Снятие наличных с кредитной карты юникредит банка. Банки-партнеры юникредит банка, особенности снятия денег без комиссии

Юникредит Банк постоянно отслеживает тенденции банковского сектора и обновляет программы кредитования. Заемщики смогут подобрать оптимальный вариант кредитки, исходя из своих потребностей и финансовых возможностей.*

Кредитная карта Юникредит Банка: условия

Юникредит Банк предлагает на выбор клиентов 6 карт платежной системы MasterCard и 3 вида «пластика» Visa.

MasterCard Standar d :

• максимальная сумма займа – 300 тыс. р., минимум – 30 тыс. р.;
• стоимость ссуды – 28,9-29,9%;
• обслуживание «пластика» – 700 р./год.

MasterCard UEFA Champions:

• – 30-300 тыс. р.;
• расчетная ставка для новых заемщиков – 26,9%, для повторных клиентов устанавливается индивидуально;
• стоимость обслуживания – 700 р./год.

Gold MasterCard :

• допустимая сумма займа – 100-600 тыс. р.;
• ставка для новых клиентов – 25,9%;
• плата за выпуск/обслуживание «пластика» в год – 2700 р.;
• страхование при выезде заграницу – бесплатно;

Word MasterCard (АвтоКарта):

Word MasterCard Premium (АвтоКарта):

• сумма займа – 100-400 тыс. р.;
• для зарплатных/«депозитных» заемщиков максимальный кредит – 600 тыс. р.;
• Cash back – 3%;
• стоимость займа – 27,9-28,9%;
• страховка автомобильных поездок заграницу;
• сервис «Пакет водителя» – помощь в непредвиденных ситуациях на дороге;
• обслуживание «пластика» – 2900 р./год.

Word MasterCard BlackEdition (АвтоКарта ) :

• кредитный лимит – 100 тыс. р. – 1,2 млн р.;
• процент – 26,9-27,9%;
• Cash back – 3%;
• решение вопросов через персонального менеджера;
• 1-й год обслуживания – бесплатно, последующие года – 5000 р.;
• пользование «Пакетом водителя».

Сравнительная характеристика кредиток Юникредит платежной системы Visa

Общие условия по всем кредиткам банка:

• срок бесплатного пользования заемными деньгами – 55 дней;
• бесконтактные расчеты;
• минимальный платеж в месяц – 5% от размера долга + начисленные проценты;
• пеня за возникшую – 20% годовых на сумму долга, не оплаченного в срок;
• неустойка за несанкционированный перерасход – 0,2% ежедневно на сумму сверх лимита.

Золотая кредитная карта Юникредит Банк

Держатели «пластика» категории Gold имеют возможность воспользоваться программой «Карта скидок». Дисконты предоставляют более 170 компаний-партнеров финансовой организации: рестораны, торговые сети, фитнес-клубы, турфирмы и т.д.

Кроме того, отдельные возможности предоставляют сами платежные системы:

• MasterCard – «Бесценные города России»;
• Visa – «Мир привилегий Visa».

Кредитор выдвигает ряд требований к потенциальным заемщикам:

• гражданство РФ;
• регистрация в регионе присутствия офиса банка;
• возрастной ценз: женщины до 55 лет, мужчины до 60 лет;
• трудовой стаж от 1-го года. Исключение – зарплатные клиенты и владельцы вкладов в Юникредите;
• минимальный ежемесячный доход: 30 тыс. р.– жители Москвы/Московской области, 20 тыс. р. – иные регионы.

Для получения «пластика» необходимо предоставить документы:

• заявление;
• паспорт;
• трудовую книжку;
• справку 2-НДФЛ за 3 месяца;
• документ на выбор: ИНН, загранпаспорт, удостоверение водителя, военный билет, пенсионное удостоверение.

Онлайн заявка на кредитную карту Юникредит Банка

Предварительно согласовать условия по карте получится после подачи онлайн-заявки.

1. В разделе Частным лицам / Кредиты / Кредитные карты выбрать оптимальный вариант «пластика», нажать «Условия и тарифы» / «Отправить заявку ».
2. В форму ввести данные:

• Персональные сведения.

• Информация о текущих займах.

• Опыт работы.

• Контакты: телефон и E-mail.

• Сведения о карте: тип, кредитный лимит, ставка.

