Главная / Приказы

Можно ли заработать на фондовом рынке? Правда и мифы о заработке на фондовом рынке.

Любой человек стремиться получать стабильный доход. Редко кто-то хочет все время рисковать ради эфемерной большой прибыли в будущем. Не исключение и трейдеры, особенно новички, для которых вопрос «Возможно ли стабильно зарабатывать на бирже?» является ключевым.

О стабильности заработка на бирже

Сразу договоримся - гарантированный стабильный заработок на самой бирже получить нельзя. Биржа - это место для тех, кто готов рисковать и понимает последствия риска. Но биржа дает возможность зарабатывать тем кто умеет торговать и зарабатывать неплохо.

Есть два пути к заработку на бирже:

путь трейдера, основанный на спекуляциях;
путь инвестирования.

Каждый из них обладает своими преимуществами и способен принести доход. Но ни один из них не гарантирует стабильности в прибыли.

Рассмотрим детальнее два пути к доходу на бирже.

Заработок трейдера на спекуляциях

Торговля на бирже и принцип заработка мало чем отличается от торговли и заработка на других рынках - купил дешевле, продал дороже.

Основная цель при спекулятивном трейдинге - максимальная прибыль от сделки. Трейдер ищет тренд, тчатетьно анализирует график и старается быть в тренде. При должных знаниях и навыках, участник торгов за день может увеличить свой депозит в несколько раз, и за час-два спустить его и остаться в должниках у банка, если торгует, полагаясь лишь на удачу и чутье.

Хорошо отображает ситуацию с заработками трейдеров конкурс Московской биржи «Лучший частный инвестор», который проводится каждый год. Лидеры показывают прибыль на уровне 200-300% за три месяца, а, один из учеников Школы Трейдинга Александра Пурнова и победитель ЛЧИ-2016 Дмитрий Краснов, добился показателя в 1125%. Но большинство участников держаться в коридоре +5% — 5%.

Стабильности в заработке спекулянта нет и быть не может. Но высокий риск и высокие колебания показателей компенсируют быстрые и большие доходы.

Заработок инвестора

Уоррен Баффет - лучший инвестор мира последних десятилетий, живет в Омахе в доме, который купил в 1957 году, питается в закусочных быстрого обслуживания и пьет Кока-колу. Его жизнь полностью отражает способ жизни и работы инвестора - никакой суеты, тишина и непритязательность. Про инвестора фильм снять трудно - в его деятельности нет накала страстей, быстрых взлетов и падений. Работа инвестора как покорение Эвереста - длительная подготовка, несколько остановок на пути к вершине, длительный неспешный подъем. Чем тщательнее проведена подготовка, чем внимательнее инвестор в процессе пути - тем вероятнее он достигнет вершины и останется доволен результатом.

Инвестор тоже может работать на бирже, как и трейдер, с теми же акциями, облигациями и прочими инструментами. Заработывать на бирже инвестор может с помощью дивидендов и доли в бизнесе, а не из перепродажи активов. увеличивается постепенно и в среднем составляет 20-30% в год.

Может ли трейдер стабильно зарабатывать на бирже?

Любой активный участник биржи, трейдер или инвестор, всегда рискует, но работа трейдера может приносить стабильный доход. Прибыль трейдера зависит от его личных качеств, умений и навыков работы на бирже. Все это поддается тренировке и обучению, потому можно зарабатывать на бирже довольно много. Но для получения высоких заработков надо много и постоянно учиться и совершенствоваться.

В качестве первых шагов по изучению трейдинга и понимания, что такое биржа мы предлагаем подписаться на обновления нашего блога Школы трейдинга и получить 12 уроков торговли на бирже. Также приглашаем пройти обучение в Школе Трейдинга Александра Пурнова.

Сегодня заработок на фондовом рынке приобретает огромную популярность. Вместе с тем появляется огромное множество разнообразных мифов, о том, как многие зарабатывают миллионы на покупке либо продаже акций. Что самое интересное, что при этом они практически ничего не делают. Однако хотелось бы отметить, что без начального капитала, примерно в 100 000 рублей...

Что самое интересное, что при этом они практически ничего не делают.

Однако хотелось бы отметить, что без начального капитала, примерно в 100 000 рублей, что-либо заработать не стоит и пытаться. Конечно, из одного рубля все-таки можно сделать миллион рублей, но из одного миллиона рублей, все же проще сделать десять миллионов рублей.

Многие думают, что работа трейдера (именно так называют людей, которые зарабатывают на рынке акций) совсем не предполагает каких-то усилий. В данном виде деятельности никакие физические усилия, действительно, не особенно нужны. Более того, здесь также отсутствует жёсткий график. Вам не нужно постоянно рано вставать или спешить на работу. Правда, в то же время данный вид деятельности представляет собой огромный интеллектуальный труд. Это постоянное эмоциональное напряжение.

