Контакты
Главная / Бизнес-идеи

Вложение денег в акции для новичков. Инвестиции в акции

Чтобы покупка акций оказалась прибыльной, каждый инвестор должен разработать собственную торговую стратегию и скрупулезно ей следовать. Учась на ошибках и перенимая положительный опыт других игроков фондового рынка, успешные инвесторы открыли 6 секретов вложения денег в ценные бумаги, узнать которые будет одинаково интересно и опытным трейдерам, и новичкам.

Торговля на бирже всегда идет с переменным успехом

Любой рынок, в том числе и фондовый, организован таким образом, что часть сделок всегда будет убыточной, и это абсолютно нормальное явление. Иногда в выигрыше оказывается продавец акций, подчас – покупатель. Но поскольку цена большинства акций со временем увеличивается, а количество торгующихся на рынке ценных бумаг постоянно растет, практически все терпеливые и грамотные инвесторы закрывают сделки с прибылью и получают приличную маржу.

Всему свое время

Существует оптимальный момент для того, чтобы приобрести акции, и удачная возможность продать их с максимальной прибылью. Необходимо действовать быстро и решительно, не тратя времени на бесплодные колебания и не относящиеся к делу рассуждения. Постарайтесь не упустить удачный случай, если он вам подвернется.

Кто поступает, как все, получает то же, что и все

Необходимо не только следить за общим состоянием рынка и следовать примеру других трейдеров, но и попытаться разработать свой уникальный метод инвестирования. Например, найти недооцененные акции третьего эшелона и вложить деньги в их покупку. Возможно, в скором времени эти бумаги значительно вырастут в цене, и вы сможете разбогатеть.

Вложение в акции – рискованная инвестиция

Необходимо помнить, что если вы купите акции компании, которая обанкротится, их стоимость упадет практически до нуля. При этом акционеры оказываются в конце очереди из тех, что желает получить с компании-неудачника вложенные деньги. Скорее всего, с суммой, потраченной на покупку акций, придется распрощаться навсегда.

Азарт – худший враг инвестора

Торговля на бирже – захватывающее занятие, но вести ее нужно с холодной головой. Невозможно поддаваться эмоциям и одновременно получать прибыль. Помните, что нельзя упорствовать в своих ошибках и жадничать, рассчитывая на огромные дивиденды. У каждой ценной бумаги есть свой потолок роста и глубина падения, поэтому нужно вовремя реализовать акции, курс которых начал снижаться, чтобы минимизировать возможные убытки, или, наоборот, зафиксировать прибыль, когда цена акций максимальна.

Никогда не сдавайтесь

О том, что на бирже обычно богатеют опытные трейдеры, а новички часто разоряются и бросают торговлю, обычно умалчивается. Однако на эту ситуацию можно посмотреть и с другой стороны: все «зубры» биржи когда-то были начинающими инвесторами. Если они сумели извлечь доход из покупки акций, сможете и вы. Главное, выбрать верную торговую стратегию и верить в свой успех!

Люди и компании, обладающие свободными денежными средствами, часто задумываются о возможности их приумножения. Для этого можно пользоваться разными методами обычно выбирают такие направления, которые отличаются не слишком высокими рисками. Дополнительно они ориентируются на сферы, в которых хорошо разбираются. Если вложения планируются начинающим инвестором, то достаточно часто выбор останавливается на инвестировании в акции. При таких условиях следует разобраться, в чем выгода такого вложения, как правильно выбрать ценные бумаги, а также как совершается непосредственная сделка по их покупке.

Выгодно ли вкладывать средства в акции?

Многие люди, которые желают увеличить имеющийся капитал, задумываются о том, как научиться инвестировать в акции. Если действительно хорошо разобраться в этом процессе, то можно получать довольно высокий доход от деятельности.

В России инвестирование в ценные бумаги считается не слишком востребованным процессом, что связано с низкой финансовой грамотностью граждан и даже владельцев компаний. Такой вид инвестиций считается сложным, а также многие фирмы отказываются от выплаты дивидендов по ценным бумагам.

Целесообразность вложения денег зависит от того, какую цель пытается достичь инвестор. Дополнительно учитывается, какой способ инвестирования для этого выбирается. Если планируется получать высокую прибыль, то акции считаются прекрасным выбором.

Какую прибыль можно получить?

Если инвестор принимает решение инвестировать в акции, то он сможет рассчитывать на действительно высокую прибыль. Доход может значительно опережать инфляцию, а вложенный капитал при этом останется в сохранности.

Никто не может знать, какой именно доход будет получен от ценных бумаг той или иной компании. Прибыль зависит от того, какой доход в год будет получен непосредственным эмитентом.

Основной доход инвестора формируется за счет перепродажи купленных ценных бумаг, так как разница между покупной и продажной ценой может быть значительной. Прогнозы относительно прибыльности можно составить путем изучения финансовой документации предприятия, акции которого планируется приобрести.

