Главная / Бизнес в интернете

Как вложить деньги акции компаний. В какие акции инвестировать? Компании мобильной связи

Работать с дорогими акциями может не каждый. И дело не только в наличии денежных средств, но и в человеческой психологии. Не каждый может оставаться спокойным в рискованной ситуации. А ведь на фондовом рынке постоянно происходят колебания курсов. Перед тем как инвестировать средства, нужно разобраться, какие акции выгодно покупать сейчас.

Кратко по делу

В 2016 году фондовый рынок показывает среднесрочную корреляцию. Критический достигнут не был. Говорить об изменении тенденции пока рано. Опыт прошлых лет показывает, что длительный восходящий тренд в будущем заставит многих пожалеть об упущенных возможностях. Так какие акции выгодно покупать сейчас на российском рынке?

Подход

Для начала стоит уточнить, что инвестиции и трейдинг - это разные вещи. Частный инвестор озабочен сохранением сбережений через 10-20 лет. Он не проверяет котировки акций ежедневно, но проверяет ежегодные отчеты компаний. Всеми этими вещами занимается трейдер. Который получает зарплату с рынка ЦБ.

Независимо от того, какие акции выгодно покупать сейчас, при работе на рынке нужно придерживаться простых правил:

Все средства нужно распределить равными долями между компаниями. Не следует инвестировать капитал в активы одной корпорации.
Перед сделкой нужно внимательно проследить динамику торгов, для того чтобы выявить момент, когда цена будет минимальной.
Следует ознакомиться с показателями деятельности фирмы, проанализировать аналитическую и финотчетность.
Компании для инвестиций лучше выбирать из списка самых перспективных и быстрорастущих.

Энергетика

Это самый недооцененный сегмент рынка. Все сомневающиеся могут посмотреть структуру активов "Энел Россия", "ЭОН Россия", рост цен на ФСК ЕЭС. В ближайшее время к тройке лидеров добавится "Русгидро". На Лондонской бирже уже появились депозитарные расписки этой компании.

Какие акции выгодно покупать сейчас на долгий срок? Нефтяных холдингов. Можно очень долго говорить о снижении цен на нефть. Но данный кредитуется по низким ставкам. Он тесно связан с иностранным патентом. Сегодня стоит обратить внимание на акции "Газпромнефти", которая вышла из негативного влияния "Газпрома" и теперь торгуется с большим дисконтом к "Башнефти", "Татнефти", "Лукоилу" и "Сургутнефтегазу". Стоит сказать пару слов о последнем игроке на рынке. Выплата сверхдивидендов зависит от курсовых колебаний. Но компания направляет выручку на приватизацию крупнейших отечественных холдингов. На фоне ослабления национальной валюты приобретение акций монополиста становится не только источником получения дивидендов, но и инвестицией в бизнес и защитой от падения рубля.

Телекоммуникация

Еще какие акции сейчас выгодно покупать? Сектор телекоммуникации в перспективе также способен обрадовать частного инвестора. Но лучше приобретать выборочно, исходя из данных финансовых отчетов и личных предпочтений, нежели вкладывать средства в сектор в целом. При этом следует учитывать следующие факторы, которые негативно сказываются на цене активов:

отсутствие иностранных кредитов;
рост в валюте;
на фоне перехода на беспроводные способы связи снижаются доходы от роуминга;
рост конкуренции на рынке.

Но все эти факторы имеют временный характер. Принимая решения о том, какие акции сейчас выгодно покупать, отзывы инвесторов нужно учитывать. Ведь они вкладывают средства в долгосрочные перспективы. Это касается как МТС, в активах которого имеется проблемный банк, "Мегафона" и неубиваемого "Ростелекома".

Золото

Преимущество этого неубиваемого актива в том, что в долгосрочной перспективе цены на золото остаются стабильно высокими. А привлекательные ценовые уровни всегда предоставляют возможность нарастить свое присутствие на рынке.

Банковский сегмент

Какие акции выгодно покупать сейчас на ММВБ? Клиентов системных банков может заинтересовать возможность вложения средств в ПИФы "Альфа-банка", "Газпромбанка" и т. д. Потеря в доходности в виде издержек управляющей компании будет компенсирована привилегиями от полученных услуг, предложениями банка с увеличенной ставкой по вкладам при параллельной покупке акций.

Какие акции сейчас выгодно покупать в "Сбербанке"? При работе с терминалом доступен фонд FinEx. Несмотря на всю экзотичность данного инструмента и компании в целом, в долгосрочной перспективе инвестиция сможет принести порядка 20% прибыли.

Хотя 2015 год стал очень тяжелым для национальной экономики, инвестировать в нее средства все же стоит. Согласно прогнозам аналитиков, кризисный период завершается. Макроэкономические показатели уже достигли «дна», на рынке наблюдается стабилизация.

Аналитики рекомендуют вкладывать средства ЦБ экспортеров, производителей, которые ориентированы на импортозамещение. Инвесторы еще не подстроились под новые тенденции. В инвестиционных портфелях до сих пор преобладают активы потребительских компаний. Они приносят высокую доходность, но не защищены от падения спроса.

К концу текущего года рубль начнет укрепляться. Это приведет к росту цен на нефть. Ставка на экспортеров уместна в условиях девальвации национальной валюты. Среди растущих отраслей эксперты выделяют металлургию, оборонную промышленность и строительство. Из перечисленных самой рисковой остается металлургия. Цены на сырье в последние месяцы остаются низкими.

В целом, финансисты советуют ограничить присутствие на рынке российских компаний до минимума. Скорее всего, найдется много желающих вложить средства в экономику своей страны. Но на сегодняшний день ситуация на мировом рынке не позволяет так действовать.