Многие трейдеры даже пользуются антидепрессантами, потому как такая работа очень нервная. Понятно, что в случае выигрыша новички очень быстро теряют голову. Разумеется, они впадают в уныние уже при незначительных неудачах. Умение управлять своими эмоциями приходит лишь с опытом. Однако кроме умения управлять своими эмоциями, также нужно уметь следующее:

контролировать каждый свой шаг;
анализировать динамику курса акций;
уметь читать экономические новости;
понимать влияние экономических новостей на фондовый рынок.

Впрочем, если вы решили зарабатывать на данном поприще, обратите внимание на несколько важных советов.

Найдите людей, знакомых с заработком на фондовом рынке. Спросите у них, какие ошибки они допускали поначалу. Обязательно узнайте об их впечатлениях. Узнайте, каким образом на рынке акций они сумели выработать свою стратегию игры. Постоянно поддерживайте с ними связь. Если такого рода знакомые у вас отсутствуют, зарегистрируйтесь в интернете на трейдерских форумах.
Обязательно прочитать литературу на данную тематику. Например, «Трейдинг с доктором Элдером» или «Воспоминания биржевого спекулянта».
Найдите достаточно хорошего брокера, который вас будет устраивать. Для каждого трейдера выбор своего брокера будет сугубо индивидуальным.

Несколько расхожих мифов о фондовом рынке

Играть на бирже довольно просто. К сожалению, довольно часто различные дилинговые центры и брокеры с тем, чтобы привлечь клиентов, активно пользуются элементарной финансовой неграмотностью большей части населения. В процессе консультаций, семинаров и даже просто в обычной рекламе представители брокерских компаний "надевают" клиентам розовые очки. Они повторяют, о том, как много можно заработать, но молчат о том, как много можно потерять. Известно, что инвестиции и спекуляции считаются очень серьезным и не простым бизнесом.

Впрочем, все те, кто утверждает, что "играть на бирже довольно просто", в принципе правы. Нынче там действительно, благодаря технологиям интернета, стало довольно просто играть. Однако зарабатывать деньги там не стало проще. Заработок денег на фондовом рынке – это лишь 10% вдохновения и целых 90% пота.

Почему же брокерам очень выгодно приукрашать реальность? Оказывается, тут все просто. Как сильно вы поверите в то, что сможете заработать на фондовом рынке денег, столько денег он вам и принесет. Брокеру выгодна активная торговля его клиентов. Дело в том, что ему выгодно, чтобы его клиенты прибегали к займу некоторой суммы денег для торговых операций. Впрочем, и первое, и второе очень часто становиться причинами больших потерь.

Большие деньги делаются исключительно на спекуляциях. Не только. Трейдинг и инвестирование это, всего лишь, два совершенно разных подхода заработка денег на фондовом рынке. Сегодня известно достаточно много инвесторов и спекулянтов, которые заработали миллиардные состояния.

К самым ярким личностям относят всемирно известных Уоррена Баффета и Джорджа Сороса. Джордж Сорос проявил себя больше, как талантливый спекулянт (впрочем, он не ограничивался одними лишь спекуляциями). проявил себя как инвестор. При достаточно грамотном инвестировании зарабатывать можно очень большие деньги. Потому как именно инвестор считается первичным для фондового рынка. Именно он предоставляет необходимый капитал на развитие компании.

Как правило, инвесторы пожинают плоды, успешного либо не очень успешного, развития компании. Мелкие спекулянты, обычно, зарабатывают на издержках, питаясь так называемыми "крошками с барского стола".

На бирже зарабатывают сотни, тысячи процентов. Это совсем не так. На фондовый рынок многие приходят с надеждой через короткое время увидеть пару дополнительных нулей в конце их суммы на счете. Впрочем, миф, который утверждает, что на фондовом рынке есть много бесплатных денег, является всего лишь мифом. Да, здесь, на самом деле, можно заработать денег, однако сделать это не намного проще, чем, если бы вы устроились на обычную работу и зарабатывали там.

Нормальная среднерыночная доходность инвесторов находится в пределах 15-25%. Здесь все зависит от страны инвестирования. 100-150% считается реальным постоянным заработком опытного интрадей – трейдера, торгует который не очень большой суммой. А торговле посвящает все свое время.

