Нота банк дмитрий ерохин приговор. Директор нота-банка марчукова, которая "слила" полковника захарченко, обвиняется в хищении

Деньги Ротенбергов

Самый большой эпизод хищения связан с крупнейшим дорожным подрядчиком — компанией «Мостотрест», контролируемой семьей Ротенбергов (в 2015 году Игорь Ротенберг продал свою долю в компании, а в феврале 2018-го о покупке пакета акций «Мостотреста» представитель Аркадия Ротенберга; в апреле сделка ). Ущерб от мошенничества (ст. 159 УК) составляет свыше 1,5 млрд руб., рассказала на заседании гособвинитель.

В 2015 году Дмитрий Ерохин узнал, что руководство одной из дочерних компаний «Мостотреста» намерено оформить в Нота-банке банковскую гарантию на 2,5 млрд руб., необходимую для заключения госконтракта на реконструкцию аэропорта в городе Хабаровске. Ерохин сообщил представителям «Мостотреста», что это возможно, если компания положит на депозит в Нота-банке 1,5 млрд руб. Ерохин ввел кредиторов в заблуждение о возможностях Нота-банка, считает следствие: на тот момент положение банка уже было плачевным и исполнять свои обязательства он не мог, о чем в «Мостотресте» не знали. Деньги с депозита «Мостотреста» руководство банка просто расхитило, убеждено следствие.

Осенью 2015 года в банке ввели временную администрацию. Когда «Мостотрест» потребовал обратно свои 1,5 млрд руб., учреждение уже не могло выполнять требования кредиторов — на это был введен мораторий. Через несколько месяцев суд признал Нота-банк банкротом.

Сами себе кредиторы

Еще один эпизод дела связан с выдачей Дмитрием Ерохиным заведомо невозвратного потребительского кредита в 321 млн руб. собственному брату Вадиму; это преступление квалифицировано как присвоение и растрата (ст. 160 УК). В октябре 2015 года Вадим Ерохин просто подал в Нота-банк соответствующее заявление. Шесть из семи членов кредитного комитета банка проголосовали против выдачи ему средств; тем не менее Дмитрий Ерохин операцию одобрил.

В качестве обеспечительной меры по кредиту Ерохин-младший заложил принадлежащий ему пакет акций Нота-банка — более 3,2 млн акций. В договоре было сказано, что их стоимость соответствовала размеру кредита — 321 млн руб., хотя в действительности учреждение было близко к банкротству и его акции ничего не стоили, что было хорошо известно обоим братьям.

Указания гадалки

В рамках третьего эпизода Дмитрию Ерохину также вменяется присвоение или растрата 350 млн руб., а гадалке Михай — подстрекательство и пособничество в ней. Михай лично не имела отношения к Нота-банку, но была хорошо знакома с Ларисой Марчуковой, сестра которой Галина, в свою очередь, работала в учреждении финансовым директором. Михай «воспользовалась влиянием» на сестер и склонила их к хищению; те из корыстных побуждений согласились. Галина Марчукова, в свою очередь, вовлекла в преступную схему начальника.

Банкиры подыскали реальное действующее юрлицо, нуждающееся в кредите — им стала компания «Фармстер» — и убедили его руководство заключить договор поставки медоборудования с контролируемой банкирами «технической» фирмой-однодневкой «Элит-проект». Этот контракт был необходимым условием выдачи кредита, сообщили банкиры директору «Фармстера» Ивану Тарлыкову. Компания перечислила однодневке нужную сумму за оборудование, но товар так и не получила: деньги расхитило руководство Нота-банка.

Автором схемы была закончившая несколько классов школы Михай, считает следствие: благодаря своей дружбе с Марчуковыми она давала банкирам советы и указания на каждом этапе выполнения преступного умысла и «располагала информацией обо всех их преступных действиях», заявила гособвинитель.

Дружба с полковником Захарченко

Сестры Марчуковы находятся под домашним арестом, они пока не предстали перед судом. О том, что ситуацией в Нота-банке заинтересовались правоохранительные органы, сестер в свое время предупреждал полковник антикоррупционного управления МВД Дмитрий Захарченко, считает следствие. Офицер арестован в рамках отдельного громкого дела, при обысках у него дома, в машине и у его родственников нашли рубли и валюту на рекордную сумму — свыше 9 млрд руб. Имущество его семьи и знакомых на эту сумму .

Захарченко, помимо нескольких взяток, вменяются злоупотребление должностными полномочиями и воспрепятствование расследованию; два последних состава связаны именно с тем, что он, по версии СКР, «консультировал» Марчуковых. По одной из версий, найденная у него наличность была средствами вкладчиков Нота-банка, которую он взял к себе на хранение, чтобы ее при грядущих обысках не нашли у Марчуковых.

