Фальшивые авизо: афёра времён «дикого капитализма. «чеченские авизо» – нераскрытое преступление

Глава 14. Чеченский «воздух» - авизо. Банковские аферы

В данном контексте имеет смысл подробней сказать об «авизо», или операциях с так называемым «воздухом». В Грозном около Госбанка образовалась стихийная биржа, где можно было приобрести все от свободно конвертируемой валюты, оружия любых систем и марок, патронов к нему, золотых слитков 99,99 до полного банковского пакета, состоящего из бланка «авизо», отпечатанного на бумаге, защищенной водяными знаками, в Гознаке, так же как и рубли России, и бланков типовых договоров, заверенных печатями. Это был пакет для проведения межбанковской денежной проводки.

Старая система перечисления денег в СССР, существовавшая еще с 1917 года, которую многие могут помнить по почтовым переводам, работала так: на бланке «авизо» особым шифром, хранящимся у главных бухгалтеров банка, вписывалась денежная сумма, подлежащая к оплате. Банк был обязан выплатить клиенту сумму, указанную в «авизо».

Что делал с 90-х годов криминалитет? Центробанк специально передал в чеченский нацбанк «авизо», которые были оттуда похищены для последующей перепродажи на бирже. Покупатель пакета вводил на простой пишущей машинке шифр суммы на «авизо», оформлял договоры между двумя фирмами об оплате, и через подкупленное в каком-то российском городе лицо, работающее в банке, либо через управляющего банка этот пакет направлялся в РКЦ (Рассчетно-кассовый центр города или области) для предъявления к оплате, откуда передавался в уполномоченный банк.

Кто попроще - оформлял кооперативы или другие предприятия на свой паспорт, и милиция легко вычисляла их, а кто поизощренней - тот проводил банковские операции на подставную фирму, открытую на фальшивые документы, и снимал огромные наличные суммы, соответственно делясь ими с банкирами. Милиции легко было вычислить те фирмы, которые имели фактически нулевой баланс - а тут вдруг на их счета поступали миллиардные суммы, - но проходили и такие сделки. Только предварительно нужно было делиться с 6-м отделом (по борьбе с оргпреступностью), а не только с банкиром.

Но еще долго после того, как сделки с «авизо» получили слишком большую известность, и МВД взяло под контроль все переводы крупных денежных сумм, «загоняли воздух» телетайповым перечислением. Как это происходило?

Маленький аппаратик телетайпа стоял у кого-то дома, подключенный к простому домашнему телефону; главное, что оператору, печатавшему на телетайпе, давали готовый шифр, который в то время менялся почти каждый день, и по большому секрету передавался из Центробанка филиалам банков России. Этот шифр знал только главный бухгалтер. На МФО (то есть реквизиты) банка, где предварительно открывалась «левая» фирма, на счет перегонялась телетайповым перечислением крупная сумма денег. РКЦ и управляющий банка по существующей инструкции должен был делать запрос на подтверждение. Обычно этот запрос отсылался в течение трех дней после поступления суммы. При подтверждении запроса эта сумма как реальные деньги из РКЦ поступала на требуемый счет фирмы.

Но реквизиты банка, якобы отправляющего деньги, давались «от фонаря», и запрос уходил в воздух. А оператор, сидящий на телетайпе, через три дня делал подтверждение перевода. Таким образом, при существующем подтверждении деньги зачислялись на счет открытой левой фирмы, быстро снимались или разгонялись по разным реквизитам под различные договоры, и фирма исчезала.

После этих бешенных махинаций с крупными, миллионными и миллиардными суммами остались задолженности меж компаньонами, что выразилось в «разборках», порой доходивших до кровопролития и в Чечне.

«Воздушные деньги» послужили базовым капиталом для многих нынешних олигархов. Так, известные братья Хачалаевы, имеющие большой вес и авторитет в Дагестане (а один - даже является депутатом Госдумы России); покойный Гамид Гамидов - хороший спортсмен и управляющий одним из банков Дагестана; баландер Махач Махачев; да что и говорить, если «ЛОГОВАЗ» Бориса Абрамовича не обошли так называемые чеченские «авизо», отчего состояние фирмы упрочилось и дела пошли в гору. Счета «ЛОГОВАЗА», насколько известно со слов приближенных М. Муталибова, были заблокированы, 6-м отделом МВД велась проверка. И балкарка Фатима, кинувшая на пару миллионов долларов Мамеда Муталибова со товарищи, которые ее и искали по этой причине в Нальчике, - имевшая невероятную «проходимость» как проныра - и свою долю в «бизнесе» со спецслужбами, - утрясла эту тему. Тогда Баб, будучи тайным диссидентом, лишь начинал стричь купоны, чтоб впоследствии финансировать оппозицию ненавистного всеми Кремля.