В данном случае, имеются в виду именно средние результаты инвестирования с торговлей при достаточно умеренном уровне риска. Торговля на фондовом рынке, однако, не лишена элементов случайности. Впрочем, такие события невозможно прогнозировать. Строить систему торговли на них также невозможно. Стратегия же всех тех, кто обещает вам зарабатывать по одной – другой сотне процентов в месяц, обычно, сопряжена с очень критическим уровнем риска. Такие трейдеры, разумеется, в зависимости от уровня личной удачи, рано или же поздно теряют все деньги.

Решил написать небольшой пост о том, как я попал на фондовый рынок...
Читая истории успеха, или неуспеха других людей, как известных, так и не очень, я понял одно, добиться цели можно только в том случае, если ты понимаешь куда идешь и четко видишь перед собой желаемое.
Интернет пестрит постами про легкие деньги, миллион за месяц, обучение инвестированию по методу Баффета и т.д.
По своему опыту могу сказать одно, легких денег на рынке не бывает, объем знаний и опыта пропорционален размеру портфеля, если не развиваешься сам, то не будет прироста в инвестициях.
Основная проблема перебороть себя, свои страхи потери денег и знать чувство меры, не жадничать, тогда все получится. В 2013 году я доверил управление своими деньгами человеку, который, как мне тогда казалось имеет побольше опыта, чем я, в итоге эти деньги я потерял, сумма была не малая. Но именно эта потеря позволила мне переосмыслить отношение к деньгам, сейчас я гораздо проще отношусь к просадкам и резкому росту портфеля. В любом случае, потери были, есть и будут, невозможно все время зарабатывать, нужно уметь терять, как в борьбе, вначале учишься падать, а потом уже бороться. Самое главное верить в успех и в то, что всего можно достичь.
Это было такое лирическое вступление...
С 2012 года я узнал, что инвестирование существует, что это не так уж и сложно… Прошел хайпы, ПАММы, доверительное управление, даже в МММ успел зайти… Короче говоря, опыта получил прилично, как говорится, опыт берет дорого, но объясняет доходчиво:)
В 2014 году меня занесло на фондовый рынок, начинал со спекуляций акциями, потом перешел на фьючерсы, это позволило выработать определенную дисциплину на рынке, в случае нарушения стратегии, сразу получал по лбу и терял часть заработка...

Со временем я понял, что внутридневная торговля не мое, несмотря на то, что учил ее около 2 лет, в 2014 году совершал сделки без журнала, но при этом читал много книг и смотрел различные вебинары. В итоге, своей торговлей я вернул все вложенные деньги, но знания остались, можно сказать инвестировал в себя. Моя доходность за 2015 год выглядела так, торговал только по техническому анализу:

В связи с частыми командировками, не было времени находиться у компьютера и я для себя решил начать изучать фундаментальный анализ. Стартовый капитал был заработан спекуляциями, описанными выше. Чем больше капитал, тем больше ответственность, это я понимал и начал изучать акции и облигации на рынке РФ.
Благодаря Смартлабу находил очень много важной для меня информации бесплатно, хотя параллельно покупал и смотрел вебинары. Но самое главное, это опыт, который приходит только со временем и практикой. Сейчас мой портфель составляет 15% от желаемого, который сможет доходностью покрывать все мои потребности, вот он тот великий пассивный доход. Но путь еще предстоит долгий, однако первые результаты уже есть.
В июне 2016 года я открыл ИИС, который старюсь максимально формировать под свой психотип. Мне нравится доходный стиль инвестирования, в связи с чем выбрал 1 тип ИИС, возвращаю НДФЛ и реинвестирую его.
По началу на анализ акции уходило пол дня, пока разбирался со всеми мультипликаторами. Сейчас сделал табличку в экселе, Тимофей так же сделал удобную табличку на Смартлабе, теперь время на анализ уходит в пределах 1 часа на 1 компанию. Учитывая, что анализ каждой компании я провожу 2 раза в год, по полугодию и по году соответственно.

Сейчас мой портфель имеет вид:

Итоговая доходность с учетом возврата НДФЛ составляет 36,2% за 1,5 года, без вычетов 23,2% соответственно.
Хочу так же отметить, счет ИИС я открыл как раз не задолго до коррекции рынка, мой портфель уходил в минус и стоял там добрых 2 месяца, у меня был запас облигаций на этот случай, которые я продавал, обменивая на дешевые акции.
Для меня результат вполне хороший, мне главное стабильность, т.к. как я уже говорил, я планирую воплотить пассивный доход в жизнь, а так же стараюсь делиться всеми отчетами, которые делаю по фондовому рынку.

Может быть кому-то история будет близка, от себя хочу добавить, не бойтесь потерять деньги в 30 лет, в 60 их потерять гораздо страшнее, сейчас в случае неудачи есть возможность отработать, ну и не забывайте про диверсификацию!

