Контакты
Главная / Акты

Все об услуге «Автоматический платеж. Баланс карты открытие Банк открытие автоплатеж

Подключение услуги «автоплатеж» снимает много забот со своевременной оплатой счетов. Есть ли минусы у этой услуги, какие риски возникают при автоматическом списании, а также что именно можно оплачивать и как отключить услугу - читайте в нашем обзоре.

«Автоплатеж» - это услуга автоматического списания денежных средств со счета клиента банка в пользу мобильных операторов, поставщиков коммунальных услуг, банков (в счет погашения кредита) или регулярные переводы родным и близким. Сегодня многие банки предоставляют такую услугу: Сбербанк, Банк Москвы, Альфа-Банк, Уралсиб, Тинькофф и другие. Автоматически можно оплачивать даже штрафы ГИБДД, а не только мобильные телефоны и «коммуналку».

Как работает Автоплатеж

Пожалуй, самое популярное применение данной услуги - автоматическое пополнение мобильного телефона при достижении «порога». Например, подключив «автоплатеж» в размере 100 рублей и указав в качестве порога на мобильном счету сумму в 30 рублей, ваш телефон будет автоматически пополняться на 100 рублей каждый раз, когда сумма на мобильном счету окажется равна или ниже 30 рублей. Таким образом, ваш телефон всегда будет с положительным балансом, и вы не уйдете в минус. Аналогичная ситуация с оплатой домашнего интернета - ведь очень важно порой всегда оставаться на связи, а уход в минус не всегда оперативно позволяет после оплаты восстановить доступ к сети. В этих случаях списывает фиксированную сумму при определенных условиях.

Но бывают платежи, сумма которых отличается от месяца к месяцу или они и вовсе возникают лишь иногда, как, например, штрафы.

Автоматическая оплата коммунальных платежей возможна только в том случае, если у поставщика услуг есть договор с банком. В случае сервис ежемесячно проверяет наличие новых или неоплаченных ранее счетов и уведомляет об этом клиента. Если клиент не отказался от оплаты, а сумма не превысила лимит, плата списывается автоматически. В некоторых случаях опция проверки не предоставляется и сделать автоматическими можно только фиксированные платежи, например, в случае с Мосэнергосбытом.

Услугу оплаты штрафов ГИБДД предлагают пока не все банки, но такая услуга уже есть у Сбербанка и Банка Тинькофф. Чтоб оплачивать штрафы автоматически, необходимо ввести данные своих водительских прав и ПТС. При появлении новых штрафов банк уведомит вас по СМС, а для оплаты вам будет необходимо ввести код подтверждения. Если вы не согласны со штрафом, откажитесь от оплаты и обратитесь в ГИБДД.

Существует несколько вариантов подключения «автоплатежа»:

  • Через отделение банка, лично (в любом банке).
  • Через банкомат или устройство самообслуживания с помощью пластиковой карты (Сбербанк, Уралсиб, Банк Москвы).
  • Через интернет-банк или мобильный банк (Сбербанк, Альфа-Банк, Тинькофф).

Плюсы услуги Автоплатеж

  • Услуга «автоплатеж» в большинстве банков бесплатна. Кроме того, она позволяет сэкономить на комиссиях, ведь платежи через интернет-банк, как правило, дешевле, чем платежи в отделении. В рамках акций по привлечению клеинтов банки иногда и вовсе отказываются от своей комиссии.
  • При подключении «автоплатежа» для оплаты коммунальных услуг, вы можете не беспокоится о том, что в каком-то месяце вы забудете оплатить «коммуналку», останетесь без электричества и с пенями.
  • Услугу можно настроить таким образом, чтобы списания производились в определенные даты и с определенной периодичностью. Устанавливается максимальный размер платежа для каждого поставщика услуг.
  • При оплате кредитов вам так же не придётся переживать о том, в какой день вам необходимо посетить банк и какой размер платежа нужно вносить. Вы сможете избежать просрочки по кредиту, а, следовательно, сохранить положительную кредитную историю.
  • Услуга работает всегда, даже если у вас нет возможности зайти в интернет-банк.

