Скачать на телефон приложение м банкинг. Как подключить мобильный банкинг беларусбанка
Вход в интернет-банкинг Беларусбанка осуществляется при нажатии на соответствующее изображение.
После этого происходит переход на страницу интернет-банкинга, где необходимо ввести логин и пароль. Перед входом в личный кабинет Беларусбанка нужно выбрать способ ввода кодов для подтверждения каждой платёжной операции. По умолчанию стоит режим «Код с карты кодов». Если у вас нет с собой данной карты, то можно выбрать режим «Одноразовый CMC-код».
Дополнительно с первоначальным входом в систему интернет-банкинга можно ознакомиться при помощи данного видео урока .
ОАО "АСБ Беларусбанк" информирует всех своих пользователей, что в целях увеличения степени защищенности не рекомендуется при работе в данной системе использовать устаревшую и снятую с поддержки операционную систему Windows XP.
С 19 августа 2019 года вносятся изменения в правила обслуживания клиентов в системе интернет-банкинг. Теперь для клиентов банка новые карты кодов выдаваться не будут. Для доступа к системе нужно будет вводить одноразовый СМС-код, который будет приходить на номер мобильного телефона клиента при каждом входе в систему. Использование карт кодов, которые ранее были выданы клиентам, будет возможно до выработки их ресурса.
Попав в личный кабинет интернет-банкинга Беларусбанка, вы можете совершать множеств банковских операций:
- Оплатить коммунальные платежи;
- Заказать ;
- Перевод с карты на карту;
- Пополнить вклад;
- Оплатить мобильную связь;
- Оформить кредит;
- Управлять собственными банковскими картами (просмотреть баланс, осуществить перевод с карты на карту, пополнить карту);
- Производить различные платёжные операции в системе ЕРИП;
- Узнавать новости банков;
- Получать информацию о предложения и различных акциях Беларусбанка;
- Проводить международные денежные переводы Western Union.
В личном кабинете можно производить различные настройки и отображать на главной странице необходимые для вас данные (карточки, вклады, кредиты). При отсутствии каких-либо действий в личном кабинете в течение определенного времени сеанс завершается. Для повторного входа в систему интернет-банкинга требуется заново ввести логин и пароль, после чего на номер мобильного телефона придёт сообщение с новым смс-кодом (в случае выбора режима «Одноразовый СМС-код»).
В целом следует сказать, что система интернет-банкинг Беларусбанка – это современный платёжный сервис, благодаря которому возможно дистанционно осуществлять большой спектр платёжных операций, используя собственную банковскую карту или несколько банковских карт. Как произвести первый вход в систему со сменой пароля подробно описано в следующем видео .
Подключить интернет-банкинг можно с паспортом в любом отделении ОАО "АСБ Беларусбанк". Найти ближайшее к вам отделение банка возможно по данной ссылке .
Дополнительно присутствует возможность подключить интернет-банкинг онлайн. Для этого необходимо нажать на вкладку онлайн-регистрация (указано на изображении):
- Ф.И.О клиента.
- Дата рождения.
- Гражданство.
- Тип документа, удостоверяющего личность.
- Идентификационный (личный) номер.
- Номер паспорта.
После этого требуется ввести данные банковской карты (в дальнейшем с неё будет списано 2 BYN за подключение в системе интернет-банкинг). Далее необходимо указать свой адрес (проживания), на который будет доставлена карта сессионных кодов. И в конце регистрации пользователь самостоятельно создаёт свой логин, пароль, а также секретный пароль. Данные сведения ни в коем случае нельзя передавать посторонним лицам!
Подробный видео урок как подключить (зарегистрировать) интернет-банкинг показано в следующем видео:
Карта сессионных кодов будет доставлена ускоренной почтой в течении 10 рабочих дней после регистрации. До момента получения данной карты возможность входа в систему интерент-банкинга Беларусбанка отсутствует!
Вход в личный кабинет Беларусбанка также можно произвести при помощи МСИ (межбанковская система идентификации).
На странице аутентификации МСИ необходимо ввести логин (номер мобильного телефона либо адрес электронной почты) и пароль. В случае первоначального входа в интернет-банкинга с помощью МСИ, необходимо произвести регистрацию.
На странице регистрации следует указать собственную фамилию, имя, личный номер паспорта, а также задать логин (номер мобильного телефона или адрес электронной почты) и пароль.
