Контакты
Главная / Оборудование для бизнеса

Как заработать на бирже торговая стратегия. Основные стратегии торговли на бирже и их особенности

Существует множество стратегии торговли на бирже. Одни трейдеры торгую по индикаторам, другие по свечным формациям, кто-то по волнам Эллиота. В данной статье поговорим о двух основных стратегиях, которые основываются на цене и ценовых уровнях. Это отбой от уровня и пробой уровня. Это фундаментальные стратегии, к которым можно привязать в качестве фильтров объемы, тесты ценовых уровней, торговые сигналы- ложный пробой и зеркальный уровень, индикаторы и волны Эллиота. В рамках фундаментальных стратегий также можно выделить еще две стратегии: трендовая и контртредовая стратегия торговли.

В своей торговле, я использую только цену, объемы, тесты уровней, а также горизонтальные и зеркальные уровни, ложные пробои. Кроме того, смотрю на линии тренда и открытый интерес в качестве дополнительной информации. В большинстве случаев, торгую отбой от уровня.

1. Отбой от ценового уровня

2. Пробой ценового уровня.

1. Отбой от ценового уровня (уровня поддержки и сопротивления)

Отбой от ценового уровня -это покупка или продажа около уровня поддержки или сопротивления, где есть возможность поставить короткий стоп.

Стратегия : торговля внутри дня (закрываем сделки в конце торговой сессии)

Более рискованная, контртрендовая стратегия, с коротким стопом 300 пунктов.

Итак, рассмотрим на примерах два варианта отбоя от уровня :

  1. шорт (продажи)
  2. лонг (покупки)

Первый вариант- шорт (продажи)

Дневной график:

На примере фьючерса на индекс РТС рассмотрим отбой от уровня сопротивления 89 500 пунктов. 05.11.2015 г. были продажи, образовался красный дневной бар, произошел отбой от уровня сопротивления 89 500 пунктов. Образовался слабый сигнал в шорт, так как дневным баром не закрылись ниже 88 000 пунктов.

До этого 12 и 16.10.2015 г. были продажи от уровня 89 500.

Сильный сигнал в шорт — это закрытие ниже 88000 пунктов на дневном или часовом таймфрейме.

Ждем сигнала в шорт на часовом таймфрейме.

Часовой график:

На часовом графике мы видим закрытие ниже 88 000 пунктов и закрепление за данным уровнем, состоящим из несколько часовых баров.

Переходим на 5 минутный график и ищем точку входа в шорт от уровня 88 000 пунктов.

Пятиминутный график:

На 5 минутном графике видим, что идет проторговка из несколько баров, все бары закрываются ниже 88 000 пунктов. Входим в шорт со стопом 150-300 пунктов.

Второй вариант — лонг (покупки).

Покупки (лонг) на примере фьючерса на индекс РТС от уровня сопротивления 81 500 пунктов.

13 ноября 2015 года подошли к уровню поддержки 81 500, где в августе была сильная проторговка. День закрылись красным баром, но если по свечам, то образовалась свеча доджи- не определенность. Сигнала в лонг по дневному бару нет, так как закрылись красным баром, но прогресс продаж 13.11.2015 г. не большой, вниз сильно не ушли. Так как мы на уровни поддержки 81 500, где ранее в августе была сильная проторговка, будем ждать сигнала в лонг на часовом таймфрейме. Закрытие выше 82 500 пунктов и закрепление выше данного уровня, состоящего из двух и более часовых баров, будет сигналом в лонг.

Дневной график 1:

Дневной график 2:

Часовой график:

На часовом графике видим, что идет проторговка и закрытие из несколько баров выше 82 500 пунктов. Ищем точку входа в лонг на пятиминутном графике.

Пятиминутный график:

На пятиминутном графике также видим проторговку и входим в лонг от уровня 82 500 со стопом 150-300 пунктов.

2. Пробой ценового уровня.

Скажу коротко, когда пробивается ценовой уровень с закрытием дневного бара выше или ниже уровня, сразу покупать и продавать не рекомендуется, необходимо дожидаться возврата цены к уровню, а затем искать точку входа.