Риски

  • Во-первых, вам могут без вашего согласия подключить такую услугу и начать списывать средства. Таким грешат многие российские банки совместно с операторами сотовой связи. Так что внимательно читайте, что присылает банк в смс-сообщениях и не стесняйтесь отказываться от навязанных услуг.
  • Во-вторых, могут списать лишнее. Вспомните ситуацию, когда у женщины чуть не отняли квартиру после того, как она посмотрела любимый сериал в роуминге (все закончилось хорошо). Если бы услуга автоплатеж была подключена к кредитной карте с лимитом в 300 000 рублей, разбираться бы ей пришлось и с оператором и с банком.
  • Если отбросить катастрофические сценарии, то риск того, что автоматические платежи загонят вас в минус не так велик. Если услуга подключена к дебетовой карте, банк не будет списывать больше денег, чем есть на счете. Впрочем, может возникнуть ситуация, что вам не хватит денег на что-то другое, потому что вы забыли учесть списание очередной платы за кредит. В любом случае не забывайте устанавливать верхние границы, чтобы банк не списал лишнего просто по-ошибке.
  • Никакой банк не даст вам 100% гарантии на то, что все «автоплатежи» будут проходить четко и без сбоев.
  • При оплате кредитов нужно иметь ввиду, что перечисление денежных средств при межбанковских переводах может занимать до трех банковских дней. Таким образом, если у вас платеж по кредиту 10 числа, то «автоплатеж» следует настраивать на 5-6 число, чтобы деньги наверняка поступили на счет, а в случае форс-мажорных обстоятельств у вас было время все-таки прийти в банк и погасить кредит лично.
  • При телефонных «автоплатежах» у любителей «поговорить» очень быстро могут исчезать деньги с банковских счетов. Кроме того, вы можете не заметить, что оператор подключил платные услуги (что случается очень часто). А бывают случаи, когда недобросовестные сотрудники банков подключают оплату не только ваших услуг, но и своих (например, мобильного телефона). Необходимо внимательно контролировать расходование средств.
  • При оплате коммунальных услуг, которые начисляются не по нормативам, а по счетчикам не возможно установить изменяющийся размер «автоплатежа», таким образом, такие услуги требуют альтернативных способов оплаты.

Как отключить Автоплатеж

Если подключение услуги обычно не вызывает проблем у клиентов банков, то вот чтобы отключить услугу «автоплатеж» клиентам зачастую требуется старательно покопаться на сайте банка или долго бродить по ссылкам в интернете.

В интернет-банке «Альфа-клик» зайдите в раздел «Настройки - Автоплатежи», напротив выбранного «автоплатежа» нажать на кнопку «Удалить» и подтвердить операцию одноразовым паролем.

Как отключить автоплатеж в Тинькофф Банке

  • В личном кабинете в Интернет-банке. Раздел шаблонов, «автоплатеж» обозначается буквой «А». Надо переключить кнопку в положение «Выкл».
  • Если у вас не доступа к интернет-банку, позвоните 8-800-555-10-10

Как отключить автоплатеж в УралСибе

Пока только в отделении банка. В дальнейшем, возможно, услугу можно будет отключить дистанционно.

Как отключить автоплатеж в Банке Москвы

В личном кабинете Интернет-банка, во вкладке Расписание переводов, удалить соответствующий регулярный платеж. Можно обратиться в отделение. Не забудьте взять с собой паспорт.

Ну и в качестве общих рекомендаций: всегда контролируйте расходование средств на ваших банковских счетах, для этого лучше всего подключить смс-информирование о движении средств по счету. Так вы сможете не только вовремя оплачивать ваши услуги, но и быть в курсе ваших расходов.

Автоплатеж за сотовую связь — баланс мобильного телефона пополняется автоматически.

Автоплатеж за ЖКХ и другие услуги — коммуналка, интернет, телевидение оплачиваются автоматически.

Автоплатеж за кредиты других банков — погашение задолженности по кредитам осуществляется автоматически.

Автоплатеж по взносам в Пенсионный фонд России — денежные взносы отправляются в Пенсионный фонд России автоматически.

Автоплатеж за сотовую связь

Автоматическое пополнение баланса мобильного телефона с карты Сбербанка, при снижении баланса ниже минимальной отметки.