В начале 90-х в России расцвели всевозможные мошеннические схемы хищения денег. Наиболее прибыльным стало использование поддельных платежных документов – банковских авизо. Этот способ был особенно популярен в неконтролируемой Россией Чечне.

Хитрая лазейка

Авизо 90-х – инструмент банковской системы, представлявший собой уведомление о переводе денег, отправленное из одного расчетно-кассового центра (РКЦ) в другой. Получивший авизо РКЦ переводил отмеченную в документе сумму на корреспондентский счет одного из коммерческих банков, который и перечислял деньги непосредственно клиенту.

В СССР подобные расчеты производились через Главный информационный вычислительный центр Госбанка. Контроль был строгий. По словам бывшего председателя Госбанка Виктора Геращенко, в течение десятилетий такая система не давала сбоев.[С-BLOCK]

После распада СССР перестал существовать и Главный вычислительный центр Госбанка: его функции на себя взяли региональные РКЦ, которые занимались переводом платежей на подведомственных территориях. Благодаря такой расчетной схеме и появилась возможность проталкивать фальшивые авизо.

Задача мошенника была простая. За определенное вознаграждение он договаривался с работником выбранного банка, который вписывал в поддельное авизо названную сумму. Дальше документ направлялся в Центробанк (часто в схеме фигурировали Промстройбанк, Соцбанк и Аагропромбанк), где обрабатывался, после чего деньги переводились в банк получателя. Недостачу средств обнаруживали обычно не раньше, чем через месяц, но к этому времени все следы были надежно заметены.

Денежные рейсы

Махинации с фальшивыми авизо охватили всю страну, однако наибольший размах преступная схема приобрела в Чечне, которая провозгласила свою независимость. После прихода к власти Джохара Дудаева филиалы российских банков в Чечне лишь формально оставались государственными, что благоприятствовало проведению через них фальшивых платежек.

Таким способом из разных регионов России в мятежную Чечню стекались колоссальные суммы. Как позднее установили правоохранительные органы, в криминальных схемах за несколько лет успели задействовать несколько тысяч фальшивых авизо. Полученные по ним деньги во многом послужили финансовой базой для деятельности террористических группировок.[С-BLOCK]

Дудаев в одном из интервью хвалился, как он безнаказанно использовал изъян российской банковской системы: отправляя в Россию липовые бумажки, обратно получал груженные деньгами самолеты.

Как писал в 2000 году журнал «Огонек», за первый после распада СССР год в Чечню из России было вывезено около 400 миллиардов рублей наличными: деньги транспортировали в грузовиках, на поездах «Москва – Грозный», а также на пассажирских рейсах «Аэрофлота».

Проще простого

Пример чеченца Сергея Терлоева показывает, как легко с помощью таких махинаций можно было воровать государственные деньги. В начале 90-х возглавляемое им кооперативное объединение «Космос» серьезно задолжало кредиторам. Вопрос решено было закрывать с помощью набравшей обороты схемы подложных авизо.

Первый блин не вышел комом. В апреле 1992 года, отправив фальшивку через грозненское отделения Промстройбанка, Терлоев получил в Интерпрогрессбанке 125 млн. рублей. Удачная сделка настолько воодушевила мошенников, что в скором времени, используя данную схему, «Космос» не только погасил долги, но и превратился в преуспевающее предприятие. За год Терлоев и компания своровали, по меньшей мере, 14 млрд. рублей, еще 7 млрд. так не успели дойти до адресата.

Депутат государственной Думы I созыва Артем Тарасов рассказывал, что чеченский предприниматель Аслан Дидигов после неоднократного использования операций с фальшивыми авизо обзавелся греческим паспортом и преспокойно путешествовал по миру. В разговоре с Тарасовым Дидигов откровенничал, называя такую схему элементарной: «Мы пишем бумажку, она идёт в банк. Получаем два грузовика наличных и везём их прямо домой, в Грозный».