Какие акции целесообразно покупать?

Многие инвесторы задумываются о том, в акции. Для этого первоначально важно грамотно выбрать сами ценные бумаги, которые будут приобретены. Допускается выбирать сразу несколько видов акций, что позволяет сформировать диверсифицированный инвестиционный портфель. Такой подход к вложению денег позволяет сохранить капитал в целостности, а также оперативно его увеличить.

Есть возможность инвестировать в акции нескольких видов:

  • Обыкновенные акции. По-другому они называются простыми. При их наличии акционер может получать дивиденды или доход от продажи ценных бумаг, для чего ему придется становиться участником фондового рынка. Прибыль, полученная компанией-эмитентом, распределяется между держателями акций, поэтому доход инвестора зависит от успешности работы предприятия. Для этого учитывается, какова доля конкретного инвестора в активах организации. Если инвестор планирует получать доход от перепродажи, то его прибыль зависит от разницы между покупной и продажной ценой. Если инвестор получает в собственность больше 10% всех акций компании, то он может участвовать в управлении предприятием: голосовать на собрании акционеров при принятии тех или иных управленческих решений. Если у инвестора имеется больше 50% акций, то он имеет решающий голос при принятии важных решений.
  • Привилегированные акции. Наиболее часто граждане и компании предпочитают инвестировать в акции этого вида. Это обусловлено тем, что такие ценные бумаги обладают некоторыми значимыми преимуществами. К ним относится то, что доход в первую очередь распределяется между акционерами. Размер дивидендных выплат представлен определенным неизменным процентом от прибыли или твердой суммы средств. Если компания объявляет себя банкротом или закрывается по разным причинам, то у инвесторов имеется приоритетное требование на погашение убытков.
  • Акции компаний, выпускающих известные бренды. Такие ценные бумаги по-другому называются «голубыми фишками». По ним акционеры могут рассчитывать на стабильный и высокий доход, а также на крупные дивиденды. Такие акции отличаются высокой ликвидностью, поэтому их можно оперативно и выгодно продать. Такие вложения редко бывают убыточными. Если вкладчик решает инвестировать в акции российских компаний, то важно убедиться в стабильности и надежности этих предприятий, причем даже том в случае, если они выпускают раскрученный и известный товар.

Вложение денег в любые ценные бумаги связано с определенным риском, поэтому полностью застраховать себя от убытков инвесторы не могут. Более рискованными такие вложения будут в период кризиса в стране, но при грамотном подходе к выбору самих бумаг можно рассчитывать на высокую прибыль.

Варианты вложения денег

За счет высокой выгодности данного вложения многие инвесторы задумываются о том, как начать инвестировать в акции. Для этого можно воспользоваться несколькими способами:

  • покупка для чего инвестору требуется становиться участником на фондовой бирже;
  • использование прямых инвестиций в перспективный и актуальный бизнес, для чего приобретаются акции непосредственно у организации-эмитента;
  • покупка паев в ПИФах, но при этом важно грамотно выбирать данные инвестиционные фонды, чтобы они были надежными и стабильными.

Каждый новичок интересуется тем, как правильно инвестировать в акции. Если у инвестора отсутствует опыт в предпринимательской деятельности, но при этом имеется значительный стартовый капитал, то целесообразно обратиться к фондовому рынку. На нем свободно обращается большое количество ценных бумаг, поэтому вкладчик может получить значительную выгоду без непосредственного участия в управлении или развитии какой-либо компании.

Для получения высокой прибыли требуется грамотно выбрать выгодную стратегию, причем новичку желательно обращаться за помощью к брокерским компаниям. Профессионалы смогут решить, какая стратегия считается самой выгодной на основании знаний и количества средств вкладчика.

Какими способами можно получить прибыль?

Инвестировать в акции компании, которая является актуальной и востребованной, можно для достижения разных целей. Инвесторы от такого вложения могут получать как пассивный, так и активный доход. Поэтому первоначально инвестор должен решить, каким способом он будет получать прибыль. Для этого можно пользоваться разными методами:

  • регулярное получение дивидендов, но при таких условиях требуется систематически следить за финансовым состоянием компании, так как если она объявит себя банкротом или не будет получать прибыль, то и выплаты акционерам будут невысокими;
  • заработок на повышении курса, но этот способ считается актуальным уже для опытных инвесторов, которые могут составить прогнозы относительно повышения или понижения курса конкретных ценных бумаг;
  • заработок на понижении курса, для чего акции, полученные от брокерской организации, продаются по высокой стоимости, а после снижения курса приобретаются и возвращаются брокеру.

Если инвестор заинтересован в долгосрочном вложении денег, то оптимально покупать ценные бумаги, принадлежащие успешным и надежным компаниям. Так акционер регулярно может рассчитывать на значительные дивиденды. Если вкладчик желает разобраться в правилах повышения и понижения курса, то он сталкивается с доходными, но в то же время высокорискованными инвестициями.

