Как заполнить чековую книжку образец сбербанк. Чем отличаются чеки разных банков? Денежный чек - образец заполнения: нормативное регулирование

Денежный чек.

Получение наличных денег в банке осуществляется по предъявляемому в банк чеку.

Форма денежного чека законодательно не установлена, поэтому каждый банк вправе сам разработать собственную форму, сохранив при этом обязательные реквизиты.

Чтобы получить чековую книжку организация должна подать соответствующее заявление в банк, который осуществляет расчетно-кассовое обслуживание ее расчетного счета.

Обычно в чековой книжке содержится 25 или 50 страниц, каждая из которых состоит из двух частей: собственно чека, подлежащего сдаче в банк, и корешка, который остается в организации.

Денежная чековая книжка хранится у главного бухгалтера под ключом, а корешки оплаченных и испорченных чеков (а также сами испорченные чеки) должны храниться чекодателем не менее трех лет.

Заполняется чек только от руки (шариковой ручкой или чернилами) и одним почерком (т.е. одним человеком).

Заполняя лицевую сторону следует избегать ошибок и помарок, поскольку в данном случае чек будет считаться недействительным. Испорченные бланки должны оставаться в чековой книжке, подклеиваться к корешку и погашаться надписью "Испорчен".

Наименование чекодателя, то есть владельца расчетного счета и чековой книжки, и номер его счета проставляются при получении книжки в банке от руки либо оттиском штампа организации одновременно на всех чеках.

В строке "Чек... на..." указывается сумма (цифрами), на которую он выписывается. При этом свободные места впереди и после суммы рублей должны быть прочеркнуты двумя линиями.

В следующей строке указываются место (в некоторых банках уже бывает заполнено) и дата выдачи чека. При этом дата выдачи указывается следующим образом: число (цифрами), месяц (прописью) и год (цифрами).

После слова "Заплатите" вписываются фамилия, имя и отчество кассира (сотрудника), на которого выдается чек, в дательном падеже, а свободное место прочеркивается двумя линиями.

Образец заявления на
получение чековой книжки

В следующей строке указывается прописью сумма, которую следует получить по чеку. Сумма прописывается в строке без отступов (от самого края) и с заглавной буквы, свободное место прочеркивается двумя линиями. Отступ даже на несколько миллиметров не допускается. Слово "рублей" должно указываться вслед за суммой прописью без оставления свободного места. Если цифрами сумма в чеке была написана с использованием прочерка в графе для копеек, то запись суммы прописью заканчивается словом "рублей". Если использовалось обозначение "00 копеек", то его следует применять в сумме прописью: "Семнадцать тысяч четыреста рублей 00 копеек".

Чек подписывают сотрудники организации-чекодателя, имеющие право первой и второй подписи, обязательно чернилами или шариковой ручкой.

Фамилии и подписи этих сотрудников должны быть зафиксированы в "Карточке с образцами подписей и оттиска печати". Обычно первая подпись принадлежит руководителю организации как распорядителю кредитов, а вторая - главному бухгалтеру. Чтобы не приостанавливать финансовую деятельность предприятия в их отсутствие, можно указать в карточке по две первых и две вторых подписи. Например:
Первая подпись - директор, зам. директора.
Вторая подпись - главный бухгалтер, зам. главного бухгалтера.

В левом нижнем углу лицевой стороны чека ставится печать организации, оттиск которой также зафиксирован в карточке. Печать не должна заходить за границы предназначенного участка.

На оборотной стороне в таблице указываются цели расхода получаемых денежных средств (в виде соответствующих им символов), а также ставятся подписи сотрудников организации-чекодателя (имеющих на то право). Далее следует подпись кассира (получателя средств) о получении на руки указанной в настоящем чеке суммы.

Образец заполнения
чековой книжки

Нижняя часть оборотной стороны предназначена для проставления отметок, удостоверяющих личность получателя. Бухгалтер, выписывающий чек, вписывает в соответствующие строки паспортные данные лица, которому доверено получать деньги по данному чеку в расходной кассе операционного отдела банка.