Для начинающих пользователей системы интернет-банкинга будет полезно видео по оплате коммунальных платежей.
С февраля 2019 года на главной странице системы «Интернет-банкинг» добавлена функция по смене пароля. Воспользоваться данной услугой можно при нажатии на ссылку «Забыли пароль?». Параллельно при смене пароля с использованием данной ссылки происходит разблокировка учетной записи.
Также для своих клиентов Беларусбанк предлагает более упрощенный вариант интернет-банкинга в виде «М-банкинга», который работает на мобильных устройствах.
М-банкинг – мобильный сервис, позволяющий держателям карточек Беларусбанка, а также карточек других банков Республики Беларусь, с помощью мобильного телефона совершать множество платежных операций без использования кодов защиты. Пользователь М-банкинга сам выбирает способ передачи данных, который может осуществляться при помощи отправки SMS-сообщений, либо при помощи технологий WAP/GPRS/CSD.
Если использование интернет-банкинга бесплатное, то за пользование М-банкингом взимается ежемесячная плата, согласно данных тарифных планов:
Для установки М-банкинга необходимо скачать соответствующее приложение и следовать следующим инструкциям:
- для мобильных устройств Apple (iPhone, iPad);
- для мобильных устройств с ОС Android ;
- для мобильных устройств с ОС Windows Phone .
После установки данного приложения пользователь самостоятельно назначает способ входа в М-банкинг. К примеру, клиент может отказаться от ввода определённого способа (отпечаток или ПИН-код) и осуществить вход по ключу доступа, включающий от 5 до 15 цифро-буквенных символов (пароль для входа в приложение, который был создан пользователем изначально).
В случае необходимости вы можете совершить вход в систему интернет-банкинг Беларусбанк (iнтернет-банкiнг Беларусбанк) . Если у вас остались какие-либо вопросы по работе данных сервисов, то следует обратиться за консультацией по телефонам: 147 (короткий номер) либо +375 17 218 84 31.
Режим работы контакт-центра:
- понедельник-пятница с 8:30 до 20:00*;
- суббота-воскресенье с 9:00 до 16:00*.
* кроме праздничных дней.
Задать вопрос по работе интернет-банкинга или М-банкинга возможно также и в официальных группах Беларусбанка.
M-Belarusbank - мобильный банкинг для держателей платежных карт любых банков Республики Беларусь, зарегистрированных на услугу SMS-банкинг Беларусбанка в инфокиоске или
Интернет-банкинге.
Платежи и переводы
- Не стойте в очередях! Оплачивайте мобильную связь, Интернет и более 60 000 других услуг прямо с Вашего мобильного устройства.
- Используйте быстрый доступ к платежам с главного экрана через виджет Платежей и переводов.
- Переводите деньги с карты на карту любого банка мира с использованием единого платежа (переводы между счетами карт Беларусбанка, в т.ч. в рамках счетов одного
физического лица, а также на счета карт любых банков, в т.ч. за пределы Республики Беларусь).
Карты
- Добавляйте карты любых банков Республики Беларусь и узнавайте по ним баланс, а также баланс Ваших вкладов, открытых в Беларусбанке.
- Узнавайте баланс по картам на виджете карт на главном экране и на слайдере выбора карт для проведения платежей.
Оповещения
- Будьте в курсе движения денежных средств на Ваших карточных счетах с помощью уведомлений о приходных и расходных операциях.
Избранные платежи
- Сохраняйте платежи в избранные, чтобы упростить их проведение.
- Устанавливайте напоминания по сохраненным платежам.
- Проводите платежи с главного экрана через виджет Избранных платежей.
Журнал операций
- Просматривайте историю проведенных Вами операций через Журнал операций и виджет Последних платежей.
Сервисы
- Пользуйтесь услугами банка: осуществляйте блокировку/разблокировку карт, устанавливайте автооплату, регистрируйте пароль 3-D Secure, заказывайте выписки и чеки по
операциям на e-mail, оформляете заявки на выпуск карт Беларусбанка, получение кредита, овердрафта.
- Входите в приложение при помощи отпечатка пальца или PIN-кода.
- Используйте возможность проведения платежей не только через GPRS, но и через SMS.