Это УДОБНО , потому что Вам больше не придется постоянно тревожиться и искать пункты пополнения баланса мобильного телефона.

Это БЫСТРО , потому что баланс пополняется моментально.

Всегда ПОД КОНТРОЛЕМ ! Все операции можно посмотреть в отчете по карте. Как только пополнится баланс телефона, к Вам придет СМС с уведомлением. При желании параметры и суммы автоплатежа можно легко изменить.

И главное эта услуга БЕСПЛАТНАЯ , так как комиссию за платежи не берут.

Как работает автоплатеж Сбербанка?

Тариф с предоплатой:

  1. Если баланс мобильного телефона ниже допустимого уровня, который был вами установлен, оператор связи отправляет запрос в Сбербанк о необходимости пополнить баланс.
  2. Сбербанк автоматически перечисляет с Вашей карты сумму, которую Вы указали при подключении Автоплатежа.
  3. К абоненту от оператора приходит СМС с уведомлением о пополнении.

Тариф с последующей оплатой:

  1. Оператор по итогам месяца выставляет счет, а услуга Автоплатеж от Сбербанка погашает эту сумму долга.
  2. Если сумма задолженности превышает лимит, то долг будет погашен частично на сумму платежа.
  3. К абоненту приходит СМС с уведомлением о пополнении баланса.

Операторы, участвующие в программе Автоплатеж от Сбербанка – МТС, Билайн, Мегафон, Байколвестком, Теле 2, НСС, ЕТК, Мотив.

Как подключить услугу Автоплатёж за сотовую связь

Подключить Автоплатеж можно через:

  1. Банкоматы и терминалы Сбербанка;
  2. Заявление на выдачу банковской карты Сбербанка.

Подключение Автоплатежа через банкоматы и терминалы Сбербанка

В любом банкомате и терминале есть возможность подключения Автоплатежа (краткая инструкция):

  • Вставьте вашу карту и введите Пин-код;
  • Выбираем в меню «ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ, ИНФОРМАЦИЯ И СЕРВИС»;
  • Выбираем услугу «АВТОПЛАТЕЖ»;
  • Подтверждаем согласие с условиями обслуживания;
  • Выбираем оператора связи;
  • Введите номер телефона;
  • Выбираем из списка допустимый минимальный баланс на телефоне (для МТС, НСС, ЕТК любое значение);
  • Устанавливаем сумму пополнения в рублях;
  • Проверяем правильность всех введенных данных;
  • Банкомат выдаст чек о принятии заявки на Автоплатеж;
  • Оператор связи пришлет абоненту СМС уведомление о подключении услуги.

Подключить Автоплатеж от Сбербанка через Мобильный банк

Чтобы подключить данную услугу, просто отправьте СМС с текстом «АВТОПЛАТЕЖ 200» на номер 900, где 200 — это сумма.

Если Мобильный банк не подключен к вашей карте, то подключение услуги Автоплатеж будет невозможно.

Можно дополнительно выбрать карту (если у Вас их несколько) и значение минимального баланса.

СМС будет выглядеть следующим образом: «АВТОПЛАТЁЖ 200 30 1234», где 200 — сумма платежа, 30 — минимальный баланс, 1234 — последние 4 цифры номера карты.

Подключить Автоплатеж через Сбербанк Онайн

  • Войдите в личный кабинет Сбербанк Онлайн;
  • В меню находим раздел «Мои Автоплатежи»;
  • Выбираем оператора связи;
  • Заполните поля формы подключения;
  • Подтвердите операцию одноразовым паролем.

Подключить Автоплатеж при выдачи карты в отделении Сбербанка

При получении банковской карты подключить Автоплатеж можно прямо в отделении банка. Просто попросите сотрудника подключить услугу на выпускаемую карту. На нее подключат Мобильный банк и затем Автоплатеж с настройками:

  • минимальный баланс — 30 руб. для всех операторов кроме Теле2, 10 руб. — для Теле2, Мотив;
  • сумма платежа — 150 рублей (можно скорректировать по желанию клиента в момент оформления заявления).