Лавочка закрылась

К концу 1994 года удачная работа Управления по борьбе с экономической преступностью практические свела на нет воровство госсредств с помощью фальшивых авизо. Так, оперативниками УБЭП было предотвращено хищение на сумму 380 млн. рублей руководителем свердловской фирмы «Вайнах» Мухарбеком Точиевым, у которого нашлись московские подельники.

Первый из них закончил высшую школу КГБ и даже некоторое время работал криптографом в системе госбезопасности, другой – доктор наук, состоявший в международной гильдии брокеров. Учитывая опыт вовлеченных в схему мошенников, оперативники действовали крайне осторожно, чтобы их не спугнуть. Бывший «кгбэшник» почуял опасность, но компрометирующие документы уничтожить не успел.[С-BLOCK]

Чтобы доказать вину Точиева правоохранителям пришлось ехать в Ингушетию. Дело в том, что в соседней Чечне находиться было крайне рискованно, а поэтому для проведения следственных действий оперативники наведывались в соседнюю республику наскоками, и обязательно под прикрытием бронетранспортера.

До конца распутать клубок преступлений с поддельными платежками на территории Чечни так и не удалось, так как во время войны все архивы Центробанка республики были целенаправленно уничтожены.

В 2009 году «Российская газета писала», что с 1992 по 1994 год из чеченских банков поступило 485 фальшивых авизо на сумму более триллиона рублей. В схеме участвовали около 900 российских банков и не менее двух тысяч фирм. По сведениям МВД, сумма украденных чеченцами средств может доходить до 4 трл. рублей.

В ходе расследования дел по хищению в банковской сфере Парламентская комиссия бросила критические стрелы и в адрес Центробанка, заявив, что созданная им структура рассчетно-кассовых центров стала своеобразным «черным ящиков», разрывая связь между реальным отправителем денег и их получателем.

По этой же теме:

Как Джохар Дудаев «кинул» 900 российских банков «Чеченские авизо»: кто «наварил» триллионы в 1990-е «Чеченские авизо»: как Дудаев в 1990-е «наварил» триллионы

Александр Шварев

В эпопее с самым масштабным механизмом обмана государства начала 90-х годов -- аферами с банковскими авизо -- на днях поставлена точка. Следственный комитет (СК) при МВД закончил расследование последнего дела из этой серии -- в отношении авторитетного чеченца Хусейна Чекуева, который еще в 1992 году вместе с не менее уважаемыми земляками Али Ибрагимовым (он ждет суда) и Шаманом Зелимхановым (был обменян на захваченных боевиками солдат) похитил у двух региональных подразделений ЦБ почти 3 млрд рублей. (Курс доллара тогда составлял 400--450 рублей.)

В начале 90-х годов система межбанковских платежей России еще только образовывалось, и «дыр» в ней было не меньше, чем в швейцарском сыре. Одной из них -- связанной с подделкой авизо -- и стали пользоваться мошенники. Система перевода денег досталась ЦБ РФ в наследство с советских времен. Для переправки денег с одного счета на другой банк-отправитель присылал в подразделение ЦБ, обслуживающее получателя, короткое спецсообщение по телетайпу -- то самое авизо. В нем с помощью системы кодов и паролей указывалось, какую сумму и на какой именно счет следует перевести. При социализме, когда частных счетов не могло быть в принципе, понятно, авизо подделывать никому в голову не приходило -- ворованные деньги просто некуда было прятать.

Первыми, как выяснили сыщики, до этого додумались еще советской «закалки» комбинаторы-теневики. Узнав через знакомых и при помощи подкупа нужные коды и пароли, они стали отсылать «свои» авизо в подразделения ЦБ. По ним деньги, которые на самом деле никто никуда не отправлял, перечислялись на счета фирм аферистов. Обман (первое время в ЦБ вообще думали, что это ошибочные переводы) вскрывался через одну-две недели, но фирма-получатель (зарегистрированная на утерянные паспорта) деньги уже снимала и пропадала. Впрочем, поначалу дельцы, чтобы не привлекать к себе лишнего внимания, старались не злоупотреблять такими аферами. Но в 1991--1992 годах авизовками занялись чеченские преступные группировки, которые хотели взять «все и сразу». Фальшивые авизо стали рассылаться в банки десятками и сотнями на поистине фантастические суммы. Многие из них даже после начала скандала оплачивались -- обычно мошенники подкупали сотрудников банков. Даже Джохар Дудаев тогда стал насмехаться над банковской системой России. В одном из интервью на вопрос, откуда ему поступают деньги, президент Ичкерии сказал: «Мы отправляли к вам разные бумажки, а взамен мне привозили самолеты с мешками денег». По оценкам экспертов, в общей сложности преступники успели заработать на авизовках -- пока власти не отменили эту систему -- от нескольких сот миллионов до 2--3 млрд долларов. В основном это были деньги Центробанка, который до сих пор безуспешно пытается вернуть хоть что-то назад.