- Находите на карте ближайшие отделения, банкоматы, инфокиоски и организации торговли и сервиса, в которых возможно получить скидку/рассрочку/кэшбэк по картам
Беларусбанка, в т.ч. с использованием технологии дополненной реальности (позволяет в Локаторе банковских услуг приложения сканировать камерой смартфона окружающую
местность для поиска месторасположения ближайших точек обслуживания).
- Узнавайте курсы валют банков РБ, в том числе курсы валют Национального банка РБ, курсы наличной валюты и курсы по картам Беларусбанка, в т.ч. посредством Калькулятора
валют.
- Проверяйте выигрыши по лотерейным билетам (Суперлото, Ваше лото, Пятерочка);
- И многое другое.
Приложение M-Belarusbank также доступно для других платформ. Подробности на сайте http://m-belarusbank.by.
Мы тестируем мобильные приложения белорусских банков. Сегодня мы посмотрим, как работает обновленный мобильный банкинг от Беларусбанка для операционной системы Android.
Находим приложение в Play Market и устанавливаем. Вот так теперь выглядит главный экран и главное меню системы…
Самое приятное, что даже у незарегистрированного пользователя есть возможность воспользоваться некоторыми функциями системы.
Так, не пройдя регистрацию, вы можете в полной мере воспользоваться разделом «Контакты» , из которого можно позвонить или написать в банк. Можно также зайти в раздел «Новости и акции» , знакомящий с последними банковскими новинками и услугами. К вашим услугам и справочный сервис, где мы нашли лучшие курсы валют и локатор для поиска ближайшего офису.
Чтобы получить доступ к полному функционалу системы, вам понадобится пройти регистрацию.
Для этого надо на главном экране нажать кнопку в правом нижнем углу. Как и в предыдущей версии приложения, вам будет нужен пароль от СМС-банкинга.
Для этого достаточно воспользоваться инфокиоском, либо подключить его в интернет-банкинге, что я и сделала.
Всё что осталось — придумать пароль и указать свой номер телефона. После того, как регистрация пройдена, остаётся лишь выбрать тариф.
Я подключила пакет «Полный», поэтому теперь могу не только платить и просматривать баланс, но также получать оповещения о приходных и расходных операциях:) Всё получилось, и теперь можно воспользоваться приложением в полной мере:)
Теперь давайте поближе познакомимся с самыми интересными функциями сервиса.
Первый раздел — «Карты»
.
Здесь вы можете перейти к системе ЕРИП, просмотреть историю оплат, и даже добавить любой платеж в подраздел «Избранные платежи», кликнув на звёздочку во время оплаты.
Хочу отметить, что в разделе «Журнал»
вы можете не только просмотреть все операции по карте, но и повторить оплату прямо из чека.
Из разделов «Сервисы» и «Настройки» вы можете установить пароль 3D-Secure, блокировать карту, отправить выписку на электронную почту и управлять своими картами и тарифами в мобильном банкинге. Всё просто и понятно:)
Но самое интересное — это переводы.
Переводить деньги можно не только на карты любых банков, но и пользователю мобильного банкинга по номеру телефона, который легко выбрать из записной книжки.
Следующий раздел — «Вклады» — позволяет управлять вашими депозитами и просматривать архив вкладов.
Ещё один интересный раздел называется «Сервисы»
.
Он поможет вам настроить автооплату, задать вопрос специалистам контакт-центра, подавать заявки на кредиты, депозиты, карточки, а также — содержит множество других полезных заявок, карт-чеков и выписок. В двух словах — функционал приятно удивил.
Теперь познакомимся с последним разделом «Информационные запросы»
, где можно узнать о курсах валют, результатах лотереи и стоимости драгоценных металлов.
Кстати, вход в систему можно выбрать в разделе «Настройки» . К примеру, вы можете настроить вход по паролю или, как я, по отпечатку пальца.
Также отмечу, что некоторые разделы в мобильном банкинге повторяются, например — платежи можно найти не только в разделе «Платежи и переводы» , но и в разделе «Карты» . Это же относится и к некоторым другим услугам.
Личное мнение тестировщика
С обновлением м-банка регистрация в системе не изменилась. Зато к обширному функционалу разработчики добавили удобный и красивый интерфейс:)
Приложение и, правда, очень функционально. В нём доступны переводы по номеру телефона, заявки на различные продукты банка, удобный поиск ближайших отделений и множество других полезных сервисов:)
Но, пожалуй, самая интересная особенность мобильного банка Беларусбанка — это возможность подключить к приложению карточки любых других банков:) Однако с картой другого банка функции приложения будут немного ограничены.