3. Необходимо дать согласие на обработку персональных данных и нажать кнопку «Отправить».

Любой обладатель банковской карты хоть раз был заложником ситуации, в которой срочно требовалось вывести средства, а в зоне доступа были любые банкоматы, кроме нужного. При этом известно, что терминалы банков-конкурентов обязательно начисляют комиссионные, которые иногда до неприличия высоки. Однако далеко не каждый может увидеть, какова сумма комиссии. Часто в меню банкомата нет информации о том, каким будет процент за посредничество. Формируя лояльное отношение к клиентам, небольшие финансовые организации взяли курс на партнерство с более крупными банками, имеющими сеть терминалов для снятия средств по всей России. Таким образом, в выигрыше остались все стороны:

• владелец кредитки перестал задаваться вопросом, где снять деньги без комиссии и получил возможность обслуживаться не только в банкоматах Юникредит банка;
• финансовые организации расширили территорию присутствия за счет партнерских терминалов, сэкономили средства на приобретение дорогостоящего оборудования, обслуживания и услуг инкассаторов;
• партнерские отношения не только позволяют удержать прежних клиентов, но и привлечь новых.

Мировую практику поддержал и ЮниКредит банк. При этом у каждой стороны договора есть определенные условия для обналичивания сбережений.

Банкоматы-партнеры Юникредит банка без комиссии: смысл соглашений между организациями

Смысл двусторонних соглашений между финансовыми структурами в слиянии банковских терминалов в одну сетку. В итоге карты одной организации могут обслуживаться в банкоматах организации-партнера без снятия процентов за посредничество. Впрочем, зачастую договоры о партнерстве носят временный характер. Поэтому детали соглашений лучше уточнять заранее. Это можно сделать одним из трех способов:

• позвонить на горячую линию любого из партнерских банков;
• лично обратиться в финансовую организацию;
• обновить ленту новостей на сайтах банков.

При этом не факт, что банки-партнеры Юникредит без комиссии будут обладать информацией по тарифной сетке и лимитам на снятие по их кредиткам в сторонних партнерских терминалах. Возможно, клиент организации будет вынужден несколько раз перепроверить данные.

Структуры, с которыми имеет соглашение ЮниКредит банк

ЮниКредит Банк – коммерческая организация, зарекомендовавшая себя на российском рынке с 1989 года. Сегодня он считается одной из крупнейших с иностранным участием. Кроме того, присутствует в 20 странах Бенилюкса. Итак, с какими банками сотрудничает Юникредит банк? Давними российскими партнерами считаются три предприятия:

• Уралсиб;
• Московский Кредитный банк;
• Райффайзенбанк.

Если клиент имеет «пластик» ЮниКредита, то в банкоматах перечисленных организаций комиссии за снятие средств не будет. При этом в каждом банке есть свой максимальный лимит на разовый вывод денег. В Уралсибе он составит до 6 тыс. рублей, в МКБ – до 25 тыс. рублей, в Райффайзенбанке – до 150 тыс. рублей.

29.06.2015

ЮниКредит Банк внес изменения в ограничения по снятию наличных денежных средств по кредитным картам. После снижения лимитов в январе 2015 года они вновь увеличены, и теперь максимальные ограничения в сумме по основной и дополнительным кредитным картам составляют от 30% до 50% от установленного кредитного лимита в месяц:

• АвтоКарта World MasterCard Black Edition®, S7 Priority - Visa Platinum (пакет привилегий «Больше комфорта»), S7 Priority - Visa Platinum (пакет привилегий «Больше миль») - не более 50%.
• АвтоКарта World MasterCard® Premium, АвтоКарта World MasterCard®, World MasterCard®, World MasterCard® с предоставлением членства Priority PassTM, Gold MasterCard®, S7 Priority - Visa Gold, Visa Gold- не более 40%.
• Официальная кредитная карта MasterCard® UEFA Champions League, MasterCard Standard®, MasterCard Unembossed, S7 Priority - Visa Green, Visa Classic, Visa Electron, Visa Classic Unembossed - не более 30%.

Таким образом, клиенты Банка могут активнее пользоваться кредитными картами с увеличенными лимитами. Подробнее с тарифами и условиями обслуживания карт вы можете ознакомиться в специальном разделе.

