Перестройка невозможна без активного развития внутреннего рынка и наличия платежеспособности потребителей. Для того чтобы система заработала, изначально необходимо поднять общий уровень жизни по стране: увеличение заработных плат, выплата социальных пособий, обеспечение населения Модернизация должна начинаться именно внутри государства, а не снаружи.

Если говорить о том, что такое диверсификация экономики, то этот научный термин, в первую очередь, означает реструктурирование, направленное на совершенствование и развитие различных экономических сфер.

Диверсификация крайне необходима для экономики России, в которой доминируют топливно-энергетический и военно-промышленный секторы . При этом крайне недоразвитыми остаются туристический, аграрный сектор, производство товаров народного потребления, сфера услуг. Огромный процент всех производимых товаров не предназначен для народного потребления. Из-за дисбаланса в развитии различных сфер экономики, Россия подвержена инфляционной неустойчивости. Высокий уровень инфляции выливается, например, в стабильно высокие процентные ставки при кредитовании. Ипотека и другие виды кредитов остаются мало доступными для широких слоев населения. Сложившаяся структура хозяйства в настоящее время является мощным тормозом в развитии страны.

Диверсификация – это понятие, которое можно употреблять и в глобальном, и в локальном масштабе. Например, даже экономика отдельной компании может быть диверсифицированной. Редко встречаются фирмы, производящие лишь один товар. В крайнем случае, такие фирмы работают на разных рынках.

К преимуществам диверсификации можно отнести независимость от одного сектора экономики. Если возникнут проблемы на одном из рынков, это не будет грозить упадком всей экономике страны. К недостаткам диверсификации относится необходимость учитывать тончайшие различия между обслуживанием различных рынков и производством различных товаров.

Два основных значения понятия «диверсификация»:

  1. Расширение ассортимента, освоение новых видов и типов производства, изменение вида продукции. Такой вид диверсификации обычно называют диверсификацией производства ;
  2. Распределение ссужаемых или инвестируемых денежных капиталов между разными экономическими объектами с целью снижения рисков. Подобную диверсификацию, как правило, называют диверсификацией рисков или кредитов.

Кому нужна диверсификация?

Диверсификация экономики особенно целесообразна для тех стран, которые зависят от экспорта полезных ископаемых и продажи природных ресурсов. Если говорить, что диверсификация – это полное перекраивание существующей экономической системы по более эффективному образцу, то многим странам уже удалось достичь на этом пути внушительных результатов. К таким странам относятся Чили, Малайзия, Индонезия и так далее.

Диверсификация экономики – это настолько сложная, масштабная, многоуровневая задача, что заявления о её необходимости можно услышать и от ведущих политиков, и на международных аналитических конференциях. Однако в подавляющем большинстве случаев все это остается только лишь на уровне слов. Примеры стран, которые долгое время жили за счет продажи ресурсов, а потом переключили вектор своего внимания на развитие других экономических отраслей, немногочисленны, но весьма интересны и примечательны.

Почему диверсификация так необходима?

Первым и основным аргументом в пользу проведения диверсификации является перспективность в долгосрочном плане. Развитие самых разных отраслей производства, туристического сектора, сферы услуг будет стимулировать одновременное развитие частного предпринимательства, межотраслевых связей, будет создавать предпосылки и условия для увеличения торгового оборота на международном рынке.

Следующий аргумент закономерно заключается в том, что в странах с огромными сырьевыми возможностями, скорость добычи природных ископаемых часто не успевает за ростом населения. Таким образом, уровень дохода на душу населения снижается, как и уровень жизни. А это создает открытую угрозу социальным порядку и стабильности в государстве. И при этом добывающие отрасли экономики никогда не создают достаточное количество рабочих мест, что, конечно, ведет к кризису и безработице.

Страна-экспортер природных ресурсов всегда зависит от международной ценовой конъюнктуры. Несмотря на то, что страны-экспортеры какого-то товара часто договариваются между собой о приемлемой ценовой политике, какие-то неожиданные изменения на рынке всегда могут повлечь за собой не очень приятные для экономики страны последствия.