Итог тестирования — 82 балла из 95 возможных
Еще больше самых свежих и интересных банковских новостей на нашем канале в Telegram !
Критерии оценки мобильного приложения для Android | Беларусбанк | ||||
удобство | Простота подключения: - без посещения банка(сразу после регистрации) и устройств самообслуживания |
1\0 | max 21 | 1 | |
Механизм авторизации: - по отпечатку пальца - ПИН-код - логин и пароль - логин, пароль и платежный пароль |
3 | 3 | |||
2 | |||||
1 | |||||
0 | |||||
Наличие последних оплаченных платежей и возможность оплаты из них | 2\0 | 2 | |||
Наличие последних оплаченных платежей | 1\0 | 1 | |||
Наличие избранных платежей | 2\0 | 2 | |||
Возможность управления лимитами | 5\0 | 0 | |||
Удобство смены, восстановления пароля: - без посещения банка - с посещением банка |
2 | 2 | |||
0 | |||||
Скорость проверки баланса: Отображается на певом экране |
5 | 5 | |||
4 | |||||
3 | |||||
2 | |||||
1 | |||||
0 | |||||
Функциональные возможности | платежи | Возможность создания автоплатежа: - любой платеж без ограничений - есть ограничения - нет такой функции |
2 | max 13 | 1 |
1 | |||||
0 | |||||
Наличие истории платежей. - поиск по истории - установление периода времени - визуализация(чек) |
3 |
1 | |||
Наличие функции свободный платеж | 5\0 | 5 | |||
Возможность создавать список своих платежей и переименовать | 2\0 | 2 | |||
Платежи одной кнопкой | 1\0 | 0 | |||
переводы | На карту своего банка | 2\0 | max 14 | 2 | |
На карту чужого банка | 4\0 | 4 | |||
На карту чужого банка с карты чужого банка | 5\0 | 5 | |||
Данные необходимые для перевода: - не нужен номер карты - нужен номер карты - номер карты и дополнительные сведения |
3 | 3 | |||
2 | |||||
1 | |||||
Ручной ввод данных своей карточки для перевода (не нужно вводить) | 3\0 | 3 | |||
депозиты | Возможность онлайн открытия вклада | 2\0 | max 3 | 0 | |
Онлайн пополнение имеющегося вклада | 1\0 | 1 | |||
кредиты | Онлайн заявка | 1\0 | max 7 | 1 | |
Онлайн получение (без посещение банка) | 5\0 | 0 | |||
Погашение кредита | 1\0 | 1 | |||
дополнительные возможности | Онлайн - заявка на перевыпуск карты | 2\0 | max 27 | 2 | |
Онлайн блокировка карты | 2\0 | 2 | |||
Подтверждение платежа: - есть чеки - можно переслать на электронную почту |
2 (по баллу за каждую возможность) |
2 | |||
Подключение / отключение смс-оповещений | 2\0 | 2 | |||
Онлайн заказ новой карточки | 2\0 | 2 | |||
Курсы обмена валют | 1\0 | 1 | |||
Рработа с картой: - поиск ближайших отделений (банкоматов/ПОВ) - детальная информация по ним - возможность построения маршрута |
3 (по баллу за каждую возможность) |
3 | |||
Подключение к технологии 3-D Secure | 3\0 | 3 | |||
PF-менеджер | 10 | 10 | |||
обратная связь с банком | Связь с банком (наименьшее время ответа): - до 5 минут - до 30 минут - свыше |
5 | max 5 | 5 | |
3 | |||||
0 | |||||
работоспособность | Количество ошибок: - 0 ошибок - 1 ошибка - больше 1 ошибки |
5 | max 5 | 5 | |
3 | |||||
0 | |||||
Максимальное количество баллов | 95 | 82 |
М-банкинг Беларусбанка – сервис, предназначенный для клиентов банка, в котором можно осуществлять разнообразные активные операции . Работает M-banking вне зависимости от месторасположения клиента, поэтому держатели пластиковых карт Беларусбанка могут свободно использовать специальное приложение для совершения разных платежных операций.
