Главная / Коммерческий транспорт

Российские банки топ 10. Каким банкам государство оказывает поддержку? По каким критериям построен рейтинг

Рейтинг банков по активам позволяет определить, какое финансовое учреждение является надежным и крупным. Под активами понимаются различные объекты, в которые размещаются собственные деньги банка и . Это могут быть:

финансы;
драгоценные металлы и камни;
металлические счета;
имущество и прочее.

Активом может выступать любой объект, отличный от наличности. Каждый по себе такой элемент или в сочетании с другими образовывает доходность компании.

Особенности формирования рейтинга банков по объему активов

Важную роль продолжает играть отзыв лицензий. ЦБ РФ тщательно отслеживает состояние финансовых учреждений. Это связано с тем, что концентрация в банковском секторе продолжает расти. Важен не только рейтинг банков по размеру активов, но и следующие их показатели:

ликвидность;
сроки размещения;
предназначение;
степень риска.

Подобные объекты отличаются возможностью превращения в наличные средства или деньги на счетах, нужные учреждению, чтобы в полном объеме выполнять обязательства перед физическими и юридическими лицами.

Группы активов и их роль в рейтинге

При составлении рейтинга банков по величине активов учитывается их отношение к одному из направлений. Активы с высокой ликвидностью – средства в кассе учреждения. Это ценности, которые могут быть моментально конвертированы в другую форму.

Ко второй группе относятся ликвидные типы, которые находятся в распоряжении банка, могут быть превращены в деньги. Последние две категории составляют варианты с долгосрочной ликвидностью (депозиты) и с низкой ликвидностью (долгосрочные инвестиции, задолженность).

Если вы посмотрите ТОП 10 банков по активам, то увидите, что в первую очередь учитывается объемы чистых наличных средств в кассе. После этого во внимание принимается размер выданных кредитов и величины вложений в ценные бумаги и коммерческую недвижимость. По этим показателям можно сделать выводы о том, насколько эффективной является работа учреждения. Высокие рейтинги по этим показателям обычно есть у самых крупных финансовых учреждений.

Как найти лучший банк с учетом активов?

Если вы хотите самостоятельно дать оценку банковской структуре, изучите все показатели. Мы предлагаем рейтинг российских банков по активам. Он является одним из значимых критериев при выборе учреждения, в котором следует хранить свои средства.

Информацию об этих и других показателях можете увидеть на нашем сайте или в соответствующем разделе официального интернет-портала ЦБ РФ. Каждый коммерческий банк предоставляет сведения о текущей ситуации, поскольку такое требование прописано в законе. На нашем сайте представлен по активам на сегодня, полностью обновленный. С его помощью вы легко сможете принять правильное решение и выбрать тот банк, который вызывает доверие.

По активам, вы можете найти самый надежный для себя. Основная наша задача – предоставить возможность сравнить финансовые учреждения по наиболее оценкам деятельности, демонстрируя их положение на рынке финансов.

Как формируется рейтинг банков по активам?

Активами являются:

чистые наличные деньги в кассе,
сумма ,
объем вложений в ценные бумаги и коммерческую недвижимость,
другие ценности, которые можно оценить в деньгах.

По величине этого показателя делаются выводы о том, насколько эффективно работает банк. Высокий рейтинг банков по активам и по имеют крупные финансовые учреждения. Надежность их повышается, когда растет размер денежного выражения ресурсов.

Изменения рейтинга банков по активам в 2019

Формируется этот показатель по данным ЦБ РФ. Центробанк России осуществил анализ самых известных и крупных по объему активов по итогам прошедшего года. Поэтому были сформированы сведения на 2019 год по тем организациям, которые опубликовали отчетность по форме № 101 по Указанию Банка России.

Благодаря предоставленным сведениям топ лучших банков по активам и по вкладам обновился. Из десятки лучших вышел один государственных банк (БМ-Банка) и одно иностранное финансовое учреждение (ЮниКредит Банк). Вместе с тем они все равно имеют достаточно высокие показатели надежности.

По мнению экспертов, :cur-year году будет достаточно спокойным, несмотря на то что риск шоковых событий сохраняется. Мы предлагаем вам самый актуальный рейтинг банков по объему активов. Вы можете увидеть чистые активы, а также изменения в рублях и процентах. Это позволит вам судить не только об объеме ресурсов на данный момент, но и делать прогнозы с оценкой экономических выгод в будущем.