Дневной график:

Примеры были приведены на дневных графиках. Но данные стратегии работают на любых таймфреймах. Пусть это будет часовой, пятиминутный график. Все примеры показаны на истории и видно, как развивалась ситуация дальше. Но цель данный статьи не в точках входа, типа здесь бы я зашел, здесь бы вышел. А в том, на что следует обратить внимание в поиске и понимания шаблона хождения торгового инструмента (фьючерса). Поняв который, Вы можете спокойно ждать своего сигнала и без эмоций открывать позиции. С большей вероятностью совершения прибыльной сделки.

Удачных всем торгов.

Как зарабатывать на бирже криптовалют? Этот вопрос в прошлом году взбудоражил все соцсети, каждый человек хоть раз услышал слово "биткоин". Но что же это за нашумевший способ заработка? Возможно ли зарабатывать на криптовалюте большие деньги? Об этом вы узнаете из нашей статьи.

Способы заработка на криптовалюте

Самое важное в этом виде заработка - правильно определить наиболее подходящую вам стратегию. Зарабатывать на сегодня можно не только с помощью инвестиций и трейдинга, существует множество более разнообразных и интересных вариантов, о которых вы сможете подробно узнать. Но если вы выбрали самые распространенные варианты того, как зарабатывать на бирже криптовалют, то необходимо не менее основательно подойти к процессу.

Трейдинг

Самый главный принцип того, как зарабатывать на бирже криптовалют с помощью трейдинга - спекуляция. То есть вы должны продать дороже, чем купили. Но новички частенько забывают об этом и впопыхах делают наоборот.

Ваши действия, если вы выбрали для себя трейдинг:


Критерии отбора валют

Для удачного выбора пар есть несколько критериев. По вашей паре должно быть много предложений о купле и продаже. Это означает, что на вашу валюту есть спрос, соответственно, не придется долго ее продавать. Если идет активная торговля, то трейдер с большим количеством денег вряд ли существенно повлияет на курс. Если объем торгов по валюте маленький, то крупная ставка развернет курс так, как этого хочет крупный и опытный трейдер.

Изменения курса - плюсы и минусы

Следует также обратить внимание на изменения курса криптовалюты. Сильные колебания двояки - опытным трейдерам они могут обеспечить хороший доход, а новичкам - потраченные нервы и потери, поскольку угадать их, не имея достаточного опыта, довольно сложно. Если вы новичок и хотите заработать на больших колебаниях валют, то лучше вложить маленькую сумму для понимания дальнейшего процесса. Если же вы хотите заработать, то лучше выбирать более устойчивые валюты.

Что такое инвестирование на рынке криптовалют?

Можно ли заработать на бирже криптовалют с помощью инвестирования? Конечно. Существуют два вида инвестиций на валютном рынке - долгосрочные и краткосрочные.

Если вы хотите стать долгосрочным инвестором, то необходимо вложить деньги на срок от года и больше. Сторонники долгосрочных инвестиций - люди, уверенные в росте определенной валюты.

Краткосрочные инвестиции делаются на срок от одной недели до нескольких месяцев.

Краткосрочный инвестор не знает и не предполагает, какое будущее ожидает валюту, в которую он вложился. Он делает ставку на быстрый и стремительный рост валюты в ближайшее время, несмотря на возможную уверенность в том, что данная валюта недолговечна.

Алгоритм действий для долгосрочного инвестора

Можно ли зарабатывать на бирже криптовалют с помощью долгосрочного инвестирования, и если да, то какой порядок действий долгосрочного инвестора?

  • Для начала следует изучить прогнозы на будущее топовых валют и выбрать наиболее импонирующую вам как долгосрочному инвестору.
  • Дождитесь максимального спада цены на выбранную вами валюту и купите ее по минимальной цене.
  • Вывести заработанные деньги на наиболее безопасный кошелек и забыть о вложении на требуемый срок.

Доходность этого предприятия напрямую зависит от роста валют. Начинается от 100 %, а может дойти и до 1000 %.

Надежность зависит от устойчивости выбранных валют. Разумеется, что устойчивость фиатных валют значительно выше, чем, например, у биткоина.

Это идеальный способ заработка для новичков. Долгосрочные прогнозы - прерогатива экспертов с многолетним стажем. Вам остается только выбрать наиболее экспертное для себя мнение, и тогда вы сможете зарабатывать столько, сколько зарабатывают на бирже криптовалют опытные трейдеры.