Дорогие, но доступные активы

Несмотря на рыночную неопределенность, больше половины портфеля ЦБ можно сформировать на российской фондовой бирже. Дивидендная доходность сегодня будет ниже банковского процента даже по самым крупным компаниям. Но в ближайшие 5-7 лет она однозначно вырастет. Чтобы еще больше застраховать себя от возможных потерь, нужно диверсифицировать инвестиционный портфель не только золотом, но и акциями из листинга иностранных площадок, например, Нью-Йоркской фондовой биржи.

Интересно, что долгое время одна акция Apple по стоимости соответствовала цене планшета этой же компании. Apple - это одна из успешных и вторая из быстрорастущих (после Samsung) компаний мира. Еще в 2015 году цена одной акции составляла порядка 700 долларов США. Желая привлечь больше инвесторов, компания специально разделила одну акцию на 10 штук. Стоимость пакета действующих держателей ЦБ не изменилось, но количество акций увеличилось в 10 раз. Это же отразилось и на цене. Чтобы купить один пай из 100 акций, достаточно вложить не 7000 долларов, а всего 700.

Какие акции сейчас выгодно покупать на бирже NYSE? Примеру Apple сразу последовали Google и Microsoft. Стоимость одной ЦБ популярной поисковой системы в 2015 году составляла 650 долларов, а «окон» - порядка 800 долларов за штуку. После дробления акций ЦБ стали доступны большему количеству инвесторов.

Вывод

На NYSE и ММБВ представлено еще много дорогих и быстрорастущих компаний. Вложить средства можно в любую из них. Главное - понимать, что ситуация на рынке может измениться в любой момент. Поэтому рассчитывать на постоянную и быстрорастущую прибыль не стоит.

Может ли простой смертный заработать миллион долларов?

99,99% людей считают этот вопрос риторическим, причем, только в отрицательном смысле, но вот в самом начале приведем один наглядный пример: возьмём небольшой стартовый капитал в 1000 долларов и вложим его на 55 лет под 20% годовых (средняя доходность фондового рынка) . Вот что мы имеем на выходе:

Ваша тысяча через тридцать восемь лет превратится в один миллион долларов. И для этого не нужно иметь большой стартовый капитал или работать не покладая рук. Теперь вы понимаете, что богачи с Wall Street — это не такие уж сказочные люди, все вполне реально и обоснованно. Напрашивается резонный вопрос – можно ли заработать быстрее или что делать 38 лет?

При небольшой аналитике вы можете торговать акциями в течение дня, вот сколько вы можете заработать за день на самых известных акциях:

При этом известно, что максимальную прибыль могут дать не только самые распространенные акции. Но если такой подход кажется вам утомительным, то вот сколько можно заработать на акциях за 7 месяцев:

Эта стратегия называется — Купи и держи , и даже она способна приносить хорошие доходы.

Теперь обо всём по – порядку.

Инвестиции в акции для начинающих

Перед тем как купить акции, нужно понимать, зачем вы это делаете . Понятно, что ваша цель, заработать, но сколько и за какое время? И что вы будете делать с деньгами? Наверное, вы подумаете «почему это важно знать перед тем, как купить акции»? Дело в том, что вы можете купить акции компании и получать 10-15% ежегодного дохода или же купить акции биотехнологической компании по разработке фармако- и косметических изделий и заработать более 1000% за год . Многие считают, что инвестиции в акции или надежны, но эти компании уже стоят миллиарды долларов, что же им нужно сделать, чтобы подорожать в 2 раза?

А вот похоронному бюро, компании по утилизации отходов, не большой кондитерской… достаточно лишь увеличить рынок сбыта для десятикратного роста.

Начнём с очевидного – дивиденды . Это способ, конечно не основной — не очень высока, но, как пример: стоимость одной акции компании Procter & Gamble Co — 66,20 долларов, а дивидендная доходность + 3,17%, т.е. 2,1 доллара. Следовательно, купив на 1000 долларов 15 акций, можно получить свои 31,5 доллар. Если акции выросли за год на 20%, то плюс 3,17% будет отличным бонусом, тем более эти деньги вы можете реинвестировать и в следующем году получить еще больше прибыли в денежном выражении. Используя такой вид заработка, можно иметь стабильный доход, который с каждым годом будет увеличиваться.

Где купить, кому продать?

Все операции с ценными бумагами регулируются законодательно. Специальные структуры ведут учёт и контролируют все сделки. Основные участники купли – продажи:

биржа – полностью организовывает торги;
брокер – предоставляет возможность частным лицам участвовать в торгах;
депозитарий – контролирует учёт прав собственности на ценные бумаги.

Чтобы начать куплю — продажу, достаточно выбрать толкового брокера, открыть счёт, внести начальный капитал на счёт и дать распоряжение брокеру на покупку акций (по телефону или самостоятельно по интернету).

Не так страшен брокер, как его рисуют

Многие из нас с предубеждением относятся к такой профессии, как брокер. Некоторые не склонны им доверять, а некоторые вообще боятся как огня, мотивируя это тем, что он оставит их «без последних штанов». Но так ли это на самом деле? Давайте разберёмся.

Работа брокера схожа с работой риелтора по продаже квартир. Представьте себе, что человек, заточенный на процент от купленной вами квартиры, будет специально показывать вам варианты ненадлежащего качества, заранее понимая, что вы от них откажетесь. Логично? Конечно, нет. Вот так и брокер. Ему выгодно, чтобы вы зарабатывали.

