Промсвязьбанк карта all inclusive лимит снятия. Дебетовая карта промсвязьбанк
В мае 2014 года ПромСвязьБанк начал выпускать дебетовые карты «All Inclusive» (всё включено). Главное достоинство этой карты — кэшбэк 5% на одну из выбранных категорий магазинов :
1. Категория «Топливо
», в данную категорию входят нефтепродукты, газ и другие сопутствующие товары/услуги, приобретенные на заправочных станциях или в специализированных магазинах (MCC коды 5172, 5541, 5542, 5983).
2. Категория «Одежда и обувь
», в данную категорию входят магазины мужской, женской, а также детской одежды и обуви, магазины аксессуаров, часов и т.п. (MCC-коды 5094, 5137, 5139, 5331, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5944, 5949, 5950, 7296, 5641).
5094 — Драгоценные камни и металлы, часы и ювелирные изделия
5137 — Мужская, женская и детская спец-одежда
5139 — Спец-обувь
5331 — Универсальные магазины
5611 — Мужская одежда и аксессуары, включая одежду для мальчиков
5621 — Готовая женская одежда
5631 — Аксессуары для женщин
5641 — Детская одежда, включая одежду для самых маленьких
5651 — Одежда для всей семьи
5661 — Обувные магазины
5681 — Изготовление и продажа меховых изделий
5691 — Магазины мужской и женской одежды
5697 — Услуги по переделке, починке и пошиву одежды
5698 — Парики и накладки из искусственных волос
5699 — Различные магазины одежды и аксессуаров
5931 — Магазины second hand, магазины б/у товаров, комиссионки
5944 — Магазины по продаже часов, ювелирных изделий и изделий из серебра.
5949 — Магазины ткани, ниток рукоделия, шитья
5950 — Магазины хрусталя и изделий из стекла.
7296 — Сдача в аренду костюмов, униформы, простой одежды
3. Категория «Супермаркеты и рестораны » (c 01/06/2015 кэшбэк по этой категории 3%). В данную категорию включены продуктовые магазины, супермаркеты, кафе, бары, предприятия фастфуда и рестораны и т.п. (MCC коды 5411 , 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921, 5811, 5812, 5813, 5814). Это самая популярная категория
5411 — Бакалейные магазины, супермаркеты
5422 — Продажа свежего и мороженого мяса
5441 — Кондитерские
5451 — Продажа молочных продуктов в розницу
5462 — Булочные
5499 — Различные продовольственные магазины – рынки, магазины со спец. Ассортиментом, продажа полуфабрикатов, фирменных блюд, продажа с помощью торговых автоматов
5811 — Поставщики провизии
5812 — Места общественного питания, рестораны
5813 — Бары, коктейль-бары, дискотеки, ночные клубы и таверны – места продажи алкогольных напитков
5814 — Рестораны- закусочные
5921 — Магазины с продажей спиртных напитков на вынос (пиво, вино и ликер)
4. «Авиа, круизы и ж/д билеты », в данную категорию входят авиакомпании, пассажирские ж/д компании, а также круизные компании (коды MCC 3000 – 3299, 4112, 4411, 4511).
5. Категория «Все для дома и ремонта », в данную категорию включены мебельные и строительные магазины, магазины бытовой техники, предметов интерьера и т.п. (MCC коды 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799, 2791, 2842, 5021, 5039, 5046, 5051, 5065, 5072, 5074, 5085, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5722, 7622, 7623, 7629, 7631, 7641, 7692, 7699).
Изменять категорию покупок можно в любое время в интернет-банке PSB-Retail или в офисе банка, однако измененная категория начнет действовать через три календарных месяца, включая месяц в котором было произведено изменение категории. Понятно, что многие выберут продуктовую категорию «Супермаркеты и рестораны ». Начисленная сумма кэшбэк за соответствующий календарный месяц выплачивается Банком не позднее пятого числа следующего месяца. Максимальная сумма выплаты Cash back в течение одного месяца составляет 1000 руб.