Незадолго до того, как дело Нота-банка дошло до суда, под арестом оказался адвокат Ноны Михай — Абубакар Манаев. По версии следствия, он пообещал своей подзащитной за 10 млн руб. «договориться» с судом об условном сроке. Хамовнический суд Москвы отправил его под стражу по обвинению в мошенничестве.

ЦБ назначил временную администрацию в НОТА-Банк

Банк России назначил с 13 октября временную администрацию в московский НОТА-Банк (76-е место по размеру активов в российской банковской системе) в связи с тем, что кредитная организация не смогла удовлетворить требования кредиторов более чем через неделю после даты платежа. Об этом говорится в сообщении регулятора. Внешним управляющим в течение последующих шести месяцев предстоит оценить качество активов банка.

Нота-Банк открыл ряд новых офисов

ОАО «Нота-Банк» - динамично развивающийся частный банк. С момента основания в 1994 году до марта 2002-го работал в Тюмени, после чего переехал в Москву. Основное направление деятельности - комплексное обслуживание корпоративных клиентов с акцентом на предприятиях среднего и малого бизнеса. Также банк достаточно активен и на рынке ценных бумаг. Акционеры: ООО «СИА-Финанс» (68,87%, ключевым бенефициаром указывается гендиректор компании Фанида Комарова), генеральный директор фармдистрибьютора и стратегического партнера банка ЗАО «СИА Интернейшнл Лтд» Игорь Рудинский (25,65%), экс-зампред ОРГРЭСБанка и председатель правления Нота-Банка Дмитрий Ерохин (4,49%).
ссылка: http://www.banki.ru/news/ lenta/?id=3868753

Решающим фактором, огран ичивающим кредитоспособность банка, является низкий уровень достаточности капитала (на 01.07.2012 Н1=11,5%). «В августе 2012 года уставный капитал банка увеличен на 450 млн. руб., что позитивно повлияет на достаточность его капитала. При этом доля прямого участия в капитале НОТА-Банка Д.В. Ерохина, предправления Банка, выросла с 4,5 до 32,7%», — комментирует Марина Мусиец, заместитель руководителя отдела рейтингов кредитных институтов «Эксперт РА». Сдерживающие влияние на рейтинг оказывает недостаточно консервативная политика резервирования по ссудам, высокая зависимость от «коротких» пассивов и умеренно высокий уровень принимаемых банком валютных рисков.
ссылка: http://sia.ru/?section=410& action=show_news&id=247273

ЗАО «СИА-Финанс» утратило контроль в Нота-Банке, продав около трети своих акций главе правления

ЗАО «СИА-Финанс» продало 20,488% акций в ОАО «Нота-Банк», утратив в результате сделки право прямого контроля над банком. Об этом сообщил портал Mergers.ru со ссылкой на информацию банка. Как уточняется, покупателем выступил председатель правления банка Дмитрий Ерохин, который также приобрел 7,594% акций у Игоря Рудинского (генеральный директор ЗАО «СИА Интернейшнл Лтд.». - Прим. Банки.ру). Таким образом, доля Ерохина в уставном капитале Нота-Банка увеличилась до 32,7602% акций.
ссылка:

17:58 , 28.04.2018

Закончено дело банкиров, которых об обысках предупреждал полицейский-миллиардер Дмитрий Захарченко.

Генпрокуратура направила в суд уголовное дело о хищении более 2,1 млрд руб. у Нота-банка и одного из его клиентов — ПАО «Мостотрест». На скамье подсудимых окажутся трое — экс-председатель правления банка Дмитрий Ерохин, его младший брат Вадим Ерохин, также входивший в правление и бывший финансовый директор Нота-банка Галина Марчукова. Последняя якобы была хорошо знакома со скандально известным полковником МВД Дмитрием Захарченко, у которого конфисковали имущество на сумму около 8 млрд руб.

Генпрокуратура утвердила обвинительное заключение и направила в Останкинский райсуд Москвы уголовное дело в отношении экс-совладельцев Нота-банк братьев Ерохиных и бывшего финансового директора этого кредитного учреждения Галины Марчуковой. Они обвиняются следственным департаментом МВД в растрате и мошенничестве (ч. 4 ст. 160 и ч. 4 ст. 159 УК РФ). В деле три эпизода, а возбуждено оно было в декабре 2015 года по заявлению гендиректора ПАО «Мостотрест» Владимира Власова.

Как следует из материалов расследования, 5 августа 2015 года «Мостотрест» внес в банк депозит на сумму 1,5 млрд руб., что являлось обязательным условием для выдачи Нота-банком гарантии на 2,2 млрд руб. Последняя, в свою очередь, была необходима входящей в «Мостотрест» компании «Трансстроймеханизация» для участия в конкурсе на реконструкцию хабаровского аэропортового комплекса «Новый». После того как «Трансстроймеханизация» выиграла конкурс, выяснилось, что в Нота-банке введена временная администрация. В итоге «Мостотрест» решил отказаться от гарантии и вернуть свои деньги. Однако сделать это не удалось: денег в банке не оказалось.