Хороший брокер, как и хороший парикмахер, стоит дороже, зато и результат у него выше. Собираясь на важное мероприятие, вы ведь не рискнёте подстричься у студента – парикмахера, вот так и тут.

Тем более, что сегодня брокер – это целая команда финансовых аналитиков, работающая, как сложный механизм швейцарских часов – точно и безошибочно.

Что лучше купить? Когда лучше купить?

Чтобы правильно оценить привлекательность акций, необходимо освоить два вида анализа: фундаментальный и технический анализ. Простыми словами:

фундаментальный – оценка предприятия по её финансовым показателям;
технический – оценка динамики котировок ценных бумаг.

Если совсем просто, фундаментальный анализ отвечает нам на вопрос «что лучше купить», а технический – «когда лучше купить».

Теперь краткий ликбез. Наиболее ликвидные акции – это « ». Акции таких компаний надёжны, бизнес стоек к перипетиям рынка. Такие акции принадлежат гигантам. Менее ликвидны, но не менее перспективны ценные бумаги «второго и третьего» эшелонов. Тут компании поменьше, но иногда могут дать фору, ведь чтобы Google вырасти в 2 раза, потребуется свернуть горы, а сети розничных магазинов — всего лишь открыть еще несколько маркетов. Поэтому лучше иметь и те и другие.

Важно помнить и об управлении рисками – это когда все яйца не кладут в одну корзину. Т.е. средства распределяем по разным «корзинам». Не нужно вкладывать все деньги в акции одной компании, лучше иметь в портфеле 10 разных компаний, чем одну или две.

Популярные стратегии инвестиции в акции

Купить и держать . Суть проста – до момента поднятия курса. Стратегия долгосрочная, поэтому быстрых денег не заработаешь, но правильно оценив потенциал выбранной компании, можно получить неплохой доход.
Накопление . Немного сложнее – необходимо постепенно накапливать инвестиционный портфель, докупая определённое количество акций и реинвестировать дивиденды. За несколько лет портфель, сформированный на основе дивидендной доходности и накоплений, принесёт кругленькую сумму.
Поймай волну . Предполагаемая прибыль выше, но стратегия рискованнее. Суть проста – ждём кризис, скупаем недорого, а после кризиса продаём дорого. Это примитивное описание стратегии, но понятное.

Безусловно, принцип стратегий описан не профессиональным языком – это просто информация для размышления, которая может сподвигнуть к серьёзному экономическому анализу финансового рынка.

Лучшие брокеры для инвестиций в акции

eToro

Успех бывает разным, а доллары — одинаковы

Нам всегда кажется, что инвестиции в акции – это слишком сложная штука, подвластная только богатым и знаменитым. Но при этом мы всегда забываем, что покупка ценных бумаг – долгосрочная стратегия благополучия. И тот, кто сейчас уже богат и знаменит, тоже когда-то начинал с нуля.

Опрос: Какие акции вам больше хотелось бы купить?

Poll Options are limited because JavaScript is disabled in your browser.

Дешёвые акции компаний с возможностью роста * 25%, 3600 голосов

Акции по которым платят дивиденды 19%, 2691 голос

Люди и компании, обладающие свободными денежными средствами, часто задумываются о возможности их приумножения. Для этого можно пользоваться разными методами обычно выбирают такие направления, которые отличаются не слишком высокими рисками. Дополнительно они ориентируются на сферы, в которых хорошо разбираются. Если вложения планируются начинающим инвестором, то достаточно часто выбор останавливается на инвестировании в акции. При таких условиях следует разобраться, в чем выгода такого вложения, как правильно выбрать ценные бумаги, а также как совершается непосредственная сделка по их покупке.

Выгодно ли вкладывать средства в акции?

Многие люди, которые желают увеличить имеющийся капитал, задумываются о том, как научиться инвестировать в акции. Если действительно хорошо разобраться в этом процессе, то можно получать довольно высокий доход от деятельности.

В России инвестирование в ценные бумаги считается не слишком востребованным процессом, что связано с низкой финансовой грамотностью граждан и даже владельцев компаний. Такой вид инвестиций считается сложным, а также многие фирмы отказываются от выплаты дивидендов по ценным бумагам.

Целесообразность вложения денег зависит от того, какую цель пытается достичь инвестор. Дополнительно учитывается, какой способ инвестирования для этого выбирается. Если планируется получать высокую прибыль, то акции считаются прекрасным выбором.

Какую прибыль можно получить?

Если инвестор принимает решение инвестировать в акции, то он сможет рассчитывать на действительно высокую прибыль. Доход может значительно опережать инфляцию, а вложенный капитал при этом останется в сохранности.

Никто не может знать, какой именно доход будет получен от ценных бумаг той или иной компании. Прибыль зависит от того, какой доход в год будет получен непосредственным эмитентом.

Основной доход инвестора формируется за счет перепродажи купленных ценных бумаг, так как разница между покупной и продажной ценой может быть значительной. Прогнозы относительно прибыльности можно составить путем изучения финансовой документации предприятия, акции которого планируется приобрести.

Какие акции целесообразно покупать?

Многие инвесторы задумываются о том, в акции. Для этого первоначально важно грамотно выбрать сами ценные бумаги, которые будут приобретены. Допускается выбирать сразу несколько видов акций, что позволяет сформировать диверсифицированный инвестиционный портфель. Такой подход к вложению денег позволяет сохранить капитал в целостности, а также оперативно его увеличить.