Одну из главных «авизовочных» групп удалось выявить сотрудникам СК. По их данным, роли в ней были строго распределены -- за физическое решение проблем и влияние на банкиров отвечал Хусейн Чекуев, всю работу организовывал Шаман Зелимханов, а финансами и отмывкой денег занимался Али Ибрагимов. По данным СК, в 1992 году Зелимханов и Чекуев отправились в Екатеринбург, где познакомились с руководителями ТОО «Урал-кварц» и ТОО «Арт-Юс» (последнее возглавлял Сергей Пунегов). Бизнесменам было сделано предложение, от которого было сложно отказаться: на счета их фирм будут приходить крупные суммы, и они имеют право забирать с них 25%, а все остальное обязаны перечислить на указанные чеченцами счета. Попутно, как считают в СК, Зелимханов и Чекуев познакомились с бизнесменом из Тверской области, главой МГП «ЭВМ Сервис» Сергеем Жердевым. В его задачи входило помогать в отмывке денег. И вскоре механизм по хищению денег заработал на полную мощь.

26 октября 1992 года в ГУ ЦБ по Свердловской области поступило авизо №167 якобы от имени Агропромбанка (Москва) с требованием перечислить с его счета на счет «Урал-кварц» в Юта-банке 297 млн рублей. Как позже выяснил СК, авизо было липовым, а деньги из Юта-банка были потом переведены на счета трех фирм в Тверской области -- ИЧП «Карина», НПК «Каскад» и АО «Логос» (все они контролировались Жердевым). Потом они были разбросаны по десяткам других структур. 75 млн рублей (те самые 25%) из этой суммы чеченцы, как и обещали, оставили «Урал-кварцу».

Уже 24 ноября 1992 года в ГУ ЦБ по Свердловской области поступило авизо №143 якобы от Жилсоцбанка, где указывалось, что 312 млн рублей следует перечислить на счет «Арт-Юс» в Юта-банке. Эта сумма (за вычетом 25%) позже ушла в адрес московской фирмы «Внешакадемсервис», а потом растворилась в других фирмах. В тот же день в свердловское ГУ ЦБ пришло еще одно авизо якобы от Агропромбанка -- об отправке 280 млн рублей на счет некоего ТОО «Татьяна» в АКБ «Финест».

Одновременно, как установили в СК, четыре аналогичных авизо, в том числе от имени Тверьуниверсалбанка, поступили в ГУ ЦБ по Тверской области. Всего таким образом было похищено около 3 млрд рублей. Понятно, что в Агропромбанке, Жилсоцбанке, Тверьуниверсалбанке заявили, что никаких авизо в ЦБ не отправляли, и деньги им были возмещены.

Еще в 1993 году по факту мошенничества с авизовками были возбуждены дела в Тверской и Свердловской областях. Почти сразу появились и первые трупы. Сначала погиб глава «Арт-Юс» Сергей Пунегов. По официальной версии, он должен был перечислить на счет чеченцев 60 млн рублей, но операционистка ошиблась, и деньги ушли по другому адресу. На Пунегова посыпались угрозы, он срочно прилетел в Москву, где, по словам свидетелей, его встретила группа крепких ребят во главе с Чекуевым (разъезжали они по столице на джипе без номеров). Объяснений Пунегова чеченцы слушать не захотели, и он в подавленном состоянии отправился в Екатеринбург. По пути прямо в поезде бизнесмен перерезал себе вены. Его отправили в больницу, где раны бизнесмену зашили и отпустили. Но спустя три дня Пунегова нашли повешенным в товарном вагоне -- по официальной версии, он сам свел счеты с жизнью. Однако вскоре чеченцам вернул все долги партнер Пунегова, глава «Урал-кварца». Вскоре в Свердловской области был арестован глава МГП «ЭВМ Сервис» Сергей Жердев (отмывавший авизовочные миллиарды). Он начал активно давать показания на чеченских подельников, но 15 июля 1994 года его обнаружили повешенным в камере. Официальная версия -- самоубийство. Вскоре после этого погибли руководители банков разных рангов, от имени которых и посылались липовые авизо.