Процесс торговли на бирже принято называть трейдингом. Его основная задача – зарабатывать на различных финансовых операциях с валютами, акциями крупных компаний, фьючерсами и не только. Рынок Форекс также имеет отношение к трейдингу. Для тех, кто желает зарабатывать на рынке ценных бумаг, интернет-трейдинг может стать неплохим стартом. Основной процесс торговли на фондовой бирже осуществляется через брокерские компании и автономных брокеров – именно они выступают в роли связующего звена между фондовой биржей и трейдером. Естественно, брокеру необходимо оплачивать комиссионные со своего дохода.

Заработай на бирже

Включить в торговлю на бирже можно и самостоятельно, однако в этом случае вам придётся вложить немало времени и средств в данную деятельность. Ведь трейдеру без брокера придётся самостоятельно получать лицензию, дабы быть допущенным к торгам, а также изучать работу рынка. Без подготовки в данном секторе торговли простому человеку делать нечего. Кроме того, для участия в торгах необходимо будет заплатить значительный вступительный взнос. К примеру, в ММВБ такой взнос составляет три миллиона рублей – сумма для простого человека слишком большая. Ещё одно необходимое вложение – приобретение лицензированной программы для торговли на бирже. Сами понимаете, гораздо проще начать сотрудничать с брокером при сравнительно небольшом стартовом капитале. Особенно, если вы новичок на бирже.

Как заработать на бирже новичку

В Интернете сегодня успешно работает огромное количество брокерских компаний, с помощью которых начать зарабатывать на бирже может каждый человек, имея небольшой запас средств для инвестиций. Брокер предоставит вам необходимые инструменты для торговли на бирже. Достаточно высокий рейтинг в Рунете имеют такие брокерские компании как Альфа-Капитал, Уралсиб, Тройка Диалог, ВТБ, Финам и другие. Они успели зарекомендовать себя на рынке в качестве надёжного партнёра, клиенты в основной своей массе им доверяют. Брокерская компания не только откроет вам доступ к бирже, но и проведёт предварительное обучение. После чего, вы сможете самостоятельно использовать предоставленные вам инструменты программ для трейдеров.

Как заработать на бирже новичку дома

Если вы планируете постоянно работать дома, обращайте внимание на тот факт, что фондовые биржи работают по собственному графику. Время работы некоторых из них отличается в разы – всё зависит от того, к какой торговой бирже они относятся. Когда будете выбирать биржевой ресурс для торговли, обязательно учитывайте этот факт и выбирайте те площадки, которые открыты в удобное для вас время. Второй момент, на который нужно обращать внимание – комиссия, требуемая той или иной брокерской компанией. Слишком высокая комиссия лишит вас нормального дохода – ищите компании, которые к вопросам комиссионных подходят адекватно.

Сколько зарабатывают на бирже

На этот вопрос ни один профессиональный брокер не даст вам однозначный ответ. Слишком много факторов в итоге оказывают влияние на заработок среднестатистического трейдера. Не стоит «вестись» на рекламу, в которой вам говорят, что вы сможете получить огромный доход уже в первый месяц торговли на бирже. Это не так. Нет никаких рамок, которые реально ограничивают трейдера в заработке. Но это в теории. На практике все куда прозаичнее. В среднем, трейдеры, ответственно подходящие к торговле на бирже «поднимают» суммы, которые составляют около 20% вложенных ими в торговлю средств. Даже очень успешные трейдеры редко достигают показателей в 40%. Соответственно, заработок будет зависеть и от размеров ваших инвестиций.

Как зарабатывать на бирже через интернет

Далеко не сразу новичок на биржевом рынке начинает получать удовольствие от торговли (многие до этого момента разворачиваются и уходят с данного рынка). И психологически, и эмоционально необходимо быть достаточно стойким и уравновешенным человеком. Кроме того, придётся освоить технику торговли на бирже, что под силу не каждому. Как правило, из 10 начинающих трейдеров только 1-2 человека полностью осваивают торговлю и остаются. Для того, чтобы начать зарабатывать, вам необходимо:

Освоить всю теорию торговли на бирже, познакомиться с её спецификой и особенностями.
Научиться постоянно держать себя в руках, не торговать в возбуждённом состоянии, не действовать под властью эмоций.
Накопить внушительный опыт работы с различными биржевыми площадками.

