Главная / Финансирование бизнеса

Сбербанк пиф телекоммуникации и технологии прогнозирования. Опиф акций «сбербанк — глобальный интернет»

Паевой Инвестиционной Фонд (т.н. ПИФы Сбербанка) — охватывает телекоммуникации и технологии. Данный сектор быстро развивается за счёт активного инвестирования.Содержание статьи:

Структура ПИФ

ПИФы Сбербанка — телекоммуникации и технологии — на сегодняшний день является одним из самых надёжных и востребованных в стране. Стоимость пая Фонда составляет 3,6 тыс. рублей, а доходность за 3 года — 16,83%. Инвестиции направляются в средства телекоммуникаций, связи, провайдеров и пр. Портфель Фонда включает в себя акции одного сектора, при этом подавляющее большинство отдаётся российским компаниям, работающим в сфере медиа, мобильной связи и информационных технологий.

Эксперты оценивают тенденции развития ПИФ и роста стоимости акций компаний, основываясь на анализе имеющейся информации. В состав ПИФа Сбербанка входят ценные бумаги компаний, работающих в следующих сферах:

мобильная связь — 26,3%;
ИТ — 24,6%;
медиа — 16,2%;
денежные средства — 12,6%;
фиксированная связь — 8,9%;
интернет — 7,4%.

Портфель состоит из акций следующих компаний:

Яндекс — 10,6%;
Microsoft Corp. — 8%;
Ростелеком — 7,8%;
Nvidia Corp. — 6,7% и пр.

Условия приобретения паев

Одно из существенных преимуществ ПИФ — возможность купить пай при минимальном вложении — всего 15 000 рублей. При этом, чем выше вложения пайщика, тем меньше процент будет взиматься. Например, если инвестировать в Фонд более 3 миллионов рублей, то можно получить надбавку в размере 0,5%.Пай может быть всегда дополнен дополнительными денежными средствами.Минимальный размер — 1000 рублей, при этом период значения не имеет, т.к. пайщик может в любой момент погасить пай. Однако стоит понимать, что инвестиции такого типа рассчитаны на перспективу. Например, ПИФ Сбербанка за месяц продемонстрировал динамику падения, а если рассматривать годовой период, то наблюдается значительный рост. Перед принятием решения стать пайщиком ПИФ, рекомендуется внимательно изучить данные на сайте. Там можно ознакомиться с тенденциями и получить отчёт за определённый период.

Срок вложения денежных средств влияет на скидку при погашении пая. Размер комиссии, который необходимо будет оплатить:

до 6 мес. — 2%;
от 6 мес. до 2 лет — 1%;
от 2 лет — 0%.

Выгоды от покупки паев

ПИФ Сбербанк имеет множество положительных отзывов от ведущих экспертов и финансовых аналитиков. Сегодня данный ПИФ рассматривается клиентами как выгодное и высокодоходное направление, основываясь на мнении представителей финансовой сферы. Большинство экспертов утверждают, что ПИФ — это выгодное долгосрочное вложение средств. Также инвестирование в ПИФ предоставляет возможность использовать общие преимущества от покупки паев в Сбербанке:

Доступность. Любой гражданин может стать инвестором ПИФ, имея минимальную сумму.
Профессиональность управления. Менеджеры заинтересованы в выборе оптимальной стратегии управления инвестиционными портфелями.
Диверсификация. Менеджер Сбербанка оказывает помощь в выборе портфеля, который будет гарантировать максимальное получение прибыли в долгосрочной перспективе. Портфель может быть дополнен ценными бумагами других ПИФов для уменьшения рисков или повышения прибыльности.
Прозрачность. Есть доступ ко всем отчётам по своему ПИФу. Также можно ознакомиться с обзорами экспертов, выбрав определённый период (месяц, квартал, год).
Мобильность. Управлять счетами и совершать различные действия с паями можно из любой точки страны и мира при помощи системы онлайн-банкинг.

Если раньше главным объектом инвестиций для простых людей были только банковские депозиты, то в последнее время все больше россиян хотят вложить деньги в открытые паевые инвестиционные фонды (ОПИФы ) тех же банков, поскольку это почти также надежно, но доходность при этом, как правило, значительно выше.

– это крупнейшая и старейшая в России финансовая структура занимающаяся управлением активами на 513,3 млрд. руб ., работающая с 1996-го года и включающая в свой состав все ПИФы Сбербанка, среди которых 20 открытых и 5 закрытых фондов, каждый из которых имеет свою специфику и структуру активов, составленную так, чтобы максимально полно удовлетворить требования всех категорий граждан.

ПИФы Сбербанка

Купить паи в ПИФах Сбербанка можно в одном из 141 отделения банка в Москве. Но выгоднее всего приобретать доли фонда в своем «личном кабинете» на сайте gosuslugi.ru, поскольку минимальная стоимость пая составляет всего 1000 руб ., в то время как в отделениях компании «Сбербанк управление активами» купить паи менее чем на 15 тыс. руб . не удастся. При покупке через агентов минимальная сумма может быть еще выше.

