Беларусбанк сберегательная карта. Платежи и переводы с карты ОАО «АСБ Беларусбанк
Если в вашем портмоне появилась карта Шчодрая Беларусбанк, то вы получили выигрышный билет. Все потому что с этой карточкой клиенты могут пользоваться действительно щедрыми условиями обслуживания. Сейчас мы подробно объясним все детали этого предложения.
Характеристики карты «Шчодрая» от Беларусбанка
Беларусбанк выступает партнером множества уникальных партнерских программ, и поэтому в линейке его продуктов появилась щедрая карта «Шчодрая», позволяющая пользоваться не только стандартными услугами , но еще и получать бонусные вознаграждения за использование ее в качестве платежного инструмента в торговых сетях и интернет сервисах.
Карточка «Шчодра» выполнена в виде обычного пластика, который имеет следующие характеристики :
- Платежная система пластика - Мастеркард или БЕЛКАРТ Маэстро.
- Выпускается в 4 валютах : евро, доллары США, российские рубли и белорусские рубли.
- При оплате можно использовать магнитную ленту, чип или PayPass (бесконтактное проведение платежей до 20 БР в терминальной сети).
- Благодаря тому, что Шчодрая выпускается в разных валютах, владельцы могут проводить платежи в зарубежных сервисах и пользоваться ею за границей.
- Имеет статус сберегательной карты.
- Выдается клиентам на 3 года .
- Принимается к оплате в любой точке мира.
Видео по теме:
Магазины-партнеры карты «Шчодрая» от Беларусбанка
Программа кэшбэка клуба «Шчодры» не ограничивается только национальными магазинами партнерами. Так как она работает на базе платежной системы Mastercard, то в мире насчитывается уже более 1200 организаций , которые предлагают свои выгодные предложения держателям.
Так выглядит список партнеров карточки на официальном сайте банка В Республике Беларусь бонусы за расчеты картой «Шчодрая» происходят в более чем 7 тыс. торговых точках :
- В магазинах одежды (самый большой кэшбек в точках продаж ТУП «Белкоовнешторг Белкоопсоюза» до 7% ).
- В ювелирных салонах (12% можно получить в «Ювелирной мануфактуре» и 10% — в 7Карат).
- В продуктовых маркетах (7% возврата дают магазины ОАО «Гомельдрев»).
- В стоматологических центрах Богемия и Эстетической стоматологии можно вернуть до 6% средств .
- Мебельные салоны Асвик Групп позволяют экономить до 12% .
В дополнение к этому держатели «Шчодрой» при желании могут оформить себе рассрочку по программе «Магнит» по льготной цене с 50% скидкой.
Основные преимущества карты «Магнит» И это еще не все:
- Владелец карты «Шчодрая» от Беларусбанка» имеет право выбрать 3 владельцев пользователей систем Бархат, На старт, Карт Бланш и Магнит, которым он будет пополнять счет без начисления комиссии .
- Оформление страхового полиса со скидкой в 15% .
- Подключение сервиса .
- Льготный период пользования услугой СМС-оповещения (на протяжении 3 месяцев ).
Цена обслуживания карты «Шчодрая»
Как и большинство банковских продуктов, сберегательные могут быть выпущены двумя путями :
- В отделении банка.
- Через дистанционные сервисы для самообслуживания пользователей.
Способы оформления карты По этой причине тарификация за обслуживание разбита на два блока . Мы приведем пример оформления «Шчодрой» в национальной валюте :
При выпуске «Шчодрой» от Беларусбанка клиент может получить доступ и открыть аккаунты в следующих банковских сервисах :
Расчетную карту в Беларусбанке могут получить все категории населения, в том числе пенсионеры, предоставить придется минимальный пакет документов. Есть варианты стандартных и чипованных карт, также можно выбрать дебетовую карту с возможностью бесконтактной оплаты.
Виды дебетовых карт Беларусбанка
Расчетные карты обслуживаются платежными системами:
- Белкарт.
Карты являются персонифицированными. Ими можно рассчитываться за товары в магазинах и интернете, переводить на другие счета, снимать наличные. Если предусмотрено программой по вашей карте, то в магазинах-партнерах можно получать скидки при оплате или cash back на карточку. Есть варианты оформления .
Условия получения расчетных карт в Беларусбанке
Чтобы получить расчетную карту в Беларусбанке в 2020 году необходимо предоставить заявление и паспорт.
Обычно условия общие для всех клиентов, независимо от типа продукта:
- возраст от 14 лет (чаще с 18 лет);
- гражданство Республики Беларусь.
Стоимость обслуживания зависит от выбранного пакета услуг и от статуса карточки. С помощью нашего сайта можно подать заявку на в без необходимости выходить из дома.