На данный момент финансовый рынок, как и экономическая стабильность, находятся в достаточно шатком положении. Большинство финансовых организаций перестают быть ликвидными, превращаясь в банкротов. Поэтому многие начинают интересоваться тем, какой же самый надежный банк России. На возникающие закономерные вопросы о стабильности банковской системы и о том, какой организации отдать свои накопленные сбережения, при этом не потеряв их, помогут ответить различные экономические издания.

Рейтинговые исследования журнала "Форбс"

В ситуации непростого выбора могут помочь определиться существующие рейтинги. Одним из самых авторитетных иностранных финансовых изданий является известный многим журнал "Форбс". Этот источник разделил русские финансовые учреждения на несколько категорий:

иностранные;
государственные.

В первую категорию входят различные коммерческие представители, которые являются дочерними организациями от других иностранных компаний. Потом за ними следуют государственные банки, которые ограничены как границами страны, так и безопасностью в ее пределах. Американское издание в свой список самых надежных банков России внесло шестнадцать представителей финансовой структуры.

Этот список формировался по особым критериям:

по сумме собственного капитала;
по стабильности кредитного портфеля;
по суммам привлекаемых в организацию средств;
положительные отзывы от клиентов;
общие оценки специалистов.

Пятерка лидеров по результатам наблюдений журнала "Форбс"

Лучшей пятеркой банковских организаций России журнал "Форбс" назвал:

"Ситибанк" - это самый надежный банк России, который оценен по рейтингу стабильности и получил статус, "выбитый в камне" – стабильный.
На втором месте, по мнению издания, находится "Нордеа Банк", который относится к скандинавской группе банковских организаций. Главным критерием его стабильности признали постоянную финансовую поддержку центральной компании.
Третье место занял банковский представитель самой мощной финансовой структуры в мире – "Эйч-Эс-Би-Си".
На предпоследнем месте среди лучших оказался представитель с очень небольшими активами - "Кредит Агриколь Киб". Но возможности кредитования выгодно подчеркнули его способности в этой сфере, что, безусловно, позволило экспертам дать высокие оценки.
В пятерку лидеров вошел единственный представитель отечественных банковских учреждений – "Сбербанк". Выйти на лидирующие позиции ему позволило наличие самых больших активов в стране. К тому же он имеет неплохую способность к кредитованию, но обладает высокими рисками невозврата заемных средств.

Самые стабильные банки Росси

Помимо рейтинга иностранных изданий, существует собственный рейтинг, который определяет самый надежный банк в России. По данным российских экспертов, можно выделить три самых крупных и стабильных банковских учреждения. Это:

"Сбербанк";
"Газпромбанк";
"ВТБ 24".

Многие люди, несмотря на иностранные рейтинги, не доверяют банковским организациям, входящим в этот список. Потому что такие издания в основном делают акцент на негосударственном капитале, который в любой момент может выйти из страны. Поэтому в вопросе о том, какие самые надежные банки России, можно обратиться к отечественным экспертам.

Как формируется список самых надежных финансовых структур?

В России существует свой собственный список лучших банковских представителей, который составляют самые надежные эксперты в сфере экономики. Их оценки и критерии значительно отличаются от иностранных, так как к условиям стабильности учреждений выдвигаются совершенно другие требования.

кто является главным акционером финансового учреждения;
рейтинг надежности в иностранных источниках;
сколько времени коммерческая организация работает на отечественном рынке;
есть ли лицензия, разрешающая расширенную финансовую деятельность;
является ли банк участником фондов страхования вкладов, поддерживает ли его государство;
какие программы с государственной поддержкой есть у финансовой организации;
представитель государственной структуры.

Лучшие банки России

По данным аналитики и экспертным оценкам за 2014 год был сформирован список 10самых надежных банков России:

"Сбербанк".
"Россельхозбанк".
"ВТБ".
"ВТБ 24".
"Транскредитбанк".
"ВТБ Северо-Запад".
"Газпромбанк".
"Банк Москвы".
"Сургутнефтегазбанк".
"Абсолют банк".

Категория самых стабильных финансовых учреждений

В топ самых надежных банков России можно отнести категорию учреждений, имеющих статус самых стабильных финансовых организаций:

"Сбербанк".
"ВТБ".
"Россельхозбанк".
"Банк Москвы".
"ВТБ 24".
"ЮниКредитБанк".
"Райффайзенбанк".
"Банк ВТБ Северо-Запад".
"Сосьете Женераль Восток".
"Абсолют Банк".

Куда можно выгодно вложить свои средства?

"Россельхозбанк".
"Росбанк".
"Промсвязьбанк".
"Альфа-Банк".
"Номос-Банк".
"ВТБ 24".
"Банк Москвы".
"ЮниКредит".
"Газпромбанк".
"Сбербанк".

Какие банки надежны для частных предпринимателей?