Что касается комиссий, то они во многом зависят от суммы и срока инвестиций (чем вложения больше тем, комиссии меньше ). Так, купив паи менее чем на 3 млн. руб ., придется заплатить надбавку в размере 1% , а если же сумма равна или больше, то всего 0,5% . Похожим образом обстоят дела и со «скидкой », которая при краткосрочном вложении менее чем на полгода составляет 2% , от 181 дня до 371 – 1% , а при вложении более чем на 732 дня она полностью отсутствует .

Компания, осуществляющая управление активами берет комиссию в размере 1,2% . Динамика роста СЧА на протяжении последнего года составила +58,86% и к настоящему моменту его размер примерно равен 7,7 млрд. руб .

Как видно, здесь только наиболее ликвидные акции, осуществляющие постепенный стабильный рост, что указывает на долгосрочную перспективу направленности инвестиционной стратегии фонда.

Отраслевая же структура инвестиций выглядит так:

нефть и газ – 48,1%;
финансы – 18,3%;
металлургия – 10,4%;
денежные средства – 9,1%;
потребительский сектор – 9%;
телекоммуникации – 3,1%;
электроэнергетика – 1,9%;
медиа и IT – 1%.

В случае если активы ПИФов Сбербанка составлены преимущественно из акций, не стоит ожидать от фонда больших чудес в кризисные времена, так за 3 года доходность составила всего 48,26%, а за последние 12 месяцев, только 11,25%. СЧА фонда в данный момент составляет 2,23 млрд. руб.

Условия вхождения в долю те же, что и у описанных ранее фондов: минимум при покупке в личном кабинете через сайт gosuslugi.ru – 1000 руб., в отделениях банка и офисах компании, осуществляющей управление активами – 15 тыс. руб., размер надбавки и скидки также аналогичен. Стоимость пая Фонда акций «Добрыня Никитич» находится в районе 9000 рублей.

Фонд акций компаний малой капитализации

Данный фонд, до 2013-го года называвшийся «Тройка Диалог – Потенциал », в отличие от Добрыни Никитича инвестирует преимущественно в отечественные и мировые развивающиеся компании 2-го эшелона с небольшой капитализацией («Эталон » (7,8%), «Юнипро » (7,4%), Luxoft (5,2%) и др.), в ETF iShares Russell 2000 (13,8%), а также во множество различных отраслей (для диверсификации рисков ).

Структура активов фонда к настоящему моменту выглядит так :

электроэнергетика – 17,4%;
ETF – 13,8%;
металлургия – 12,6%;
транспорт – 10,4%;
финансы – 10,3%;
потребительский сектор – 10%;
медиа и IT – 9,2%;
недвижимость – 7,8%;
денежные средства – 3,1%;
нефть и газ – 3%;
телекоммуникации – 1,9%;
хим. промышленность – 0,4%.

Ориентация фонда на компании с малой капитализацией привносит значительный риск и неопределенность, поскольку далеко не все из них оправдывают ожидания, зато, когда это происходит, прибыль бывает весьма значительной, что четко отражается на доходности ПИФа.

Так за 3 года он показал доходность в 71,78%, а за последние 12 месяцев – 20,73%, что весьма неплохо, тем не менее, большой популярностью он не пользуется и его СЧА составляет всего чуть менее 422 млн. руб.

Цена пая Фонда акций компаний малой капитализации около 5000 рублей.

Фонд активного управления

Как следует из названия, главной особенностью этого ПИФа является активное управление и перераспределение инвестиций между акциями компаний, фьючерсами на и денежными средствами. В целях диверсификации, в портфеле не может быть более 15% ценных бумаг одной компании.

Что касается состава акций, то активы ПИФов Сбербанка вроде этого включают смесь из акций как государственных, так и полностью негосударственных компаний из разных отраслей, и с огромной, и с небольшой капитализацией, в общем, разных, что хорошо видно, если взглянуть на структуру:

денежные средства – 27,2%;
потребительский сектор – 17,7%;
финансы – 12,8%;
недвижимость – 11%;
нефть и газ – 10,1%;
транспорт – 8,5%;
электроэнергетика – 5,5%;
медиа и IT – 5,4%;
металлургия – 1,7%.

Фонд обладает неплохой доходностью (за последние 12 месяцев она составила 14,24%) и внушительной положительной динамикой прироста СЧА (за 3 года он вырос почти на 200% и сейчас уже составляет 688 млн. руб.).

Цена пая данного ПИФ около 1600 рублей.

Фонд «Электроэнергетика»

Основным объектом инвестирования для ОПИФ «Электроэнергетика» являются российские инфраструктурные и энергетические корпорации, такие как ТГК -1 (5,8%), РУСГИДРО (12,9%), МОСЭНЕРГО (6,7%) и т.д.

Инвестиции осуществляются в национальной валюте и ориентированы на долгосрочный период (3 года и более ). Отраслевая структура портфеля очень незамысловатая и включает всего 3 пункта: генерирующие компании – 71,2%, транспорт – 19,1% и сетевые компании – 7,1%.

Диверсификация обеспечивается за счет внутриотраслевых вложений в акции разных энергокомпаний, и это приносит свои плоды, так за 3 года фонд принес своим пайщикам 84,53% .