Краткосрочное инвестирование

Сколько заработать на бирже криптовалют может заработать краткосрочный инвестор? Все зависит только от вас.

  1. Найдите валюты, в которых вы уверены. Долгосрочные инвестиции предполагают минимум валют, иногда даже одну, тогда как краткосрочные - несколько валют, составляющих портфель. Изучите общую картину рынка валют на данный момент. Вашей целью является поиск валют, которые уверенно растут и имеют хорошие перспективы, либо достаточно долго не снижают темп роста и имеют хорошие отзывы в прессе. Краткосрочный рост валюты может быть обусловлен различными позитивными событиями на валютном рынке. Например, перед тем как появились биткоин-фьючерсы, начался активный рост биткоина. Для успешного краткосрочного инвестирования необходимый минимум - три валюты.
  2. Распределить долю в портфеле между валютами. Большая часть портфеля должна достаться валюте, наиболее перспективной в ближайшем будущем.
  3. Приобретите валюты тогда, когда их цена будет приближаться к отметке спада в предыдущий период.
  4. Держать руку на пульсе новостей валютной бирже, а затем выбрать новый портфель инвестиций. Он может быть прежним.

Доход от таких инвестиций довольно высок: некоторые вложения окупаются за пару месяцев на 40 - 60 %. Но в один прекрасный момент инвестор, зачастую из-за своих ошибок, уходит в минус. Чаще всего такое происходит с новичками.

Надежность довольно высока, поскольку криптовалюты сейчас, несмотря на большой спад, отличаются довольно устойчивым положением на фондовых рынках.

Сложность для новичков довольно высока. Необходимо знать все инструменты анализа курса, внимательно следить за новостями, знать техническую сторону криптовалют и безошибочно определять их эффективность.

Арбитраж

Такая стратегия заработать на бирже криптовалют как арбитраж не намного отличается от трейдинга. Разница лишь в том, что работа ведется на нескольких биржах одновременно. Вы можете неплохо заработать, купив криптовалюту на бирже с высокой стоимостью, и затем продав на бирже, где ее стоимость выше.

Как заработать на разнице бирж криптовалют? Следуйте следующему алгоритму:

  1. Выберите несколько оптимальных для себя бирж, куда можно без опаски вложить средства. Важнейшим критерием выбора будет их отзывчивость на изменение курса.
  2. Остановить свой выбор на наиболее перспективных валютах. Чем больше разница падения и роста, тем более перспективной является валюта.
  3. При первых признаках появления разницы валют следует одновременно выставить предложение покупки валюты там, где стоимость ниже, и продажи там, где стоимость больше. Изменения курса довольно стремительны, поэтому медлить не стоит.

Гораздо предусмотрительнее со стороны человека, занимающегося арбитражем на рынке валют, будет использовать для этой цели бота для торговли криптовалютой, поскольку работа по большей части механическая.

Чем выше ваша скорость на биржах, тем больше заработок. Боты, которые работают на нескольких биржах, приносят доход 200 - 400 $ в месяц. Люди чаще всего могут заработать 50 - 150 $ в месяц.

Надежность напрямую зависит от стабильности выбранных вами бирж: если никаких проблем в работе нет, а вывод денег происходит быстро, то и у вас проблем быть не должно. К сожалению, курсы сильно различаются на маленьких биржах, где такие проблемы встречаются довольно часто.

Сложнейших действий этот способ заработка не требует, так что подойдет и новичкам.

Маржинальная торговля

Реально ли заработать на бирже криптовалют с помощью маржинальной торговли?Естественно, ведь вы можете распоряжаться более серьезными суммами, нежели те, которые у вас есть. Трейдер использует не только свои средства, но и валюту, взятую в кредит у другого лица.

  1. Найти крупную биржу с большими оборотами, например, Bitfinex. Она предоставляет возможность маржинальной торговли.
  2. Введите свои средства и возьмите кредит. Смотрите на разницу процента, ведь есть процент больше, а есть меньше. Высокие проценты обычно дают для непопулярных валют, а низкий процент кредитования характерен для популярных валют.

Действия маржинального торговца на валютной бирже похожи на трейдерские. Как только истекает срок кредитования, игрок может оставить вырученную прибыль себе, а кредит с процентами должен вернуть кредитору. Если серия сделок окажется неудачной, то вы останетесь ни с чем.