Если говорить о реструктуризации экономики, то владение природными ресурсами, в первую очередь, — конкурентное преимущество страны, и изменения должны производиться с тем, чтобы максимально использовать это преимущество, а не отказываться от него.

Ресурсы. Проклятие или благословение?

Существует концепция, утверждающая, что чем большим ресурсным потенциалом владеет страна, тем слабее ее общее экономическое развитие. Однако здесь не все так просто. Ведь препятствием для развития экономики является не обилие ресурсов, а связанные с этим вызовы, на которые нужно давать адекватный ответ.

Большая прибыль от экспорта природных ресурсов может сильно повышать реальный и номинальный курсы национальной валюты и заработную плату во всех отраслях, связанных с добычей ископаемых. А это угнетает развитие остальных секторов экономики. Очень часто правительства стран-экспортеров ориентируются на большие доходы от экспорта ископаемых и аккумулируют задолженности.



Имеется и взаимосвязь между объемом добычи ресурсов и уровнем коррупции в стране. Ведь самый простой способ получить политический капитал – это перераспределить огромные доходы от продажи ресурсов между привилегированными слоями населения. В ситуации, когда большая часть государственного бюджета формируется за счет налогов с добывающих компаний, руководство страны может и не ощущать своей ответственности перед остальными налогоплательщиками страны, ведь их вклад в национальную экономику не настолько существенен.

В данном случае диверсификация экономики – это ответ на все вызовы, брошенные экономике страны мировым рынком. Однако процесс реструктуризации потребует огромной политической воли и очень продолжительных усилий.

Примеры стран, которые долгое время были источниками природных ресурсов и смогли полностью переструктурировать свою экономику не многочисленны, но весьма показательны. Рассмотрим такие примеры.

Индонезия

На примере Индонезии мы отчетливо видим, насколько эффективно государственное стимулирование сельского хозяйства при одновременном развитии нефтяной отрасли. Политика страны заключалась в том, что огромный процент дохода от экспорта нефти направлялся на выведение высокоурожайных и устойчивых к заболеваниям сортов риса, производство и внутреннюю продажу удобрений, развитие инфраструктуры в слаборазвитых сельскохозяйственных районах страны.

Сельское хозяйство способно прокормить большое количество промышленных работников, и именно поэтому Индонезия в 80-х годах стала на путь интенсивного промышленного развития. При этом государственные расходы тщательно контролировались, что позволило аккумулировать значительные денежные резервы.

Чили

Чили диверсифицировала свой экспорт благодаря специализации на сырьевых продуктах с высокой добавленной стоимостью.

Правительство страны активно накапливало денежные средства в те годы, когда цены на экспортируемое сырье были наиболее высокими. Кроме того, чилийское правительство создало благоприятный климат для развития частного предпринимательства в стране. По развитию бизнеса Чили традиционно занимает первые места в рейтингах среди латиноамериканских стран. В Чили создана специальная инфраструктура для финансовой и информационной поддержки мелких производителей. Правительство страны также активно практикует частно-государственные партнерства для решения самых разнообразных экономических и социальных задач.

Малайзия

К объективным преимуществам Малайзии можно отнести удобное географическое положение, огромное количество портов и развитую инфраструктуру добычи каучука, олова, леса. Все это помогло добиться существенных результатов в диверсификации.

Сбалансированность государственной политики дала возможность вкладывать большое количество прибыли, получаемой от продажи ресурсов, в восстановление земель и лесов, а также в энергоснабжение, связь и транспорт в регионах.

В середине 70-х годов девальвация национальной валюты и дешевая рабочая сила позволили максимально удешевить производство, что сделало малазийскую продукцию конкурентоспособной на мировом рынке.

И напоследок видео о том, что не все считают необходимым диверсификацию экономики России:

Вконтакте