Как управлять настройками Автоплатежа

Редактировать настройки можно в любое время несколькими способами:

  • в банкоматах и терминалах;
  • через СМС с помощью Мобильного банка;

Посмотреть отчет по Автоплатежу можно:

  • в банкоматах и терминалах;
  • через интернет с помощью Сбербанк Онлайн.

Отключить Автоплатеж можно несколькими способами:

  • Отправляем СМС на номер 900 с текстом «АВТОПЛАТЕЖ— «
  • в банкоматах и терминалах;
  • через интернет с помощью Сбербанк Онлайн;
  • через по бесплатному телефону 8 800 555 55 50 .

Автоплатеж за коммунальные услуги (ЖКХ) как подключить?

Забываете своевременно оплачивать услуги ЖКХ? Сбербанк вам поможет избежать задержек и пени за несвоевременную оплату. Для этого появилась специальная услуга автоплатеж ЖКХ, с помощью которой вы сэкономите время и деньги, а также сможете контролировать списание средств с помощью СМС-сообщений.

Есть 2 вида автоплатежа за коммунальные услуги:

  1. Автоплатеж по задолженности– для счетов, сумма которых меняется каждый месяц
  2. Автоплатеж на фиксированную сумму – ежемесячно списывают одну и ту же сумму.

Принцип работы автоплатежа Сбербанка . Банк в установленный вами срок проверяет сумму задолженностей и отсылает вам СМС-сообщение в котором указывается сумма списания. Если вы не желаете оплатить указанную сумму, то вы можете отменить автоплатеж, отправив ответное СМС-сообщение. Если вы согласны, то в указанный срок произойдет автоматическая оплата и вам придет СМС-оповещение о результате операции.

Подключить автоплатеж ЖКХ можно в системе Сбербанк Онлайн, в терминалах оплаты, банкоматах и в .

Автоплатеж Альфа Банк — удобная услуга, позволяющая избежать снижения баланса ниже нуля или просрочку оплаты счетов из-за забывчивости. Система самостоятельно произведет перечисление денежных средств в соответствии с заданными параметрами. Чтобы воспользоваться услугой, клиент должен подключить и настроить ее. Процесс не отличается сложностью.

Перед тем, как самостоятельно подключить автоплатеж в Альфа-Банке, необходимо разобраться, как работает услуга. С ее помощью происходит автоматическое списание денежных средств для оплаты счетов или кредитов. Услугу можно использовать и для выполнения регулярных переводов третьим лицам. Денежные средства перечисляются получателю в зависимости от заданных параметров.

Автоплатёж избавит клиента от необходимости самостоятельно запоминать все даты проведения обязательных платежей. Система будет автоматически выполнять слежение за состоянием мобильного счета и производить оплату услуг. Настойка услуги выполняется при подключении. Деактивировать опцию можно в любой момент. Действие выполняется по желанию клиента.

Виды автоплатежей

Разновидностей автоплатежей довольно много. В Альфа-Банке действует 3 из них. Автоматически удастся оплатить:

  • услуги ЖКХ;
  • штрафы ГИБДД;
  • счет мобильного телефона.

Подключив услугу к карте, человек сэкономит время. Автоплатёж является гарантией того, что деньги будут своевременно перечислены на указанный адрес. Это позволяет избавиться от риска просрочки из-за забывчивости.

Полный список учреждений, чьи услуги удастся оплачивать автоматически, размещен на официальной странице финансовой организации в интернете. Параметры перечислений устанавливаются клиентом. Решение о подключении или отключении услуги также принимает хозяин счёта. Сотрудники Альфа банка не могут управлять опцией.

Мобильная связь

С помощью автоплатежа можно защититься от ухода в минус, установив порог на количество денег на счету. Как только баланс опускается ниже установленной отметки, происходит автоматическое пополнение. Альфа-Банк позволяет оплачивать мобильную связь автоматически, если пользователь является клиентом одного из следующих операторов:

  • МТС;
  • Билайн;
  • Tele2;
  • Мегафон.

Коммунальные услуги

На практике может возникнуть потребность в погашении счета, который выставляется один раз в месяц. При этом сумма к оплате может меняться. Именно так начисляется плата за жилищные услуги.