Перевод с карты на карту Беларусбанка можно выполнить несколькими способами, и за некоторые из них снимается комиссия. На размер затрат влияют различные факторы - узнаем о нюансах этого вида операции.
Как перевести денежные средства с карты на карту: все способы
Для того чтобы произвести перевод денежных средств важно знать некоторые нюансы, от которых будут зависеть ваши дальнейшие действия. Дело в том, что выполнение этой операции может отличаться, на что влияет ряд факторов, а именно:
- получатель перевода. При владении обоими карточками никаких сложностей не возникнет. Если же вам нужно переслать средства иному лицу, тогда ход операции будет уже другим;
- банк, которому принадлежит платёжная карточка. Операции между разными банками производятся по-другому. Например, чтобы перевести деньги с карты Приорбанка на карту Беларусбанка понадобится указать дополнительные реквизиты и оплатить процент вознаграждения, предусмотренный условиями обслуживания;
- метод перевода. Существует несколько вариантов перечисления средств, в каждом из которых имеются свои нюансы, в том числе процент комиссии.
Обратите внимание, при выборе способа перечисления денежных средств, важно правильно указывать все реквизиты получателя (номер карточки, срок действия и иные, если это предусмотрено).
Итак, рассмотрим способы перечислений безналичных денег:
- Между карточками физического лица одного банка. Если вы собираетесь перечислить денежные средства со своего карточного счёта на другой, принадлежащий вам, тогда можете выполнить эту операцию без комиссий. Осуществить транзакцию можно посредством интернет-банкинга, в инфокиосках банка, через банкомат/мобильный банк (приложение) и в отделениях банка. Для использования того или иного метода перевода используйте инструкции и внимательно выполняйте все пошаговые действия, сохраняя/распечатывая чек.
- Между карточками разных владельцев, но одного банка. Перевод можно осуществить вышеперечисленными методами. Комиссия будет взиматься в любом случае, но её размер может отличаться, в зависимости от условий обслуживания.
- Между карточками разных банков. Чтобы перевести деньги с карты Беларусбанка на карту другого банка необходимо учитывать не только условия обслуживания банков, но и платёжные системы (В РБ их на данный момент три: Белкарт, MasterCard, Visa). Перевод между картами одной платёжной системы производится в стандартном режиме.
Например, перевести деньги с карты Беларусбанка на карту МТбанка можно посредством терминалов самообслуживания или через систему ЕРИП в кабинете пользователя интернет-банкинга.
На «чужие» платёжные карточки также можно осуществить перевод, но для этого потребуется указать немного больше сведений о получателе, чем обычно. А именно: ФИО получателя, номер счёта (он указан в договоре, не на карте), УНП и БИК банка, на который будут зачислены средства.
Обратите внимание. Совершать перевод между разными платёжными системами можно только определённое количество раз, не более 60 в месяц.
Как перевести деньги с карты Сбербанка на карту Беларусбанка?
Если у вас появилась необходимость в осуществлении транзакции по перечислению безналичных денежных средств, тогда вам необходимо указать все требуемые в форме отправки запроса данные. Однако, для осуществления перевода с карты Сбербанка на карточку Беларусбанка выполнить эту операцию можно только в отделении банка-отправителя, с помощью международного перевода, производимого непосредственно с одного счёта на другой (принадлежащих одному физическому лицу).
Обратите внимание. Комиссия за выполнение этой транзакции может составить от 50 до 1500 рос. Рублей (2% от суммы перевода). Снятие средств возможно в любом структурном подразделении банка-получателя.
Итак, выполнить перевод на карточку Беларусбанка с другого карточного счёта и наоборот - это выполнимая задача, которую можно произвести самостоятельно или с применением помощи сотрудника банковского учреждения.
Пластиком пользоваться, кажется, научились уже все. Некоторые в кошельках носят уже сразу по пять, а то и шесть пластиковых карточек.
Эта зарплатная, эта кредитная, эта с овердрафтом, а вот на этой я зарабатываю денежки, - хвастает мне знакомая. - Храню там деньги, а на них капают проценты. И делать ничего не надо.
На самом деле карточкой действительно можно не только расплачиваться за покупки, платить за услуги интернета или ЖКХ , но и зарабатывать небольшие бонусы.
«Чтобы карточка превратилась в депозит, ее нельзя обнулять»
По сути сберегательные карточки ничем не отличаются от зарплатных или кредитных. Ими можно запросто расплачиваться в магазине, заказывать товары в интернете или бронировать отель. Правда, всегда надо помнить о том, что на карточке есть неснижаемый остаток - сумма, меньше которой на счету быть не должно. К тому же для некоторых карточек нужен первоначальный взнос, который появится у вас на счете, и за выпуск карты тоже надо будет заплатить около 10 долларов. Кстати, неснижаемый остаток банк вернет, если вы решите расторгнуть договор.