При этом следствие считает, что, подписывая гарантию, предправления Дмитрий Ерохин знал, что его банк находится в плачевном финансовом состоянии и не сможет исполнить взятые на себя обязательства.

Дыра в Нота-банке на момент отзыва лицензии (24 ноября 2015 года) составляла более 26 млрд руб.

Другой эпизод касается хищения фигурантами из самого Нота-банка 350 млн руб. через ООО «Фармстер», занимающееся поставками медицинского оборудования. Как считают в следственном департаменте, братья Ерохины уговорили руководителя этой организации взять в банке кредит для приобретения у ООО «Элит Проект» медоборудования едва ли не за полцены для его последующей выгодной перепродажи. В итоге кредит был получен, 350 млн руб. ушли на счета «Элит Проекта», но никакого оборудования «Фармстер» так и не получил. В ходе расследования выяснилось, что «Элит Проект» подконтролен организаторам аферы и не ведет никакой хозяйственной деятельности. Деньги же с его счета были переведены другим фирмам-однодневкам, концы которых следствию найти не удалось.

Кроме того, братьям Ерохиным инкриминируется присвоение 321 млн руб. Следствие полагает, что Дмитрий Ерохин выписал своему брату заведомо невозвратный кредит на эту сумму. Потерпевшим по этому эпизоду является АСВ.

Во время расследования этого уголовного дела стало известно, что финансовый директор Нота-банка Галина Марчукова поддерживает контакты со скандально известным полковником МВД Дмитрием Захарченко. В частности, в ГСУ Следственного комитета России, которое ведет дело в отношении офицера, считают, что незадолго до краха Нота-банка, в сентябре 2015 года, Дмитрий Захарченко через Галину Марчукову и ее сестру Ларису (она проходит по другому уголовному делу) предупреждал братьев Ерохиных о готовящихся в отношении них оперативно-разыскных мероприятиях в рамках расследования уголовного дела о хищениях. Якобы благодаря этому арестованные впоследствии топ-менеджеры банка успели спрятать от следствия необходимые ему для доказательства хищений финансовые документы.

Дмитрию Захарченко вменяются три эпизода получения взяток (ч. 6 ст. 290 УК РФ), а также воспрепятствование производству предварительного расследования (ст. 294 УК РФ).

Как удалось выяснить Forbes, вдобавок к проблемам с ликвидностью в Нота-банке в ближайшее время может быть выявлен массовый выпуск поддельных банковских гарантий от имени кредитной организации. Об этом рассказали несколько источников, близких к банку. Во вторник, 13 октября, в Нота-банке была введена временная администрация ЦБ сроком на шесть месяцев. Причиной принятия такого решения стало «неудовлетворение требований кредиторов по денежным обязательствам». Одновременно ЦБ ввел трехмесячный мораторий на удовлетворение требований кредиторов. Это решение было принято для обеспечения равенства кредиторов «в условиях неплатежеспособности банка».

Часть сомнительных банковских гарантий возможно выявить, например, через портал госзакупок.

Один из источников, близких к Нота-банку, утверждает, что в последние несколько месяцев сомнительные банковские гарантии вносятся за электронной подписью банка в реестр госзакупок якобы от имени сотрудника Нота-банка Антона Юрьевича Коновалова и акцептуются. О том, что такого сотрудника нет в Нота-банке, сообщили в call-центре кредитной организации, а также это подтвердил сотрудник Нота-банка Андрей Шаталов, занимающийся банковскими гарантиями (он более 10 лет работает в банке). Вдобавок подписи замгендиректора департамента Нота-банка Елены Матюниной в таких гарантиях отличаются, если сравнивать с достоверными документами. Тем не менее на портале госзакупок с участием Коновалова выданы банковские гарантии на десятки миллиардов рублей, и последние из них заведены в системы в начале этой недели.

Партнер Tertychny Law Иван Тертычный говорит, что если доказано, что подпись фальшивая, то банк, на первый взгляд, никаких обязательств по гарантии не несет. «Хотя могут быть нюансы, если, например, эту схему с фальшивыми гарантиями делали действующие сотрудники банка и клиент платил за выдачу гарантии не посреднику (что чаще всего встречается в таких схемах), а напрямую в банк», — рассказывает Иван Тертычный.

С начала текущей недели юрлица — клиенты Нота-банка не могли получить и вывести свои средства с корреспондентского счета кредитной организации. Как рассказал Forbes источник в банке, при наличии на корреспондентском счете 250 млн рублей платежек на вывод было выставлено примерно на 2,5 млрд. Проблемы затронули и физлиц, для них был установлен лимит в 10 000 рублей на снятие наличных в банкоматах и офисах банка.