Доступно приложение банкинга для следующих ОС :
- Windows Phone.
- iPad.
- Android.
- iPhone.
Прежде чем начать пользоваться приложением для банкинга, необходимо активировать карту Беларусбанка используя стандартные способы. Узнать сколько стоит применение приложения можно уже при непосредственной регистрации или у банковских сотрудников. Услуга мобильного банкинга Беларусбанка работает и через смс, и через установленное приложение.
Возможности М-банкинга
Что такое M-belarusbank? Представляет собой мобильный сервис , разработанный ООО «Мобикон-Медиа». Приложение работает через интернет и позволяет в любое удобное время совершать привычные банковские операции. Рассчитана программа-банкинг на работу с клиентами, которые являются держателями пластика от Беларусбанка, Белагропромбанка, БПС-сбербанка.
Чтобы вход подключить нужно использовать действующий пароль, который система будет распознавать автоматически по номеру телефона.
Возможности банкинга от Беларусбанка:
- Безопасно можно проводить оплату услуг, в том числе и платить за мобильную связь.
- Погашать банковские займы.
- Переводить средства с одной банковской карты на другую.
- Регистрировать или блокировать платежи, проводимые онлайн.
- Получать информацию о новинках и изменениях в банковском мире.
- Оформлять заявки на выдачу пластиковых карточек Беларусбанка или кредитных продуктов.
- Совершать прочие операции с использованием актуальной карты.
- Запрашивать уведомления о проводимых банковских операциях.
Как зарегистрировать карту в интернет-банкинге? Для этого предлагается три способа:
- Через банкомат/инфокиоск.
- В отделении Беларусбанка.
- Выполнив вход через интернет.
Ограничения
Имеет banking Беларусбанка некоторые ограничения на минимальные и максимальные суммы в ходе совершения таких операций:
- Оплата услуг (min: 0, 15 бел. руб.; max: 99,90 (при оплате мобильного), 999,90 бел. руб. при проведении операций по лицевому счету).
- Перевод платежей (min: 2,10 бел. руб.; max: 999,90 бел. руб.).
- Перевод средств на счета банковских вкладов (ограничения такие же, как и при переводе платежей).
Есть ограничения и на некоторые проводимые операции банкинга:
- Нельзя открыть депозитный счет или кредит.
- Могут возникнуть технические трудности с перевыпуском пластиковой карты.
Кто может пользоваться?
Пользоваться М банкингом могут:
- Держатели пластиковых карточек «АСБ Беларусбанк».
- Держатели карт других банковских продуктов.
Клиенты, которые подключены не в системе Беларусбанка, сталкиваются с ограниченным спектром операций, но выполняются они полностью безопасно и просто.
Как пользоваться банкингом видео расскажет все важные подробности и поможет даже неопытному пользователю разобраться в банковской системе банка Беларусь.
Технические требования
Чтобы установить банковское приложение Беларусбанка на телефон, необходимо проверить соответствие устройства определенным техническим требованиям .
По программному обеспечению смартфон должен иметь версию Android от 2.3, а iOs от 7.0. В качестве канала коммуникации можно выбрать интернет-соединение или sms.
Подобрать приложение банкинга можно и для компьютера, а чтобы иметь полноценное управление пластиковыми картами необходимо войти в действующий аккаунт.
Как подключить М-банкинг?
Как подключить банкинг Беларусбанка? Сделать это можно используя компьютер или стандартный пункт банковского обслуживания. Осуществляется подключение в несколько шагов с подтверждением номера телефона и ваших личных данных.
Через отделение
Если у клиента есть возможность обратиться в банк, чтобы осуществить подключение к мобильному банкингу, то можно выбрать такой способ.
В отделении Беларусбанка потребуется заполнить заявление и указать все данные, поэтому без предъявления документов не обойтись. Подходит услуга неуверенным пользователям и предоставляется бесплатно.
С помощью банкомата
Банковский пакет полный со всеми необходимыми услугами открывается в приложении, а провести активацию можно с использованием банкомата. Как активировать?
Нужно выбрать раздел смс-банкинга Беларусбанка и следовать подсказкам в банкомате, который сгенерирует код-пароль.