Фондовая биржа как заработать

Биржевой рынок достаточно многогранен. Сегодня он представлен фондовой, срочной и валютной биржами. К примеру, ММВБ в России – это фондовая биржа, которая специализируется на торговле акциями компаний. А вот РТС – это срочный рынок, он работает с опционами и фьючерсами. Вы должны самостоятельно определить, на каком биржевом рынке вы бы хотели закрепиться и где торговать. Выбирайте те площадки, работа на которых вам кажется наиболее близкой и понятной. От этого будет зависеть успешность вашей деятельности и, конечно, ваша прибыль.

Что такое биржа?

Биржа – это площадка, на которой представители покупателей и продавцов заключают различные сделки между собой. Большинство контрактов заключаются с помощью посредников.

Сравнение биржи с рынком – некорректный пример, поскольку на рынке всегда есть товар, который принадлежит продавцу, а все договоренности достигаются без участия посредника. Отсутствие товара – главное преимущество биржи, благодаря которому становится возможным заключение сделки без фактической поставки.

Как заработать на бирже первые деньги

Трейдерам-новичкам рекомендуют наименее рискованный старт в виде работы с акциями или фьючерсами. Со временем у вас появится понимание процесса заработка на этих инструментах. С первым опытом есть смысл попробовать силы в работе с производными инструментами или перейти на Форекс. Главное – большое количество регулярной практики и жесткая финансовая дисциплина. Не рискуйте слишком большими суммами, минимизируйте размер убытка, сводите к минимуму количество убыточных сделок и первая прибыль не заставит себя долго ждать.

Стратегии торговли на рынке ценных бумаг

Абсолютно каждая торговая стратегия базируется либо на максимизации прибыли, либо на минимизации рисков. Оба эти фактора противопоставляются друг другу. Задача каждого инвестора – выбрать для себя стратегию с оптимальным соотношением факторов риска и прибыльности во время торговли акциями. Все стратегии делятся на консервативные и агрессивные. Однако существуют и умеренно агрессивные. Новичкам рекомендуют выбирать консервативные (с минимальным уровнем риска) стратегии, чтобы не слить начальный депозит в первые дни работы на бирже.

Анализ рынка

Существует 2 вида анализа финансовых рынков.

Фундаментальный, он же экономический анализ. Применяется участниками рынка для работы с долгосрочными и среднесрочными инвестициями. Предполагает работу с макроэкономическими показателями.

Технический анализ. Позволяет спрогнозировать движение рынка с помощью индикаторов и графиков. Используется для среднесрочных инвестиций, а также для заключения контрактов в рамках одного дня.

Мани-менеджмент. Как управлять рисками на бирже?

Правила мани-менеджмента:

Торгуйте только собственными средствами. Никаких .
Не вкладывайте весь инвестиционный капитал в один актив или одного брокера.
Не увеличивайте объем сделки на сумму, которая превысит первоначальный объем в 10 раз.
Уходите от больших убытков.
Оптимальный размер потерь за один торговый день не должен превышать 2% - 5% от суммы депозита. Этими цифрами следует руководствоваться во время использования стоп-лоссов.
Старайтесь, чтобы размер прибыли в 3 раза превосходил размер убытков.
Не открывайте большое количество сделок на начальном этапе.

Начальные условия работы на бирже

Все начинается с оформления лицензии. Пройти стартовый курс базовых навыков трейдера также не будет лишним.

Следующий этап – покупка программного обеспечения. Функционирование биржи в интернете возможно только с помощью серьезных лицензированных программ. Поддерживать такой софт способны исключительно крупные брокеры.

Выбор брокерской компании

Универсальной формулы нет. Поэтому приходится лопатить тонны информации, чтобы выбрать максимально подходящего партнера. Обращайте внимание на размер комиссионных, уровень программного обеспечения, спектр доступных услуг, и, конечно же, отзывы в интернете.

У многих броекров есть специальные, стартовые предложения для новичков. Изучите эти наборы услуг у нескольких компаний, чтобы оценить перспективы дальнейшего сотрудничества.

Как заработать на бирже имея маленький стартовый капитал

Сегодня какие-либо ограничения относительно порога входа на рынок практически полностью отсутствуют. Стартовать разрешено даже с минимальных сумм. Некоторые брокеры предлагают начинать с депозита в 1 000 рублей. Для заработка и успеха размер стартового капитала не имеет принципиального значения. Главная задача – покрыть покупку минимального лота и оплатить комиссионный сбор брокеру. Конечно, такие щадящие условия предлагают не все операторы рынка, но в последнее время доступных вариантов становится все больше.

Акция

В странах СНГ финансовые рынки не на столько популяризированы, как в США или Европе. У людей слабо развитая финансовая грамотность. Впрочем, и сами финансовые рынки не пестрят стабильностью.