Центробанк выставляет свои оценки и критерии. Он имеет свою шкалу, по которой распределяет все коммерческие структуры, присваивая им определенный статус или рейтинг. В этот список попали самые крупные и надежные финансовые структуры: "Сбербанк", "ВТБ" и его подразделения в других странах, "Газпромбанк", "Альфа-Банк", "Промсвязь".

Среди этой пятерки можно выбрать самый надежный банк России для ИП. Каждый из них обладает своими достоинствами и преимуществами. У всех есть очень развитая сеть филиалов. Они все не первый год работают в России. Для бизнеса у каждого есть определенные программы развития, которые поддерживаются государственными программами.

Эти банковские структуры обладают хорошим статутным капиталом и умеют привлекать выгодными ставками по депозитам дополнительные оборотные средства. К тому же за счет и тех и других средств именно эти организации позволяют брать более выгодный кредит с низкой процентной ставкой. Для примера: "ВТБ" обладает превосходной клиентской базой, которая насчитывает более четырех тысяч солидных клиентов, в том числе и заемщиков.

Все банки, которые находятся в этом перечне, не уходили из рейтинга наилучших. Многие из них только укрупнялись и поглощали другие, как это сделал "ВТБ" с банком "Транскредит". Каждый из них был в списке лучших по мнению достаточно авторитетного зарубежного журнала "Форбс". К тому же все они попадали в десятку или пятерку лидеров российских рейтингов.

Для частного предпринимателя выбор банка очень важен, так как он не только берет взаймы, но хранит свои накопленные средства, ведет расчеты с клиентами и поставщиками. Поэтому работа банка, его ответственность перед клиентом, скорость в проведении операций с деньгами и надежность - первостепенные факторы, на которые обращает внимание любой предприниматель. Грамотно выбранный банк, с которым предприниматель будет тесно сотрудничать – это первый шаг на пути к успешности и процветанию, особенно в нестабильное время.

Многие выбирают банк именно по его рейтинговой оценке, так как это дает большой шанс на стабильное будущее и защищенность от всевозможных внешних факторов, проблем. Некоторые бизнесмены предпочитают иметь дело с банковскими структурами, который имеют стартовый иностранный капитал или инвестиции.

Обыкновенные люди предпочитают доверять отечественным представителям, так как иностранный капитал может в любой момент уйти из страны, а государственные банки дают хоть и небольшую, но все же гарантию защиты от банкротства или форс-мажорных обстоятельств.

Благодаря существующей схеме оценивания банковской деятельности, любой человек, как простой гражданин, так и более состоятельный предприниматель, сможет определить для себя самый надежный банк России. Разносторонний подход к определению рейтинга позволяет различным категориям населения найти именно ту структуру, которая им наиболее интересна.

ЦБ РФ каждый год определяет список кредитных учреждений, самых важных. Предыдущий список был составлен в 2016 году, в осенний период.

В рейтинг 2017 года, по мнению работников Центрального банка, вошли именно те 10 кредитных обществ, доля которых составляет около шестидесяти процентов всех банковских активов РФ. К входящим в рейтинг банкам будут предъявленные немного другие условия для работы.

Ясно, что данный статус надёжности кредитного учреждения, не даст обанкротиться этой организации, Центральный банк Росси все будет поддерживать эти организации, чтобы не случилось, ведь от этих десяти банков зависит экономическая ситуация в РФ. Главное в этой схеме уровень надёжности кредитных учреждений, которые находятся в рейтинговой десятке.

Как можно использовать данный рейтинг простым россиянам, которые хотят сохранить и получить прибыль от своих средств в 2017 году?

Список изучить стоит, на это есть несколько причин:

Вы должны знать, насколько надёжен банк, которому Вы доверите свои средства.
Вам не придётся долго искать среди банков, в списке указаны самые устойчивые организации.

Нормативный рейтинг банков России, который создан Центральным банком на 2017 год.
Следует заметить, что список который можно увидеть на сайте ЦБ России, указаны кредитные учреждения не по надёжности для клиентов, которые хотят вложить свои средства, расположены они там по номеру регистрации. Будьте внимательны при изучении.

Рейтинг Центрально банка самых надёжных кредитных организаций России.

Название кредитных учреждений и р егистрационный номер:
1. Акционерное общество ЮниКредит Банк.
2. ГПБ АО 354
3. ВТБ ПАО 1000
4. АО АЛЬФА-БАНК 1326
5. ПАО Сбербанк1481
6. ПАО Банк ФК Открытие 2209
7. ПАО РОСБАНК2272
8. ПАО Промсвязьбанк3251
9. АО Райффайзенбанк3292
10. АО Россельхозбанк3349

Более подробное описание кредитных учреждений, которые вошли в рейтинг 2017 года по надёжности, по данным ЦБ РФ.