ПСБ выпускает карты All Inclusive двух типов: Visa Platinum или MasterCard World. Плату за обслуживание можно выбрать помесячную или погодовую. Помесячная — 150р/мес, погодовая — 1500р/год. К основной карте можно бесплатно выпустить до 2 дополнительных карт на третьих лиц, но по ним СМС-информирование платное — 599р./год и есть отдельная плата за обслуживание.
На остаток по карте могут начисляться проценты — 5% или 10% годовых, но для этого нужно выполнить условие по величине оборота, поэтому All Inclusive как карта-копилка стала неэффективной, она только для получения кэшбэка.
Важный нюанс: кэшбэк считают за месяц по дате списания.
Дополнение от 27.10.2014. С 01 ноября обновлены тарифы по картам, в т.ч. по карте ПСБ All Inclusive.
«Максимальная сумма выплаты Cash back в течение одного месяца для карт, выпущенных с 01.11.2014, составляет 1000 руб . (для карт, выпущенных до 01.11.2014 — 1500 руб.), эквивалент в валюте (по курсу ЦБ на дату выплаты Cash back).»
Как использовать накопленные бонусы
Бонусная программа закрыта, бонусы больше не начисляются за покупки по карте.
Использование бонусов на оплату товаров и услуг в Системе PSB-Retail доступно при условии накопления не менее 7000 баллов на бонусном счете. При этом минимальная сумма платежа должна составлять от 778 рублей, так как бонусами возможно оплатить до 90% от суммы платежа.
Для того, чтобы провести оплату платежа с использованием баллов, необходимо выбрать интересующее поручение, далее в качестве источника средств указать карту
, заполнить все параметры платежа, в том числе сумму от 778 рублей и нажать «далее». После этого система предложит Вам провести оплату баллами. Есть 3 обязательных условия:
— баллов должно быть накоплено не менее 7000
— оплатить можно только то, что можно выбрать из списка банка (список доступен в PSB-Retail)
— оплату нужно производить с карточного счета
, при этом на нём должна быть вся сумма
оплаты
Как сменить категорию кешбека?
Платежи и переводы → Банковские продукты → Платежные карты → 2434 Установка категории Cash Back.
Added to bookmarks: 10
Обновления мая:
с 1 июня макс. кэшбек для всех
клиентов: 1000 р./мес. для категории “Супермаркет” кэшбек теперь равен 3%.
Для бесплатного обслуживания карты требуется поддерживать
остаток в течение месяца 100 тыс. руб (для “старичков”, заведших карту до 01.11.2014 – объяснение кроется в доходе на остаток) и 50 тыс. для “новичков”, оборот по карте теперь не играет
никакой роли.
Обн. 29/04: с 20 мая стоимость смс-информ. равна 29 руб/мес. (по кредитке “Суперкарта” – 69 руб).
Обн. 23/04
: с 1 мая 2015 карты All Incl. не участвуют в бонусной программе PSBonus.
Также произошли некоторые изменения по начислению бонусов для других карт.
Обновлено 16/01/2015:
отменено беспл.снятие в чужих банкоматах.
Мелкие правки в статье
Обновлено 28/12/2014:
В ноябре 2014 был введен тариф, по которому для новых клиентов устанавливается тариф с макс.кэшбеком в 1000 рублей, без % доходности и без снятия в чужих банкоматах.
Для тех, кто завел карту ранее, кэшбек остался равен 1500, % также остались. Тарифы для карт можно найти .
В середине мая Промсвязьбанк запустил новую карту All Inclusive (“все включено”). Очень интересная карта чуть не прошла мимо моего замыленного взгляда. Но прежде небольшая ремарка.
Многие активные пользователи карт уже привыкли к кэшбековым картам и 1% возврата с покупок (Авангард, ТКС, Ренессанс и др.).
Для получения кэшбека в процентном соотношении побольше (3/5/10%) обычно требования у банков жестчё: требуются траты именно с кредитной карты, либо устанавливаются различные ограничения, что заведомо ограничивает круг потенциальных клиентов.
Так вот, ПСБ предлагает дебетовую карту с 5% кэшбека в одной из популярных категорий с максимальной суммой возврата 1500 руб в месяц. А еще проценты на остаток и бесплатную обналичку. Моё мнение – надо брать!