Доходность может быть очень высокой у опытного трейдера — в 2 - 3 раза выше, чем при обычном трейдинге (в зависимости от размера кредита). Новички, наоборот, рискуют намного больше, чем при обычном трейдинге.

Надежность зависит от выбранных валют, биржи и поведения.

Для новичков этот процесс может показаться сложным, ведь требует определенного поведения на бирже, но сам процесс получения кредита довольно прозрачен и не имеет подводных камней.

Кредитование

Сколько можно заработать на бирже криптовалюты кредитору? Все зависит от процентов и выбранной вами валюты. Давайте подробнее познакомимся с обратной стороной маржинальной торговли.

Чаще всего кредиты предоставляются на 1 - 3 дня, но есть такие сроки как месяц или несколько месяцев.

Вы можете хорошо заработать, дав кредит на непопулярную валюту, но трейдера здесь найти будет сложнее.

Алгоритм действий при кредитовании следующий:

  1. Необходимо приобрести средства для кредитования. Вы можете его совместить с долгосрочными или краткосрочными инвестициями.
  2. На биржах, где есть возможность маржинальной торговли, нужно установить проценты за кредит и ждать человека, которому подойдут ваши условия.
  3. Как только срок истекает, вы получаете обратно ваши деньги вместе с процентами. Вы можете получать проценты ежедневно, а можете получить все сразу по истечении срока. Чем дольше срок кредитования, тем больше надежность.

Доходность может составить до 40 % годовых, среднее значение - от 25 % годовых.

Надежность зависит от размера кредита и от надежности выбранной вами биржи. Если кредит сходится с суммой на счету у трейдера, а биржа пользуется доверием у трейдеров, то риск ваших потерь сведен к нулю.

Некоторые биржи дают возможность кредитования гораздо большей суммы, которая имеется на счету у трейдера. При выборе суммы кредита 1: 3 на сомнительной бирже велика вероятность не дождаться своих средств и мала вероятность повлиять на трейдера или биржу в этом вопросе. Но стоит отметить, что такие случаи являются редкостью: обычно кредиторы никак не завязаны на неудачах трейдера и получают обратно вложенные средства.

Этот способ заработка подходит как для опытных трейдеров, так и для новичков, поскольку процесс кредитования доведен до автоматизма.

Итоги

Это был краткий экскурс в то, как и сколько можно зарабатывать на бирже криптовалют. Можно сделать некоторые выводы.

Для того, чтобы иметь хороший доход на биржах криптовалют, вам необходимо хорошо изучить теорию и регулярно читать множество книг по экономике и финансам. Не имея теоретической базы, вы заметно снижаете свой уровень заработка на криптобирже.

Вы можете хорошо зарабатывать на долгосрочном инвестировании, но только до тех пор, пока криптовалюты будут расти. Как показывает практика, эта тенденция скоро сойдет на нет, и вам рано или поздно придется разобраться в тонкостях работы на финансовых биржах.

Строго говоря, расстановка во времени этих двух операций при торговле акциями — покупки и продажи — для извлечения прибыли несущественна. Вы можете сначала продать акции по текущей цене, а затем, когда цена их снизится — (от)купить эти же акции. Тогда вы превратитесь в медведя! Однако для продажи акций вам придется занять их у брокера, а это уже кредит и угроза «маржин-колла», если котировки акций вдруг вздумают уйти не в ту сторону, да еще к тому же далеко уйти.

Когда покупать и когда продавать акции? Или, выражаясь языком профессионалов, когда входить в рынок и когда выходить из него? Если бы ответ на этот вопрос был известен, то все стали бы Соросами (или Баффетами, на худой конец!). Существует ли алгоритм, приводящий к гарантированному успеху в деле торговли акциями? По всей видимости, нет, как это ни печально. Каждое движение цен акций чем-то, разумеется, обусловлено, но влияющих факторов так много, что предсказать точно, куда двинутся котировки акций, по всей видимости, невозможно. Не верьте сказочникам, обещающим научить вас предугадывать движения цен акций и достигать баснословный прибыли! Лучше заранее подготовиться к возможным потерям при торговле акциями, чтобы они не были для вас шоком, и расстаться с мечтой быстро заработать на фондовом рынке миллион и тем более миллиард:)