Подключить автоплатеж удастся, если у поставщика услуги заключён договор с Альфа-Банком. Система будет автоматически проверять присутствие неоплаченных счетов. Если выявится наличие задолженности, клиент получит уведомление. Если сумма не превысила установленный лимит, и хозяин денежных средств не отказался от оплаты, деньги будут списаны автоматически. Проверка наличия неоплаченных счетов осуществляется не всегда. В этом случае удастся производить оплату только фиксированных платежей.

Штрафы ГБДД

Автоплатеж по штрафам ГИБДД в Альфа-Банке появился не так давно. После того как получена информация о денежном взыскании, в интернет банке выставляются счета. Их можно оплатить автоматически. В этом случае со счёта, который был указан в процессе настройки автоплатежа, произойдет списание суммы штрафа. Действие можно осуществить и вручную. Комиссия за перечисление денежных средств составляет 29 руб. Она не взимается, если у пользователя активирован один из следующих пакетов услуг:

  • Онлайн;
  • Максимум Альфа;
  • Приват.

Как подключить услугу автоплатежа от Альфа Банк

Подключение услуги автоплатеж осуществляется через Альфа Клик. Для осуществления действия необходимо:

  • Открыть раздел «Оплата услуг» и в появившемся перечне выбрать графу «Автоплатежи».
  • Осуществить настройку услуги.
  • Подключая автоплатеж, необходимо указать периодичность пополнения счёта. Действие осуществляется через меню подключения. Обычно средства перечисляются ежемесячно. Однако клиент может самостоятельно указать желаемую частоту пополнения счёта. Для этого нужно следовать подсказкам системы.
  • Активировать опцию.

Условия осуществления

Обработка платежей начинает осуществляться с 9:00 утра по московскому времени. Если в момент очередного перевода средств на счету будет недостаточно денег, система будет пробовать произвести операцию каждые 4 часа до окончания рабочего дня.

Если за сутки необходимой суммы не поступает, перечисление не выполняется. Клиенту будет отправлено SMS-уведомление о том, что операцию совершить невозможно. Даже если деньги поступят позднее, на указанную дату автоматическое перечисление средств выполнено не будет. В последующем пополнение счета будет выполняться в стандартном режиме. О каждом выполненном или невыполненном переводе средств клиент будет получать уведомление в SMS сообщении.

Автоматическая оплата счетов — инициатива клиента. Сотрудники Альфа-Банка не оказывать влияние на процесс.

Стоимость подключения автоплатежа

Плата за подключение услуги при помощи интернет банкинга не взимается. Однако за перечисление средств может быть списана комиссия. Так, если производится оплата штрафа ГИБДД, ее размер составит 29 руб. Пополнение счёта мобильного телефона осуществляется бесплатно.

Как настроить автоплатеж?

Процесс настройки отличается в зависимости от того, для какой услуги подключается автоплатеж. Так, если клиент планирует активировать опцию для оплаты мобильной связи, ему предстоит зайти в личный кабинет на сайте компании и зайти в раздел «Автоплатежи». Затем предстоит указать:

  • оператора, обслуживающего клиента;
  • номер мобильного устройства;
  • количество денежных средств, которые будут зачислены на счет;
  • сумму, после достижения которой происходит автоплатеж.

Когда все данные указаны, потребуется кликнуть на кнопку «Создать». На привязанный номер придет сообщение. В нём будет содержаться код подтверждения. Его необходимо указать на сайте компании. Когда действие выполнено, опция считается активированной. Указывать данные нужно внимательно. Аннулировать проведенный платеж не получится.

Как отключить автоплатеж в Альфа Банк

В любой момент клиент имеет право отключить услугу. Действие выполняется по желанию владельца счёта. Разбираясь, как отключить автоплатёж, человек выяснит, что Альфа-Банк предусмотрел простую схему осуществления действия. Чтобы выключить услугу, необходимо.

Чтобы клиентам было удобно осуществлять финансовые операции, не выходя из дома, предлагается мобильный банк Открытие в виде приложения «Линк». Это удобная и многофункциональная программа устанавливается для любой мобильной операционной системы. Узнайте подробнее обо всех возможностях и получите возможность скачать мобильное приложение Открытие по прямым ссылкам в официальных магазинах.