Ниже другие важные нюансы по карте, которые при необходимости я буду дополнять. Актуально на 19/06.
Новые
(оригинал): изменяются тарифы на sms-информирование.
Гор. линия: 8 800 333 03 03 (служба поддержки клиентов)
8 800 700 50 33 (линия качества)
Цифры
- Два варианта оплаты за обслуживание карты.
Либо 1500 руб в год или 150 руб в месяц начиная со второго месяца после первой транзакции. Но как по мне – второй вариант лучше, неизвестно ещё, останутся ли тарифы и все-все % по карте на том же уровне. Комиссия во втором случае начинает взыматься спустя один месяц после первой оплаты (не активации карты).
Карту можно сделать бесплатной при условии оборота в 30 тыс. руб (1000 дол./евро) или при сохранении неснижаемого остатка в 50 тыс. руб+1 коп. В первом случае не считаются выдачи средств, межбанковские переводы и переводы с карты на карту, переводы на электр.кошельки.
Возможно оплатить годовое обслуживание бонусными баллами (об этом ниже), но их еще нужно изрядно много накопить. - Две “допки” на халяву.
К карте All Inclusive возможно открыть две дополнительные бесплатные карты категории MasterCard World/Visa Platinum для себя или своих близких. При этом для карты MasterCard World можно выпустить только карты MasterCard World. Эта ситуация связана с техническими ограничениями автоматизированной банковской системы PSB-Retail.
Если ваш родственник не является клиентом Банка, то “допку” можно открыть предоставив сотруднику банка копию паспорта этого родственника. Получить карту сможет, к сожалению, только он, а не вы.
Через ИБ заказ “допки” невозможен, в отличии от обычного открытия счета и выпуска карты для себя любимого. - Смс-информирование бесплатное. Но только для основной карты. Для доп.карт – бесплатно лишь три месяца, затем спишется 599 руб (22 дол. или евро) за весь год для каждой карты.
- Курс конвертации: +1,5-2% к курсу ЦБ РФ и 1,99% комиссии берётся при расчёте в валюте, отличной от доллара и евро. Таким образом, карта весьма невыгодна при расчётах в тугриках, кэшбек превращается в ~1%.
Кэшбек 5%
Максимальная сумма кэшбека – 1500 руб. в мес. С 1 ноября 2014 для новых карт – 1000 руб. C 01.06.2015 г. для всех клиентов одинаковые условия: макс. 1000 руб/мес.
- Топливо : нефтепродукты, газ и другие сопутствующие товары/услуги, приобретенные на заправочных станциях или в специализированных магазинах ( 5172, 5541, 5542, 5983)
- Одежда и обувь: магазины мужской, женской, а также детской одежды и обуви, магазины аксессуаров, часов и т.п. (5094, 5137, 5139, 5331, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5944, 5949, 5950, 7296, 5641)
- Супермаркеты и рестораны:
продуктовые магазины, супермаркеты, кафе, бары, предприятия фастфуда и рестораны и т.п. (mcc 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921, 5811, 5812, 5813, 5814)
По итогам пилотного проекта не исключено добавление часто встречающегося мсс 5311 (Универсамы).
С 01.06.2015 г. максимум по категории: 3% кэшбека. - Авиа, круизы и ж/д билеты: авиакомпании, пассажирские ж/д компании, а также круизные компании (mcc 3000 – 3299, 4112, 4411, 4511))
- Все для дома и ремонта: мебельные и строительные магазины, предметов интерьера и т.п. (1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799, 2791, 2842, 5021, 5039, 5046, 5051, 5065, 5072, 5074, 5085, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5722, 7622, 7623, 7629, 7631, 7641, 7692, 7699)
Различные нюансы:
Доход на остаток средств
- При поддержании по счёту минимального неснижаемого остатка 50 тыс. руб начисляются 5% годовых, а при поддержании остатка на счете в течение двух месяцев подряд за третий месяц вам начисляются повышенные 10%. В итоге процент ок. 6,6%
Снятие наличных
- В банкоматах ПСБ, банкоматах МДМ, Альфы, РСХБ снятие средств без комиссии . Макс. 300 тыс. в день или 1 млн. в месяц.