Такая доходность ПИФов Сбербанка считается немалой, особенно когда речь идет о такой специфической отрасли, в годовом же исчислении прибыль составляет 48,89%.

Что касается СЧА фонда, то он за последнее время значительно вырос (+226,83% за 3 года) и сейчас составляет примерно 1,15 млрд. руб . Цена пая в районе 1000 рублей.

Фонд «Природные ресурсы»

Данный ОПИФ, хотя и в меньшей степени, чем предыдущий, занимается узкоспециализированными инвестициями исключительно в акции корпораций связанных с добывающей и обрабатывающей промышленностью России, таких как «Роснефть » (12,7%), Газпром (12,1%), Татнефть (4,1%) и др. Структура активов фонда выглядит так:

интегрированные нефтяные компании – 73,5%;
черная металлургия – 12,2%;
драгметаллы – 6,6%;
цветная металлургия – 6%;
денежные средства – 1,8%.

Доходность за предыдущие 12 месяцев составила 8,35%, а за 3 года – 80,91%, что весьма неплохо. СЧА фонда в настоящий момент составляет около 941 млн. руб. Цена пая не много выше 1000 рублей.

Фонд «Телекоммуникации и технологии»

Этот ПИФ в полном соответствии названию вкладывает как в отечественные, так и в зарубежные IT, софтверные, интернет компании, мобильных операторов и производителей электроники. Основными фирмами, акции которых фонд сейчас держит в портфеле, являются: Мегафон (12,3%), Veon (12,1%), Яндекс (11,6%), МТС (11%), Apple (4,3%) и др. Отраслевая же структура активов разделена между:

телекоммуникациями – 50,2%;
медиа – 20,5%;
IT – 16%;
денежными средствами – 11,8%;
прочими объектами – 1,4%.

Несмотря на то, что идея сконцентрировать инвестиции в сферу электроники и интернета выглядит очень перспективной, в реальности ожидания пока не оправдываются и доходность фонда оставляет желать лучшего (за 12 месяцев он принес вкладчикам всего 0,16%, а за 3 последних года 32,94%). Из-за невысокой доходности СЧА ПИФа с каждым годом постепенно падает и в настоящий момент уже составляет 846 млн.руб.

Что касается комиссий и цены паев, то их стоимость находится в пределах 3,5 тыс. рублей.

Фонд «Глобальный интернет»

В отличие от предыдущего, данный ПИФ еще более специализирован и осуществляет вложения в рублях и валюте практически только в одни сетевые и медиа компании, платежные системы и крупные интернет-магазины. В активах у «Глобального интернета» можно найти акции Яндекс (15,9%), QIWI (14,1%), (4%), (10,3%), (9,7%) и других известных фирм из этой отрасли. Структура портфеля разделена всего лишь между 3 отраслями: интернетом – 61,9%, медиа – 36,8% и денежными средствами – 1,3%, однако в отличие от предыдущего ПИФа, этот приносит вкладчикам неплохой доход в 10,93% годовых, а за 3 предыдущих года прибыль составила 77,39%. Стоимость пая около 3000 рублей.

Не удивительно, что стабильный рост стоимости паев привлек в фонд 1,9 млрд. руб. от желающих заработать.

Фонд «Потребительский сектор»

Свое название ПИФ Сбербанка «Потребительский сектор», получил благодаря тому, что основным направлением инвестиций для него являются отечественные (главным образом) и зарубежные фирмы, специализирующиеся на выпуске и продаже потребительских товаров и медиа продукции («Пятерочка » (15%), Русагро (12,9%), М.Видео (12,2%), Аэрофлот (5,7%), Яндекс (5,1%) и др.). По отраслям вложения распределяются следующим образом:

розничная торговля – 58,2%;
потребительские товары – 16,7%;
медиа – 7,9%;
транспорт – 5,7%;
денежные средства – 4,3%;
девелопмент – 4,3%.

Что же касается доходности, то ПИФ Сбербанка Потребительский, принес вкладчикам порядка 10,58% годовых за прошедшие 12 месяцев и 104,25% за 3 года. СЧА составляет 1,943 млрд. руб. Инвестировать можно на сроки от одного месяца до 3-х лет, условия по надбавке и скидке аналогичны таковым в других ПИФах Сбербанка. Стоимость пая на данный момент 2200 рублей.

Фонд «Финансовый сектор»

На сегодняшний момент последним из нашего списка ОПИФов акций Сбербанка является «Финансовый сектор» — фонд, ориентирующийся в первую очередь на вложения в акции финансовых, кредитных, страховых компаний, коммерческих банков, бирж и в . Преимущество отдается отечественным организациям, но и вложения в зарубежные тоже не исключаются. Инвестиции производятся как в рублях, так и в валюте.

Инвестиции разделены на 7 отраслей:

банки 1-го эшелона – 30,9%;
банки 2-го эшелона – 26%;
интернет – 13,1%;
биржи – 13%;
ETF – 8,5%;
денежные средства – 5,2%;
процессинг, инвестиционные компании – 3,2%.

