Узнать где застрахован автомобиль по номеру. Можно ли узнать владельца по номеру полиса осаго и как это сделать

Участившиеся случаи подделки бланков ОСАГО, а также использование числящихся утраченными или выданными страховой компании, у которой впоследствии была отозвана лицензия, привели к разработке РСА сервиса по проверке их действительности. Возможность проверить полис ОСАГО на подлинность онлайн предоставлена всем без ограничения. Это позволяет не только проверить свою страховку, но и полис причинившего вред в ДТП третьего лица. В настоящей статье будут проанализированы все способы проверить подлинность бланка, а также даны советы, что делать, если он оказался поддельным и отсутствует в базе.

Как проверить подлинность полиса ОСАГО?

Благодаря современным технологиям проверить действителен ли полис ОСАГО не составит труда — это можно сделать самостоятельно. Проверить можно непосредственно при заключении как по визуальным признакам, так и соответствию указанных в договоре сведений действительности. Среди визуальных признаков следует обратить внимание на следующие:

• размер бланка больше формата А4 (разница около 1 см.);
• наличие водных знаков защиты с логотипом Российского Союза Автостраховщиков, а также с наличием разноцветных ворсинок по всей площади бланка;
• наличие впаянной металлической полоски по левому краю, которая пронизывает бланк по всей длине;
• номер полиса должен содержать ровно 10 цифр, при этом серия для печатных в настоящее время должна быть ЕЕЕ (до 01.05.2015 г. действовала серия ССС) или ХХХ для электронных.

Помимо этого необходимо проконтролировать заполнение всех сведений, а в случаях когда конкретные пункты не подлежат заполнению они должны быть перечеркнуты. Сумма страховой премии, указанная непосредственно в бланке, должна совпадать с фактически оплаченной и соответствовать выписанной в квитанции, которая должна быть выдана в обязательном порядке.

Важную роль в действительности полиса имеет наличие у страховщика полномочий по заключению договоров ОСАГО. Это правомочие подтверждается специальной лицензией, которая на момент оформления должна быть действующей, то есть не должна быть отозвана или приостановлена.

Проверка бланка по номеру

Наиболее простым и точным способом является проверка страхового полиса ОСАГО онлайн в специально разработанной форме на сайте РСА : Для проверки достаточно указать серию, которую необходимо выбрать из предложенных вариантов, и номер договора, а также пройти проверку на подтверждение кода безопасности — для этого необходимо указать код с картинки (каждый раз код подтверждения система выдает новый).

Если все сделано верно откроется новое окно, которое будет содержать сведения относительно указанного полиса, содержащиеся в единой базе. Правильным считается статус «Находится у страхователя», при этом должен совпадать срок страхования и наименование страховщика с выданным при заключении.

При проведении запроса сразу после заключения договора ОСАГО система может выдать, что он «Находится у страховщика» — в подобном случае паниковать не следует. Это связано с тем, что сотрудники страховой компании не подтвердили заключение полиса в системе. Если подобный статус числится за бланком выданным достаточно давно, то следует обратиться к страховщику и прояснить сложившуюся ситуацию.

Статусы «Утерян» или «Утратил силу» должны заставить беспокоиться, поскольку они свидетельствуют, что договор на дату проверки недействителен. В этом случае необходимо обратиться к страховщику и в полицию. Приобрести действующий полис в любом случае придется вновь.

Описанный выше способ проверки страхового полиса ОСАГО онлайн обладает высоким процентом достоверности, но не защитит от дубликата, поскольку база также выдаст статус «Находится у страхователя». Определить дубликат достаточно сложно — мошенники оформляют их с тождественными сроками страхования. При подозрении на дубликат на официальном сайте РСА можно также проверить какой автомобиль застрахован по конкретному полису по следующей ссылке: dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/osagovehicle.htm
После ввода всей необходимой информации, в том числе указания даты запроса, ниже формы запроса будут сформированы следующие сведения:

• регистрационный знак застрахованного ТС;
• VIN-номер или номер кузова;
• статус договора;
• наименование страховщика.

Достаточно лишь сверить данные из единой базы с печатным бланком и документами на автомобиль. Полис является дубликатом, если сведения относительно ТС не совпадут. В этом случае действовать необходимо так же как и при статусах «Утерян» или «Утратил силу».