Ввиду всего этого у многих возникает вопрос, как заработать на акциях, на сколько можно рассчитывать, какие бумаги лучше для этого подходят. Торговля ценными бумагами преимущественно ассоциируется с быстрыми покупками и продажами, отслеживанием новостей, сидением сутками перед монитором или телевизором. Многие, вообще, считают это обманом или шарлатанством, сходу МММ.

В этой статье мы не будем говорить о стратегиях торговли. Этот пост для людей, которые интересуются на чем можно зарабатывать на рынке и что лучше, где и как этим можно заниматься и сколько можно заработать. И конечно, вы узнаете о финансовых рисках.

Первый вопрос, с которым мы разберемся: на каких инструментах можно зарабатывать и какие лучше?

Существуют разные финансовые рынки: фондовый, валютный или Форекс, срочный, на которых оборачиваются различные инструменты. Главные из них:

Акции , облигации , ETF (США) или ПИФы (Россия) – представлены на фондовых биржах.
Валютные пары – торгуются на валютной бирже Форекс.
Фьючерсы , опционы – это представители срочного рынка.

Сегодня еще есть бинарные опционы и биткойн, как главный представитель криптовалют. Со временем этого добра станет еще больше.

Соответственно, чтобы иметь возможность зарабатывать на каком-то виде перечисленных выше бумаг, нужно подключиться к бирже, на которой они оборачиваются. Сделать это можно онлайн или офлайн через брокера .

Бумагой мы называем любой финансовый инструмент. От слова – ценная бумага.

Чтобы сравнивать эффективность различных бумаг между собой, нужно иметь представления, что они собой представляют. Конечно, здесь мы это не будем делать, но вы можете всё найти на странице «Финансовые инструменты ».

Почему каждому человеку, который хочет улучшить своё благосостояние стоит обратить свое внимание на фондовый рынок и начать зарабатывать именно на акциях:

Главный довод – акции имеют самый высокий показатель соотношения доходности к риску среди всех инструментов. Понимаю, вникнуть в суть сказанного сразу сложно, но эта статья поможет: «Обыкновенные акции, необыкновенные доходы ».
За ними стоит бизнес . В вашем городе есть классный, доходный бизнес? Представьте, что уже сегодня вы можете стать его совладельцем и получать свою долю прибыли от него, а может и голос в управлении.
Большой выбор . Существуют тысячи акций разных компаний. Они имеют широкую классификацию по волатильности, ликвидности и прочим факторам. Самые известные – это бумаги крупных и популярных компаний, называемых голубыми фишками.
Покрывают различные финансовые цели . В акции инвестируют, вкладывают деньги для пенсионных сбережений или детям на учебу, ими активно торгуют спекулянты.
Самый богатые (в финансовом плане) люди мира владеют акциями . Я слышал о Дж. Соросе – валютном спекулянте. Но большинство богачей – это бизнесмены. А акция – это и есть бизнес.

Россия vs. США

Второй вопрос состоит в том, где зарабатывать деньги или акции компаний каких стран покупать.

В США находится самая крупная (по капитализации) фондовая биржа в мире NYSE и наиболее ликвидная (с наивысшими торговыми оборотами) – NASDAQ .

В США есть инструмент ETF , аналогов которого в России нет (ПИФы несколько похожи). Он торгуется точно так же, как любая отдельная акция, но его движения повторяют индексы акций. Это идеальная бумага для инвесторов.

США имеет продолжительную финансовую историю, финансовый центр Wall-Street, открытый доступ к информации, много финансовой сводки, а главное строго регулируемую биржевую политику в лице SEC (Комиссии по ценным бумагам и биржам США).

Естественно российский фондовый рынок, представленный ММВБ Московской биржи , ближе, понятнее и удобнее. К брокеру можно зайти «в гости и познакомиться». Информацию можно читать на родном, знакомом языке.

Технологии сегодня позволяют каждому торговать на том рынке, который ему выгоден. Поэтому дальше вы увидите 3 рекомендации по выбору страны для торговли:

Для инвесторов больше возможностей в США . Там больше инструментов (те самые ETF), больший выбор, лучшая ликвидность.
Российские акции обойдутся дешевле . Если у вас небольшая сума денег, то лучше начинать с ММВБ. Здесь дешевле торговые терминалы, брокерское обслуживание и прочее.
Кто хочет зарабатывать на активном трейдинге, можно рекомендовать и Россию, и США . Российские акции быстро развиваются, имеют достаточно хорошую волатильность и ликвидность , но их не так много, как американских.

Инвестирование vs. трейдинг

Возможно, самый интересный вопрос для многих читателей: как зарабатывать на акциях, какими способами.

Повторюсь, мы не рассматриваем в этом посте никакие стратегии торгов , а только способы и принципы получения денег на бирже.