Юни Кредит банк – основан в 1989 году в России, банк на коммерческой основе, на сегодняшний день банк является европейским представителем в РФ Uni Credit.

Газпром банк – самый стабильный и надёжный банк России. Банк был создан для обслуживания нефтегазовой сферы, а именно для его финансирования. На сегодняшний день в банке можно получить большой спектр услуг, можно оформить денежный вклад на выгодных условиях.

Банк ВТБ – один из самых больших банков, по надёжности имеет высокий уровень. Имеет большое количество активов, по активам стоит на втором месте после Сбербанка.

Альфа-банк — самый большой среди частных банков. Высокий уровень надёжности дают банку не только в России, но и международные организации.

Почта Банк — высокий процент по вкладам.

ВТБ 24 — выгодные условия для вкладчиков.

Сбербанк — это самый большой банк в России по активам и капиталу.

Банк Открытие – частный банк, один из самых больших в РФ, стоит на четвёртом месте по объёму активов, основан в 1993 году.

Рос банк — стоит в группе европейской организации Societe Generale которая на мировом рынке работает ужу 150 лет.

Промсвязьбанк — находятся в тройке самых надёжных частных банков, работает уже более двадцати лет.

Представляем вашему вниманию ТОП 20 самых крупных мировых банков на 13.01.2019 .

Уже несколько лет подряд лидирующие позиции в этом рейтинге занимают банки Китая, и это вполне закономерно, учитывая ежегодный прирост экономики и производительности Поднебесной.

Кстати, обратите внимание на логотипы китайских банков. Как под копирку, даже не представляем с чем это связано.

Итак… На первом месте…

No.1 - Industrial and Commercial Bank of China (ICBC)

Страна: Китай
Активы: $4 009 млрд.

Промышленный и коммерческий банк Китая (ICBC) – самый крупный банк в мире , входит в «Большую четверку» финучереждений Поднебесной, контролирует, практически, пятую часть всей банковской сферы в Китае.

ICBC имеет в своих активах 4 009 миллиардов долларов по последним данным, а рыночная капитализация составляет 180,69 млрд. долларов.

Банк организован в 1984 году и, на данный момент, насчитывает более 460 тысяч сотрудников. Штаб-квартира компании расположена в Пекине. Более 70% компании является собственностью государства.

No.2 - China Construction Bank Corporation

Страна: Китай
Активы: $3 400 млрд.

Второй в нашем рейтинге, а также второй по «величине», банк Китая был основан в 1954 году и дословно именуется как «Китайский строительный банк». По последним данным в его активах находится 3 400 млрд. долларов, а рыночная капитализация составляет более 253,04 миллиардов.

Изначально CCB был организовывался исключительно под государственные взаиморасчеты, однако впоследствии был успешно перепрофилирован в коммерческий. В состав компании входит более 14 тысяч отделений по всему миру, в которых работает 372 тысячи сотрудников.

No.3 - Agricultural Bank of China

Страна: Китай
Активы: $3 235 млрд.

ABoC основан в 1951 году Мао Цзэдуном для помощи колхозам, крестьянам и рабочим. На текущий момент банк уверенно закрепился в сфере коммерческих финансовых организаций Китая и мира. Главный офис находится в Пекине, однако банк в своих активах имеет ещё порядка 24 тысяч представительств по всей стране и, даже за рубежом.

Активы Agricultural Bank of China насчитывают более 3 235 млрд. долларов, а рыночная капитализация по последним данным составляет 203,96 миллиардов $.

No.4 - Bank of China ltd

Страна: Китай
Активы: $2 991 млрд.

Bank Of China – один из самых старых и надежных в Китае. Организован он в 1912 году и по сей день остаётся лидирующим в банковском секторе. Более 70% компании принадлежат китайскому правительству, а сам банк имеет отделения более чем в 20 странах мира.

По последним данным в составе активов банка находится около 2 991 млрд. долларов, а рыночная капитализация составляет 180,69 миллиарда.

No.5 - Mitsubishi UFJ Financial Group

Страна: Япония
Активы: $2 780 млрд.

Японская холдинговая компания располагает активами на 2,78 триллиона долларов, что делает её крупнейшим банком Японии с рыночной капитализацией в 111,66 миллиардов долларов. Расширенная сеть отделений по всему миру позволяет MUFG оказывать услуги клиентам в 40 странах мира.