Первый арестованный чеченец -- Хусейн Чекуев -- появился в деле в 1995 году. Его схватили в Москве и отправили в Свердловск, где расследовалось дело о хищении почти 1 млрд рублей. Но в апреле 1996 года Ленинский райсуд Екатеринбурга приговорил чеченца всего к четырем годам условно и освободил прямо в зале суда. Позже приговор был обжалован Генпрокуратурой, его отменили, но Чекуев уже пропал. Как он позже признался на допросах, он уехал в свое родное село Гойты.

После этого тверское и свердловское дело и забрал к себе СК, объединив их в одно. Начав вычислять фирмы, через которые проходили деньги от афер с авизо, следователи вышли даже на структуру, связанную с Владимиром Гусинским. Но потом стало ясно, что авизовочные деньги после отмывки приходили через такое количество фирм (их счет идет на тысячи), что при желании можно придраться почти ко всем олигархам. При этом все они явно не знали, что имеют дело с чеченскими деньгами. Конечный путь выручки от афер с точностью установить не удалось. Но, как считают в СК, не исключено, что они действительно шли в мешках в Чечню, о чем и говорил Дудаев.

В 1997 году удалось арестовать Шамана Зелимханова. Но уже спустя несколько месяцев он официально обрел свободу -- его обменяли на двух захваченных чеченскими боевиками солдат. 1 июня 2000 года в Москве был схвачен и Али Ибрагимов. Расследование дела в отношении него было завершено, его утвердила Генпрокуратура и передала в Пресненский суд Москвы. Но там уже 1,5 года никак не могут начать процесс над Ибрагимовым, который сейчас находится на свободе под залогом. В сентябре 2002 года удалось арестовать и Чекуева. Его схватили, когда он выбрался из Гойты в Нальчик. На днях чеченец закончил знакомиться с материалами дела, и вскоре оно тоже будет отправлено в суд. Также в рамках этого дела будет рассмотрен иск к Чекуеву ЦБ РФ, представители которого требуют вернуть похищенные суммы, хотя бы уже по деноминированным расценкам. Но получить им вряд ли что удастся. Следователи уже проверяли сведения об имуществе Чекуева и выяснили, что ему в Чечне принадлежат лишь три машины. СК потребовал от МВД Чечни наложить на них арест, но оттуда пришел ответ, что в связи с войной судьбу машин установить невозможно.

В ночь с 20 на 21 августа 1991 года сотрудники КГБ СССР испытали большой стресс. Перед зданием комитета собралась огромная толпа людей, которые жаждали разрушений. Они ненавидели всё - СССР, КПСС, социализм, КГБ, опостылевшую эстетику соцреализма, плохую одежду, плохие автомобили, закрытые границы, свои никчемные жизни. Никакого плана у этих людей не было. Они хотели одного - сломать. Они верили, что если они прямо сейчас сломают памятник Дзержинскому, то завтра их жизнь станет прекрасна и удивительна. А еще многие из них хотели идти штурмовать здание КГБ. Собственно, поэтому-то сотрудники организации и испытывали свой стресс - они понимали, что в случае такого штурма жертв будет очень и очень много - в отличие от бессмысленной толпы, сотрудники КГБ знали, что они должны будут сделать. Тогда все обошлось, но вряд ли КГБ когда-нибудь забудет ту обиду.

В сентябре 1991 года третий курс факультета кибернетики московского института радиотехники, электроники и автоматики выехал на сельхозработы в совхоз Приокский Серпуховского района московской области. Я даже не помню, что мы там должны были делать - настолько похую всем была эта работа. Мы бухали, купались в Оке, снова бухали, спали, а с утра бухали снова. На поле я выехал один раз - там мы играли в карты, в мафию, снова пили. На поле слева от нашего работали студентки первого медицинского института. Они старательно выбирали из грядок картофелины, которые там оставил картофелеуборочный комбайн. Оставлял он практически всё. На поле справа от нашего стояли взрослые мужычины. Они не работали. Они стояли по всей площади поля группами по 3-5 человек и о чем-то разговаривали. Это были сотрудники КГБ, которых выслали из Москвы хотя бы и на сельхозработы, лишь бы только они не предприняли никакого реванша против эмбриональной российской протогосударственности. Однажды двое этих сотрудников, которые жили в соседнем пионерлагере, пришли к нам сесть на хвоста. Видимо, дела у них были настолько плохи, что не хватало даже на портвейн. Они пили наши семерки и “белое типа портвейна”, и мы разговаривали, как водится, совершенно не понимая друг друга. Сотрудники говорили нам, что сейчас в стране начнется полный пиздец. А мы с энтузиазмом доказывали им, что сейчас в стране как раз начнется полное великолепие и множество завоеваний западной цивилизации. “Вы думаете, что все закончилось?” - спросил перед уходом один из КГБ-шников, - “Ничего не закончилось. Мы обязательно вернемся”. Мы посмеялись над чуваками и стали собираться идти на поле воровать капусту - скоро должен был наступить полный капитализм и общечеловеческое счастье.