В какие акции вкладывать?

Если вкладчик работает совместно с брокерской компанией, то специалисты могут порекомендовать, в какие акции инвестировать, чтобы получить наиболее высокую прибыль. Если же инвестор планирует становиться прямым участником на рынке ценных бумаг, то он должен самостоятельно решить, какие акции им будут покупаться.

При выборе ценных бумаг учитываются некоторые нюансы:

  • они должны принадлежать надежным и популярным компаниям;
  • сама фирма, выпускающая акции, должна создавать и продавать актуальные товары, являющиеся брендовыми и востребованными на рынке;
  • желательно вкладывать средства в ценные бумаги разных предприятий, что позволяет снизить риски потерь, если одна из фирм объявит себя банкротом или будет получать убыток от деятельности в течение длительного периода;
  • организация должна работать достаточно давно.

Можно ли вкладывать средства в иностранные фирмы?

Высокий доход могут получать инвесторы, покупающие ценные бумаги, принадлежащие иностранным организациям. Как инвестировать в акции зарубежных компаний? В этом случае будет целесообразным обратиться за помощью к брокерам.

Важно выбрать такую брокерскую компанию, которая напрямую работает с иностранными предприятиями. Дополнительно можно самостоятельно выбрать ПИФы или воспользоваться доверительным управлением.

Как снизить риски?

Инвестирование денег в любое направление непременно связано с высокими рисками. Каждый инвестор желает, чтобы его капитал сохранился и увеличился, поэтому желательно пользоваться определенными рекомендациями, позволяющими снизить риски потери средств:

  • предварительно требуется ознакомиться с разными релевантными источниками информации относительно инвестирования, чтобы у самого инвестора имелось много знаний о данной области вложения денег. Это нужно сделать даже в том случае, если он пользуется помощью опытных брокеров;
  • перед вложением любой суммы средств рекомендуется детально оценить свои финансовые возможности;
  • обязательно используется диверсификация инвестиционного портфеля: приобретаются ценные бумаги разных предприятий, а не одной компании, что позволяет снизить риски потерь при банкротстве одной фирмы;
  • новичкам желательно рассчитывать на долгосрочное вложение денег;
  • при первых вложениях обязательно следует потратить средства на консультацию специалистов;
  • деньги требуется инвестировать регулярно, поэтому раз в месяц рекомендуется приобретать или продавать ценные бумаги.

Опытные инвесторы рекомендуют с каждого дохода откладывать некоторую часть средств на покупку акций, чтобы увеличивать капитал, находящийся в обращении. Если разобраться в том, как инвестировать деньги в акции крупных компаний, то можно стать крупным акционером, обладающим ценными бумагами известных и прибыльных предприятий. Доход только от дивидендов может стать значительным. При существенных изменениях в финансовом положении организации актуально продавать или покупать ее акции в зависимости от прогнозов дальнейшего изменения курса.

Плюсы и минусы

Вложение денег в акции разных предприятий имеет как положительные, так и отрицательные стороны. К несомненным преимуществам такого инвестирования относится:

  • акционер получает право участвовать в управлении фирмой;
  • вкладчик становится владельцем части крупного и успешного предприятия;
  • можно получать как пассивный, так и активный доход, причем выбор зависит от стратегии и желаний самого акционера;
  • ликвидность ценных бумаг считается высокой;
  • вкладчики защищены от потери средств многочисленными законодательными актами.

Но такое вложение денег имеет и некоторые минусы. Например, доход, получаемый от акций, облагается НДФЛ. Если инвестор пользуется помощью брокера, то брокерская организация выступает налоговым агентом, поэтому сама удерживает и уплачивает средства в инспекцию. Если акционер действует самостоятельно, то он должен сам рассчитывать и уплачивать налог.

К другим недостаткам относится высокий риск потери средств. Если приобретается меньше 10% акций предприятия, то право на управление фирмой является ограниченным. Если у инвестора отсутствуют нужные знания для работы на фондовом рынке, то ему придется пользоваться помощью брокеров, что несет за собой дополнительные траты.

Поэтому граждане и компании, желающие вложить средства в акции других предприятий, должны рационально оценивать все преимущества и недостатки такого инвестирования.

Заключение

Многие люди задумываются о том, как инвестировать деньги в акции. Для этого можно пользоваться разными стратегиями и вариантами вложения денег.

На начальном этапе целесообразно пользоваться помощью брокеров или вкладывать средства в ПИФы. Если инвестор работает на рынке самостоятельно, то он должен тщательно выбирать акции разных предприятий. Такое инвестирование связано с высокими рисками, поэтому к вложению денег важно подходить ответственно.