Интерфейс приложения

Первое, что бросается в глаза, максимально простой и удобный интерфейс, который понятен пользователю на интуитивном уровне. В меню четко отображены основные функции. Пользователь одним касанием может найти и открыть нужный раздел. Крупные значки и надписи, приятные неброские цвета – все это приложение банк Открытие для мобильных телефонов.

Смотрите, сколько преимуществ для того, чтобы начать пользоваться приложением банка Открытие!

Недавно интерфейс был немного обновлен разработчиками. Он стал более стильным благодаря градации цвета. Также программисты устранили некоторые недочеты, ранее замеченные пользователями. Мобильное банковское приложение выпущено официальными представителями, поэтому его можно скачать бесплатно.

Основные функции

Мобильная версия банка представляет собой упрощенный вариант интернет-банкинга в браузере. Практически весь основной функционал будет доступен клиенту в полном объеме в приложении «Линк».


Создавайте вклады, проводите оплату или получайте ответы на вопросы в чате поддержки банка.
  1. Получить полную информацию о личных банковских карточках, кредитах, депозитах, финансовых операциях;
  2. Осуществить оплату коммунальных услуг, интернета, спутникового и кабельного ТВ;
  3. Заказать новую пластиковую карту с доставкой в любое удобное место;
  4. Перевести деньги с одной карты на другую внутри банковской системы;
  5. Обменять валюту;
  6. Посмотреть информацию о расположении ближайших банкоматов и отделений финансового учреждения;
  7. Связаться с сотрудниками службы технической поддержки по телефону или через чат;
  8. Произвести блокировку карточки;
  9. Открытие и управление вкладами прямо из приложения;
  10. Моментально пополнить карту со счета телефона.

Внимание! Если клиент желает расширить функционал, например, получить возможность открывать депозиты или переводить деньги на счета других банков, рекомендуется установить мобильный банк Линк.

Системные требования

Приложение Линк банка Открытие можно загрузить только на «гаждеты», соответствующие определенным требованиям:

  1. Версия операционной системы для iOS – не ниже 9.0, для android – не ниже 4.0;
  2. Свободная память – не менее 142 Мб;
  3. Совместимость с iPhone, iPad и iPod touch, а также с устройствами, функционирующими на ОС Андроид;
  4. Доступные языки: английский и русский;
  5. Официальный разработчик — «Bank Otkritie Financial Corporation» (PJSC) — ссылка .

Внимание! Программы для windows phone не существует. Оно в разработке и скоро станет доступно пользователям. Поэтому не нужно искать его на сторонних ресурсах.

Загрузка и установка мобильного банка

Нажмите на кнопки, соответствующие операционной системе вашего смартфона, чтобы скачать приложение Открытие для Android или iPhone.

Подключение мобильного банка: инструкция


 Для подключения банка достаточно ввести номер карты и получить код подтверждения в СМС сообщении.

Чтобы войти в приложение Линк, нужно обладать пластиковой картой Открытие. Узнайте как подключить мобильный банк Открытие через номер карты и смс-код в инструкции ниже.

  1. скачайте приложение;
  2. введите номер пластиковой карточки (16 цифр);
  3. получите смс-код и введите его в специальное окно;
  4. придумайте пароль для входа в Линк;
  5. войдите в мобильный банк используя данные для входа;
  6. наслаждайтесь.

Отключение

Чтобы отключить мобильный банк для ОС Андроид или iOS на своем телефоне, необходимо полностью удалить его, и стереть данные, которые содержатся в соответствующих папках. На всякий случай позвоните на горячую линию банка Открытие по номеру 8 800 700-78-77 .

Заключение

Главной особенностью «Линк» является поддержка функции Touch ID при входе в личный кабинет. Благодаря этой функции не нужно вводить вручную номер пластиковой карточки: достаточно отсканировать его с помощью камеры своего гаджета.

Приложение банка стоит скачивать и устанавливать, поскольку с его помощью можно управлять личными средствами с разных мест, не обращаясь в отделение банка Открытие. Это очень удобно, когда клиент находится за пределами города или живет в местности, где нет офисов.