Есть два основных способа улучшить свое благосостояние на бирже:

Инвестирование денег
Активная торговля или трейдинг

Как можно зарабатывать на инвестировании

Один из самых известных инвесторов 20 века, отец стоимостного инвестирования, Бен Грэм, дал следующее определение инвестирования:

Инвестиционная деятельность означает, что инвестор на основании анализа предполагает, как возмещение вложенного капитала, так и получение соответствующего дохода. Операции, которые не отвечают этим требованиям, являются спекулятивными.

Давайте составим портрет инвестора:

Это человек, имеющий определенный источник (или источники) дохода и дело, бизнес или работу, которые его абсолютно устраивают. Ему не хочется ничего менять, заниматься чем-то еще и так далее.
Он хочет часть денег регулярно откладывать – на будущее (для получения пассивного дохода), пенсию, обучение детей и прочее. Количество откладываемых денег зависит от многих факторов и является главным критерием его будущего богатства.
Он понимает, что может вкладывать отложенные деньги в активы, которые могли бы без его активного внимание приносить стабильный доход продолжительное время .
Он делает ставку на время и капитализацию . Другими словами, он готов воспользоваться вложенными деньгами через 10, 20, 30 или более лет.

Акции как раз и являются таким активом. Они:

сравнительно безопасны – фондовый рынок США никогда не банкротился,
не требуют активного внимания ,
дают стабильный долгосрочный доход – историческая доходность индекса (корзины) американских акций = 12-14% годовых.

Какие принципы инвестирование наиболее популярны на сегодняшний день?

№1 — Портфельное инвестирование – суть, все активы разделяются на низко- , умеренно- и высокорискованные. Они покупаются в портфель в определенных пропорциях. Сбалансированный по рискам портфель инвестор держит продолжительное время и при необходимости корригирует.

Лучшая литература на данную тему от Уильяма Бернстайна. Он однажды сказал в интервью о своем методе:

«Существует инвестиционный принцип, который будет понятен даже ребёнку, потребует от вас всего 15 минут в год, опередит 90% профессионалов рынка и в недалеком будущем сделает вас миллионером».

№2 — Инвестировать с целью зарабатывать на дивидендах . Более 80% из 500 самых крупных компаний Америки платят дивиденды, то есть часть полученной прибыли.

Дивидендная доходность акций сегодня намного ниже прежней, лет 30-40 или более назад. Составляет она около 2%. Более детально о выплатах дивидендов вы можете почитать здесь: «Как выплачиваются дивиденды по акциям? ».

На российском фондовом рынке дивидендные выплаты выше и могут составлять 7-10%.

№3 — Стоимостное инвестирование . Это вариант активного инвестирования. Отсидеться здесь не получится. Основатель – Бенджамин Грэхем. Самые известные последователи: Питер Линч, Филип Фишер, Кристофер Браун, Чарльз Мунгер и Уоррен Баффетт.

Суть принципа можно выразить словами Бена Грэма:

«Реальные деньги на акциях зарабатываются не тогда, когда их постоянно покупают и продают, а когда ими владеют достаточно продолжительное время, получая дивиденды и проценты, а также прибыль от увеличения их стоимости».

Главная фишка здесь – выбрать акции стабильных, растущих компаний с историей. Для этого нужно научится читать финансовую отчетность.

Заработок трейдера

Друзья, этот сайт полностью посвящен трейдингу, и вы здесь сможете найти очень много информации о стилях торговли , техническом и свечном анализе , стратегии и т.д.

Всех больше интересует – реально ли трейдеры «круто зарабатывают».

Мы знаем, что 90% начинающих трейдеров заканчивают свою деятельность неудачей. В период 2009-12 французская компания Autorite des Marches Financiers (AMF) провела исследование, в котором брали участие до 15,000 валютных трейдеров (да, это не акции, но это трейдинг, согласитесь).

Только 11% с них в конце учетного периода заработали деньги. Заработанная сумма составила 17,51 миллиона долларов или $11,117 на один торговый счет.

Доход – 11 тысяч за несколько лет. А на что жить то? Понятно, что были трейдеры, которые заработали 90% от 17,5 миллиона. И их было 5-10% от 11%.

Что важно в трейдинге:

определится с торговым стилем
найти наставника, торговать с более опытными трейдерами в одном зале
иметь большой стартовый капитал, которого хватит и на обучение, и на торговлю
если с капиталом проблемы, искать работу в инвестиционной фирме, банке трейдером,
либо иметь основной заработок и торговать в стиле, требующим меньше времени.