Многие начинающие инвесторы путают два таких понятия, как:

  • «инвестиции в акции», при которых вложение капитала в акции осуществляется на средне/долгосрочный период, в расчете на рост цены ценной бумаги;
  • «торговля акциями на фондовом рынке» через интернет – в этом случае прибыль извлекается из изменения котировок акций, как в сторону роста, так и в сторону снижения цены, преимущественно в краткосрочном периоде. Это инструмент получения спекулятивного дохода.

Торговля на фондовых рынках, которой занимаются трейдеры, предполагает наличие серьезных знаний в области фундаментального и технического анализа рынка ценных бумаг, стратегий торговли и навыков работы на торговых терминалах и является высокорискованным занятием. Если вы хотите вложить деньги в торговлю акциями, то вы можете торговать ими самостоятельно через брокерскую компанию или же отдать деньги в управление брокерской компании, но это тема отдельной статьи.

Мы же рассмотрим средне- и долгосрочные инвестиции в акции и инвестиции в облигации, формирование инвестиционного портфеля и управление им с целью максимизации прибыли и минимизации рисков. Российский инвестор имеет возможность вложить деньги в акции как зарубежных, так и отечественных компаний.

Инвестирование в ценные бумаги западных компаний российский инвестор может осуществлять только через брокерскую компанию, имеющую лицензию на торговлю ценными бумагами на зарубежных биржевых рынках. В России вложения в акции можно осуществлять на бирже и напрямую, вне биржевого рынка. На бирже вложение денег в различные акции проводятся непосредственно через брокера.

Для этого инвестор открывает брокерский счет и вносит депозит для покупки ценных бумаг. За обслуживание брокерского счета инвестор уплачивает комиссию. Но далеко не все российские компании представлены на бирже. Вложить деньги в ценные бумаги компаний, не представленных на бирже, можно через договор купли-продажи с оформлением права на владение акциями у регистратора, который ведет учет прав собственности на акции.

Кроме акций инвестор может вложить деньги в различные облигации и сформировать инвестиционный портфель из акций и облигаций. Инвестирование в ценные бумаги – процесс достаточно сложный и требует от инвестора определенного уровня финансовой грамотности. Вкратце опишем этот процесс.

2 В какие акции вложить деньги?

Прежде всего, определитесь с числом акций, включаемых в инвестиционный портфель. По этому вопросу однозначных рекомендаций не существует. Как правило, число компаний в портфеле частного инвестора колеблется от 3 до 8. Никогда не инвестируйте все деньги в акции только одной компании. Минимум – акции трех предприятий, согласно правилам диверсификации.

Максимум определяется вашей способностью ежедневно отслеживать и анализировать поступающую информацию. Конечно, многое определяется размером вашего депозита или суммой инвестируемого капитала. Формировать портфель необходимо из акций, принадлежащих различным секторам экономики. Основными секторами западного рынка являются:

  • основные материалы;
  • потребительские товары;
  • финансы;
  • здравоохранение;
  • промышленные товары;
  • услуги;
  • технологический сектор;
  • коммунальные услуги.

Сектора экономики состоят из отраслей, и анализ макроэкономической ситуации в них чрезвычайно важен. Если вы рассчитываете на рост стоимости акций в период роста экономических показателей, то следует уделить особое внимание акциям секторов с максимальным потенциалом роста и имеющих максимальное соотношение Р/Е (цена/прибыль). Если же экономика находится в фазе стагнации, необходимо покупать надежные акции, обеспечивающие стабильный доход от дивидендов. Вам следует в этом случае ориентироваться на высокую дивидендную доходность акций (dividend yield). Между этими показателями существует обратная зависимость: с ростом Р/Е доходность по дивидендам снижается.

Одной из причин такого соотношения является то, что новые компании в большинстве случаев нуждаются в объемном финансировании для вывода на рынок своих инновационных разработок и занятия определенной ниши. Если экономика страны растет, то возрастает доступность кредитования, и размещать ценные бумаги через IPO намного легче. Если экономика в рецессии, то инвесторы стараются снизить риски, соответственно, кредитование проводится под более высокий процент, что повышает риск непогашения облигаций и невозврата кредита.

3 Выбор страны для инвестирования

Выбор страны для инвестирования лучше проводить на основе анализа стадии экономического развития – предпочтение отдается той стране, экономика которой находится в фазе подъема, причем, приоритет принадлежит стране, которая в эту фазу вступила раньше других. Здесь большое значение отводится анализу темпов роста экономики – проценту роста ВВП.

Также важными факторами являются уровень развития финансового рынка, налогообложения. Зачастую инвесторы инвестиции в акции и формирование портфеля начинают уже на стадии окончания рецессии. Если экономика страны находится в фазе роста, то наиболее перспективными являются акции роста. Если экономика стагнирует, то предпочтение отдается акциям надежных компаний с хорошей дивидендной историей.

4 Факторы, оказывающие влияние на выбор акций

Ценные бумаги, как объект инвестирования, характеризуют финансовое состояние компании. Существует множество показателей, на которые инвестору необходимо ориентироваться, осуществляя вложение денег в различные акции.