Видимо, уже тогда сотрудники КГБ понимали, что нужно консолидировать свои ядерные силы и мобилизовать необходимые для сохранения организации средства. Скорее всего, они понимали это и раньше других, раньше Горбачева, Политбюро и даже раньше будущих членов ГКЧП. СССР умирал. И слону было ясно, что грядущий после кончины СССР Ельцин будет стараться уничтожить комитет, раздробить его и аннигилировать. Кабы чего не вышло.

Это конспирологическая прелюдия. Теперь - конспирологическая версия.

13 июля 1990 года, за год до событий на Лубянке, на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР был создан подотчетный Верховному Совету РСФСР Государственный банк РСФСР. Через три недели, 7 августа 1990 г. исполняющим обязанности Председателя Правления банка был назначен человек по имени Григорий Гаврилович Матюхин.

Григорий Гаврилович Матюхин никогда до того не был банкиром. Был он, напротив, кадровым сотрудником Комитета Государственной Безопасности, точнее - Службы Внешней Разведки этого комитета.

Григорий Гаврилович родился в 1934 году в Барнауле. В 1961 г. он окончил Московский государственный институт международных отношений. Он работал в резидентуре в Уругвае, но неудачно, после чего стал научным сотрудником Института США и Канады АН СССР - фактически подразделения КГБ.

Через три месяца после того, как мы пили портвейн с сотрудниками КГБ в пионерлагере на берегу Оки, прекратил свое существование СССР. 20 декабря 1991 года был упразднен Госбанк СССР. Основным финансовым учреждением новой страны стал Центральный банк России. Сотруднику КГБ Григорию Матюхину оставалось быть его председателем не так уж и долго, и за это время он должен был выполнить свою миссию.

Именно Григорий Матюхин, своим ли умом, или же, что вероятнее, по указанию старших коллег, придумал Расчетно-Кассовые Центры, которые и стали основой механизма хищения государственных денежных резервов покойного СССР.

Люди, которые понимали в банковском деле, были категорически против нововведения. Но Матюхин продавил решение. Вот его собственные слова: “Геращенко и в этом был нашим ярым противником, он отстаивал систему межфилиальных оборотов... Нас не только в Госбанке, но и Егор Гайдар тогда не понимал. А я ему объяснял, что без системы расчетно-кассовых центров нельзя наладить расчеты между коммерческими банками. Как иначе отправлять деньги во Владивосток, например. Не «змея» же запускать с деньгами. В противном случае каждый коммерческий банк должен был иметь отношения с тремя тысячами других банков. Только расчетно-кассовые центры помогли наладить корреспондентские отношения. РКЦ получили необходимые полномочия, в том числе и эмиссионные, они же могли тезаврировать деньги. Любой банк, получив авизо, мог пойти в РКЦ и получить деньги”

Вскоре после создания РКЦ туда пришел первый чеченский мужчина с фальшивым авизо.

Когда масштабы хищений стали понятны, а милиция уже не успевала заводить уголовные дела, арестовывать грузовики денег и придумывать, как еще проверять банковские операции, фигура Матюхина стала вызывать пристальное внимание.

16 июня 1992 года Григорий Гаврилович был освобожден от должности Председателя Центрального банка Российской Федерации.

Потом он занимал руководящие должности в коммерческих банках, в том числе в банках "Горный Алтай", "Собинбанк", являлся заместителем президента акционерного коммерческого банка `Ноосфера`; потом стал советником председателя правления банка "Диалог-Оптим". Все эти банки в разное время прекратили свое существование. "Диалог-Оптим" последним - в августе 2004 года у него отобрана лицензия.