Место под нижней горизонтальной чертой служит для пометок работников банка по проверке, распоряжению об оплате и непосредственно оплате наличных через расходную кассу операционного отдела банка.

Корешок остается в чековой книжке, являясь подтверждением использования чека на определенную сумму. Лицевая сторона корешка заполняется при выдаче документа на руки кассиру организации.

На ней указываются:

• сумма к получению наличными в банке;
• дата выдачи чека кассиру;
• фамилия и инициалы кассира (получателя денежных средств).

Лицевая сторона корешка должна быть подписана первой и второй подписью сотрудников организации-чекодателя, а также кассиром получателем, с проставлением даты получения.

Кассир предъявляет заполненный чек операционисту банка, который проверяет его достоверность (правильность оформления). Если замечаний по оформлению нет, операционист вырезает контрольную марку в правом верхнем углу и отдает ее получателю, а сам чек передает для оплаты в кассу банка.

Получатель денег предъявляет кассиру банка документ, удостоверяющий личность, отдает контрольную марку и называет общую сумму к получению.

Кассир банка сверяет названную сумму с указанной в чеке. Затем приклеивает контрольную марку на специальное место на лицевой стороне чека и выдает наличные получателю, который, в свою очередь, проверяет выданную сумму здесь же в расходной кассе банка.

Порядок получения наличных с расчетного счета в разных банках может различаться. В некоторых банках следует заказать наличные заранее лично или по телефону, в других банках чек надо сдать операционисту накануне получения денежных средств.

Полученные в банке деньги приходуются в кассу организации приходным кассовым ордером (ПКО), после чего на оборотной стороне корешка чека проставляются номер и дата ПКО. Эта отметка подписывается главным бухгалтером.

Особо следует обратить внимание на два момента:

1. на корешке чека, в ПКО, его квитанции и в кассовой книге должна быть одна и та же дата;
2. первая и вторая подписи на лицевой и оборотной сторонах чека должны быть одни и те же.

Оформление денежной чековой книжки к расчетному счету компании имеет некоторые особенности и нюансы, знание которых поможет вам во время прохождения этой процедуры.

Если вы решили, что вам нужна чековая книжка , то для этого необходимо решить несколько вопросов.

Заказываем денежную чековую книжку

Во-первых, необходимо явиться в банк и заполнить соответствующий бланк обращения-запроса для получения чековой книжки . Его предоставят вам сотрудники финансовой организации.

Во-вторых, необходимо будет произвести оплату за данную банковскую услугу. Стоимость чековой книжки можно легко узнать в своем банке. Оплачивается выдача один раз, независимо от периода использования книжки. Только после того, как все бланки в книжке закончатся, потребуется заказывать новую чековую книжку и повторно оплачивать ее выдачу.

Оплата может происходить как наличными, так и путем списывания необходимой суммы со счета компании. Об этом вас проинформируют сотрудники банка.

При оформлении книжки необходимо заранее узнать:

• необходимые реквизиты вашего предприятия – какая печать и чьи подписи должны быть на обращении и на самой чековой книжке;
• сроки рассмотрения банком запроса;
• место выдачи чековой книжки.

При получении чековой книжки необходимо поинтересоваться, каков лимит снятия денежных средств со счета без уведомления . Этот параметр в каждом банке устанавливается индивидуально. Данный лимит – это сумма, в пределах которой можно предоставлять денежный чек в банк без предварительного предупреждения, если сумма больше, то необходимо сначала позвонить или предупредить сотрудников банка каким-либо другим оговоренным способом (например, по электронной почте).

Выдача чековой книжки

После рассмотрения банком вашего заявления, уполномоченный сотрудник выдаст чековую книжку, привязанную к расчетному счету вашего предприятия. Получая ее, важно ознакомиться с образцом заполнения бланков.