- Выдача средств в кассах ПСБ: 1%, мин. 299 руб./10$/10 €.
- С 16/01/2015 отменена выдача наличных в чужих банкоматах до 30 тыс. руб/мес. Выдача средств в любом банкомате мира – без комиссии , но максимум 30 тыс. руб /1000 дол. или евро в месяц (но более 3 тыс. руб/100 уе!). За снятие бОльших сумм будет взята комиссия 1%, мин. 299 руб./10$/10 €.
Что еще?
Не так давно, в мае этого года, Промсвязьбанк предложил крайне интересный продукт — дебетовую карту All Inclusive, по которой можно получать полноценный кэшбэк (в виде возврата денежных средств на карту) до 5% за покупки по одной из категорий, которые пользователь может выбирать для себя самостоятельно (1. «Топливо»; 2. «Одежда и обувь»; 3. «Супермаркеты и рестораны»; 4. «Авиа, круизы и ж/д билеты»; 5. «Все для дома и ремонта»). 19 декабря приглашение открыть эту карту было опубликовано в ленте новостей для клиентов банка в системе PSB-Retail. Однако за прошедшие полгода произошли существенные изменения, которые серьезно снизили привлекательность этого предложения.
Вот как выглядит новость на сегодняшний день:
Экономьте свои средства в путешествии
Уважаемые клиенты!
Собираетесь за границу? Экономьте свои средства в путешествии!
Выберите оптимальную валюту счета: евро или доллары США в зависимости от валюты обращения в той стране, в которую вы собираетесь поехать;
Экономьте на курсовой разнице* при оплате картой или снятии с нее наличных;
Если вы собираетесь в путешествие в страну, национальная валюта которой отлична от долларов и евро, мы рекомендуем использовать долларовую карту;
Зарабатывайте на своих покупках – получите до 5% возврат средств за покупки. Также пользуйтесь бесплатным смс-информированием и экономьте на обслуживании карты.
Желаем Вам приятного путешествия!
*Если валюта счета карты не отличается от валюты операции, то вы не понесете дополнительных расходов при конвертации
Если валюта счета карты отличается от валюты операции, то при оплате картой или снятии с нее наличных возникает курсовая разница.
Итак, что представляла из себя карта All Inclusive Промсвязьбанк на момент запуска продукта?
1. Премиальная карта (MasterCard World или Visa Platinum) с чипом и поддержкой технологии PayPass.
2. Бесплатное обслуживание после первого года (первый год — 1500 р./10 $ / 10 €) при условии среднемесячного оборота выше 30 000 р./1000 USD/1000 EUR либо поддержания неснижаемого остатка по карте 50 000 RUR / 1500 $ / 1500 €. Также возможна помесячная оплата обслуживания карта в размере 150 р./ 5 $/ 5 €, в этом случае плата за первый месяц не взимается, а в последующем объем расходных операций по карте All inclusive свыше 30 000 р. в месяц гарантирует клиенту бескомиссионное обслуживание.
3. Начисление процентов на остаток собственных средств в размере до 10% годовых, в зависимости от ежедневного остатка.
4. Кэшбэк 5% за покупки по выбранной категории товаров/услуг в размере не более 1500 р. в месяц.
5. Снятие наличных без комиссии в банкоматах любых банков по всему миру в пределах 30 тысяч рублей в месяц.
6. Бесплатное SMS-информирование о проведенных операциях по основной карте.
По совокупности условий карта получалась действительно «вкусная», однако, увы, сказка длилась недолго. Уже с 1 ноября вступили в силу новые тарифы, согласно которым полностью отменялось начисление процентов на остаток и вводилась комиссия за снятие наличных в банкоматах сторонних банков в размере 1% (min 299 руб./ 10 $/ 10 €) вне зависимости от суммы операции. Кроме того, максимальный размер возможного кэшбэка был снижен с 1500 р. до 1000 р (т.е. после совершения покупок всего на 20 000 р. в месяц из выбранной категории, «кэшбэковая» карта начинает работать вхолостую).