Где Матюхин сейчас, мне выяснить не удалось.

Оригинал взят у guslyanka в Чеченские авизо» в 1990-е: кто «наварил» триллионы рублей?

К махинациям с фальшивыми авизо имели отношение как эмиссары дудаевской Чечни, так и нечистые на руку дельцы из других регионов России. До сих пор не названа точная общая сумма, полученная по поддельным платежным документам. Дудаевцы, по самым приблизительным подсчетам, «наварили» на этих операциях свыше 4 триллионов рублей.

Как это действовало

Жулики брали в сообщники банковского работника, он печатал платежный документ (кредитовое авизо) и направлял его в Центробанк (использовались также «Промстройбанк», «Агропромбанк» и другие «спецбанки»). Из Центробанка на счет юрлица, направлявшего авизо, зачислялась запрашиваемая сумма. Махинация была элементарная - некоторые банки сводили «дебет с кредитом» раз в год, и у жуликов хватало времени для обналичивания или укрытия денег.

Чеченские мошенники везли в Грозный полученные таким образом деньги грузовиками, мешками с наличностью набивали пассажирские лайнеры и скорые поезда. Кавказцы приходили на столичные предприятия с незаполненными бланками авизо и предлагали за определенную долю воспользоваться банковским счетом фирмы, на который потом переводилась круглая безналичная сумма. Чтобы у кредитора не возникло подозрений на первоначальном этапе операции, мошенники выбирали предприятия, способные позволить себе оперировать большим объемом наличности.

Дудаев не скрывал причастность к махинациям

По фактам использования фальшивых авизо в 90-е годы было возбуждено порядка тысячи уголовных дел, в которых фигурировали сотни миллиардов рублей, похищенных у государства. В процессе обналичивания средств принимали участие около 900 российских банков и более полутора тысяч предприятий по всей стране. Особенную активность проявляли на этом фронте чеченская мафия и дудаевские сепаратисты из правительства самопровозглашенной Ичкерии. Дудаевцы и члены чеченских ОПГ проворачивали подобные махинации в том числе и через чеченские банки, из которых в мятежную республику Центробанк переводились деньги.

В этой схеме, как установили правоохранительные органы, были задействованы в общей сложности несколько тысяч поддельных авизо. Джохар Дудаев открыто заявлял, что использовал российскую банковскую систему «по своему усмотрению»: взамен отправленных бумажек получал самолеты, битком набитые мешками с деньгами. До конца распутать всю цепочку махинаций так и не удалось - во время войны в Чечне архивы Центробанка республики были целенаправленно уничтожены.

Чем все это закончилось

Центробанк оборудовали специальными шифраторами, обеспечивающими криптографическую защиту авизо, а также усовершенствовали систему обмена информацией между рассчетно-кассовыми центрами (РКЦ). Впоследствии было разработано новое программное обеспечение, существенно ускорившее обработку этих кредитных документов.

По оценкам председателя российской Счетной палаты Сергея Степашина, махинации с авизо нанесли громадный ущерб экономике страны, «благодаря» им банковская система России криминализировалась. Свою роль операции с фальшивыми авизовками сыграли и в процессе разгосударствления предприятий, когда целые отрасли экономики перешли в частные руки.

(http://staryiy.livejournal.com/1136253.html , http://rechi-k-bogu.livejournal.com/201470.html)

P.S. Какими бы крутыми ни были чеченские мафиози в начале 90-х, они не смогли бы ни разработать план аферы, ни осуществить его самостоятельно.
Тысячу уголовных дел местные правоохранительные органы возбудили против конкретных лиц, однако сверху поступали команды прекратить их. До сих пор за известными деятелями вертикали власти тянутся авизовые хвосты. Их имена, в общем, известны. Это самые ярые государственники. Как были они встроены в советскую госсистему, так и теперь они прочно встроены в вертикаль власти.
Если кто-то считает, что четверть века назад произошел криминальный переворот, то это не так - ни система, ни власть не менялись в России сто лет.

Marafonec. Авизо привязали к чеченцам специально, чтобы во-первых, показать преступными сепаратизм Дудаева и компании, а во-вторых, от отвести внимание от преступных авизовок, которыми пользовались преступники практически всей страны. За всеми этими "чеченцами" стояли московские чиновники высокого полета. Они уничтожали финансовую систему государства,- открыто, нагло.