Главная стратегия управляющей компании в отношении данного фонда основана на покупке акций имеющих хорошие перспективы роста. Производя выбор активов, аналитики Сбербанка внимательно изучают его перспективы на основе технических данных и фундаментальных факторов, добиваясь, таким образом, внушительной прибыли.

Несмотря на небольшой размер СЧА, всего 196,2 млн. руб. , за последний год, фонд принес своим вкладчикам 38,66%, а показатель доходности за 3 года составляет почти 81%.

Паи ПИФа Фонд «Финансовый сектор» стоит не много более 1000 рублей.

ОПИФ смешанных инвестиций «Сбалансированный»

Смешанных фондов у Сбербанка только один и называется он «Сбалансированный», ранее также известный под названием «Тройка Диалог – Дружина ».

Фонд «Сбалансированный»

Название говорит само за себя: фонд совмещает в максимально выгодных пропорциях вложения в акции и бонды, что обеспечивает неплохой результат в долгосрочной перспективе, принося умеренную прибыль на бычьих и сглаживая риски на медвежьих рынках. Управляющие фонда постоянно отслеживают положение дел в экономике, повышая долю облигаций на падающих рынках, а акций на растущих.

Ценные бумаги выбираются преимущественно российские, вложения осуществляются как в рублях, так и в долларах. Несмотря на то, что значительная доля активов фонда вложена в акции, благодаря наличию облигаций, риски намного ниже, чем у ПИФа Сбербанка Потребительский сектор или Телекоммуникации и техника. Отраслевая структура портфеля выглядит так:

облигации – 39,4%;
нефть и газ – 27,9%;
финансы – 11,6%;
металлургия – 4,5%;
потребительский сектор – 4,5%;
недвижимость – 4,1%;
телекоммуникации – 2%;
электроэнергетика – 1,6%.

Фонд обеспечил 10,75% прибыли за последний год, показатель за 3 года достигает 57,15%. СЧА за 3 года вырос почти на 300% и к настоящему моменту составляет 1,58 млрд. руб.

Купить пай ПИФа «Сбалансированный» можно за 70 тыс рублей.

ОПИФы Фондов

В общих чертах, данная группа ПИФов Сбербанка характеризуется долгосрочной направленность валютных инвестиций (2-3 года не менее ) и вложением средств в один профильный ETF-фонд с последующим пассивным управлением.

Фонд «Америка»

Данный фонд, до конца декабря 2013-го известный также как «Сбербанк – Фонд акций компаний с государственным участием», осуществляет высокорисковые валютные инвестиции в ETF американского фондового — SPDR S&P500 , таким образом, предоставляя всем желающим при вложении минимума средств и не тратя свое время зарабатывать на подъемах американских фондовых рынков.

Доходность за последний год была небольшой и составила всего чуть более 1%, однако трехлетний показатель превышает 79%. Тем не менее, особой популярностью фонд не пользуется, а его СЧА составляет всего 484 млн. руб . Стоимость пая до 1500 рублей.

Фонд «Европа»

Ранее фонд назывался «Сбербанк – Компании рынка драгоценных металлов», теперь же оно сократилось до одного слова «Европа». По своей сути и стратегии он сходен с предыдущим, разница только в том, что инвестиции осуществляются в ETF ориентирующийся на – европейский фондовый индекс.

Доходность также не очень большая (за год всего 2,55%, за 3 – 26,95%), СЧА еще меньше чем у Америки – всего 138 млн. руб. и стабильно падает. В данный момент стоимость пая ниже 1000 рублей.

Фонд «Развивающиеся рынки»

Фонд до конца 2013-го известный как «Сбербанк – БРИК», производит вложение средств в ETF Vanguard FTSE EM базирующегося на индексе рынков развивающихся стран. Инвестиции производятся в валюте и ориентированы на трехлетний срок, хотя вкладывать можно всего на один месяц.

В отличие от предыдущих, данный фонд за год принес своим пайщикам 6,19% (показатель за 3 года равен 48,49%). СЧА ПИФа сейчас равен 331 млн. руб. Стоимость одной доли в ПИФ «Развивающиеся рынки» до 1500 рублей.

Фонд «Глобальное машиностроение»

Данный ПИФ является новым продуктом от Сбербанка запущенным только в этом году, сущность фонда как всегда заключена в его названии – он инвестирует в Vanguard Industrials ETF, основанный на индексе , составленном из акций известнейших машиностроительных компаний мира.

Поскольку фонд действует недолго, СЧА у него еще только начинает складываться и составляет всего 66,62 млн. руб. Статистики за 1 и 3 года тоже еще нет. Показатели доходности за период до середины мая 2017, дают отрицательный результат в -1,73%, однако поскольку при инвестировании рубли пайщиков конвертируются в валюту, а при выходе из пая опять в рубли, это дополнительно помогает сохранить средства от инфляции и заработать на росте курса доллара. Один паи стоит около 1000 рублей.