Последние предложения по кредитным картам

14.05.2019 Новые клиенты Тинькофф Банка получат 10% годовых на остаток по картам Tinkoff Black и Tinkoff Black Edition
Тинькофф Банк запустил акцию, по условиям которой до 31 августа 2019 года новые клиенты получат повышенный процент на остаток по дебетовым картам Tinkoff Black и Tinkoff Black Edition... Банк Тинькофф
4.05.2019 ВТБ первым запустил сервис пополнения карт сторонних банков
ВТБ предлагает уникальный сервис пополнения карт сторонних банков в своих банкоматах. Теперь клиенты абсолютно всех российских кредитных организаций смогут внести наличные на свой счет... Банк ВТБ 24
4.04.2019 ВТБ подвел итоги второго сезона акции «Время Мультивпечатлений»
ВТБ совместно с Visa подвел итоги новогоднего сезона акции «Время Мультивпечатлений», которая позволяет клиентам банка получать ценные призы, ежедневно совершая привычные покупки... Банк ВТБ 24
3.04.2019 Исследование Тинькофф Банка: в 2018 г. объем рынка кредитных карт достиг 1,313 трлн рублей
Тинькофф Банк публикует результаты исследования рынка кредитных карт России по итогам 2018 г. Исследование подготовлено на основании данных Банка России. При его составлении учитывается только непросроченная задолженность...

Один банк редко бывает достаточно крупным, чтобы охватить всю территорию какого либо региона страны (Сбербанк исключение), поэтому для создания дополнительного удобств для своих клиентов любое финансовое учреждение пытается использовать инфраструктуру других организаций, например банкоматы.

Так какие же банки-партнеры есть у Юникредит банка?

На территории Российской Федерации в перечень банков-партнеров ЮниКредит Банка входят 3 финансовых учреждения:

Благодаря такому сотрудничеству, клиенты ЮниКредит имеют возможность оплачивать кредиты или снимать деньги без комиссии не только в собственных банкоматах, численность которых на сегодня насчитывает около тысячи устройств, но и в 2650 банкоматах УРАЛСИБ Банка, 900 АТМ Московского Кредитном банка и 7000 – Райффайзенбанка. В сумме более 11000 устройств. Согласитесь – не мало!

Кстати, имея дело с терминалами, не забывайте держать при себе реквизиты банковского учреждения, с которым часто имеете дело, у Юникредита они такие.

Посмотрим таблицу с комиссиями.

При снятии наличных с использованием карты «Классическая» в банкоматах ЮниКредит Банка, Московского Кредитного банка, УРАЛСИБ банка и Райффайзенбанка комиссия не взимается независимо от суммы транзакции. При снятии денежных средств в сторонних банкоматах размер комиссионного вознаграждения кредитной организации составит 1% от суммы операции, но не менее 300 руб. Прочую информацию можно уточнить по телефону, или, например, в своем личном кабинете.

Наличие у банка широкой партнерской сети является большим преимуществом, т.к. позволяет его клиентам избежать целого ряда неудобств при обслуживании в сторонних банкоматах:

• взимание комиссии, размер которой достаточно часто можно узнать только после проведения операции
• оплату комиссии за снятие денег дважды (банку, являющемуся эмитентом карты, и банку, через банкомат которого осуществляется операция)
• размер вознаграждения кредитной организации за выдачу наличных может даже превысить сумму самой операции (происходит это в том случае, если по тарифам установлена минимальная комиссия за проведение транзакции, к примеру, если тариф за снятие наличных в банкомате составляет 5% от суммы операции, но не менее 200 руб., то при снятии 100 руб. размер вознаграждения банка составит 200 руб.)

Понимая это, многие финансовые учреждения стремятся расширить свою партнерскую сеть, для чего заключают специальные договора с другими финансовыми учреждениями. В рамках таких соглашений обслуживание клиентов в таких банкоматах осуществляется по более выгодным тарифам. Уточнить список действующих банков-партнеров Юникредит банка и тарифы можно на сайте или в ближайшем офисе организации. Однако приведенная выше информация тоже является весьма достоверной.

Практически все из нас сталкивались с ситуацией, когда срочно нужны наличные, а нужного банкомата нет поблизости. Пытаясь оперативно решить вопрос, многие снимают деньги в первом попавшемся устройстве. Однако, получив деньги, клиенты обнаруживают, что за проведение такой операции банк списал весьма внушительную комиссию.