Проценты практически во всех банках начисляются в конце каждого дня. Правда, где-то на остаток суммы, а где-то - на неснижаемый остаток.
Есть в банках и ограничения по количеству операций с карточкой. Так, например, в одном из банков по карте можно провести 30 операций в неделю на сумму не больше 45 млн. рублей, или 15 операций в день на 15 млн. рублей. Есть ограничения и по снятию наличных денег - в день можно не более 10 раз и не больше 15 млн. рублей, а в неделю только 20 раз до 10 млн. рублей.
При этом в каком бы банке вы ни завели карточку, ходить за своими процентами вам никуда не придется - они будут автоматически зачисляться на карту. И если у вас подключен интернет- или м-банкинг, то вы даже сможете отследить зачисленные средства не выходя из дома.
Правда, выгодной эту карточку можно назвать только, если на карточке у вас всегда будет сохраняться большая сумма. Ведь проценты банки начисляют каждый день на остаток. Выходит, если, к примеру, завести карту Беларусбанка в белорусских рублях, хранить на ней максимальную сумму 5 млн. рублей и не тратить ее, то за год можно заработать 1 млн. 225 тысяч рублей. Но это при условии, что сумма на карточке меняться не будет. Если же на карте будет 1,5 млн. рублей, то заработать на карточке удастся лишь 277 тысяч рублей. Поэтому стоит либо постоянно следить за тем, чтобы на карте оставалась большая сумма, либо выбирать карточки, по которым предлагают большие проценты даже при минимальных суммах остатка.
Условия по карточке
Проценты (в год)
Беларусбанк
Первоначальный взнос:
БЕЛКАРТ «Сберегательная» - 300 тысяч рублей;
Неснижаемый остаток на карточке: нету
Первоначальный взнос: «Сберегательная» Visa Electron - 100 долларов. Неснижаемый остаток на карточке: нету
Карта в белорусских рублях:
До 1 млн. рублей - 0,5%;
1 - 2 млн. рублей - 18,5%;
2 - 5 млн. рублей - 23,5%;
От 5 млн. рублей - 24,5%.
Карта в долларах:
До 1000 долларов - 0,5%;
1 - 4000 долларов - 3%;
От 4000 долларов - 5%.
Белинвестбанк
Первоначальный взнос:
«Сберегательная» VISA Electron на 3 года - 500 тысяч рублей.
Неснижаемый остаток на карточке:500 тыс. рублей
До 500 тыс. рублей - 0,01%;
От 500 тыс. до 1 млн. рублей - 1%;
От 1 до 5 млн. рублей - 15%;
От 5 млн. рублей - 25%.
Белагропромбанк
Первоначальный взнос: БелКарт-М - 300 тысяч рублей;
MasterCard Standard 1 млн. рублей или 300 долларов либо евро;
MasterCard Gold - 5 млн. рублей или 1000 долларов или евро;
Maestro - 100 долларов или евро.
Неснижаемый остаток на карточке:
Белкарт - 300 тыс. рублей; - MasterCard Standard - 1 млн. рублей, если карточка в белорусских рублях, 300 долларов или евро для карточки в иностранной валюте;
MasterCard Gold - 5 млн. рублей
или 1 000 долларов или евро.
Maestro -100 долларов или евро.
300 тыс. рублей.
100 долларов или евро.
1 - 2 млн. рублей - 7%;
2 - 5 млн. рублей - 7,5%
5 - 10 млн. рублей - 8,5%;
От 10 млн. рублей - 9,5%.
Карта в белорусских рублях:
1 - 5 млн. рублей - 8%;
5 - 10 млн. рублей - 9%;
От 10 млн. рублей - 10%.
Карта в долларах или евро:
До 1000 - 3%;
1 - 2000 - 3,5%;
2 - 5000 - 4%;
От 5000 - 4,5%.
Карта в долларах или евро:
До 500 долларов или евро - 2,5%;
500 - 2000 - 3%;
2000 - 5000 - 3,5%;
От 5000 - 4%.
Приорбанк
Первоначальный взнос: VISA Electron - 1 млн. рублей, 200 долларов или 200 евро. Неснижаемый остаток: нету
Карта в белорусских рублях:
До 2,5 млн. рублей - 0,01%;
2,5 - 5 млн. рублей - 20%;
5 - 10 млн. рублей - 23%;
От 10 млн. рублей - 25%.