  • Рыночная капитализация компании – желательно выбирать в диапазоне от $300 млн. до $2 млрд. Необходимо учитывать, что крупные известные компании, скорее всего, будут и дальше демонстрировать незначительный, но стабильный рост, а акции небольших компаний могут вырасти значительно. Если ваша инвестиционная стратегия нацелена на рост акций, то вас должны интересовать небольшие нишевые компании с серьезным потенциалом роста. То есть ищите компании с постоянно растущими объемами выручки, стабильностью прибыли и денежных потоков.
  • Стоимость акции – более $5.

Акции меньшей стоимости, как правило, имеют более высокую волатильность, достигающую в отдельные дни до 20 %, что значительно повышает риски.

  • Среднедневной объем торгов – от 300 000.

Это очень важный показатель, характеризующий ликвидность акции, то есть возможность продать ценные бумаги по рыночному или близкому к нему курсу. При низком показателе сделать это проблематично, поскольку спрос на акции незначительный, а спрэд широкий. 300 000 – это минимальный порог, защищающий от низкой ликвидности.

5 Размер дивидендов, финансовые коэффициенты и технический анализ

Обычно высокие дивиденды платят компании, которые не инвестируют капитал в собственное развитие, и такие компании подходят для консервативного портфеля.

Ценные бумаги компаний являются надежными, если их бизнес финансово стабилен, рентабелен и эффективен. Поэтому при выборе акций компаний нужно изучить коэффициенты платежеспособности, рентабельности и ликвидности.

  1. Соотношение заемных и собственных средств – показатель D/E. Чем этот показатель меньше, тем финансово более устойчива компания.
  2. Срочная ликвидность предприятия – Quick Ratio. Нормативное значение показателя ≥ 1. При поиске платежеспособных компаний нужно использовать показатель, который учитывает наиболее ликвидные активы компании.
  3. Маржа валовой прибыли – Positive (> 0%)
  4. Маржа операционной прибыли – Positive (> 0%)
  5. Возврат отдачи на собственный капитал должен быть выше 10 %. В противном случае выгодней вложить деньги в банк, чем рисковать, делая инвестиции в ценные бумаги.

После предварительного отбора вы должны провести технический анализ ценных бумаг на их графике: смотрите, прежде всего, на существующий рыночный тренд – если тренд на понижение цены, то от покупки таких акций следует отказаться до момента формирования на графике сигнала на покупку. Графический анализ акций можно проводить через интернет на специальных сервисах.

6 Формирование инвестиционного портфеля

Как уже говорилось, вложения в отдельные акции не являются надежными. По любой из купленных акций существует значительный риск получения убытков, вплоть до полной потери инвестиций. Поэтому грамотное долгосрочное инвестирование в акции предполагает формирование инвестиционного портфеля. Исходя из конкретной цели инвестора, при формировании портфеля акций учитываются такие факторы, как уровень доходности, диверсификация портфеля, допустимый уровень риска. В зависимости от инвестиционных свойств ценных бумаг различают три типа портфеля: портфель роста, портфель дохода, портфель роста и дохода.

  • Портфель роста формируется из ценных бумаг, по которым инвестор рассчитывает получать доход преимущественно с роста курсовой стоимости акций при стандартном уровне выплаты дивидендов. Выделяют портфель агрессивного, консервативного и среднего роста.
  • Портфель дохода формируется на получение текущего высокого дохода за счет процентных и дивидендных выплат. Формируется преимущественно из ценных бумаг дохода, для которых характерны высокие дивиденды и умеренный рост курсовой стоимости. Это могут быть как вложения в акции, так и инвестиции в облигации,которые имеют высокие текущие выплаты. Особенностью такого портфеля является получение определенного уровня дохода при минимальной степени риска. В зависимости от уровня риска, различают портфель регулярного дохода (средний доход при минимальном риске) и портфель доходных бумаг (высокий доход при среднем риске).

Портфель роста и дохода. Используется для избегания возможных потенциальных потерь, как от снижения курсовой стоимости акций, так и от низких выплат по дивидендам. При этом одна часть финансовых активов приносит инвестору рост капитализации, а другая – доход, при необходимости компенсируя друг друга. Различают портфель двойного назначения,включающий ценные бумаги, приносящие высокий доход при одновременном росте вложенного капитала, и сбалансированный портфель, состоящий из быстрорастущих курсовых ценных бумаг и из высокодоходных акций в определенной пропорции.

7 Стратегии инвестирования в акции и управление инвестиционным портфелем

Различают различные стратегии управления инвестиционным портфелем, основные из которых приведены ниже.

Инвестиционный портфель подлежит периодической ревизии для того, чтобы составляющие его ценные бумаги не вошли в противоречие с целями инвестора, изменившейся экономической обстановкой и ухудшением качества ценных бумаг. Некоторые инвесторы ревизию портфелей осуществляют достаточно часто (еженедельно).