Как осуществить проверку онлайн страхового полиса ОСАГО по номеру машины?

Возникают ситуации, в которых необходимо узнать не только информацию о том застрахован автомобиль или нет, но и номер самого бланка. Например, когда он потерян, а для того чтобы восстановить необходимо обратиться к страховщику и сообщить номер полиса, либо при участии в ДТП, если виновник не предоставил ОСАГО, то можно проверить застрахован его автомобиль или нет.

Узнать о наличии договора страхования ОСАГО достаточно просто. На специальном сервисе на сайте РСА по адресу dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/policy.htm необходимо заполнить следующие данные:

• идентификационный номер (VIN);
• регистрационный знак — необходимо внести номер русскими буквами с указанием кода региона;
• номер кузова;
• номер шасси.

При проверке онлайн страхового полиса ОСАГО по номеру можно указать как все сведения в совокупности либо, например, только регистрационный знак. В случае, если указана только одна позиция и в базе договор ОСАГО не обнаружился, то следует внести и другие сведения для выполнения корректного запроса. Следует отметить, что все данные вносятся вручную и человеческий факто не исключен. При наличии ошибок при внесении данных сведений они, как правило, будут допущены и в самом бланке полиса.

В поле запроса также указывается дата, на которую он производится — это поможет выяснить действовала ли страховка на определенную дату. Такая информация поможет потерпевшим в ДТП. Дата может быть указана любая, если необходимо проверить подлинность ОСАГО, то следует устанавливать текущую дату.

Ответ на запрос не только содержит информацию о серии и номере заключенного договора ОСАГО, но также и сведения в отношении списка водителей, в частности, заключена страховка с ограничением или без такового. Это позволяет выяснить был ли допущен конкретный водитель к управлению ТС.

Для уточнения информации о допуске водителя необходимо дополнительно внести сведения из его водительского удостоверения (серию и номер). Серия водительского удостоверения российского образца содержит и цифры, и русские буквы или только цифры (состоит из первых 4 знаков), а номер содержит всегда только 6 цифр. Если водитель допущен к управлению на конкретную дату, то система выдаст зеленый ответ с информацией о допуске. Следует отметить, что просто по номеру водительского удостоверения невозможно определить номер страхового полиса.

Проверка допуска конкретного водителя поможет не только при проверке в рамках ДТП, но и позволит проконтролировать работу страховщика при внесении изменений в список лиц, допущенных к управлению. Довольно часто специалисты страховщика допускают ошибки при внесении сведений в единую базу, а впоследствии при проверке сотрудниками ГИБДД данные по водителям или автомобилю не соответствуют действительности. В таких случаях необходимо обращаться к страховщику с заявлением о внесении корректных данных в единую базу РСА.

В заключение следует отметить, что проверить полис ОСАГО на подлинность онлайн можно самостоятельно, а при отсутствии бланка в системе необходимо в первую очередь обратиться к страховщику и предоставить оформленный бланк для проведения внутреннего расследования. Крупные страховщики следят за своей репутацией, поэтому все вопросы с недействительными бланками, в том числе выписанными агентами-мошенниками, решаются службой безопасности страховой компании. В подобных ситуациях, если страховая компания не решает проблему, либо устраняется от ее решения, следует обязательно обратиться в полицию. Довольно часто по бланкам полисов ОСАГО, которые хотя и недействительны, но клиент об этом узнает лишь после наступления ДТП, ответственные страховщики производят выплаты в целях сохранить свою репутацию на рынке страховых услуг. Велики шансы и клиентов с недействительным полисом получить возмещение в судебном порядке, если будет доказано, что заемщик надлежащим образом оформил у агента или сотрудника страховщика полис и внес за него оплату денежными средствами в полном объёме.

Остались вопросы?

Иногда у автомобилистов возникают ситуации, когда по номеру полиса нужно проверить страховку.

Кроме тех случаев, когда автовладелец хочет узнать подробную информацию о собственном полисе, такая проверка может понадобиться, чтобы установить наличие автогражданки у участников ДТП.

Это один из актуальных способов для решения проблемы без вызова сотрудников ГАИ. Если у водителей на руках нет договора, то во время оформления документов, как раз и пригодится информация: как узнать, где застрахован автомобиль по ОСАГО.