Начать торговать акциями лучше с небольших сумм, например, с 1000 рублей. Пусть ваш счет в самом начале будет скромным. Втянитесь в процесс торговли акциями, получите ощущения. Не бойтесь проигрывать, считайте эти деньги выброшенными на ветер, исключите изначально их из своего бюджета, считайте это тратой на развлечения! На небольшие деньги вы можете купить практически любые акции, за исключением, может быть некоторых (дорогих акций, как Норникель, или акций, продающихся большими лотами). Пополняйте счет, если прибыль от торговли акциями по итогам месяца, квартала или полугодия (сами установите для себя промежуточный отчетный период) превысила убытки.

Какие акции следует предпочесть? На ММВБ представлено много акций разных эмитентов, имеющих различную востребованность у торгующих. Чем больше востребована акция, тем больше ее ликвидность и меньше величина спрэда, то есть разницы между предложениями цен на покупку и продажу данной акции.

Если вы не собираетесь торговать акциями внутри дня, но имеете возможность выставлять заявки на покупку или продажу акций в то время, торговая сессия еще не началась или уже закончилась, и при этом совершать сделки с акциями с регулярностью раз в несколько дней или недель, то в этом случае, очевидно, придется обратить свое внимание на ликвидные акции, так называемые «голубые фишки» с максимальными оборотами. К основным голубым фишкам можно отнести акции Газпрома, Сбербанка, Норникеля (Гомика, см. трейдерские выражения здесь), Лукойла, Роснефти и некоторых других.

Ловить дневные максимумы и минимумы акций — дело не для новичка. Если Вы инвестируете небольшие сбережения в акции, совершаете несколько сделок с акциями в месяц, то много времени это занятие не отнимет. Поэтому для «мелкого физика» — инвестора с одной-двумя тысячами долларов на инвестиционном счете приемлема трендовая междудневная торговля акциями, а не интрадейные спекуляции.

Почему новичок не может выиграть на бирже.

С некоторых пор я понял, что человек «со стороны» понятия не имеет, чем на самом деле занимается успешный биржевой спекулянт, или управляющий капиталом.

Профессия в этом плане уникальна. Все мы с достаточно высокой достоверностью представляем себе, что делает стоматолог, или автослесарь. Работа сантехника, или юриста тоже не слишком разительно отличается от того, как видит ее сторонний наблюдатель.

Однако относительно биржевых спекуляций все совершенно иначе. Дилетант представляет себе процесс успешной торговли ВООБЩЕ НЕ ТАК, КАК ЭТО ПРОИСХОДИТ НА САМОМ ДЕЛЕ.

Когда человек, далекий от трейдинга, впервые открывает брокерский счет, он начинает совершать сделки в соответствии со своими дилетантскими представлениями о Рынке. Поэтому его шансы НЕ слить депозит равняются нулю - ведь эти самые представления ПРОТИВОРЕЧАТ тому, как следует торговать, чтобы зарабатывать. Начинающий частный инвестор не имеет шанса начать свою карьеру на бирже иначе, как сливом первого депозита.

Наличие различного рода курсов и литературы о рынке не увеличивает, а наоборот - уменьшает шансы большинства новичков.

Ни в одной книге по биржевой торговле не дается ответ на главный вопрос: КАК ПРАВИЛЬНО СПЕКУЛИРОВАТЬ? Книги пишутся во-первых для того, чтобы на них зарабатывать, а во-вторых для того, чтобы увеличивать свою популярность. Успешный спекулянт не станет раскрывать свои секреты широкой публике, потому что его торговые методы перестанут работать, если их будет использовать большое число людей.

Курсы при брокерах, как правило, дают намеренно ложную информацию: в основном они посвящены классическому теханализу и побуждают людей к слишком частому совершению сделок. Чем больше комиссионных - тем лучше для брокера. Человек, окончивший такие курсы, всего лишь меняет одни неправильные представления о рынке на другие, тоже неправильные. Хорошей иллюстрацией выглядит вот этот курьёз:

Это, конечно же, крайний случай - но упование на волны Эллиотта и волшебную силу рядов Фибоначчи при ближайшем рассмотрении отражают реальность не более объективно, чем картина мира в голове «начинающего трейдера» из примера.