Таким образом, даже эти материалы статьи свидетельствуют, о том, что самостоятельное инвестирование в ценные бумаги требует высокой компетентности, серьезных навыков анализа и информированности. Как говорил Уоррен Баффетт: «Если вы инвестируете в то, в чем плохо разбираетесь – то это просто азартные игры». И вы знаете, чем это может закончиться.

Бесспорно, если вы профессионально разбираетесь в тонкостях и специфике фондового рынка, имеете серьезный стартовый капитал, можете сформировать диверсифицированный портфель ценных бумаг и грамотно управлять им, то инвестирование в акции может стать источником получения дохода. В противном случае, особенно без наличия достаточного капитала, знаний и свободного времени, рекомендуем вам доверительное управление на рынке Forex.

Существуют интересные инвестиционные инструменты, такие как , показывающие хорошую доходность и не требующие значительного капитала. По крайней мере, лучше начать с этих инструментов, а по мере приобретения знаний и опыта осваивать и другие инвестиционные инструменты.

И в заключении – два видео на эту тему:

Многим рынок акций представляется слишком сложным и запутанным, но в реальности всё совсем не так. Даже знаменитый Уоррен Баффетт утверждает, что не нужно иметь 120-130 пунктов IQ , чтобы зарабатывать на ценных бумагах. С этим справится человек даже с самым заурядным умом при условии, что он имеет достаточный запас терпения, а также чёткое понимание того, что он делает и зачем. Заработать на вложениях в акции можно даже имея лишь пару сотен долларов в кармане.

С чего начать инвестирование в акции, какими способами и сколько можно заработать, какие риски ожидают инвесторов – рассмотрим все эти вопросы.

Краткий ликбез

Если говорить простым языком, то всё выглядит примерно так: каждое предприятие нуждается в деньгах для развития. Самый простой способ получить их - обратиться за помощью к инвесторам, вклады которых помогут набрать нужную сумму. Выгода последних заключается в получении в собственность доли компании, которая выражается в акциях. Так что акция является ценной бумагой, дающей своему владельцу право на часть прибыли компании.

Акции бывают двух типов - простые и привилегированные.

Эта таблица помогает быстро понять разницу данных типов акций.

Как зарабатывают на акциях

Дивиденды .

Регистрация онлайн

Зарегистрироваться никакого труда не составит, даже если до этого создавать аккаунты у брокеров еще не приходилось. Никаких личных походов в офис, все только через интернет.

Раньше акции можно было покупать у брокера по телефону, а открывать счет только с личным присутствием. Сегодня все происходит только через интернет.

Инструкция

  1. На сайте компании необходимо будет ввести в форму свои ФИО, телефон и e-mail, на который затем будет отправлен специальный код подтверждения.
  2. Прежде, чем начать вкладывать деньги в акции, необходимо создать торговый счет, нажав кнопку «открыть счет» и пополнить его с помощью банковского счёта/карты , или ЭПС: Webmoney, Qiwi, Яндекс.Деньги .
  3. Также придется верифицироваться, отправив скан паспорта, чтобы доказать, что вы — это вы (это требование финансовых регуляторов во избежание отмывания денег ).
  4. Осталось лишь установить торговый терминал (программа, где будут цены акций и возможность их купить или продать ).

После регистрации можно ознакомиться с обучающими видеоматериалами, где наглядно показано, как начать вкладывать деньги в акции, пользуясь предложенным программным обеспечением.

С чего начать инвестиции в акции?

С подбора и составления портфеля, это нужно для диверсификации рисков (если одна или две компании дадут убыток, то остальные акции в портфеле могут перекрыть его своими доходами и вывести ваш общий итог в плюс ).

Российские акции сильнее растут во времена подъемов в сравнении с западными, но и больше обваливаются в кризисы. Так в преддверии кризиса 2008-09 годов, в 2005-06 индекс РТС вырос вдвое, в то время, как S&P 500 показал только 17%, но зато уже к концу 2008-го РТС упал на 70% , в то время, как «Спайдер» — только на 40% .

С другой стороны, корпорации вроде Microsoft или Apple, едва ли смогут вырасти еще хотя бы вдвое и значительно увеличить свои рынки сбыта, ведь они уже и так заняли большинство доступных ниш, а это значит, что сильно разбогатеть на их акциях не получится. Это прерогатива акций молодых компаний, которые могут быстро развиться во что-то серьезное из ничего и подорожать на сотни или даже тысячи процентов.

Предположим, что в начале прошлого года, вы внесли бы на депозит $700, после чего купили 10 акций по $70 (дивидендная прибыль тогда составляла $0,46 на акцию ). Через год акция уже стоила $105 (правда из-за снижения прибыли выплаты упали до $0,32 на акцию ). Таким образом, инвестировав $700, через 12 месяцев вы бы смогли продать свои 10 акций уже за $1050 + около $3,5-4 дивидендов , таким образом, прибыль составила бы около $354 , что составляет примерно 50% годовых.