ПИФ «Золото» от Сбербанк, представляет собой еще один профильный фонд вкладывающий в ETF повторяющий движения курса золота — PowerShares DB Gold Fund . СЧА – 803 млн. руб., доход за 12 месяцев отрицательный -19,59%, а вот на отрезке в 3 года ситуация обстоит уже несколько лучше – 20,51%. Стоимость одной доли в этом ПИФ стоит около 1000 рублей.

Закрытые паевые фонды Сбербанка

Данная категория ПИФов принципиально отличается от всех предыдущих, поскольку является закрытой и купить паи данных фондов возможно только в строго обозначенные периоды: при формировании или при выделении дополнительных паев по согласованию с остальными инвесторами.

Фонд «Коммерческая недвижимость»

Формирование и подписание договора на управление активами было произведено в 2004-м, сроком до 2019-го года. Как понятно из названия вложения производятся в коммерческую недвижимость на всей территории России. Портфель включает только 2 пункта: недвижимость – 87,2%, а также денежные средства и дебиторскую задолженность – 12,8%.

В собственности фонда имеется большое количество коммерческой недвижимости по всей стране: ТЦ Молодая семья (г. Казань), ТЦ Малинка (г. Новосибирск), складские и торговые помещения в Москве и Подмосковье, и др. Также ЗПИФ участвует в долевом строительстве нескольких жилых комплексов. Доход пайщикам поступает от аренды и продажи помещений, а также за счет роста цен на недвижимость. Прибыль с аренды перечисляется пайщикам регулярными платежами. Также паи продаются на Московской бирже.

Статистика по прибыли за год показывает отрицательный результат – -5,4%, за 3 года данный показатель еще хуже – -19,58%. СЧА фонда равен чуть более чем 3 млрд. руб. и регулярно сокращается за счет падения стоимости паев (в данный момент цена доли стоит 200 рублей).

Фонд «Жилая недвижимость 2»

Если ПИФ «Коммерческая недвижимость» специализируется прежде всего на ТЦ и офисах по всей России, то Фонд «Жилая недвижимость 2» инвестирует только в долевое строительство жилых домов в Москве и Подмосковье с целью последующей продажи готовых квартир со значительной прибылью для вкладчиков. Как и у предыдущего ЗПИФа паи этого выставляются на торги на .

Данный фонд относительно новый и статистики доходности за 3 года у него еще нет, однако, таковая за 2 года и за 12 месяцев показывает стабильный убыток в -20,05% и -17,63% соответственно. СЧА – 2,93 млрд. руб., снижается из-за падения стоимости активов, однако это компенсируется выпуском и продажей дополнительных паев, которые за 2 года дали прирост в 31,9%. Срок действия договора управления закончился в конце 2017-го года.

Фонд «Жилая недвижимость 3»

Данный фонд во многом похож на предыдущий, поэтому чтобы не повторятся, опишем лишь существенные отличия, а они есть и касаются не только доходности (-3,51% за год) и размера СЧА (1,38 млрд. руб.). Например, несмотря на то, что договор на управление фондом подходит к концу лишь в начале апреля 2019-го, «Сбербанк управление активами» предусматривает досрочный выкуп до 20% паев в середине и конце 2018-го года.

Фонд «Арендный бизнес»

Как и сказано в названии, ЗПИФ главным образом нацелен на получение доходов с аренды складских помещений (а также с их перепродажи или отчуждения) и предусматривает инвестиционные выплаты пайщикам каждый квартал года.

Создан данный фонд был в 2016-м году, а в следующем даже удостоился премии Investor Awards 2017, как лучший инвестиционный продукт-2016. Неудивительно, что за последние 12 месяцев СЧА вырос, внимание, на 18666,11% и сейчас составляет 4,73 млрд. руб., однако годовая доходность пока -3,6%. Стоимость пая в пределах 300 000 рублей.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter ! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!

(Пока оценок нет)

Как и многие крупные банки, Сбербанк, помимо обслуживания государственных учреждений, кредитования, а также обслуживания операций юридических и физических лиц, занимается инвестициями. Для этого Сбербанк создал сеть открытых ПИФов, которые находятся под управлением «Сбербанк Управление Активами». Среди них есть фонды инвестиций, фонды облигаций, акций, недвижимости и фондов.

ОПИФ фондов «Сбербанк — Америка»

Основан в конце 2006 года. До февраля 2013 года имел название «Тройка диалог — Федеральный» и до декабря работал под именем «Сбербанк — Фонд акций компаний с государственным участием» . Уже в конце января 2014 года сменил название на нынешнее и стал фокусироваться на вложении в фонды.

Работает как открытый ПИФ. Минимальная стоимость «входного билета» при покупке через управляющую компанию 15 тыс. рублей, последующие взносы 1,5 тыс. рублей. С января 2015 года цена паев повышалась, однако к концу лета наметилась тенденция на снижение. Сейчас пай стоит где-то 1,2 тыс. рублей.

ПИФ «Сбербанк — Америка» занимается инвестициями на американском рынке. ПИФ вкладывает средства в биржевой инвестиционный фонд SPDR S&P500, который, в свою очередь, повторяет динамику рынка S&P500.