Я вижу пять основных сценариев развития для 99% новичков:

1. Человек сливает первый депозит, принимает на веру установку, что «фондовый рынок - это казино», и прекращает свои попытки в этой области - нервы дороже.

2. Человек сливает первый депозит, однако приходит к выводу, что ему нравится сам процесс игры, и начинает на самом деле играть на бирже, как в казино - не столько ради денег, сколько ради удовольствия и азарта. Работает он при этом где-то ещё.

3. Человек сливает первый депозит, и повторяет попытку. Он не пытается глубоко вникнуть в суть происходящего, потому что думает, что ему в этот раз просто не повезло. Быть может, он прочитает пару книг, пообщается немного с другими трейдунами на форумах, и освоит несколько технических индикаторов. К развитию он не стремится, потому что считает себя умнее других, а провал списывает на невезение. Второй депозит он тоже сливает, и третий, и так далее.

4. Человек сливает первый депозит, но все же решает добиться успеха. Он ударяется в чтение профильной литературы, посещает курсы, вникает в хитросплетения теханализа. В подавляющем большинстве случаев его понимание рынка меняется с одних неправильных представлений на другие, такие же неправильные. Таким образом, человек может пытаться спекулировать много лет, но не добиться никаких результатов. Примером такого запутавшегося человека, на мой взгляд, может служить Майтрейд. Ему ко всему прочему не повезло в том плане, что в самом начале он «попал в струю»: его действия совпали с фазой рынка, в которой они были прибыльны. Потом рынок изменился, но он так и не смог за все эти годы найти методы торговли, соответствующие новым условиям.

5. Человек сливает первый депозит, ударяется в глубокое изучение рынка, приходит к правильным выводам и формулирует торговые методы, способные приносить прибыль. Однако он не может придерживаться этих торговых методов по причинам психологического характера.

Например, моя трендовая стратегия предполагает соотношение прибыль/риск примерно 10:1. То есть в момент входа в рынок я предполагаю, что он пройдет от точки входа в нужном направлении хотя бы 10%. Стоп-сигнал я ставлю на уровне 1% от входа в противоположном направлении. Практика показала, что перед тем, как «поймать» движение, моя система предполагает 3-4 входа, завершающихся снятием «стопов». То есть выигрыш происходит 1 раз из 4-5 заходов.

Много ли людей выдержат подобную психологическую нагрузку, когда их ставка забирается рынком снова и снова?

Когда я нахожусь в позиции по трендовой стратегии, то исхожу из предположения, что характер рынка определенным образом меняется после того, как движение иссякло. И только в момент, когда я вижу, что характер рынка изменился - то закрываю позицию. В теории все просто.

Однако на практике в течение тренда рынок много раз совершает резкие движения вверх и вниз. И каждое такое движение вызывает огромное желание зафиксировать прибыль прямо сейчас!

Много ли людей в силах противостоять соблазну взять малую прибыль в настоящем, пожертвовав перспективой получить много больше в неопределенном будущем?

И наконец -

Много ли людей действительно доверяют своим правильным торговым методам настолько, чтобы железно придерживаться их, после того, как много раз их более ранние торговые методы, основанные на неверных предположениях, приводили к убыткам?

Когда я уже был достаточно хорошо знаком с рынком, то не смотря на колоссальные убытки, все же принял решение продолжать это дело, потому что понял, что смогу добиться успеха благодаря наличию у себя ряда качеств характера, не свойственных большинству людей. Я подробно писал об этом в эссе «Мой путь на фондовом рынке» (Часть1 Часть2). Я был уверен, что благодаря своим личностным качествам, мои шансы разобраться в ситуации и научиться торговать прибыльно существенно выше, чем у других. Практика показала, что это на самом деле так.

В конце 80-х два великих трейдера поспорили на 1 доллар, можно ли любого человека научить торговать. Этот спор положил начало знаменитому эксперименту с «Черепахами». Моя позиция однозначна: НЕТ, ЛЮБОМУ ЧЕЛОВЕКУ НАУЧИТЬСЯ ТОРГОВАТЬ НА БИРЖЕ НЕЛЬЗЯ. Даже если ему повезет, и его будет учить трейдер, уже добившийся успеха (что позволяет на 95% сократить путь от новичка до специалиста), все равно самое главное препятствие в виде собственной психики ученика ни один учитель обойти не в состоянии.