Через интернет
Вне зависимости от того, какой у вас пакет, вы можете совершить подключение через интернет. Но не всегда это получается сделать с первых попыток, поэтому желательно придерживаться общего руководства :
- Необходимое условие – подключить sms-банкинг Беларусбанка, а совершить это невозможно без получения пароля, который проводится через инфокиоск или банкомат.
- Скачать приложение «Belarusbank» и установить его на смартфон.
- Зайти в программку и пройти стандартную регистрацию.
- Добавить активные пластиковые .
Активация карточки
Удаление карточки
Проходит активация карты в обычном режиме , а ее добавление и использование осуществляется в специальном приложении.
Учитывая разные тарифы мобильных операторов, стоимость использования банкинга не одинакова для всех клиентов.
Если вы уже являетесь пользователем sms-банкинга, но не используете устаревший пароль, то можно снова обратиться к системе , чтобы сгенерировать новый код и заново установить приложение.
Описание приложения
Подключиться к банкингу может каждый клиент Беларусбанка, чтобы за один клик получить информацию о курсах валют, о новостях банка, о скидках или воспользоваться нужными услугами, которые популярны в повседневной жизни . При использовании того или иного сервиса, всплывают полезные подсказки (инфо, которая разрешает полезно и безопасно использовать банковскую услугу).
Вход в систему мобильного банкинга:
После того, как вы решили скачать и установить приложение банкинга Беларусбанка, открывается простой интерфейс .
Состоит он из трех разделов , в которых можно выполнять следующие операции:
Сервисы
Операции
Настройки
- Выписка на e-mail.
- Блокировка вашей электронной карточки.
- Автооплата.
- Пароль 3D Secure.
- Карта-чек на e-mail.
Узнать пароль от банкинга можно посредством использования банкомата или инфокиоска, который выдает информацию на чек. Чтобы добавить карточку в приложении, нужно будет совершить ее активацию в повседневной жизни. Банкинг позволяет все пакеты установить на мобильный телефон и без очередей совершать оплату требуемых услуг.
М Беларусбанк – это приложение для совершения оплаты через «сеть», используя карты беларуских банков. Вы можете оплачивать покупки в супермаркете и другие операции, используя интернет - банкинг.
Закачайте этот клиент и пользуйтесь удобным интерфейсом для совершения денежных операций в Республике Беларусь. В приложении вы можете управлять картами и платить за различные услуги.
Возможности приложения
- пополнение счёта для разговоров по мобильному телефону, а также коммунальных услуг;
- оплата кредитов и долгосрочных покупок в рассрочку;
- перевод электронных денег на карты банков и счета;
- удобная оболочка для проверки курса валют;
- «получение» счета или карты, используя удобную форму заявки;
- работа с картами и оформление кредита;
- создание выписок по картам;
- осуществление покупки в сети и пересылка денег на баланс пользователя.
Особенности работы
В М Беларусбанк вы можете пользоваться основными возможностями и дополнительными функциями без проблем. В софте есть возможность входа даже при отсутствии интернета. По сути, вы войдёте в клиент, используя офлайн режим.Используя специальный ключ доступа, который генерируется заранее, вы авторизируетесь в приложении без проблем. При необходимости вы можете войти в софт по отпечатку пальца. Этот способ входа работает на мобильных аппаратах OS Android не ниже версии 6.0.
Дополнительная функция Беларусбанк – это отсылка запроса в виде сообщения. Через эту команду запроса вы можете проверять счета, переводить средства, а также выполнять другие операции для мобильных аппаратов.
Помните, что, пользуясь этими командами, вы отдаёте дополнительные «деньги», которые тарифицируются вашим оператором. Используйте основные виды команд в режиме офлайн, чтобы не тратить деньги со счёта.
Как подключиться к мобильному банкингу
Этот софт подходит для пользователей основных белорусских банков. Полноценный доступ ко всем возможностям осуществляется после регистрации в М Беларусбанк. Пройдя авторизацию, вы можете совершить операции через «карту банка» и пользоваться поиском информации. Запуск приложения будет доступен после регистрации и получения «кода», который вы введёте всего один раз.Кратко о приложении
- оплата денежных операций, используя карты и счета;
- перевод денег за использование услуг и покупка товаров сети;
- вход в приложение без использования интернета;
- настройка софта, используя сообщение в «офлайне»;
- графическая среда приложения создана просто для неопытных пользователей;
- приложение работает на OS Android 6.0 и выше.