Разбросав свои инвестиции по разным акциям, средняя доходность вероятнее всего снизится, зато увеличится безопасность, и это будет стабильный доход.

Для примера мы брали период в 12 месяцев, но большинство инвестиционных стратегий по акциям гораздо лучше работают на временном промежутке 2-5 лет, взгляните на доходность ПИФов или – часто можно видеть отрицательные значения за год или даже за 2, но трехлетний показатель почти всегда положительный, причем на двух-трехзначное число. Например, ПИФ ВТБ «Фонд Акций » за 5 месяцев 2017-го показал —10,64% , за 12 – +11,23% , а за 36 — уже +78,96% .

О чем это говорит – о том, что акциям надо дать «полежать в портфеле » и хорошенько подрасти. Одним из кредо вообще является не брать для инвестиций акции менее, чем на 10 лет, а уж он-то знает в этом толк. И это лишь самая простая инвестиционная стратегия, суть которой в простой покупке и удержании акций, пока они немного не подрастут, но профессиональные инвесторы применяют также и метод постоянной докупки новых акций в свои портфели в дополнение к реинвестициям дивидендов.

), Обыкновенные акции и необыкновенные доходы (Филип Фишер), Метод Питера Линча/Переиграть Уолл-стрит () - это базовые труды, которые дадут представление о работе рынка акций на живых примерах. В дальнейшем можно расширять свой кругозор в этом направлении.

  • Определиться с суммой бюджета . Здесь никаких ограничений нет. Начать можно и с двумя сотнями долларов в кармане, хотя профессионалы рекомендуют начинать, имея на счету как минимум $2000–5000. Важно, чтобы вы инвестировали лишь свободные средства, без которых ваш уровень жизни не ухудшится.
  • Изучить рынок . Лучшим пояснением к этому пункту будет цитата Питера Линча: «Если вы не изучаете сферу деятельности компании, в которой приобретаете акции, значит, вы играете в покер, не глядя на свои карты ». Проведите анализ компании и сравните ее с показателями других компаний в данном секторе, выявите недооцененного лидера отрасли.
  • Распределить средства . Не нужно класть все яйца в одну корзину. Как можно увидеть на примере практически всех известных инвесторов, никто из них не делал ставку на быструю прибыль от одного-двух источников. Лучшим вариантом будет потратить большую часть денег на покупку «долгоиграющих акций» стабильных компаний, а остальные вложить в более динамичные проекты. Лучше всего сформировать портфель акций так, чтобы он состоял из 5–20 компаний из разных стран и отраслей.
  • Открыть и пополнить счет у брокера с выходом на нужные биржи (американские, европейские, российские, азиатские ).
  • В торговом терминале найти нужные акции , ввести количество для покупки, сверить итоговую сумму инвестиции при текущей цене акций.
  • Следить за новостями компаний с помощью Google оповещений ().
  • Реинвестировать прибыль и дивиденды, расширять портфель.
  • Спустя несколько лет вы уже можете увеличить свой капитал в несколько раз, а если вам еще до 40, то вы успеете скопить огромный капитал, чтобы проводить пенсию на яхте.

    • Определившись, с чего начать инвестиции в акции, можно приступать и к самому процессу, так как затягивать с этим не стоит, ведь каждая неделя с учетом реинвестиций в будущем может равняться 3-м или более месяцам.

    Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter , и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!

    Не случайно самые богатые люди инвестируют в рынок ценных бумаг. Хотя большие деньги можно как заработать, так и потерять, инвестирование в акции является одним из лучших способов добиться личной финансовой защищенности, независимости и обеспечить семью на несколько поколений вперед. Не имеет значения, имеется ли у вас на данный момент запас на черный день или вы только начали делать сбережения, - ваши деньги должны работать на вас с максимальной отдачей, как вы когда-то трудились, чтобы заработать их. Однако чтобы добиться успеха в этом деле, нужно начать с понимания того, как работает фондовый рынок. Эта статья поможет вам в процессе принятия инвестиционных решений и раскроет перед вами путь к успеху в сфере инвестиций. В данной статье пойдет речь лишь о покупке акций. О торговле на бирже и взаимных фондах на WikiHow есть отдельные статьи.

    Шаги

    Цели и ожидания

      Составьте список того, чего вы хотите. Чтобы поставить перед собой цели, нужно понимать, чего вы хотите достичь с помощью денег. Например, как вы хотите жить на пенсии? Любите ли вы путешествия, красивые машины, вкусную еду? Скромны ли ваши потребности? Этот список поможет вам сформулировать цели на следующем этапе.

      • Список также будет полезен, если вы откладываете деньги для детей. Например, хотите ли вы отправить детей в престижные школы или университеты? Хотите ли вы купить им машины? Вас устраивают обычные школы? Вы готовы потратить лишние деньги на что-то другое? Четкое понимание того, что для вас важно, позволит вам поставить перед собой финансовые цели и понять, как вам нужно откладывать деньги и как инвестировать их.