Когда я впервые увидел, как огромные суммы денег в биржевом стакане в считанные секунды меняют владельцев - мне казалось, что заработать спекуляциями - простейшая задача из существующих на Земле. Я недоумевал, почему же так мало людей додумались до этого.

С высоты нынешнего опыта скажу, что профессия спекулянта, если он успешен, действительно уникальна. Потенциальные доходы не ограничены почти ничем, но между миллиардами долларов и конкретным человеком стоит настолько высокая преграда, что преодолеть ее под силу лишь единицам из миллионов.

Приветствую! На днях с удовольствием пересмотрел фильм «Волк с Уолл-стрит» с Леонардо ДиКаприо в главной роли. Обожаю . Накал страстей, море событий и эмоций, взлеты и падение — красота! Согласитесь, по сравнению с героями таких фильмов мы с вами живем ужасающе скучной жизнью.

Реально ли заработать на бирже простому смертному? Ответ на этот вопрос не так очевиден, как кажется. Неправы те, кто считает валютный, фондовый или гигантским лохотроном. Но ошибается и тот, кто надеется стабильно и легко зарабатывать на ММВБ тысячи долларов.

Истина, как обычно лежит где-то посередине. Попробуем разобраться…

Форекс мы сегодня трогать не будем. Статья была совсем недавно. Поговорим о – той, где торгуют ценными бумагами.

Зарабатывать здесь можно двумя способами. И у каждого есть свои плюсы и минусы. «Спекулянт» или «Инвестор»: какой образ Вам нравится больше?

Спекулянт

Спекулянт ориентируется на получение краткосрочной прибыли. Он может «наварить» несколько процентов за пару минут или пару дней. После чего закрыть сделку и зафиксировать прибыль.

Спекулянту все равно, чем торговать. Лишь бы инструмент был более-менее волатильным. Ведь трейдер зарабатывает на колебаниях цены (пара доллар/рубль, баррель нефти, акции компании Apple). Спекулянт – активный игрок. Он ищет тренды, использует и , анализирует новости, сигналы и форумы. И каждый раз пытается предсказать, куда пойдет рынок: вверх или вниз.

Сколько может заработать спекулянт?

Спекулянт может удвоить торговый счет всего за один месяц! Больше 1000 годовых реально получить за пару дней или часов. Цель спекулянта – обогнать рынок и получить серьезную прибыль за короткий срок.

Вот, например, реальные результаты конкурса ЛЧИ – «Лучший частный инвестор». Московская Биржа проводит ЛЧИ каждый год с 15 сентября по 15 декабря. Принять участие в конкурсе может любой желающий. В рамках конкурса торговать можно на фондовом, срочном и валютном рынках.

За три месяца тройка лидеров заработала на фондовом рынке 267,98%, 263,95% и 232,81% соответственно. Соблазнительно увеличить стартовый капитал в 2,5 раза всего за три месяца? Положили на счет $10 000 – сняли $25 000…

К сожалению, на реальных торгах все выглядит совсем по-другому. Большая часть трейдеров показала результат от 0% до 5%. Чуть меньше половины – от 0% до -5%. По итогам трех месяцев в минусе оказалось 50% всех торговых счетов.

Не так уж и прибыльно, оказывается, быть спекулянтом. Но чертовски заманчиво, не правда ли? 🙂 Кстати тоже относится к спекуляциям.

А помните историю начала 2016 года о частном трейдере из Казани? В Интернете ссылка на эту новость гуляла по всем соцсетям. За один день Денис Громов потерял на спекуляциях валютой 15,1 млн. рублей, оставшись должен банку 9,5 млн. рублей! История конечно темная, но все же...

Инвестор

Вы заметили, что про инвесторов не снимают фильмы и не пишут книги? Про трейдеров-спекулянтов – пожалуйста, а про инвесторов – вообще ничего!

А все потому, что… показывать особо нечего. В трейдинге за пару минут зарабатывают и спускают миллионы, в кадре — море эмоций, яхты, лимузины и роскошные женщины. Отзывы счастливчиков будоражат и заставляют поверить в чудо.