Помните, что денежный чек — это документ строгой отчетности , и даже такие, казалось бы, малозначимые моменты как заглавная или малая буквы в некоторых графах чека имеют огромное значение. При неправильно заполненном чеке, сотрудники банка заставят его переписать, что займет дополнительное время (в бизнесе время — деньги).

В банковских чеках запрещены любые исправления . Печати и подписи на бланке чека должны соответствовать тем, что стоят на учредительных документах компании . Банк для идентификации создает специальную карточку образцов подписей и печатей каждой компании-клиента.

При выдаче чековой книжки, выясните, что необходимо будет с ней делать при смене должностных лиц или печати предприятия.

Как видите, процедура получения денежной чековой книжки в банке не очень сложна. Главное заранее узнать необходимые условия для ее выдачи в банке. Также не помешает узнать правила использования и заполнения чеков, в чем вам всегда помогут сотрудники банка.

Денежный чек предъявляется в обслуживающий клиента банк для выдачи наличности предъявителю, на чье имя выписан данный документ. Бланки денежных чеков обычно собраны в чековую книжку (по 25 или 50 штук), которую клиент может получить в своем банке, подав соответствующее заявление.

Правила заполнения денежного чека

Клиенту банка перед снятием со своего расчетного счета наличности следует разобраться, как заполнить денежный чек (образец заполнения бланка представлен ниже в статье на примере денежного чека Сбербанка). Очень важно заполнить все графы правильно, не допуская помарок и исправлений, иначе денежный чек не будет принят банком для исполнения требования о выдаче наличности предъявителю.

В соответствии с установившейся практикой заполнения чека клиент банка должен указать на обратной стороне денежного чека код и назначение платежа (1-я и 2-я колонки в табличной части бланка чека). Кроме того, чек также может содержать и другие реквизиты, которые вправе определять кредитная организация. Наиболее распространенным реквизитом является символ назначения платежа, который приводится в 1-й колонке табличной части бланка чека. Под табличной частью с назначением платежа должна стоять подпись чекодателя. Чеки заполняются исключительно от руки черными или темно-синими чернилами (некоторые банки допускают фиолетовые чернила), но при этом наименование клиента, номер его счета и название банковской организации могут быть проштампованы. Помарки в чеке недопустимы.

Денежный чек (образец заполнения которого предоставляется по требованию клиента каждым банком) проверяется банковским работником на правильность заполнения всех граф, а также идентифицируется подпись должностного лица чекодателя с хранящейся в банке карточкой подписей.

Кроме того, в карточку с подписями клиента банкиры заносят все номера денежных чеков, которые есть в выданной компании чековой книжке. Банковский сотрудник сверяет номер чека с теми, что уже записаны в карточке.

Срок действия денежного чека

Как правило, денежный чек принимается кредитно-финансовой организацией на протяжении 10 дней с даты выписки (не считая самого дня выписки), указанной на заполненном бланке платежного документа. Например, подобное правило указано в требованиях КБ «НС Банк» (ЗАО) по заполнению и использованию чекодателем чека из денежной чековой книжки.

Вы сможете узнать все необходимые сведения о соблюдении кассовой дисциплины на предприятии, если ознакомитесь с нашей статьей .

Образец заполнения денежного чека Сбербанка

Бланк денежного чека Сбербанка ничем не отличается от таких же чеков, которые содержатся в чековых книжках, выдаваемых другими банками.

Ниже приведен образец заполнения денежного чека, который вы сможете скачать с нашего сайта.

Где скачать бесплатно бланк денежного чека?

Чековая книжка, в которой прошито несколько денежных чеков, является документом строгой отчетности. Использованная чековая книжка должна храниться на протяжении 5 лет. До выдачи клиенту бланки чеков хранятся в банке в специальном хранилище.

В соответствии со ст. 787 Гражданского кодекса РФ чек должен содержать обязательные реквизиты, иначе он будет считаться недействительным. Также чек может иметь реквизиты, которые определяет банк. Однако банк может разработать и свою форму денежного чека. Поэтому скачать универсальный бланк денежного чека затруднительно.