Есть возможность инвестировать в акции нескольких видов:

Обыкновенные акции. По-другому они называются простыми. При их наличии акционер может получать дивиденды или доход от продажи ценных бумаг, для чего ему придется становиться участником фондового рынка. Прибыль, полученная компанией-эмитентом, распределяется между держателями акций, поэтому доход инвестора зависит от успешности работы предприятия. Для этого учитывается, какова доля конкретного инвестора в активах организации. Если инвестор планирует получать доход от перепродажи, то его прибыль зависит от разницы между покупной и продажной ценой. Если инвестор получает в собственность больше 10% всех акций компании, то он может участвовать в управлении предприятием: голосовать на собрании акционеров при принятии тех или иных управленческих решений. Если у инвестора имеется больше 50% акций, то он имеет решающий голос при принятии важных решений.
Привилегированные акции. Наиболее часто граждане и компании предпочитают инвестировать в акции этого вида. Это обусловлено тем, что такие ценные бумаги обладают некоторыми значимыми преимуществами. К ним относится то, что доход в первую очередь распределяется между акционерами. Размер дивидендных выплат представлен определенным неизменным процентом от прибыли или твердой суммы средств. Если компания объявляет себя банкротом или закрывается по разным причинам, то у инвесторов имеется приоритетное требование на погашение убытков.
Акции компаний, выпускающих известные бренды. Такие ценные бумаги по-другому называются «голубыми фишками». По ним акционеры могут рассчитывать на стабильный и высокий доход, а также на крупные дивиденды. Такие акции отличаются высокой ликвидностью, поэтому их можно оперативно и выгодно продать. Такие вложения редко бывают убыточными. Если вкладчик решает инвестировать в акции российских компаний, то важно убедиться в стабильности и надежности этих предприятий, причем даже том в случае, если они выпускают раскрученный и известный товар.

Вложение денег в любые ценные бумаги связано с определенным риском, поэтому полностью застраховать себя от убытков инвесторы не могут. Более рискованными такие вложения будут в период кризиса в стране, но при грамотном подходе к выбору самих бумаг можно рассчитывать на высокую прибыль.

Варианты вложения денег

За счет высокой выгодности данного вложения многие инвесторы задумываются о том, как начать инвестировать в акции. Для этого можно воспользоваться несколькими способами:

покупка для чего инвестору требуется становиться участником на фондовой бирже;
использование прямых инвестиций в перспективный и актуальный бизнес, для чего приобретаются акции непосредственно у организации-эмитента;
покупка паев в ПИФах, но при этом важно грамотно выбирать данные инвестиционные фонды, чтобы они были надежными и стабильными.

Каждый новичок интересуется тем, как правильно инвестировать в акции. Если у инвестора отсутствует опыт в предпринимательской деятельности, но при этом имеется значительный стартовый капитал, то целесообразно обратиться к фондовому рынку. На нем свободно обращается большое количество ценных бумаг, поэтому вкладчик может получить значительную выгоду без непосредственного участия в управлении или развитии какой-либо компании.

Для получения высокой прибыли требуется грамотно выбрать выгодную стратегию, причем новичку желательно обращаться за помощью к брокерским компаниям. Профессионалы смогут решить, какая стратегия считается самой выгодной на основании знаний и количества средств вкладчика.

Какими способами можно получить прибыль?

Инвестировать в акции компании, которая является актуальной и востребованной, можно для достижения разных целей. Инвесторы от такого вложения могут получать как пассивный, так и активный доход. Поэтому первоначально инвестор должен решить, каким способом он будет получать прибыль. Для этого можно пользоваться разными методами:

регулярное получение дивидендов, но при таких условиях требуется систематически следить за финансовым состоянием компании, так как если она объявит себя банкротом или не будет получать прибыль, то и выплаты акционерам будут невысокими;
заработок на повышении курса, но этот способ считается актуальным уже для опытных инвесторов, которые могут составить прогнозы относительно повышения или понижения курса конкретных ценных бумаг;
заработок на понижении курса, для чего акции, полученные от брокерской организации, продаются по высокой стоимости, а после снижения курса приобретаются и возвращаются брокеру.

Если инвестор заинтересован в долгосрочном вложении денег, то оптимально покупать ценные бумаги, принадлежащие успешным и надежным компаниям. Так акционер регулярно может рассчитывать на значительные дивиденды. Если вкладчик желает разобраться в правилах повышения и понижения курса, то он сталкивается с доходными, но в то же время высокорискованными инвестициями.

В какие акции вкладывать?

Если вкладчик работает совместно с брокерской компанией, то специалисты могут порекомендовать, в какие акции инвестировать, чтобы получить наиболее высокую прибыль. Если же инвестор планирует становиться прямым участником на рынке ценных бумаг, то он должен самостоятельно решить, какие акции им будут покупаться.

При выборе ценных бумаг учитываются некоторые нюансы:

они должны принадлежать надежным и популярным компаниям;
сама фирма, выпускающая акции, должна создавать и продавать актуальные товары, являющиеся брендовыми и востребованными на рынке;
желательно вкладывать средства в ценные бумаги разных предприятий, что позволяет снизить риски потерь, если одна из фирм объявит себя банкротом или будет получать убыток от деятельности в течение длительного периода;
организация должна работать достаточно давно.

Можно ли вкладывать средства в иностранные фирмы?

Высокий доход могут получать инвесторы, покупающие ценные бумаги, принадлежащие иностранным организациям. Как инвестировать в акции зарубежных компаний? В этом случае будет целесообразным обратиться за помощью к брокерам.

Важно выбрать такую брокерскую компанию, которая напрямую работает с иностранными предприятиями. Дополнительно можно самостоятельно выбрать ПИФы или воспользоваться доверительным управлением.