Обязательность приобретения полиса ОСАГО порождает множество возможностей для манипуляций мошенников. По данным объединения автостраховщиков России каждый год продается около миллиона фальшивок.

Продавцы поддельных страховок особенно наживаются в период поднятия тарифов и предлагают свои услуги автомобилистам, желающим сэкономить.

Такая неразумная экономия и невнимательность может повлечь за собою дополнительные траты или даже уголовную ответственность за подделку и использование фальшивого полиса.

Продавцы бланков со скидкой встречаются на станциях техобслуживания, автобазарах и даже возле управлений ГИБДД. С появлением оформления в сети интернет можно легко ввести в заблуждение пользователей.

Они перечисляют деньги мошенникам, которые полностью копируют интерфейсы своих сайтов со страниц крупных СК. В результате проверка даст данные, что полис не действует или по номеру автогражданки застрахован другой автомобиль.

Такая процедура, как проверка страхового полиса ОСАГО онлайн по номеру автомобиля, была введена для уменьшения количества обращений автовладельцев, пострадавших от недобросовестных страховщиков.

Теперь подлинность полисов можно всегда проверить онлайн. Специальный сервис был создан союзом автомобильных страховщиков РСА для облегчения и упрощения процедуры.

Чтобы пробить страховой полис ОСАГО по номеру, необходимо ввести номер страховки в поисковую систему в десятизначном формате. Проверка в онлайн-режиме выведет вас на официальный ресурс, где по выбранной вкладке вы можете проверить по номеру страховой полис.

В результате вы получите ответ, где будет указано название страховой организации, имеющей права на данный полис . Если он относится к соответствующему страхователю, где вы заказываете страховку, то с данной компанией можно иметь дело и вас не обманывают.

База ОСАГО ведет свою работу круглосуточно, то есть проверку подлинности полиса для вашего автотранспорта вы можете осуществить в любое время суток. Проверка страховки абсолютно бесплатная.

Также для быстрой и тщательной проверки полиса на сайте можно найти информацию о номерах, позвонив по которым, вы можете уточнить правила пользования базой и другие моменты.

В базе РСА имеется полный перечень договоров ОСАГО на 2019 год . Если страховка вдруг оказалась не той организации, к которой вы обратились или вы вовсе ее не нашли в базе, то это может говорить о мошенничестве.

Если страховой полис уже оформлен, то вам следует разыскать недобросовестного страховщика и взыскать с него страховые средства, уплаченные по договору.

Для поиска полиса ОСАГО по номеру ТС также можно использовать базу данных ОСАГО. Для проверки по госномеру на сайте необходимо ввести номера автомобиля без пробелов и тире. Информация актуальна на конкретную дату.

Таким образом, любой автовладелец может в любое время проверить оформляемый полис ОСАГО по номеру. Это поможет купить действительный полис страхования, избежать уловок мошенников и правильно рассчитать средства в случае аварии.

В базе страховщиков на сегодняшний день можно проверить полис автострахования различными способами, например, по номеру машины или номеру полиса. Существует 3 варианта проверки:

Мошенники давно научились мастерски изготавливать фальшивые бланки, связанные со страховой сферой, которые сложно отличить от настоящих.

Обычно используются специальные бланки, обозначенные в страховой компании как потерянные или не сданные, например, когда агент уходит из страховой организации.

Документ, распечатанный на цветном принтере, по внешнему виду также может не отличаться от бумажного бланка, оформленного официально.

Поэтому перед оформлением полиса обращайте внимание на такие моменты:

Стоимость страховки должна быть рыночной . Заниженная цена должна насторожить, так как ни одна СК не будет работать в убыток. На сайте компании вы сами можете выбрать специальный калькулятор и самостоятельно рассчитать стоимость договора.

О недобросовестности страховщика может говорить навязывание КАСКО или техосмотра в обязательном порядке. Это является добровольным выбором автовладельца.

Оригинальные бланки могли быть по разным причинам отозваны Гознаком . Попав на теневой рынок, их используют в мошеннических целях. Также могут использоваться бланки обанкротившихся страховщиков или компаний, лишившихся лицензий.

При увольнении недобросовестные сотрудники СК перепродают аферистам договоры и полисы, оставшиеся на руках, хотя они обязаны их сдать работодателю соответствии с установленным порядком.