Составление заявления на выдачу чековой книжки необходимо в тех случаях, когда владелец банковского счета имеет желание получать с него деньги в наличном виде.

Что скрывается под термином «чековая книжка»

Под чековой книжкой понимается некоторое количество скрепленных в брошюрку денежных чеков (обычно 50 или 25 штук), при предъявлении которых в банк владелец расчетного счета имеет возможность снять с него наличные средства. Чаще всего этот документ используется при необходимости получить руководством компании «наличку» для выдачи денег «под отчет», оплаты труда работников, хозяйственных расходов и прочих текущих нужд.

ФАЙЛЫ 2 файла

Выдается чековая книжка держателю счета только после написания им специального заявления.

Тонкости оформления чеков

Сами чеки, относящиеся к ценным бумагам и входящие в книжку, типичны и состоят из двух основных частей. Первая — это корешок, который после оформления остается в книжке и подлежит обязательному дальнейшему хранению и вторая – это собственно чек, передающийся в банк (на его основе как раз и выдаются средства).

К заполнению чеков предъявляются очень строгие требования, нарушение которых приводит к невозможности получения «налички». Общие для всех: использование только одной ручки определенного цвета (черного, фиолетового или темно-синего), отсутствие даже самых малейших помарок и тем более каких-то более серьезных и явных ошибок (исправлять их также нельзя).

Все сведения должны вноситься с самого края строчки, а все остающееся свободным место должно быть зачеркнуто двумя сплошными ровными линиями. Подписи в документе имеют право ставить только те работники предприятия, которые указаны в договоре с банком и чьи автографы имеются к карточке образца подписей, хранящейся в банке. Только при соблюдении всех этих правил, денежные средства будут выданы держателю чековой книжки.

Чек должен быть обналичен в течение десяти дней с момента его оформления.

Период действия чековой книжки

В отличие от чека, обычно период действия чековой книжки ничем не ограничивается – использовать ее можно вплоть до того момента, пока в ней не закончатся листы. Однако в некоторых случаях, учреждение, которое выдает документ, может установить предельную дату его применения. При этом если организация по каким-либо причинам прекращает свое существование или просто закрывает счет в кредитном учреждении, она должна вернуть чековую книжку с неиспользованными чековыми листами обратно в банк.

Когда писать заявление

Заявление о выдаче чековой книжки можно оформить в любое время. Чаще всего представители предприятий и организаций заводят такие документы сразу после открытия счета – без «налички» в большинстве случаев осуществлять деятельность компании довольно сложно. При этом во многих кредитных учреждениях требуется составлять заявление в присутствии банковского специалиста.

Особенности оформления заявления

Если перед вами встала необходимость по формированию заявления на выдачу чековой книжки, прочитайте расположенные ниже советы и посмотрите пример бланка – на его основе вы легко составите собственный документ

Сначала — общие сведения, которые касаются всех подобного рода бумаг.

1. Во-первых, выбирая то, как оформить заявление, знайте, что вы имеете возможность пойти несколькими путями. Например, составить его по шаблону, который будет вам предоставлен специалистами кредитного учреждения – это наиболее оптимальный способ. Также вполне допустимо писать документ в произвольном виде – если такой вариант разрешает организация, в которую в дальнейшем будет передано заявление. И, наконец, вы можете воспользоваться одной из унифицированных форм, ранее обязательных к применению – они удобны тем, что содержат в себе все основные сведения, не надо утруждать себя тем, чтобы придумывать структуру и содержание бланка.
2. Во-вторых, если заявление оформляется в свободном виде, то его можно делать на простом листке бумаги, любого удобного формата (предпочтительно А4 или А5). Заявление допустимо заполнять в компьютере, если есть электронная форма документа (с последующим распечатыванием), или писать вручную.

Бланк должен быть подписан лично держателем счета или его представителем при предъявлении нотариально заверенной доверенности.