Почему так происходит? Зарабатывая на других услугах, для собственных клиентов финансовые учреждения применяют льготные условия по снятию наличных. В рамках таких тарифов держатели карт зачастую могут снимать деньги абсолютно бесплатно в собственных банкоматах. Отсутствие комиссии за снятие наличных позволяет кредитным организациям привлекать больше клиентов.

Однако, при снятии наличных через устройства других финансовых учреждений, такая услуга является платной для банка- эмитента, и, зачастую, ее оплата перекладывается на клиента. Ко всему прочему, нередко за проведение такой операции клиенту приходится оплачивать двойную комиссию – организации, которая выпустила карту, и организации, которая владеет банкоматом.

По понятным причинам, клиенты более крупных банков, обладающих более развитой сетью банкоматов, находятся в более выигрышном положении, чем держатели карт мелких и средних кредитных учреждений. Исходя из этого, решение вопроса расширения своего присутствия на территории всей страны является для небольших фин учреждений критически важным для выживания на рынке.

Чтобы решить эту проблему, мелкие и средние организации начали заключать партнерские договора о льготном обслуживании своих клиентов с другими участниками рынка, имеющих масштабную сеть банкоматов по всей стране. Так сделал и Юникредит банк, найдя себе несколько банков-партнеров.

В результате заключения таких договоров, как правило, выигрывают все заинтересованные стороны сделки:

• держатели пластиковых карт могут снимать деньги на льготных условиях в сторонних банкоматах
• за счет обслуживания «чужих» карт банки-собственники имеют возможность значительно сократить время простоя своих устройств
• задействование партнерских сетей в обслуживании собственных клиентов позволяет банкам- эмитентам карт снизить затраты на инвестиции в развитие своей сети, а также, расходы на ее обслуживание
• партнерство в данной сфере позволяет банкам-партнерам привлекать новых и удерживать старых клиентов

Следуя тенденциям рынка, ЮниКредит банк также расширяет свое присутствие на рынке за счет создания объединенной банкоматной сети с другими организациями. Суть сотрудничества заключается в обслуживании карт банков-партнеров без комиссии, по льготным тарифам. На первый взгляд, увидев такое устройство, клиент может смело снимать деньги в данном терминале.

Однако, не все так просто. Достаточно часто, банковские союзы, достигнутые путем длительных переговоров, распадаются гораздо быстрее, чем создаются. В результате, банкомат, исправно выдающий без комиссии наличные на протяжении ряда лет, в самый непредсказуемый момент может списать комиссию за выдачу наличных.

Чтобы избежать такой неприятной ситуации, перед проведением операции по снятию денежных средств, желательно уточнить в колл-центре, на сайте или в отделении банка, выпустившего карту, актуальность информации о партнерстве с банком, владеющим банкоматом, и условиях такого сотрудничества.

Стоит отметить, что нередко обслуживающая кредитная организация не может предоставить информацию по тарифам и лимитам на выдачу денежных средств. В этом случае, клиенту приходится перепроверять полученную информацию даже дважды – в банке – эмитенте карты, и в банке – собственнике данного устройства.

ЮниКредит является одним из крупнейших финансовым учреждением с иностранным капиталом на отечественном рынке. Благодаря тому, что организация является членом крупной международной финансовой структуры, его клиенты могут снять деньги без комиссии в банкоматах группы UniCredit в 17-ти странах Европы.

Такая возможность позволяет россиянам, которые находятся заграницей на отдыхе или по служебным делам, сэкономить внушительную сумму расходов на банковские услуги. В РФ банками-партнерами Юникредит банка являются 3 финансовых учреждения – УРАЛСИБ банк, Московский Кредитный банк и Райффайзенбанк.

В их банкоматах держатели пластиковых карт ЮниКредит могут проверить баланс или снять наличные без комиссии. А вот в том случае, если клиент воспользуется услугами других сторонних терминалов, такая операция обойдется ему уже в 1% от суммы транзакции, но не менее 300 рублей. Существенная переплата, не правда ли?

Однако, кроме тарифов за снятие наличных, до проведения транзакции, клиенту следует также уточнить наличие и размер ограничений по суммам операции.