Как снизить риски?

Инвестирование денег в любое направление непременно связано с высокими рисками. Каждый инвестор желает, чтобы его капитал сохранился и увеличился, поэтому желательно пользоваться определенными рекомендациями, позволяющими снизить риски потери средств:

предварительно требуется ознакомиться с разными релевантными источниками информации относительно инвестирования, чтобы у самого инвестора имелось много знаний о данной области вложения денег. Это нужно сделать даже в том случае, если он пользуется помощью опытных брокеров;
перед вложением любой суммы средств рекомендуется детально оценить свои финансовые возможности;
обязательно используется диверсификация инвестиционного портфеля: приобретаются ценные бумаги разных предприятий, а не одной компании, что позволяет снизить риски потерь при банкротстве одной фирмы;
новичкам желательно рассчитывать на долгосрочное вложение денег;
при первых вложениях обязательно следует потратить средства на консультацию специалистов;
деньги требуется инвестировать регулярно, поэтому раз в месяц рекомендуется приобретать или продавать ценные бумаги.

Опытные инвесторы рекомендуют с каждого дохода откладывать некоторую часть средств на покупку акций, чтобы увеличивать капитал, находящийся в обращении. Если разобраться в том, как инвестировать деньги в акции крупных компаний, то можно стать крупным акционером, обладающим ценными бумагами известных и прибыльных предприятий. Доход только от дивидендов может стать значительным. При существенных изменениях в финансовом положении организации актуально продавать или покупать ее акции в зависимости от прогнозов дальнейшего изменения курса.

Плюсы и минусы

Вложение денег в акции разных предприятий имеет как положительные, так и отрицательные стороны. К несомненным преимуществам такого инвестирования относится:

акционер получает право участвовать в управлении фирмой;
вкладчик становится владельцем части крупного и успешного предприятия;
можно получать как пассивный, так и активный доход, причем выбор зависит от стратегии и желаний самого акционера;
ликвидность ценных бумаг считается высокой;
вкладчики защищены от потери средств многочисленными законодательными актами.

Но такое вложение денег имеет и некоторые минусы. Например, доход, получаемый от акций, облагается НДФЛ. Если инвестор пользуется помощью брокера, то брокерская организация выступает налоговым агентом, поэтому сама удерживает и уплачивает средства в инспекцию. Если акционер действует самостоятельно, то он должен сам рассчитывать и уплачивать налог.

К другим недостаткам относится высокий риск потери средств. Если приобретается меньше 10% акций предприятия, то право на управление фирмой является ограниченным. Если у инвестора отсутствуют нужные знания для работы на фондовом рынке, то ему придется пользоваться помощью брокеров, что несет за собой дополнительные траты.

Поэтому граждане и компании, желающие вложить средства в акции других предприятий, должны рационально оценивать все преимущества и недостатки такого инвестирования.

Заключение

Многие люди задумываются о том, как инвестировать деньги в акции. Для этого можно пользоваться разными стратегиями и вариантами вложения денег.

На начальном этапе целесообразно пользоваться помощью брокеров или вкладывать средства в ПИФы. Если инвестор работает на рынке самостоятельно, то он должен тщательно выбирать акции разных предприятий. Такое инвестирование связано с высокими рисками, поэтому к вложению денег важно подходить ответственно.

Многие начинающие инвесторы путают два таких понятия, как:

«инвестиции в акции», при которых вложение капитала в акции осуществляется на средне/долгосрочный период, в расчете на рост цены ценной бумаги;
«торговля акциями на фондовом рынке» через интернет – в этом случае прибыль извлекается из изменения котировок акций, как в сторону роста, так и в сторону снижения цены, преимущественно в краткосрочном периоде. Это инструмент получения спекулятивного дохода.

Торговля на фондовых рынках, которой занимаются трейдеры, предполагает наличие серьезных знаний в области фундаментального и технического анализа рынка ценных бумаг, стратегий торговли и навыков работы на торговых терминалах и является высокорискованным занятием. Если вы хотите вложить деньги в торговлю акциями, то вы можете торговать ими самостоятельно через брокерскую компанию или же отдать деньги в управление брокерской компании, но это тема отдельной статьи.

Мы же рассмотрим средне- и долгосрочные инвестиции в акции и инвестиции в облигации, формирование инвестиционного портфеля и управление им с целью максимизации прибыли и минимизации рисков. Российский инвестор имеет возможность вложить деньги в акции как зарубежных, так и отечественных компаний.

Инвестирование в ценные бумаги западных компаний российский инвестор может осуществлять только через брокерскую компанию, имеющую лицензию на торговлю ценными бумагами на зарубежных биржевых рынках. В России вложения в акции можно осуществлять на бирже и напрямую, вне биржевого рынка. На бирже вложение денег в различные акции проводятся непосредственно через брокера.

Для этого инвестор открывает брокерский счет и вносит депозит для покупки ценных бумаг. За обслуживание брокерского счета инвестор уплачивает комиссию. Но далеко не все российские компании представлены на бирже. Вложить деньги в ценные бумаги компаний, не представленных на бирже, можно через договор купли-продажи с оформлением права на владение акциями у регистратора, который ведет учет прав собственности на акции.

Кроме акций инвестор может вложить деньги в различные облигации и сформировать инвестиционный портфель из акций и облигаций. Инвестирование в ценные бумаги – процесс достаточно сложный и требует от инвестора определенного уровня финансовой грамотности. Вкратце опишем этот процесс.

2 В какие акции вложить деньги?