При этом если речь ведется от имени организации, то ее директором и главным бухгалтером. Ставить в заявлении печать нужно только в том случае, если эта норма прописана в учетных документах фирмы и закреплена в договоре между компанией и банком, в котором находится ее счет.

Заявление на получение чековой книжки – документ довольно простой.

1. Вначале следует указать наименование организации, представитель которой его оформляет.
2. Далее – присвоить бланку номер (это требуется не всегда) и поставить дату его формирования.
3. После этого нужно вписать собственно просьбу о выдаче чековой книжки, обозначив номер счета, с которого его владелец будет снимать деньги.
4. Тут же следует дать обязательство хранить документ надлежащим образом и указать информацию о том, кому поручено получить чековую книжку (т.е. представителя организации).
5. Дальше надо удостоверить его подпись.
6. В завершение бланк должен быть подписан директором компании и главным бухгалтером и при необходимости проштампован.

Как хранить чековую книжку

Чековая книжка относится к бланкам строгого учета и должна содержаться по специальным правилам. В частности обязательным требованием является соблюдение норм охраны документа от возможных пожаров и краж. Для этого нужно назначить одного из сотрудников предприятия ответственным лицом за хранение чековой книжки, и положить ее в специальный сейф. После того, как листы в документе закончатся, нужно обратиться в банк с заявлением о выдаче новой чековой книжки.

Инструкция по снятию денег с расчетного счета по чеку

Для снятия денег с расчетного счета можно воспользоваться двумя вариантами:

1. Заказать чековую книжку.
2. Заказать пластиковую карту.

Сначала необходимо заказать бланк чековой книжки в банке. Для этого пишется заявление по форме банка. Чековые книжки бывают разного номинала - по 25 и по 50 листов. В заявлении нужно указать какую чековую книжку требуется оформить.

Затем оформляется доверенность на должностное лицо, которое будет получать бланк чековой книжки. Если бланк будет получать непосредственно руководитель, то доверенность оформлять не требуется.

Обычно для оформления бланка чековой книжки банк резервирует 2-3 рабочих дня. По истечении этого срока, сотрудник банка по телефону сообщает, что чековая книжка готова и можно забирать. За оформление и выдачу чековой книжки банк снимает комиссию с расчетного счета предприятия.

Банковский чек состоит из двух частей: корешка и самого чека. Их разделяет линия отреза. При подаче чековой книжки операционисту банка, в нем должны быть заполнены и чек, и корешок. Как заполнить чек читайте далее. Чек действителен в течении 10 дней с момента его заполнения.

Для того, чтобы какое-либо должностное лицо, за исключением руководителя, могло получать деньги с расчетного счета предприятия по чеку, необходимо заранее оформить в банке доверенность на получение денег. Только руководитель предприятия имеет право получать деньги в банке без такой доверенности. Бланк доверенности предоставляет банк.

Затем при получении денег по чеку операционист банка принимает чековую книжку с заполненным чеком и паспорт лица, получающего деньги по чеку (на это лицо уже должна быть оформлена доверенность). После проверки правильности заполнения чека и сверки паспортных данных представителя фирмы, операционист отрезает чек от корешка. В итоге корешок остается в чековой книжке, а чек у сотрудника банка. Чековая книжка и паспорт возвращается представителю фирмы. После этого сотрудник банка делает отметки в чеке и вырезает контрольную марку, эту марку так же отдает представителю предприятия.

Сам чек по внутренним каналам банка передается операционистом для вторичной проверки контролеру, в другом окне банка контролер принимает паспорт лица, получающего деньги. После проверки информации контролер ставит в чеке отметки и возвращает паспорт представителю фирмы. После этого по внутренним каналам банка, контролер отправляет чек кассиру.

Лицо, получающее деньги по чеку, проходит в кассу и передает кассиру паспорт и контрольную марку. Кассир еще раз проверяет правильность оформления чека, делает отметки в чеке и просит поставить подпись о том, что деньги получены. Только после этого производится выдача денег.