Как объясняет источник, близкий к банку, решение ЦБ не отзывать лицензию, а ввести временную администрацию связано в первую очередь тем, что пассивы банка сформированы многочисленными госпредприятиями оборонного, космического и атомного секторов.

Серьезный удар по ликвидности банка нанесла выплата по оферте облигационного выпуска банка, а также вывод средств предприятиями, связанными с братьями Аркадием и Борисом Ротенбергами, — «Мостотрест» и «Трансстроймеханизация». Также часть средств вывел ФГУП АТЭКС, входящий в структуры Федеральной службы охраны (ФСО). «На десяток клиентов приходилось порядка 50 млрд рублей пассивов, 20 млрд за последние несколько месяцев вывели крупные клиенты», — говорит источник, близкий к банку.

В Банке России и Нота-банке не стали комментировать ситуацию.

Как стало известно Forbes, компания «Мостотрест», основным акционером которой является структура НПФ «Благосостояние» (она постепенно выкупила основной пакет у Marc O’Polo Investments Игоря Ротенберга, сына Аркадия Ротенберга) обратилась в Прокуратуру СВАО Москвы с заявлением о мошеннических действиях со стороны неустановленных лиц из руководства НОТА-Банка (копия есть в распоряжении Forbes).

Дело в том, что в августе 2015 года дочерняя организация «Мостотреста» — «Трансстроймеханизация» — выиграла конкурс на реконструкцию хабаровского аэропортового комплекса «Новый». В соответствии с условиями контракта «Трансстроймеханизация» должна была предоставить Федеральному агентству воздушного транспорта банковскую гарантию на сумму 2,25 млрд рублей, но в нужное время Бинбанк, ВТБ, Россельхозбанк и МКБ отказали компании. Такую гарантию согласился выдать лишь НОТА-Банк, но его условием стало внесение на депозит 1,5 млрд рублей со ставкой 8% (гарантию подписывал предправления НОТА-Банка Дмитрий Ерохин). Как говорится в обращении в прокуратуру «Мостотреста», 16 октября 2015 года компания решила перевыпустить гарантию от Бинбанка, а отношения с НОТА-Банком расторгнуть и вывести депозит, но сделать этого не удалось, банк не исполнил платежные поручения.

В «Мостотресте» уверены, что договариваясь с компанией о депозите в НОТА-Банке, его сотрудники уже знали о том, что банк испытывал проблемы с ликвидностью.

Гендиректор «Мостотреста» Владимир Власов считает, что вывод такой суммы из оборота компании может привести к осложнениям при исполнении госконтрактов, и просит прокуратуру начать преследование виновных. Адвокат «Мостотреста» Роман Головкин подтвердил, что такое обращение было передано в прокуратуру.

Как удалось выяснить Forbes, депозит в банке на 700 млн рублей держал еще один крупный игрок на рынке строительства — компания АРКС. По данным СПАРК, ее совладельцем является сингапурская ARKS group holding. В середине лета Volga Group миллиардера Геннадия Тимченко продала свои 25% АРКС основным владельцам компании. Вторым совладельцем АРКС тогда был ее основатель Александр Лавленцев. В прошлом году АРКС получила заказ на строительство, содержание, ремонт и капитальный ремонт центральной кольцевой автомобильной дороги (ЦКАД) Московской области на 42 млрд рублей. Представители АРКС не ответили на запрос Forbes.

Также, как удалось выяснить Forbes, зарплатный проект в банке был у медиаструктур Арама Габрелянова, который владеет порталом и каналом LifeNews и управляет активами «Национальной Медиа Группы» — газетой «Известия» и радиостанцией «Русская служба новостей». Габрелянов сообщил Forbes, что он успел вывести зарплатный проект компании из НОТА-Банка в Райффайзенбанк и никаких серьезных проблем в связи с трудностями в НОТА-Банке его сотрудники и холдинг не испытали. Клиентами банка были и госструктуры, в частности ФГУП АТЭКС, входящее в структуры Федеральной службы охраны (ФСО).

Банк России 13 октября приостановил полномочия правления НОТА-Банка, назначил временную администрацию на полгода и ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов на три месяца для обеспечения равенства «в условиях неплатежеспособности банка». Ранее, НОТА-Банк также мог выпустить поддельные банковские гарантии на десятки миллиардов рублей. Еще одной пикантной деталью, по словам источника в НОТА-Банке, являлось то, что его руководитель Ерохин некоторое время назад уехал из России в Лондон, но что-то заставило его вернуться на родину. Временная администрация оценит качество и активы и определит перспективы банка. АСВ с 26 октября 2015 года уже начнет выплаты вкладчикам. По данным реестра, сумма выплат составит 2,8 млрд рублей.