Прежде всего, определитесь с числом акций, включаемых в инвестиционный портфель. По этому вопросу однозначных рекомендаций не существует. Как правило, число компаний в портфеле частного инвестора колеблется от 3 до 8. Никогда не инвестируйте все деньги в акции только одной компании. Минимум – акции трех предприятий, согласно правилам диверсификации.

Максимум определяется вашей способностью ежедневно отслеживать и анализировать поступающую информацию. Конечно, многое определяется размером вашего депозита или суммой инвестируемого капитала. Формировать портфель необходимо из акций, принадлежащих различным секторам экономики. Основными секторами западного рынка являются:

основные материалы;
потребительские товары;
финансы;
здравоохранение;
промышленные товары;
услуги;
технологический сектор;
коммунальные услуги.

Сектора экономики состоят из отраслей, и анализ макроэкономической ситуации в них чрезвычайно важен. Если вы рассчитываете на рост стоимости акций в период роста экономических показателей, то следует уделить особое внимание акциям секторов с максимальным потенциалом роста и имеющих максимальное соотношение Р/Е (цена/прибыль). Если же экономика находится в фазе стагнации, необходимо покупать надежные акции, обеспечивающие стабильный доход от дивидендов. Вам следует в этом случае ориентироваться на высокую дивидендную доходность акций (dividend yield). Между этими показателями существует обратная зависимость: с ростом Р/Е доходность по дивидендам снижается.

Одной из причин такого соотношения является то, что новые компании в большинстве случаев нуждаются в объемном финансировании для вывода на рынок своих инновационных разработок и занятия определенной ниши. Если экономика страны растет, то возрастает доступность кредитования, и размещать ценные бумаги через IPO намного легче. Если экономика в рецессии, то инвесторы стараются снизить риски, соответственно, кредитование проводится под более высокий процент, что повышает риск непогашения облигаций и невозврата кредита.

3 Выбор страны для инвестирования

Выбор страны для инвестирования лучше проводить на основе анализа стадии экономического развития – предпочтение отдается той стране, экономика которой находится в фазе подъема, причем, приоритет принадлежит стране, которая в эту фазу вступила раньше других. Здесь большое значение отводится анализу темпов роста экономики – проценту роста ВВП.

Также важными факторами являются уровень развития финансового рынка, налогообложения. Зачастую инвесторы инвестиции в акции и формирование портфеля начинают уже на стадии окончания рецессии. Если экономика страны находится в фазе роста, то наиболее перспективными являются акции роста. Если экономика стагнирует, то предпочтение отдается акциям надежных компаний с хорошей дивидендной историей.

4 Факторы, оказывающие влияние на выбор акций

Ценные бумаги, как объект инвестирования, характеризуют финансовое состояние компании. Существует множество показателей, на которые инвестору необходимо ориентироваться, осуществляя вложение денег в различные акции.

Рыночная капитализация компании – желательно выбирать в диапазоне от $300 млн. до $2 млрд. Необходимо учитывать, что крупные известные компании, скорее всего, будут и дальше демонстрировать незначительный, но стабильный рост, а акции небольших компаний могут вырасти значительно. Если ваша инвестиционная стратегия нацелена на рост акций, то вас должны интересовать небольшие нишевые компании с серьезным потенциалом роста. То есть ищите компании с постоянно растущими объемами выручки, стабильностью прибыли и денежных потоков.
Стоимость акции – более $5.

Акции меньшей стоимости, как правило, имеют более высокую волатильность, достигающую в отдельные дни до 20 %, что значительно повышает риски.

Среднедневной объем торгов – от 300 000.

Это очень важный показатель, характеризующий ликвидность акции, то есть возможность продать ценные бумаги по рыночному или близкому к нему курсу. При низком показателе сделать это проблематично, поскольку спрос на акции незначительный, а спрэд широкий. 300 000 – это минимальный порог, защищающий от низкой ликвидности.

5 Размер дивидендов, финансовые коэффициенты и технический анализ

Обычно высокие дивиденды платят компании, которые не инвестируют капитал в собственное развитие, и такие компании подходят для консервативного портфеля.

Ценные бумаги компаний являются надежными, если их бизнес финансово стабилен, рентабелен и эффективен. Поэтому при выборе акций компаний нужно изучить коэффициенты платежеспособности, рентабельности и ликвидности.

Соотношение заемных и собственных средств – показатель D/E. Чем этот показатель меньше, тем финансово более устойчива компания.
Срочная ликвидность предприятия – Quick Ratio. Нормативное значение показателя ≥ 1. При поиске платежеспособных компаний нужно использовать показатель, который учитывает наиболее ликвидные активы компании.
Маржа валовой прибыли – Positive (> 0%)
Маржа операционной прибыли – Positive (> 0%)
Возврат отдачи на собственный капитал должен быть выше 10 %. В противном случае выгодней вложить деньги в банк, чем рисковать, делая инвестиции в ценные бумаги.

После предварительного отбора вы должны провести технический анализ ценных бумаг на их графике: смотрите, прежде всего, на существующий рыночный тренд – если тренд на понижение цены, то от покупки таких акций следует отказаться до момента формирования на графике сигнала на покупку. Графический анализ акций можно проводить через интернет на специальных сервисах.

6 Формирование инвестиционного портфеля

Как уже говорилось, вложения в отдельные акции не являются надежными. По любой из купленных акций существует значительный риск получения убытков, вплоть до полной потери инвестиций. Поэтому грамотное долгосрочное инвестирование в акции предполагает формирование инвестиционного портфеля. Исходя из конкретной цели инвестора, при формировании портфеля акций учитываются такие факторы, как уровень доходности, диверсификация портфеля, допустимый уровень риска. В зависимости от инвестиционных свойств ценных бумаг различают три типа портфеля: портфель роста, портфель дохода, портфель роста и дохода.