Инструкция по заполнению листа чековой книжки

Каждый чек содержит поля, предназначенные для письменного заполнения получателем. Почерк, наклон букв и цвет чернил в одном чеке должны быть одинаковые. Первым заполняется поле «Чекодатель», расположенное в самом верху чека. В нем допускается краткое наименование организации, например, ООО УЦ «ПрофиРост».

Сумма в следующем поле «на ______ руб. ___ коп.» заполняется цифрами. Если после цифр остается пустое место, его следует прочеркнуть двумя параллельными линиями на всю длину, например, «на 10 000===руб. === коп.».

Поля «место составления», «число», «месяц прописью» заполняются соответственно, например: «г. Красноярск «10» мая 2017 г.».

В поле «ЗАПЛАТИТЕ» указываются в дательном падеже фамилия, имя и отчество сотрудника, которому выписывается чек. Пустое место, оставшееся после текста, также прочеркивается двумя параллельными линиями до конца поля (например, Морозову Павлу Михайловичу ============). Выходить при прочеркивании, за границы таблицы строго запрещено.

В поле «сумма прописью» с заглавной буквы пишется сумма, подлежащая выдаче по чеку. Отступы от начала поля не допускаются. Завершается запись суммы словом «рублей» или «копеек». Оставшееся пустое место так же прочеркивается двумя линиями, например, «Десять тысяч рублей ======».

В поле «ПОДПИСИ» проставляются подписи уполномоченных лиц организации. Первая подпись обычно принадлежит руководителю, вторая - главному бухгалтеру. Если в карточке образцов подписей и оттиска печати, второй подписи не предусмотрено, то подпись ставит только руководитель.

В специально отведенном месте для оттиска печати чекодателя (это поле находится слева от таблицы с реквизитом «ЗАПЛАТИТЕ») ставится штамп организации. При этом печать не должна выходить за границы предназначенного места и заходить краями на таблицу справа.

На оборотной стороне чека есть таблица, в которую по колонке «Направление выдачи» указываются направления расходования средств с соответствующими суммами по каждой статье. Если целей несколько, то соответственно заполняется несколько строк этой таблицы. Сумма, указанная в этих строках, при сложении должна давать сумму, указанную на первой странице чека.

В этой таблице предусмотрены следующие символы:

40 Выдачи на заработную плату и выплаты социального характера

46 Выдачи на закупку сельскохозяйственных продуктов

50 Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений

53 Прочие выдачи

58 Выдачи со счетов индивидуальных предпринимателей

Символ 53 чаще всего применяется для получения средств на хозяйственные расходы.

В последней строке этой таблицы также проставляются подписи должностных лиц организации, если должности бухгалтера не предусмотрено, то проставляется одна подпись - руководителя.

Ниже таблицы в поле «Указанную в настоящем чеке сумму получил» ставит подпись лицо, получающее денежные средства. Эта подпись ставиться в присутствии кассового работника банка и должна быть аналогична подписи в паспорте лица, получающего деньги. Заранее ставить подпись лица, получающего деньги по чеку, категорически запрещено.

Далее заполняется поле «Предъявлен», куда вписываются паспортные данные сотрудника, получающего средства по чеку. Паспортные данные должны быть внесены строго в том виде, как они указаны в паспорте. Серию и номер паспорта нужно писать через пробелы. Не следует писать знак «№» перед номером паспорта, достаточно лишь сделать пробел. Слово «выдан» перед наименованием органа, выдавшего паспорт писать не нужно. В том случае, если в паспорте слово «район» указано полностью, то и писать его следует полностью, если же в паспорте указано «р-н», то и в чек нужно именно так и заносить эту информацию. То же касается и написания реквизита «город», если в паспорте указано «г.Красноярск» или «гор.Красноярск», то так и следует писать в чеке. Перед датой выдачи паспорта не нужно писать слово «от» и после даты не следует ставить букву «г».