Карта в долларах или евро:
До 500 - 0,01%;
500 - 2000 - 3,0%;
2000 - 5000 - 3,3%;
От 5000 - 3,5%.
Первоначальный взнос: Visa Classic
В белорусских рублях - 500 тысяч рублей;
в иностранной валюте - 100 долларов или евро. Неснижаемый остаток: нету
В белорусских рублях:
До 2 млн. рублей - 10%;
2 - 5 млн. рублей - 13,5%;
От 5 млн. рублей - 27%.
В долларах или евро:
До 1000 - 1%;
1000 - 3000 - 1,5%;
От 3000 - 2%.
Технобанк
Первоначальный взнос: В белорусских рублях
Visa Classic - 900 тысяч рублей;
в иностранной валюте Visa Classic - 300 долларов или евро.
В белорусских рублях:
До 10 млн. рублей - 20%;
10 - 100 млн. рублей - 25%;
От 100 млн. рублей - 30%.
В иностранной валюте:
До 10 тысяч - 3,5%;
От 10 тысяч - 4,25%.
Паритетбанк
Первоначальный взнос: нету Visa Classic Неснижаемый остаток: 200 долларов
200 долларов
В долларах или евро:
До 200 долларов или евро - 0,1%;
200 - 1000 долларов или евро - 2%;
1000 - 3000 долларов или евро - 3%;
От 4000 - 4%.
В российских рублях:
До 6000 рублей - 0,1%;
6 - 30 тыс. рублей - 2%;
30 - 90 тыс. рублей - 3%;
От 90 тыс. рублей - 4%.
МНЕНИЕ ЭКСПЕРТА
«Лучше всего выбирать карточки, на которых проценты начисляются на ежедневный остаток»
Я считаю, что сберегательная карта - очень полезная вещь. С одной стороны, вы совершенно свободно можете пользоваться деньгами, с другой - получать дополнительный доход, - говорит редактор портала Infobank.by Жанна Кулакова. - Банковские вклады, золото или ценные бумаги - все эти инструменты сбережений предполагают ряд неудобств. Например, по вкладам обычно ограничены расходные операции. То есть вы или получаете доход, или забираете деньги раньше установленного срока и теряете начисленные проценты. Золото сильно колеблется в цене, есть риск того, что вместо дохода вы получите убыток. К тому же банки продают слитки гораздо дороже, чем покупают, и эта маржа тоже съест часть возможного дохода. Если вы приобретете облигации, то вообще некоторое время не будете иметь возможности забрать деньги, даже с потерей дохода. Поэтому сберегательная карта - в своем роде уникальный инструмент. Здесь и доход получите, и деньги будут всегда под рукой. Мнение о том, что при маленьких суммах сбережений сберкарта невыгодна, является ошибочным. Сберегательных карточек на рынке - великое множество. Некоторые из них действительно предполагают ставки 1 - 5% при небольшом остатке. Но наряду с такими предложениями существуют карты, по которым доходность составляет 25 - 35% даже при минимальных суммах на счете. Поэтому нужно просто внимательно изучить предложения банков и выбрать наиболее подходящее. Даже если у вас не получается откладывать вообще никаких денег, вы можете каждый месяц класть свою зарплату на карточку, постепенно расходовать деньги и тоже получать доход. Рекомендую выбирать те карты, по которым доход начисляется в зависимости от ежедневного остатка на счете. Также обязательно обращайте внимание на наличие неснижаемого остатка - если вы не планируете держать на карте крупных сумм, то неснижаемый остаток, кроме неудобств, ничего вам не принесет. Ну и, конечно, не забывайте о стоимости выпуска и обслуживания карты - за это банки тоже частенько взимают вознаграждения, порой отнюдь не маленькие.
ОАО «Сберегательный банк «Беларусбанк» оказывает широкий спектр услуг частным клиентам, куда входит, в том числе изготовление карт различного назначения. Каждая из них учитывает интересы определенной категории населения и позволяет максимально экономно расходовать денежные средства.
Карта «Магнит» – покупки без границ
Карта «Магнит» Беларусбанка признана самым востребованным продуктом. И это неудивительно – при совершении покупок в магазинах-партнерах размер возврата достигает 12% от общей суммы платежа.
Клиенты могут рассчитываться картой как на территории РБ, так и за ее пределами. Банк предоставляет возможность использования овердрафта – кратковременного займа денежных средств. Владельцы пользуются этой услугой на выгодных условиях:
- Рассрочка предоставляется на срок до 1 года;
- Процентная ставка составляет 0,0001%.