Портфель роста формируется из ценных бумаг, по которым инвестор рассчитывает получать доход преимущественно с роста курсовой стоимости акций при стандартном уровне выплаты дивидендов. Выделяют портфель агрессивного, консервативного и среднего роста.
Портфель дохода формируется на получение текущего высокого дохода за счет процентных и дивидендных выплат. Формируется преимущественно из ценных бумаг дохода, для которых характерны высокие дивиденды и умеренный рост курсовой стоимости. Это могут быть как вложения в акции, так и инвестиции в облигации,которые имеют высокие текущие выплаты. Особенностью такого портфеля является получение определенного уровня дохода при минимальной степени риска. В зависимости от уровня риска, различают портфель регулярного дохода (средний доход при минимальном риске) и портфель доходных бумаг (высокий доход при среднем риске).

Портфель роста и дохода. Используется для избегания возможных потенциальных потерь, как от снижения курсовой стоимости акций, так и от низких выплат по дивидендам. При этом одна часть финансовых активов приносит инвестору рост капитализации, а другая – доход, при необходимости компенсируя друг друга. Различают портфель двойного назначения,включающий ценные бумаги, приносящие высокий доход при одновременном росте вложенного капитала, и сбалансированный портфель, состоящий из быстрорастущих курсовых ценных бумаг и из высокодоходных акций в определенной пропорции.

7 Стратегии инвестирования в акции и управление инвестиционным портфелем

Различают различные стратегии управления инвестиционным портфелем, основные из которых приведены ниже.

Инвестиционный портфель подлежит периодической ревизии для того, чтобы составляющие его ценные бумаги не вошли в противоречие с целями инвестора, изменившейся экономической обстановкой и ухудшением качества ценных бумаг. Некоторые инвесторы ревизию портфелей осуществляют достаточно часто (еженедельно).

Таким образом, даже эти материалы статьи свидетельствуют, о том, что самостоятельное инвестирование в ценные бумаги требует высокой компетентности, серьезных навыков анализа и информированности. Как говорил Уоррен Баффетт: «Если вы инвестируете в то, в чем плохо разбираетесь – то это просто азартные игры». И вы знаете, чем это может закончиться.

Бесспорно, если вы профессионально разбираетесь в тонкостях и специфике фондового рынка, имеете серьезный стартовый капитал, можете сформировать диверсифицированный портфель ценных бумаг и грамотно управлять им, то инвестирование в акции может стать источником получения дохода. В противном случае, особенно без наличия достаточного капитала, знаний и свободного времени, рекомендуем вам доверительное управление на рынке Forex.

Существуют интересные инвестиционные инструменты, такие как , показывающие хорошую доходность и не требующие значительного капитала. По крайней мере, лучше начать с этих инструментов, а по мере приобретения знаний и опыта осваивать и другие инвестиционные инструменты.

И в заключении – два видео на эту тему:

Здравствуйте, уважаемые читатели. Как вы думаете, какое инвестиционное направление выступает одним из самых перспективных в любые времена, включая периоды экономического спада?

Это отнюдь не вложение денег в банк или МФО под проценты, а фондовый рынок.

В связи с этим предлагаю обсудить, в какие ценные бумаги лучше вкладывать деньги как с точки зрения увеличения вероятной прибыли, так и минимизации риска для новичка фондового рынка.

Если у обычного человека поинтересоваться, какие финансовые инструменты, применяемые на ему знакомы, большинство вспомнит лишь облигации и акции.

На самом деле, юридически легализованных в России разновидностей ценных бумаг намного больше:

облигации;
закладные;
акции;
чеки;
инвестиционные паи;
коносаменты;
банковские сертификаты;
векселя.

Все они относятся к первичным или основным, благодаря тому, что определяют имущественные права на активы.

Кроме них различают производные или вторичные ценные бумаги, фиксирующие права на основные ценные бумаги, а не на имущество. Среди них максимально широко распространены фьючерсы и опционы.

Если анализировать данные ценные бумаги исходя из их инвестиционной привлекательности для широкой аудитории, я бы выделил акции, облигации и инвестиционные паи.

Все это можно приобрести и держать, либо торговать через брокера, например Финам , БКС или Открытие.

Кстати, сейчас есть возможность покупать акции не выходя из дома через , а также открыть дистанционно индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
Чтобы купить на пробу небольшой пакет акций, можно воспользоваться кнопкой ниже:
Купить акции онлайн

Вторичные инструменты также очень популярны, но сложны для новичков и заслуживают отдельной статьи. Кроме того они не считаются традиционной инвестицией, способной приносить стабильный пассивный доход.

Облигации

Они дают своему держателю право на возврат в установленный срок номинала их стоимости вместе с фиксированным процентом либо их имущественного эквивалента.

К достоинствам этого метода относится шанс получения заранее известной прибыли и небольшие риски потери средств. К недостаткам – вполне скромная доходность.

По виду эмитента облигации бывают муниципальными, корпоративными и государственными. Последние считаются самыми надежными и позволяют сэкономить на уплате налога, что компенсирует их более низкие ставки.

Исходя из способа обеспечения ценных бумаг, различают:

конвертируемые, подлежащие простому обмену на акции;
закладные, обеспеченные имуществом, призванным компенсировать частичные убытки инвестора;
дебентуры – не подтвержденные ничем, кроме честного слова компании.