Компания была основана в 2005 году в ходе слияния двух крупнейших банков Японии, а штаб-квартира текущего холдинга расположена в городе Осака.

No.6 - JPMorgan Chase

Страна: США
Активы: $2 533 млрд.

JPMorgan Chase – один из самых быстроразвивающихся и влиятельных конгломератов США в банковском секторе.

Компания была основана в 2000 году в результате объединения нескольких крупнейших банков. Штаб-квартира JPMorgan Chase расположилась в Нью-Йорке на Манхеттене. Является одним из крупнейших инвестиционных банков мира.

No.7 - HSBC Holdings plc

Страна: Великобритания (Англия)
Активы: $2 520 млрд.

Лондонский HSBC является одним из крупнейших конгломератов банковского сектора в Европе и мире, насчитывая в своих активах более 2,52 триллиона долларов и 154,75 миллиардов долларов рыночной капитализации.

Изначально он создавался исключительно для взаиморасчетов между Европой и Китаем и, по сей день, остаётся ключевым в данных вопросах, однако дополнительно насчитывает свыше 10 дочерних компаний, которые занимаются всеми возможными в данной отрасли операциями.

No.8 - BNP Paribas

Страна: Франция
Активы: $2 357 млрд.

Европейский лидер в сфере финансовых, банковских и страховых услуг BNP Paribas был основан в 1999 году. На текущий момент компания имеет представительства по всему миру и главные офисы в Женеве, Париже и Лондоне.

В активах этого банка находится более 2 357 млрд. долларов при рыночной капитализации в 84,31 миллиарда.

No.9 - Bank of America (BoA)

Страна: США
Активы: $2 281 млрд.

BOA является крупнейшим банковским конгломератом Соединённых штатов Америки, оказывающим обширный спектр финансовых услуг по всей стране и за её пределами. Штаб-квартира компании расположена в городе Шарлотт штата Северная Каролина.

По последним отчетам на балансе Банка Америки сосредоточено активов на сумму 2 281 млрд. долларов, а рыночная капитализация составляет 325,33 миллиарда.

No.10 - Crédit Agricole

Страна: Франция
Активы: $2 117 млрд.

Crédit Agricole является одной из самых крупных компаний во Франции, которая успешно контролирует большую часть банковской сферы страны.

#11 – #20 крупнейшие банки

Банки претенденты, которые в любой момент могут войти в список из 10 самых крупных банков.

*Некоторые данные могут быть неточными, учитывая отсутствие, или ограниченный доступ к публикациям отчетов за последние периоды.

Как видите, в данный список не вошёл ни один банк России. Самый крупнейший банк РФ Сбербанк имеет в своих активах порядка 25 триллионов рублей, что в переводе на текущий курс составляет 350 миллиардов долларов, а это, как вы можете понять, существенно меньше даже от замыкающего двадцатку рейтинга Groupe BPCE.

ТОП 100 мировых банков по странам

Список из стран по количеству банков входящих в “топ 100 по суммарным активам".

Рейтинг	Страна	Количество банков в топ 100
–	Европейский союз	36
1	Китай	18
2	США	12
3	Япония	8
4	Франция	6
4	Великобритания	6
5	Канада	5
	Германия	5
	Spain	5
6	Австралия	4
	Бразилия	4
	Южная Корея	4
	Швеция	4
7	Италия	3
	Нидерланды	3
	Сингапур	3
8	Бельгия	2
8	Швейцария	2
9	Австрия	1
	Дания	1
	Индия	1
	Норвегия	1
	Россия	1
	Тайвань	1

По каким критериям построен рейтинг?

Ежегодно рейтинговые агентства, аналитики и финансовые компании составляют рейтинги самых надёжных, прибыльных и успешных банковских компаний, однако критерии фильтрации весьма специфичны, чтобы уверенно выделить самый крупный в мире банк. Именно поэтому рейтинги составляют по разным параметрам, и один и тот же банк может быть в первенстве по одному критерию и, в тоже время, аутсайдером по другому.

Одними из наиболее актуальных параметров для сравнения банковских организаций являются:

Сумма всех активов – общая стоимость всех денежных объектов в собственности компании, а также денежного капитала, который состоит из собственных средств организации, денег вкладчиков, межбанковских кредитов и средств, полученных от эмиссии облигаций. Данный рейтинг, как было сказано выше, построен именно по сумме всех активов банка.

Рыночная капитализация – совокупная стоимость компании с учетом всех её подразделений и коммерческих активов. Рыночная капитализация компании рассчитывается на основе биржевой стоимости её акций.

Кроме того, важными критериями для банка также являются: операционная и чистая прибыль, оборот, количество отделений и работников в компании.