Бывает, что при оформлении автогражданки страховой агент намеренно искажает данные об автомобиле, чтобы получить личную финансовую выгоду на разнице тарифов. Например, вписывает данные транспортного средства с меньшей мощностью двигателя. Часть полученных от страхователя денег он присваивает себе.

Также встречаются случаи повторной перепродажи договора, когда после окончания его срока действия мошенники продают документ снова, но уже в другой области.

Кроме того недействительными считаются поддельные бланки, изготовленные кустарным способом или документы, содержащие исправления и заполненные от руки.

Существуют ситуации, когда страховая организация даже при фальшивом полисе обязана компенсировать ущерб. Это случаи несанкционированного использования бланков, выданных компанией.

Страховщик обязан произвести выплаты по страховому случаю по документу, который был оформлен их сотрудником на бланке.

Организация освобождается от обязательств в том случае, если факты неполной оплаты страховой премии или хищения полисов были обнаружены до наступления аварии, а заявления об этих фактах были направлены в органы правопорядка своевременно.

Пострадавшим в аварии следует знать, какие предусмотрены действия на случай, если у виновника ПДД полис гражданской ответственности оказался недействительным.

Сначала необходимо выяснить, от какого страховщика оформлен полис виновного водителя, и обратиться в организацию за подтверждением подлинности договора.

Письменное свидетельство страховой компании о несостоятельности полиса является основанием для требований компенсации ущерба непосредственно с виновника аварии.

Если он отказывается возмещать в досудебном порядке, то участник ДТП может обратиться в суд с иском и требованием выплаты в принудительном порядке.

Также пострадавшая сторона может подать заявление в полицию о привлечении противной стороны к уголовной ответственности за использование фальшивой страховки ОСАГО.

Обязательное страхование автомобилистов предусмотрено законодательством для защиты их прав в случае ДТП. Несовершенство системы контроля за оборотом фальшивых страховых бланков требует от владельцев ТС повышенной внимательности к проверке полисов.

На сегодняшний день самым общедоступным и достоверным методом верификации страховки является проверка по единой базе ОСАГО, созданной РСА.

Чтобы результат вас не разочаровал, еще в момент выбора приобретения полиса вы должны предпринять все меры, чтобы не стать жертвой аферистов.

Обстоятельства ДТП бывают самыми разными. И далеко не всегда между участниками аварии возникают доверительные отношения. Не всегда эти участники даже успевают познакомиться – виновник может элементарно скрыться после инцидента. Именно для решения таких сложных условий происшествия и был разработан специальный сервис, с помощью которого можно получить сведения для потерпевших по ОСАГО о страховке у виновника.

Изначально данное ПО было разработано силами компании «Ланит» по заказу РСА в рамках исполнения 223-ФЗ. По закону ответственность за действительность и подлинность договора перекладывалась на плечи страховщика. Водителю, который не нарушает ПДД, оставалось только рассчитывать на законопослушность всех страховых компаний (он же не знает, где застрахован виновник).

Во избавление аккуратных водителей от такого сомнительного обязательства, РСА и запустил (силами «Ланита») сервис проверки действия ОСАГО не по номеру самого бланка, дате оформления и т. д., а по регистрационному номеру машины. Сам продукт доступен онлайн, что очень удобно. Единственная проблема – искать его в инструментах РСА было непросто (кто видел немногословный сервис на сайте Союза страховщиков, тот поймет).

Зачем нужна такая проверка?

Поэтому мы создали аналогичный ресурс, который берет данные из базы РСА, но с комментариями, описанием, в открытом доступе для всех. И на базе АИС РСА, что важно. Впрочем, долго читать о работе нашего нового продукта не придется. Это один из самых простых инструментов законопослушного водителя.

Как пользоваться сервисом уточнения данных по ОСАГО?

Проверить действие ОСАГО по номеру автомобиля несложно:

· есть простая форма для заполнения, в которой достаточно указать регистрационный номер автомобиля (виновника ДТП, по мнению потерпевшего) или VIN машины (что сложнее, но бывают ситуации, когда пострадавший располагает именно этой информацией);

· если соискателю известен неполный номер (не успел записать, например), не страшно: для поиска данных может быть достаточно и его части;

· после указания реквизитов, проверка выдает результаты о страховке конкретной машины.