Возможная доходность любой облигации состоит из суммы процентных купонных выплат и маржи между ценой ее приобретения и продажи. Следовательно, коль ценная бумага покупается по номинальной стоимости, доходом будет только ставка купона.

Для оценки показателя прибыльности следует знать, что он варьируется исходя из обеспеченности и срока действия ценных бумаг, уровня процентных ставок ЦБ и финансового состояния компании.

Обычно очень высокие ставки предлагают новые или проблемные предприятия, нуждающиеся в больших объемах притока капитала. Также, чем длиннее срок погашения обязательства, тем выше ставка.

В любом случае сегодня ставки облигаций, находясь на уровне 10-15%, превышают проценты по банковским вкладам.

Что для вас приоритетно: получение стабильного купонного дохода или минимизация рисков в целом? Также эксперты не рекомендуют превышать долю облигаций в 5% на каждого эмитента.

Акции

Это ценные бумаги, подтверждающие право владельца участвовать в собраниях акционеров, получать часть прибыли компании в форме дивидендов и претендовать на долю ее имущества в случае ее ликвидации.

В широком смысле акции подразделяются на простые и привилегированные. Главное их отличие в том, что простые обеспечивают держателя правом голоса в общем собрании акционеров, но не дают первоочередность права на выплату дивидендов.

Привилегированные акции действуют с точностью до наоборот.

Решив начать работу с данными ценными бумагами, у инвестора имеется две альтернативы:

Покупка на долгосрочную перспективу .

Это классическая схема работы, подразумевающая вложения на срок, не меньший чем 4-5 лет. В этом случае, потенциальная прибыль складывается из суммы дивидендов и разницы между ценой приобретения и продажи активов.

Купить акции можно у самих предприятий или в некоторых банковских учреждениях. Но чаще всего может понадобиться помощь надежной инвестиционной компании, имеющей юридическое право работать на фондовом рынке.

Учтите, что за советы и консультации брокера вам придется выложить комиссионные. Посему при выборе партнера рекомендую обращать внимание не только на его надежность и репутацию, но и размер брокерского вознаграждения, историю сделок и его доступность для вас.

Что касается выбора акций конкретных компаний, то тут решать только вам. С целью минимизации рисков стоит остановиться на «голубых фишках», отличающихся высокой ликвидностью. К их числу относятся, к примеру, , Лукойла и Сбербанка.

Если в ваши планы входит возможное получение более высокой прибыли, часть средств стоит вложить в ценные бумаги менее известных предприятий, имеющих хорошие шансы на динамическое развитие, например, в компании нефтегазового сектора.

Также рекомендую не забывать и об акциях зарубежных предприятий, временно снизивших объемы своей деятельности в РФ из-за экономического и политического кризиса. Вскоре они вернутся на рынок, что повлечет рост стоимости их активов.

Получение спекулятивного дохода в краткосрочной перспективе

Спекулятивная деятельность на фондовой бирже – это не столько инвестиция, гарантирующая пассивный доход, сколько постоянная работа.

Зато в этом случае получить весомую прибыль можно не только при росте, но и падении котировок. Для этого даже не придется рисковать личным капиталом.

Можно взять у брокера в долг акции, цена которых начала падать, и быстро продать их. Затем, дождавшись, когда стоимость достигнет минимума, выкупить их и вернуть долг, заработав свою маржу.

Естественно, спекулятивная торговля требует умения ориентироваться в фондовом рынке и наличия определенных личностных характеристик.

Учитывая, что частным лицам доступ на биржу возможен только через профессионального брокера, можно первоначально пользоваться его консультациями.

Но в длительной перспективе получение прибыли возможно лишь при условии постоянного обучения и овладения новыми стратегиями.

Инвестиционный пай

Он представляет собой ценную бумагу, удостоверяющую право собственности держателя на долю имущества ПИФа.

По сути, это те же инвестиции в облигации и акции, только решение об их приобретении принимаете не вы, а целая команда профессиональных брокеров ПИФа. Они же в дальнейшем берутся и управлять вашими капиталами, оперируя ими на фондовой бирже.

Плюсом данного метода является его доступность для всех желающих из-за невысокого порога входа и отсутствия необходимости специализированных знаний.

Кроме того, деятельность ПИФов является предметом государственного контроля, что снижает опасность попадания в откровенно мошеннические схемы.

Тем не менее, дать 100% гарантию получения прибыли вам никто не сможет, поэтому стоит распределить свои деньги по нескольким фондам облигаций и акций, чтобы в случае убытков одних другие смогли их компенсировать.

Сегодня многие ПИФы стали обращаться к акциям зарубежных компаний, имеющим более высокую ликвидность, нежели национальные предприятия.

Данную тенденцию не стоит игнорировать, ведь сотрудничество с такими фондами способно принести неплохой доход.

Кстати, в инвестиционных целях, стоит также обратить внимание на компанию , которая имеет 8 летний опыт успешного развития продуктового бизнеса. Компания вывела на рынок бренд , и теперь, следуя трендам, предлагает своим представителям (и всем желающим) получать именно пассивный доход , инвестируя в свои собственные майнинговые фермы.

Надеюсь, что хотя своим обзором я и не открыл вам Америку, но немного упорядочил мысли в вашей голове.

Подытоживая, следует сказать, что для новичка фондового рынка целесообразнее начинать работу с классической схемы приобретения ценных бумаг или выбрать доверительное управление, которое предлагают ПИФы.

Приступать к активной спекулятивной торговле стоит только при наличии специальных знаний и имеющегося опыта деятельности на фондовой бирже.

На сим прощаюсь с вами и надеюсь увидеть вас среди моих постоянных подписчиков.