Если у человека в голове есть мысль, что трейдер – это интересная и «романтичная» профессия, то для большинства людей это не так. Трейдинг – это монотонное занятие, требующее дисциплины и эмоциональной выносливости.

Сколько можно заработать

В финансах существует правило:

Чем выше риск, тем больше возможный доход.

Инвестирование менее рискованно трейдинга, поскольку инвестор не получает убыток, пока не закроет сделку, либо пока цена бумаги не будет равна 0.

Историческая доходность американского фондового рынка составляет 12-14% годовых.
Дивидендная доходность сейчас около 2%.
Стоимостные инвесторы, типа Баффетта, Мунгера, имеют доходность от 20 до 30% в год.
Процент прибыли на российском фондовом рынке будет выше, но риски потерять всё так же выше.

В трейдинге риск выше, за счет кредитного плеча и частоты торговли. С его статистикой мы уже немножко познакомились. Ниже представлены средние цифры доходности трейдеров, которые уже научились зарабатывать (данные взяты здесь ):

Среднего уровня – от 20% до 50% в год.
Высокого уровня – от 50% до 100% в год.
Топ уровня – свыше 100%.

Хотя всегда найдутся вполне реальные примеры ребят, которые $1000 превратили в десятки, а то и тысячи сотен долларов.

Важно заметить, что доход нужно учитывать не за месяц или год, а за период в несколько лет, в которых трейдер доказал свою состоятельность на всех фазах рынка.

№1 — Величина прибыли соотносится с размером риска . Если человек хочет на акциях зарабатывать много, то нужно идти на бо́льший риск.

Можно регулярно и постепенно вкладывать деньги в индекс компаний Доу Джонса , который исторически постоянно растет, и получать свои 12% в год + дивиденды. А можно взять в брокера 10-ое плечо и торговать внутри дня на взлётах и падениях. Исторически, 90% аккаунтов такого риска не выдерживают.

№2 — Величина прибыли соотносится с количеством работы . Чем больше хотите зарабатывать, тем больше нужно отдавать времени. Это очень важно и начинающие могут этого и не осознавать.

Скальпинг, как стиль дейтрейдинга, требует постоянного внимания трейдера во время торгов, свинг трейдинг – несколько часов в неделю, инвестирование – несколько часов в месяц и даже меньше. Возможная прибыль также уменьшается.

№3 — Задайте себе вопрос, чего вы хотите . Трейдинг должен нравится. Просто заработать денег – это не истинное желание.

Если вы хотите, чтобы ваши деньги работали – инвестируйте. Если хотите больше зарабатывать, и смотрите на трейдинг, как на самый простой путь – проиграете.

№4 — Правило 10.000 часов . Думаю, многие его знают, но дам краткое описание далее для незнакомых с ним людей.

Проводилось исследование среди музыкантов. Цель: узнать, почему одни музыканты добиваются известности, играя на самых высоких уровнях, а другие преподают музыку в школе. Хотя учились все в приблизительно равных условиях.

Выяснилось, что успешные музыканты во время учёбы суммарно тренировались 10.000 часов, а их менее именитые коллеги всего 4.000.

Занимаясь определенным делом 4 часа в день и 6 дней в неделю, мастером высокого уровня можно стать через 8 лет, а среднего уровня через 4 года. Для 40-часовой недели эти значения равняются 5 и 2,5 года соответственно.

Готовы вы потратить около 2,5 лет, чтобы выйти на средней уровень в дейтрейдинге? Хватит капитала продержаться этот период?

№5 — Сделайте первые шаги . Финансовые рынке – это возможности. Сегодня каждый, если захочет, может жить в финансовом плане лучше. Сделайте 3 первых шага:

Откройте брокерский счет для работы на российском или западном рынке акций. Это можно сделать и через интернет. Рейтинги брокеров также ищите в интернете.
Начните инвестировать – это может каждый. Регулярно и равными долями в индексный фонд или в ETF (биржевой фонд).
Если хотите заняться активной торговлей бумаг, работать на подъёме и понижении котировок, узнайте больше об этом: сходите на курсы, навестите трейдерский зал, установите торговую платформу .
Бонусный шаг: прочтите несколько книг по теме, какая вас интересует. Прям выделите время и читайте эту литературу каждый день.

Друзья, на этом мы заканчиваем тему. Если вы дочитали до этих строк 🙂 , то жду вашего комментария ниже . Если вы действующий трейдер или инвестор, то напишите:

Какими инструментами торгуете?
На каком рынке зарабатываете?
Сколько вы можете заработать в месяц – процент от торговых средств?

Если вы начинающий в финансовых рынках, то читайте комментарии уже состоявшихся финансистов и задавайте, конечно, свои вопросы. Будьте успешны!