Если необходимо воспользоваться картой в организации, не являющейся партнером банка, то ее держателю предоставляют льготный grace-период – дополнительное время оплаты займа по сниженной процентной ставке продолжительностью 30 календарных дней.
Больше не нужно жить от зарплаты до зарплаты. С картой рассрочки «Магнит» от Беларусбанка понравившуюся или нужную вещь можно будет купить в любое удобное время без значительных финансовых потерь и траты времени.
Клиенты получают следующие услуги совершенно бесплатно:
- Изменение PIN-кода;
- Доступ к системе «Интернет-банкинг»;
- СМС-информирование о ежемесячном платеже в случае задолженности.
Пополнить баланс можно несколькими способами, выбрав из них наиболее удобный:
- Переводом с карты на карту Беларусбанка – с помощью приложения для смартфонов «M-Belarusbank» или системы «Интернет-банкинг»;
- Через платежно-справочный терминал или банкомат;
- Путем обращения в отделение Беларусбанка.
Карту «Магнит» Беларусбанка принимает множество магазинов-партнеров, список которых расширяется с каждым днем. В настоящее время в нем состоит около 10 000 торговых точек, имеющих различную направленность.
Магазины-партнеры карты «Магнит» Белорусбанка способны удовлетворить любую потребность. Помимо крупных продовольственных точек, которые посещает каждый человек, здесь можно найти товары и услуги узкой специализации:
- Строительные материалы;
- Бытовую технику и электронику;
- Мебель;
- Двери;
- Спортинвентарь и фитнес-клубы;
- Одежду и нижнее белье;
- Косметику.
Не так давно партнерами банка стали крупные туристические компании – «Топ-Тур», «GlobalTravel», «Нью Ист Лайн», «Турлюкс» и многие другие. Теперь каждый клиент имеет возможность купить желаемый тур в рассрочку до 5 месяцев.
Оставить заявку на оформление карты можно на официальном сайте банка или в его отделении, в инфокиоске или по телефону контактного центра.
Довольные клиенты часто оставляют положительные отзывы о карте «Магнит» Беларусбанка. Их можно найти на официальном сайте и на сторонних ресурсах, что лишь подтверждает высокий уровень сервиса и комфорт в использовании.
Клуб «Бархат» – с заботой о пенсионерах
Карта «Бархат» Беларусбанка для пенсионеров предназначена для людей, ведущих активную жизнь и следящих за своим здоровьем.
При совершении покупок в аптеках на территории РБ владелец получает кэш-бек в размере 2,5%, а в крупных сетевых магазинах эта сумма составляет 3%. Кроме этого, клиенты получают дополнительные бонусы.
На официальном сайте банка представлен перечень организаций категории «Медицина», при использовании услуг или товаров которых владельцы получают дополнительное вознаграждение (до 12% от суммы).
Среди других преимуществ карты «Бархат» Беларусбанка можно выделить следующие:
- Срок действия – 3 года. Карта является международной, счет открыт в белорусских рублях;
- Оснащение чипом, а не обычной магнитной полосой, обеспечивает высокую степень защиты от мошенников;
- Возможность подключения услуги овердрафта;
- Кратчайшие сроки изготовления;
- Возможность оплачивать интернет-покупки и совершать операции различными способами с помощью мобильного телефона, СМС-сообщений, системы интернет-банкинга или интерактивного цифрового телевидения «ZALA»;
- Участие в специальной программе «Ух ты! Скидки!»;
- Дополнительный кэш-бек (3%) при покупке билетов на поезда БелЖД.
Оставить заявку на получение карты могут все пенсионеры РБ, а также люди, пенсионный возраст которых наступает через 3 месяца. Для этого понадобятся следующие документы:
- Удостоверение личности;
- Документ, подтверждающий, что заявитель имеет право на получение пенсии.
Если заявка была оставлена в интернете, то указанные данные необходимо предоставить при получении карты в отделении банка.
Карт-бланш – для активных людей
Для тех, кто не представляет свою жизнь без путешествий, создан клуб «Карт-бланш» от Белорусбанка. Чтобы вступить в сообщество активных людей, нужно получить карту Mastercard World.
Каждый клиент имеет следующие преимущества:
Кроме того, клиенты получают дополнительное вознаграждение, рассчитанное в процентном соотношении от суммы платежа, по программе «Ваш бонус». При возникновении проблем всегда можно обратиться в службу поддержки, не зависимо от местонахождения владельца.
Беларусбанк заботится о своих клиентах, поэтому предлагает наиболее выгодные условия сотрудничества. В преимуществах перечисленных выше пластиковых карт убедились уже тысячи людей. Теперь любые покупки стали для них настоящим удовольствием, а не проблемой