СЧА составляет на сегодня 840 млн 737 тыс. рублей. Причем, надо заметить, что СЧА за год упала почти в 2 раза. Доходность в период с октября 2014 по октябрь 2015 составила 42%. Доходность за 9 месяцев этого составила -41%.

ОПИФ акций «Сбербанк — Телекоммуникации и Технологии»

Основан был в сентябре 2006 года. В 2007 году стал открытым ПИФом. До февраля 2013 года носил название «Тройка Диалог — Телекоммуникации» и был переименован в ПИФ «Сбербанк — Телекоммуникации» . В декабре 2014 года получил свое современное название.

Работает с акциями. Большую часть средств вкладывает в российский рынок связи и телекоммуникаций. ПИФ Сбербанка «Телекоммуникации и технологии» в качестве стратегии выбрал диверсификацию портфеля в рамках одного сектора рынка. 59% портфеля приходится на компании мобильной связи, 19,4% — на медиа, 22% в общей сложности на IT-компании и интернет. Наиболее крупную долю в портфеле занимают такие компании, как: МТС, Яндекс, Mail.ru Group, Мегафон, АФК «Система», Вымпелком. Также ПИФ приобретает акции региональных операторов фиксированной связи.

«Входной билет» в «Сбербанк — Телекоммуникации и Технологии» стоит 15 тыс. рублей. Последующие взносы составляют 1,5 тыс. рублей. Стоимость пая этого ПИФа Сбербанка на данный момент находится в районе 3,2 тыс. рублей. С начала этого года она повысилась на 21%.

СЧА ПИФа составляет 1 млрд 136 млн на октябрь 2015 года. Доходность за период с октября 2014 по октябрь 2015 составила 10%.

ОПИФ «Сбербанк — Фонд облигаций «Илья Муромец»

Сформирован в 1997 году. Занимается вложением в облигации. Работает на российском рынке. В своей стратегии фонд преследует цель прироста инвестируемого капитала за счет роста курсовой стоимости ценных бумаг с фиксированной доходностью и за счет купонного дохода.

ПИФ «Илья Муромец» Сбербанка России вкладывает средства в основном в корпоративные, муниципальные и государственные облигации с высокой и средней дюрацией, которые выпускают российские эмитенты. В портфель фонда отбирают эмитентов с высоким показателем кредитного качества, преимущественно из первого и второго эшелонов, облигации которых могут увеличиться в своей курсовой стоимости за счет. Иногда в портфель попадают эмитенты из третьего эшелона, но с адекватным кредитным качеством.

Наиболее крупную долю портфеля имеет СУЭК-Финанс — 10%. Долю портфеля в 8,4% имеет Московский кредитный банк . Также фонд инвестирует в облигации корпорацию «Иркут» (7,3%), РусГидро (7,3%), республику Мордовия (7%).

«Входной билет» стоит 15 тыс. рублей, последующие взносы — 1,5 тыс. рублей. Стоимость пая за 12 месяцев выросла на 1,86%, с начала 2015 года — на 33% и составляет на октябрь 2015 примерно 24 тыс. рублей.

СЧА равна 4 млрд 175 млн рублей. Начиная с лета 2013 года, объем СЧА упала почти в 3 раза, вернувшись на уровень 2012 года. Доходность фонда за год составила 0,7%.

ОПИФ акций «Сбербанк — Глобальный Интернет»

Сформирован в июле 2011 года. До февраля 2013 года назывался «Тройка Диалог — Глобальный интернет» . Фонд занимается инвестициями в IT-сектор и покупкой акций интернет-компаний. В частности, в сферу интересов фонда входят крупные онлайн-магазины и интернет-порталы. Также фонд инвестирует в компании, которые занимаются разработкой приложений, программ и программного обеспечения для смартфонов.

Инвестиционный портфель ПИФа Сбербанка «Глобальный интернет»состоит из акций, а также из ГДР/АДР крупных интернет-компаний, кроме того, он включает паи биржевых инвестиционных фондов, которые также вкладываются в интернет-компании. Стратегия фонда заключается в инвестировании как гигантов индустрии, так и региональных лидеров. 15% доля инвестиционного портфеля приходится на Mail.ru Group, еще 10% — на Яндекс. Также в портфеле ПИФа имеют доли Facebook Inc, ETF Powershares Nasdaq Internet и Amazon.

«Входной билет» в ПИФ стоит 15 тыс. рублей, последующие взносы — 1,5 тыс. рублей. Пай сейчас стоит около 2,1 тыс. рублей, с начала года его цена он выросла на 20%. СЧА составляет 1 млрд 842 млн рублей. С января 2015 года она увеличилась на 17%. За прошедшие 12 месяцев снизилась на 0,3%. В целом же доходность за год достигла 24%.

ОПИФ фондов «Сбербанк — Биотехнологии»

Был сформирован в 2015 году. Работает с фондами. Средства ПИФа вкладываются в биржевой инвестиционный фонд iShares NASDAQ Biotechnology ETF. Портфель ПИФа Сбербанка «Биотехнологии» имеет акции 146 крупнейших фармацевтических и биотехнических компаний, стоимость активов данного фонда достигает 8,8 млрд долларов.