Таким образом, дебетовая карта Промсвязьбанка All Inclusive превратилась из яркого и привлекательного продукта в обычный середнячок, каких и так не мало на рынке розничных банковских услуг. Впрочем, те, кто успел оформить карту до 01.11.2014, пока могут быть спокойны: для них в силе остаются старые условия.
Один комментарий to “Карта All Inclusive от Промсвязьбанка — включили/выключили?”
В группе поддержки VK ПСБ пишут, что в 1 июня срежут кешбек до 3% и до 1000р/мес даже для старых карт. Заодно, по основной карте вводят плату за СМС, гуманную, 29р/мес.
Так что, в исходном виде карты просуществовали ровно год. Но даже 3% за продукты — это неплохо.
- продукты;
- топливо;
- общепит;
- товары для дома.
Тарифы на обслуживание
За год владения пользователю придется выплатить 1,5 тысячи рублей: принимая заявку на оформление дебетовой карты от ПСБ оператор уточнит, с какой периодичностью и какими частями будет сниматься эта сумма. При выполнении обязательств перед банком пользователь может рассчитывать на бесплатное обслуживание со второго года сотрудничества. На остаток по счету начисляется процент: его схема достаточно сложна, но клиентам с существенными суммами на счету выгодна. При остатке более 50 тысяч рублей также предоставляется бесплатное обслуживание в дополнение к начисляемому проценту. У карты есть и собственный бонусный счет: им можно оплатить продукты партнеров. Баллы начисляются с момента получения инструмента как приветствие и за отдельные сделки, в том числе сюрпризом после анонимного розыгрыша.Минусы пакета
В мегаполисах, как Москва или Санкт-Петербург данный финансовый инструмент может быть действительно выгоден: лимит на беспроцентное снятие средств составляет 3 тыс. рублей минимум, начисления и льготы от больших сумм. При небольших транзакциях эти достоинства нивелируются, а повышенный кешбек не окупает стоимость обслуживания.Карта с 5%-ным возвратом средств за покупки в магазинах с соответствующим MCC-кодом, с начислением процента на остаток и удобной доставкой позволит наслаждаться всеми преимуществами современной жизни.
«All inclusive» в Промсвязьбанке
Карта «All inclusive» Промсвязьбанка – это флагманский продукт линейки дебетовых карт. Удачное сочетание международного формата MasterCard либо Visa Platinum на выбор, довольно неплохих процентов на остаток (эффективная ставка составляет 6,66% годовых) и с невысокой стоимостью обслуживания (1500 руб. в год) позволяет практически каждому приобщиться к миру современных карточных продуктов и технологий. Условия выпуска – максимально комфортные. Так, уже через несколько часов после размещения онлайн-заявки вы сможете заказать доставку готового карт-продукта в удобное для вас отделение банка.
Дебетовая карта Промсвязьбанка «All inclusive»
Отличительные особенности дебетовой карты – сочетание международного формата, начисления процентов (внимание: при выпуске карты не в российских рублях проценты не начисляются), возможности выпуска нескольких (двух) дополнительных карт премиум-категории для совместного пользования. Среди технологий, доступных для владельцев карты – «Умные деньги», «Суперзащита», PayPass (платежи «в одно касание»). Бонусы (cash-back) начисляются только при наличии ежедневно остатка в 50 тыс. руб., и только в одной из 5 категорий: строительные материалы, одежда и обувь, топливо и сопутствующие, круизы + авиа- и ж/д-билеты, рестораны и фаст-фуд.
«All inclusive» на Visa platinum в Промсвязьбанке
Visa platinum международного образца от Промсвязьбанка – это 5% cash back, плата за обслуживание либо её отсутствие на выбор, бесплатное снятие средств в почти 10 тысячах банкоматов у организации, выпустившей карту, и её партнёров. Одновременно этот продукт премиум-класса не имеет страхования, не снабжён возможностями снятия без процентов более 30 тыс. руб. в сторонних банкоматах без комиссии, а начисление процентов подчинено строжайшим правилам. Так, проценты на сумму начисляются не только при сохранении её размера строго более 50 тыс. руб., но не могут превышать 8 тыс. руб. в месяц.