Зачем потерпевшему сведения по ОСАГО виновника?

В итоговой таблице потерпевший найдет ответы на главные вопросы.

• Действует ли ОСАГО для транспортного средства виновника?
• Кто его страховщик и каковы реквизиты полиса? По номеру и серии можно проверять бланк дальше – на предмет его подлинности, срока действия, даты выдачи.
• Ограничен ли доступ к автомобилю (ведь потерпевший не может знать, тот ли водитель, который прописан в бланке с ограничением, сидел за рулем, потому его успокоит пометка «без ограничений» в соответствующем столбце).

Если это не худший сценарий развития событий (виновник не скрылся с места ДТП), потерпевший в проверочной форме может задать еще и данные водителя. Только сначала ему нужно получить такую информацию у него самого.

Плюсы нашего сервиса

Чем в итоге хорош такой инструмент, теперь доступный всем желающим у нас на сайте? Он дает уверенность. Не нужно гадать, переживать и нервничать, можно сразу узнать – застрахован ответственный в аварии водитель или нет. А также получить для заявления на возмещение по ОСАГО сведения об участниках ДТП (не только о виновнике).

Если ответ на первый вопрос (есть ли полис) будет положительным, можно сразу напрямую обратиться к страховщику. При отрицательном ответе не стоит отчаиваться. А вот готовить иск на виновника (именно ему придется платить за ремонт авто потерпевшему) очень даже стоит.

С нами вы сэкономите время на все – подсчет цены нового полиса (у нас есть калькулятор по ОСАГО , который выдает актуальные цены конкретных страховых компаний по вашим условиям), проверку его подлинности и наличия действующего договора ОСАГО у виновного водителя. И, наконец, можно собрать актуальную информацию по сомнительному участнику ДТП или виновнику, который скрылся с места аварии.

Если полис перед Вами, Вы можете провести визуальную проверку ОСАГО. Обратите внимание на следующие элементы бланка:

• Размер полиса ОСАГО чуть длиннее обычного листа А4, примерно на 5-10 мм.
• На всей площади полиса должны быть водяные знаки РСА.
• На полисе ОСАГО имеются вкрапления красных ворсинок.
• На обратной стороне полиса четко просматривается вертикальная металлическая лента, а также пальцем прощупывается выпуклые цифры номера бланка.

Проверка лицензии и доверенности

Проверьте наличие действующей лицензии страховой компании на заключение договоров ОСАГО.

У страхового посредника, агента или менеджера по страхованию должна быть доверенность на заключение договоров страхования ОСАГО.

Как не стать жертвой мошенников

После приобретения ОСАГО убедитесь в правильности всех данных (а не только суммы) в заявлении, полисе и квитанции. Убедитесь в наличии печати страховой компании на бланках. Данные на оригинале полиса и копии должны совпадать. Сравните фамилию страхового посредника в полисе, квитанции и заявлении — они должны быть одинаковыми.

Вас должна насторожить заниженная стоимость полиса: не покупайте ОСАГО, если стоимость меньше, чем официально установленная.

Откуда берутся фальшивые бланки ОСАГО

В настоящее время бланки ОСАГО высоко ценятся у мошенников. Поддельные полисы ОСАГО могут быть специально изготовлены. Такие бланки можно различить визуально. Также бланки могут быть заявлены как утерянные или не сданные в страховую компанию, при уходе посредника из страховой компании. Бланки страховых компаний с отозванной лицензией тоже являются «левыми».

Проверить электронный полис ОСАГО на подлинность РСА

В последнее время электронное ОСАГО стало активно распространятся. ОСАГО через интернет стремятся купить все больше людей каждый день. Но как не нарваться на мошенников? Даже покупка электронного полиса на якобы официальном сайте не гарантирует безопасность сделки.

После покупки настоящего электронного ОСАГО, Ваш полис автоматически попадает в единую базу. Обязательно проверьте подлинность электронного полиса ОСАГО на подлинность в РСА . Вы можете это сделать на этой странице выше. Серия у электронных полисов — «ХХХ».

Проверка полиса ОСАГО по базе РСА

Введите 10 цифр номера полиса ОСАГО без серии и нажмите «Проверить полис».