    1. Определитесь со своими финансовыми целями. Чтобы разработать план инвестирования, вам нужно понимать, по какой причине вы собираетесь вкладывать во что-то деньги. Иными словами, сколько денег вы хотите получить и сколько вы готовы вложить, чтобы добиться этого? Ваши цели должны быть максимально четкими, чтобы вы сами знали, что вам нужно, чтобы достичь их.

      Решите, на какой риск вы можете пойти. Чтобы получать доход от капитала, нужно рисковать. Возможность риска складывается из двух переменных: ваша способность идти на риск и ваша готовность делать это. Прежде чем сделать что-либо, вы должны задать себе несколько важных вопросов:

      Изучите рынок ценных бумаг. Постарайтесь прочитать как можно больше источников о фондовом рынке и макроэкономике. Чтобы понимать, в каком состоянии находится экономика и какие акции приносят прибыль, изучите мнения и прогнозы экспертов. Существует несколько классических книг, с которых вам стоит начать свое знакомство с рынком ценных бумаг:

      Сформулируйте, чего вы хотите от фондового рынка. Не имеет значения, новичок вы или профессионал, - это всегда трудно, поскольку это и наука, и искусство. Вы должны уметь сводить воедино большое количество финансовых данных о рыночной конъюнктуре. Вы также должны научиться чувствовать, зачем нужны эти данные и о чем они говорят.

      Сосредоточьтесь на деталях. Безусловно, оценить общее состояние рынка и выбрать компании, которые, скорее всего, добьются успеха в текущих или ожидаемых экономических условиях, очень важно, однако следует также сформулировать свои основные ожидания в конкретных сферах:

      Вложение средств

      1. Решите, как образом будут распределены средства. Иными словами, вам нужно понять, сколько денег вы хотите вложить в каждый тип продукта.

        Решите, во что вы будете вкладывать средства. Ваши ожидания относительно процента прибыли и возможного риска исключат большое количество возможных вариантов. Как инвестор вы можете покупать акции у компаний (к примеру, у "Эппл" или "МакДоналдс"). Это самый простой способ инвестирования. Существует подход, при котором вы можете покупать и продавать каждую акцию отдельно, опираясь на свой прогноз относительно будущей стоимости и возможных дивидендов этих акций. Если покупать акции напрямую, вам не придется платить комиссию инвестиционному фонду открытого типа, однако при этом нужно будет заниматься диверсификацией рисков.

        Определите фактическую рыночную стоимость и цену, которую вы готовы заплатить за все интересующие вас акции. Фактическая рыночная стоимость - это истинная стоимость акции, и она может отличаться от ее текущей цены. Как правило, хорошая цена - это часть фактической цены, что дает определенный запас прочности. Запас прочности варьируется от 20 до 60% (все зависит от степени вашей уверенности или неуверенности в реальной стоимости акции). Существует несколько приемов оценки ценности акций:

        Купите акции. Когда решите, какие акции вы хотите купить, переходите к покупке. Найдите брокерскую компанию, которая соответствует вашим потребностям, и разместите заказ.

        Сформируйте портфель акций, который будет состоять из 5-20 разных акций в целях диферсификации. Выбирайте акции в разных секторах экономики, в разных отраслях, странах, компаниях. Акции должны быть разных типов (одни будут нацелены на рост, другие на сохранение стоимости).

        Удерживайте акции длительное время - от 5 до 10 лет и дольше. Старайтесь не продавать акции, когда на фондовом рынке что-то будет идти не так один день, месяц или год. В долгосрочной перспективе рынок ценных бумаг постоянно растет. В то же время, не пытайтесь спекулировать на акциях, даже если они подорожали на 50% или больше. Если в целом в компании все идет хорошо, не продавайте акции (если только у вас не возникла срочная потребность в средствах). Однако акции стоит продать, если их цена упала ниже фактической ценности (об этом идет речь в третьем разделе этой статьи) либо если условия ведения бизнеса в самой компании с момента покупки вами ее акций изменились, и предприятие вряд ли снова станет прибыльным.

      2. Вкладывайте деньги регулярно и систематически. Если вы намерены инвестировать фиксированную сумму через регулярные промежутки времени, вам нужно будет покупать акции дешево и продавать дорого. При любом поступлении денег откладывайте какую-то часть на покупку акций.

        • Помните, что на медвежьем рынке покупают. Если рынок обваливается как минимум на 20%, вкладывайте больше наличных в акции. Если рынок упадет на 50%, вложите свободные наличные в акции и замените акциями облигации. Это может показаться рискованным шагом, однако рынок всегда оживает, и это произошло даже после периода сильного падения в 1929-1932 годы. Люди, которые смогли заработать много денег на акциях, покупали их, когда они продавались по низкой цене.