Инвестиции – это тихо, скучно, более-менее предсказуемо и абсолютно не зрелищно. Снимать фильм про рядового инвестора — все равно, что сделать главным героем боевика бухгалтера или налогового инспектора. 🙂

А теперь серьезно. Инвестор ориентирован по получение на сроке от двух-трех лет. В отличие от спекулянта, он покупает или , не как товар для перепродажи, а как актив или долю в бизнесе. Инвестор не оценивает общую ситуацию на фондовом рынке, а смотрит на перспективы конкретной организации. Он анализирует финансовую отчетность компании с помощью мультипликаторов (прибыль, балансовая стоимость, рентабельность и другое).

Особо «ленивые» инвесторы не делают даже этого. Они не тратят время на анализ рынков, компаний или ценных бумаг, а распределяют средства между разными классами активов с помощью . Такая стратегия называется Asset Allocation. Времени она отнимает минимум, а доходность приносит выше рыночной.

На чем же зарабатывает инвестор? На дивидендах и росте стоимости конкретного бизнеса. В отличие от спекулянтов, инвесторы не используют «стопы» и «плечи». Потенциальные риски инвесторы снижают по-другому — .

Сколько может заработать инвестор?

Цель инвестора: обогнать инфляцию и рынок (как правило бенчмарк в виде ) на несколько процентов на длинных сроках. Инвестора по стратегии Asset Allocation вполне устраивает и рыночная доходность.

Сколько, в среднем, зарабатывает инвестор, сказать невозможно. Замените в портфеле один актив другим или возьмите результаты за два «соседних» года – и цифры будут уже разными.

Давайте рассмотрим два инвестиционных инструмента.

Дивиденды на акции

Возьмем дивидендную доходность акций российских компаний по итогам 2015 года. Кстати, компаний, которые выплачивают акционерам дивиденды, в России не так уж и мало.

  • Я получаю доход, даже когда цена акции падает или стоит на месте
  • Регулярные выплаты создают дополнительный денежный поток (каждый год, полгода или квартал), который можно опять направить на инвестиции

Облигации государственного займа

ОФЗ — еще один неплохой вариант вложений для пассивного инвестора. Инструмент считается самым надежным на российском финансовом рынке. А доходность по таким ценным бумагам почти всегда выше процентов по банковским вкладам.

Доход по гособлигациям складывается из двух частей: доход от погашения/продажи и . Летом 2016-го ОФЗ торговались с доходностью от 8% до 12%. Из ОФЗ можно составить облигационный портфель, купить его на и получить налоговый вычет в размере 13%.

Как выбрать ОФЗ для инвестирования?

Если на рынке ожидается повышение процентных ставок, то лучше покупать облигации с переменным купонным доходом. Поднимутся ставки – вырастет и купонный доход.

На фоне высокого уровня инфляции стоит присмотреться к ОФЗ-ИН (гособлигации с индексацией номинала). Такие ценные бумаги индексируется на потребительскую инфляцию. Правда, по ОФЗ-ИН обычно предлагается очень низкий купонный доход.

Облигации с амортизацией номинала подойдут тем, кто хочет сгенерировать интенсивный денежный поток. ОФЗ-АД погашаются не один раз, а частями по графику. Кстати буквально вчера у меня созрела .

Кем быть выгодней: спекулянтом или инвестором?

Четкого ответа на этот вопрос нет. Спекулянтом быть, однозначно, сложнее. В любой момент он может заработать сотни тысяч и тут же уйти в минус. Плюс спекулянт должен знать и понимать рынок, на котором торгует. И обладать такими качествами как стрессоустойчивость , холодный ум и хорошая реакция. Заработок спекулянта нельзя назвать ни стабильным, ни .

Доходы инвестора более предсказуемы и регулярны (как, впрочем, и его жизнь). По сравнению со спекулянтом, его потенциальные доходы и потери гораздо скромнее. Инвестором можно быть «по совместительству», не посвящая этому все свободное время. Необходимые качества характера: терпение, аналитический склад ума и целеустремленность.

Что касается ответа на самый главный вопрос статьи: «Реально ли заработать на бирже?» — читайте мой блог и увидите все своими глазами, причем в режиме реального времени! 🙂 Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

P.S. Если хотите побольше узнать про биржу, инвестиции и трейдинг советую посмотреть вот этот вебинар от Дмитрия Михнова .