На данный момент фонд Сбербанка «Биотехнологии» является фидерным ПИФом, однако при более детальном анализе рынка, фонд, возможно, будет инвестировать и в другие фонды. Эксперты рекомендуют рассматривать фонд в качестве одного из вложений инвестиционного портфеля.

«Входной билет» стоит 15 тыс. рублей, последующие взносы — 1,5 тыс. рублей. С момента начала работы фонда стоимость пая упала 3% и находится в районе 960 рублей. При этом в сентябре цена пая резко упала после летнего повышения до 1,2 тыс. рублей.

Тем не менее СЧА фонда постепенно увеличивается и составляет на октябрь 2015 года примерно 3 млрд 618 млн рублей, так как за лето увеличилась почти вдвое.

Как купить ПИФы Сбербанка

Как было сказано выше, управлением ПИФами занимается ЗАО «Сбербанк Управление Активами». Поэтому, чтобы приобрести пай, нужно обратиться в компанию. Сделать это можно через сайт sberbank-am.ru, по телефону, либо обратившись в офис компании.

Также можно приобрести пай в отделениях Сбербанка по всей России, которые являются агентами и партнерами управляющей компании. ПИФы Сбербанка стоят не очень много: первоначально нужно заплатить 15 тыс. рублей, последующие взносы не превышают 1,5 тыс. рублей.

Если вы планируете вкладывать деньги в ПИФы, рекомендуем к прочтению нашу статью с , начиная с 2015 года.

Предлагаем вам также посмотреть видео о том, что представляют из себя ПИФы и паи:

Паевой Инвестиционной Фонд (т.н. ПИФы Сбербанка) - охватывает телекоммуникации и технологии. Данный сектор быстро развивается за счёт активного инвестирования.

Структура ПИФ

ПИФы Сбербанка - телекоммуникации и технологии - на сегодняшний день является одним из самых надёжных и востребованных в стране. Стоимость пая Фонда составляет 3,6 тыс. рублей, а доходность за 3 года - 16,83%. Инвестиции направляются в средства телекоммуникаций, связи, провайдеров и пр. Портфель Фонда включает в себя акции одного сектора, при этом подавляющее большинство отдаётся российским компаниям, работающим в сфере медиа, мобильной связи и информационных технологий.
Эксперты оценивают тенденции развития ПИФ и роста стоимости акций компаний, основываясь на анализе имеющейся информации. В состав ПИФа Сбербанка входят ценные бумаги компаний, работающих в следующих сферах:

мобильная связь - 26,3%;
ИТ - 24,6%;
медиа - 16,2%;
денежные средства - 12,6%;
фиксированная связь - 8,9%;
интернет - 7,4%.

Портфель состоит из акций следующих компаний:

Яндекс - 10,6%;
Microsoft Corp. - 8%;
Ростелеком - 7,8%;
Nvidia Corp. - 6,7% и пр.

Условия приобретения паев

Одно из существенных преимуществ ПИФ - возможность купить пай при минимальном вложении - всего 15 000 рублей. При этом, чем выше вложения пайщика, тем меньше процент будет взиматься. Например, если инвестировать в Фонд более 3 миллионов рублей, то можно получить надбавку в размере 0,5%.

Пай может быть всегда дополнен дополнительными денежными средствами.

Минимальный размер - 1000 рублей, при этом период значения не имеет, т.к. пайщик может в любой момент погасить пай. Однако стоит понимать, что инвестиции такого типа рассчитаны на перспективу. Например, ПИФ Сбербанка за месяц продемонстрировал динамику падения, а если рассматривать годовой период, то наблюдается значительный рост. Перед принятием решения стать пайщиком ПИФ, рекомендуется внимательно изучить данные на сайте. Там можно ознакомиться с тенденциями и получить отчёт за определённый период.
Срок вложения денежных средств влияет на скидку при погашении пая. Размер комиссии, который необходимо будет оплатить:

до 6 мес. - 2%;
от 6 мес. до 2 лет - 1%;
от 2 лет - 0%.

Выгоды от покупки паев

ПИФ Сбербанк имеет множество положительных отзывов от ведущих экспертов и финансовых аналитиков. Сегодня данный ПИФ рассматривается клиентами как выгодное и высокодоходное направление, основываясь на мнении представителей финансовой сферы. Большинство экспертов утверждают, что ПИФ - это выгодное долгосрочное вложение средств. Также инвестирование в ПИФ предоставляет возможность использовать общие преимущества от покупки паев в Сбербанке:

Доступность. Любой гражданин может стать инвестором ПИФ, имея минимальную сумму.
Профессиональность управления. Менеджеры заинтересованы в выборе оптимальной стратегии управления инвестиционными портфелями.
Диверсификация. Менеджер Сбербанка оказывает помощь в выборе портфеля, который будет гарантировать максимальное получение прибыли в долгосрочной перспективе. Портфель может быть дополнен ценными бумагами других ПИФов для уменьшения рисков или повышения прибыльности.
Прозрачность. Есть доступ ко всем отчётам по своему ПИФу. Также можно ознакомиться с обзорами экспертов, выбрав определённый период (месяц, квартал, год).
Мобильность. Управлять счетами и совершать различные действия с паями можно из любой точки страны и мира при помощи системы онлайн-банкинг.