Если анализировать приведенную таблицу в начале статьи, то максимальную сумму за один «подход» к банкомату клиент может получить в Райффайзенбанке, которая будет составлять до 150 тыс. руб. Однако, при проведении такой операции, следует учитывать, что если в банкомате находятся только мелкие купюры, по техническим причинам количество «подходов» может быть увеличено.

При снятии крупных сумм средств, также, необходимо помнить, что за сутки, согласно лимитам ЮниКредит банка, клиент может снять не более 200 000 руб. Примечательно, что максимальный лимит на снятие наличных с одной карты в собственных банкоматах этого кредитного учреждения составляет 50 000 руб., а за месяц клиент может обналичить с одного картсчета только полмиллиона рублей.

Сотрудничество банков – это закономерный процесс расширения сети банкоматов за счёт объединения в единую корпоративную систему. От такого союза выигрывают не только сами банки, но и их клиенты, получающие возможность обналичивать пластиковые карты по льготным тарифам – без комиссии. Если вы являетесь держателем карты Юникредит Банка, то наверняка задавались вопросом, где, помимо «родных» банкоматов, можно быстро вывести деньги ? Давайте разбираться.

Юникредит банк и его партнёры

Начав свою деятельность в 1989 году, Юникредит Банк сосредоточил усилия на инвестиционном и кредитном направлениях. За короткий срок банку удалось войти в топ-15 банков с максимальной долей активов.

Юникредит банк сотрудничает с 19-ю европейскими странами, а общее число клиентов перевалило отметку в 2 млн человек. В России действуют 102 подразделения и сеть банкоматов, где можно снимать деньги без комиссии.

Партнёрская сеть Юникредит Банка распространилась на следующие финансовые учреждения нашей страны:

• Райффайзенбанк
• ПАО «УралСиб»
• Московский Кредитный банк (МКБ).

На практике это выглядит как универсальные банкоматы для всех клиентов филиальной сети. Условно, если держатель расчётной карты Юникредит захочет вывести деньги с карты, но не найдет поблизости терминала «родного» банка, он может воспользоваться банкоматом МКБ на тех же льготных условиях, какие даёт ему Юникредит Банк.

Банковская выгода от сотрудничества видится в увеличении банкоматов и извлечении прибыли за счёт обслуживания клиентов своих партнёров. Особенно это касается тех людей, кто использует кредитную карту в качестве «пластика» для хранения и постоянно обналичивает средства в банкоматах.

Обналичивание карт Юникредит банка без комиссии

Прежде чем выводить средства, нужно убедиться, что вы готовы к возможной комиссии от банка. Как и другие учреждения, Юникредит Банк берёт обязательную комиссию за обналичивание кредитных карт. В остальном особенности выглядят так:

1. Вывод денег через банкоматы Юникредит Банка совершенно бесплатно. Если воспользоваться пунктами выдачи наличных (ПВН), то придётся заплатить комиссию в размере 0,5% (но не менее 300 рублей) за одну операцию.
2. Обналичивая средства с дебетовой карты у сторонних банков, клиенту предстоит столкнуться с минимальной комиссией – 1% от суммы вывода, но не менее 300 рублей. Схожие расценки действуют и в отношении сторонних пунктов выдачи наличных (например, Альфа Банка, Газпромбанка, ВТБ-24 или ПАО «АК БАРС»).
3. Московский Кредитный банк – позволят снимать в банкоматах не более 25 тысяч рублей за одну операцию.
4. Уралсиб банк – прописанный в тарифных планах лимит в размере 6 тысяч рублей.
5. Райффайзенбанк предлагает наиболее выгодные условия, по которым за раз можно вывести до 150 тысяч рублей.
6. В банкоматах Юникредит Банка разовый лимит составляет 50 тысяч рублей. В день с карты можно снять не более 250 тысяч рублей. Месячная норма ограничена 1,5 млн рублей.
7. Перевод на счёт другого банка обойдется комиссией в 1% или суммой от 50 до 2000 рублей, в зависимости от характера операции и текущего тарифа Юникредит Банка.

Превышение дневного лимита обычно приводит к тому, что банк взимает комиссию с суммы превышения в обычном размере. Другими словами, процент не будет отличаться от наценок сторонних банкоматов и составит 1% или 300 рублей за одну операцию. Поэтому следует внимательно следить за балансом карты и брать во внимание, что Юникредит банк имеет дневной и месячный лимиты.