Последнее время клиенты банка все чаще выбирают инвестирование как один из вариантов получения пассивного дохода. ПИФ Сбербанка Телекоммуникации и технологии сегодня выступает одним из приоритетных направлений за счет инвестирования в быстроразвивающийся сектор.

Это портфель, состоящий из ценных бумаг мировых игроков в телекоммуникационной сфере

ПИФ Сбербанк Телекоммуникации и технологии (стоимость пая 3,6 тыс. рублей) относится к инвестиционным проектам с высоким уровнем риска. За последние 3 года она выросла на 7,41%. Стоимость чистых активов составляет 618 млн.руб.

Объектами инвестирования являются акции преимущественно российских телекоммуникационных компаний. Портфель включает акции сотовых операторов, региональных компаний фиксированной связи, альтернативных операторов, компаний медиа-сектора и сегмента информационных технологий. Отбор акций в портфель фонда осуществляется на базе тщательного фундаментального анализа и оценки текущей стоимости акций относительно их долгосрочного потенциала роста.

Портфельные менеджеры оценивают тенденции роста стоимости акций компаний на основе данных аналитики в перспективе долгосрочного периода. Состоит ПИФ из ценных бумаг компаний таких направлений:

Мобильная связь – 27%;
Информационные технологии – 23,5%;
Медиа – 21,3%;
Телекоммуникации и технологии – 8,3%;
Фиксированная связь – 6,8%;
Денежные средства – 5,7%;
Интернет – 4,5%;
Прочее – 3,0%.

Структура фонда в разрезе 10 самых крупных компаний

Общее количество позиций в портфеле – 19. Основные 10 позиций занимают следующие компании (данные указаны в процентном соотношении состоянием на 31 мая 2018 года):

Яндекс – 11,9;
Mail.ru – 9,4;
Nvidia Corp. – 8,2;
МТС – 5,9;
Ростелеком – 5,6;
Turkcell Iletisim Hizmetleri A – 5,5;
VEON Ltd. – 5,4;
Cisco Systems Inc – 5,2;
Мегафон – 4,8.

Условия покупки паев

Как происходит процесс инвестирования в ПИФ

Минимальная сумма вложений при первой покупке:

в мобильном приложении и в личном кабинете – от 1000 руб.;
в офисе банка или управляющей компании – от 15 тыс. руб.

Чем выше вложения, тем меньший процент комиссии (надбавки) будет взиматься. Если инвестировать свыше 3 млн. рублей, можно рассчитывать на надбавку в 0,5%, при вложениях меньше указанной суммы – 1%.

При желании, всегда можно дополнить свой паевой счет дополнительной суммой.

Минимальный размер при этом – 1000 руб. Период не имеет значения. В любое время вкладчик может погасить пай.

Динамика стоимости паев в конкретный период

Стоит знать, что подобного рода инвестиции рассчитаны на перспективу. Так и ПИФы Сбербанка Телекоммуникации и технологии, динамика которого за месяц показывает спад, а за год и более – значительный рост. Поэтому стоит ознакомиться с данными на сайте, где можно просмотреть тенденции, изучить обзоры и получить отчеты за период (квартал, год, неделя).

Длительность срока вложения оказывает влияние и на применяемую скидку при погашении пая.

От срока владения зависит уменьшение стоимости:

до 180 дней – 2%;
181 – 731 день – 1%;
больше 731 дня – стоимость не меняется.

Выгода от приобретения пая

ПИФ Сбербанк Телекоммуникации и технологии отзывы получает положительные. Сегодня многие клиенты выбирают данное направление, основываясь на положительных рекомендациях ведущих аналитиков.

Показатели стоимости пая и СЧА в динамике

Кроме того, это дает возможность использовать общие преимущества от инвестирования в ОПИФ:

Доступность. Имея минимальную величину, требуемую для покупки пая, любой сможет стать инвестором данного направления.
Диверсификация. Менеджер помогает подобрать портфель, который гарантирует получение прибыльности в долгосрочной перспективе. Также его можно дополнить бумагами других ПИФов, чтобы снизить риски или повысить доходность.
Профессиональные управляющие. Клиент передает контроль менеджерам, которые подбирают стратегию для управления конкретным портфелем.
Прозрачность. Вкладчик получает доступ к отчетам, обзорам и изменениям (динамике) по своему ПИФу. Просмотреть данные можно за день, квартал, неделю или год.
Мобильность. Контролировать паевый счет и движения по нему можно из любого места по всей стране, а также за ее пределами.

Как купить ПИФ Телекоммуникации и технологии в Сбербанке (видео)

Наглядный пример на личном опыте, как стать инвестором и владельцем ПИФа от ведущего банка страны.

Заключение

Инвестирование в фонд современных телекоммуникационных технологий рассчитано на долгосрочный прирост капитала. Стоит знать, что при продаже паев, которые были куплены после 01.01.2014 и находились во владении больше 3-х лет, инвесторы могут не платить НДФЛ на полученную прибыль.